Theo cách nói của nhà đầu tư thành công nhất mọi thời đại, có ba cách để vượt qua:rượu, phụ nữ và đòn bẩy. Warren Buffet đã không sai khi nói rằng đòn bẩy là con dao hai lưỡi trong giao dịch chứng khoán. Với tỷ lệ ký quỹ và đòn bẩy ở mức nguy hiểm, bạn có thể từ giàu có trở thành đổ vỡ trong vài phút.
Rất may, bạn có Bullish Bears. Mặc dù chúng tôi không thể giúp bạn với số một và hai, chúng tôi chắc chắn sẽ cố gắng với số ba.
Ký quỹ là số vốn chủ sở hữu mà một nhà giao dịch có trong tài khoản môi giới của họ. Khi chúng tôi mua ký quỹ, chúng tôi vay tiền từ một nhà môi giới hoặc chủ ngân hàng để mua chứng khoán. Để làm như vậy, bạn phải có tài khoản ký quỹ vì bạn không thể vay ký quỹ bằng tài khoản môi giới tiêu chuẩn.
Không nghi ngờ gì nữa, giao dịch ký quỹ có thể có lợi khi bạn nghĩ rằng ROI của mình sẽ cao hơn nhiều so với lãi suất của khoản vay.
Nhiều nhà giao dịch hàng ngày sử dụng tiền ký quỹ (tiền đi vay) để có thể tiếp cận với số vốn đáng kể nếu không thì không có sẵn.
Giả sử bạn chỉ có 10.000 đô la tiền mặt trong tài khoản giao dịch của mình và bạn muốn mua cổ phiếu trên Facebook. Với 10.000 đô la hiện có, bạn chỉ có thể mua khoảng 34 cổ phiếu (10.000 đô la / 287 đô la).
Tuy nhiên, nếu bạn có tài khoản ký quỹ với đòn bẩy 3:1, bạn có thể mua 104 cổ phiếu. Nó hoạt động như thế nào?
Đòn bẩy 3:1 có nghĩa là 10.000 đô la của bạn cho phép bạn vay 30.000 đô la, tương đương với 104 cổ phiếu (30.000 đô la / 287 đô la).
Trong trường hợp này, 20.000 đô la đã được vay từ người môi giới của bạn, vì vậy bạn cần phải trả lãi cho số tiền đã vay. Điều này không khác gì nếu bạn vay tiền từ ngân hàng của bạn.
Bạn có biết rằng các nhà giao dịch có thể mất nhiều tiền hơn những gì họ giao dịch không? Có, điều này là có thể. Tại thời điểm này, tôi cần nói về con voi trong phòng:Giao dịch ký quỹ.
Mọi thứ thường đi ngang đối với nhiều nhà giao dịch khi họ sử dụng ký quỹ hoặc “tiền vay” để giao dịch. Như đã đề cập trước đó, giao dịch ký quỹ có thể làm tăng lãi cũng như lỗ.
Ví dụ dưới đây cho thấy khả năng mất hơn 100% khoản đầu tư của bạn bằng cách giao dịch ký quỹ.
Trong ví dụ trên, về mặt lý thuyết, bạn đang kiếm được 20.000 đô la. Điều gì sẽ xảy ra nếu một số sự kiện bất ngờ xảy ra, chẳng hạn như đại dịch toàn cầu xóa sổ giá cổ phiếu trên bản đồ?
Chà, nó đã xảy ra vào tháng 3 năm 2020, khi FB thấy giá cổ phiếu của họ giảm 50%. Nếu bạn “vay” 20.000 đô la để mua 104 cổ phiếu với giá 287 đô la và giá cổ phiếu giảm xuống còn 100 đô la, khoản đầu tư của bạn chỉ có giá trị 10.400 đô la.
Làm phép toán và bạn kiếm được 19.600 đô la. Ầm ĩ.
Nhưng nó trở nên tồi tệ hơn.
Ngoài việc mất toàn bộ khoản đầu tư 10.000 đô la, bạn còn có tài khoản môi giới của mình. Bạn phải hoàn trả cho họ khoản vay ký quỹ 20.000 đô la cộng với lãi suất hoặc tỷ lệ ký quỹ của khoản vay.
Trong hầu hết các trường hợp, bạn đang phải trả một khoản phí bảo hiểm quá đắt. Nếu tỷ lệ ký quỹ của bạn là 10%, bạn đang tính lãi 2.000 đô la mỗi tháng cho khoản vay. Tổng. Cá nhân tôi không sử dụng lợi nhuận nhiều như vậy. Trên thực tế, nó làm tôi sợ chết khiếp.
Trong bảng dưới đây, bạn sẽ thấy rằng hầu hết các công ty môi giới đang kiếm được khá nhiều tiền từ số tiền họ kiếm được từ lãi suất. Rất nhiều nhà môi giới, chẳng hạn như Nhà môi giới tương tác, tính tỷ lệ ký quỹ theo thang điểm trượt. Trên một lưu ý tích cực, họ có một số tỷ lệ ký quỹ thấp nhất trong ngành.
Quay lại Facebook. Trong trường hợp này, giả sử bạn muốn vay 30.000 đô la để mua cổ phiếu trước khi có thu nhập.
Bạn đã hoàn thành bài tập về nhà của mình và nghĩ rằng cổ phiếu sẽ tăng vọt trong thời gian công bố thu nhập sau 10 ngày nữa. Bạn dự định nắm giữ cổ phiếu trong mười ngày với lãi suất ký quỹ 6% (hàng năm).
Để tính toán khoản vay ký quỹ này sẽ khiến bạn phải trả bao nhiêu, hãy lấy số tiền bạn vay và nhân nó với tỷ lệ ký quỹ:
Tiếp theo, bạn nhân 1.800 đô la với số ngày trong năm. Thông thường, ngành môi giới sử dụng 360 thay vì 365.
Cuối cùng, bạn nhân năm với tổng số ngày bạn định vay.
Kết quả cuối cùng là khoản phí $ 50 để vay $ 30.000 trong mười ngày.
Cá nhân tôi, với lãi suất cao, tôi sẽ không đến nhà môi giới của mình để vay. Tôi khuyên bạn nên đến một nguồn khác, chẳng hạn như ngân hàng của bạn để vay ngắn hạn nếu bạn muốn đầu tư.
Lãi suất cho vay có thể tốt hơn lãi suất ký quỹ. Vì vậy, cho dù bạn đang giao dịch cổ phiếu hay quyền chọn trong ngày, hãy đảm bảo rằng bạn có đủ tiền cho việc đó.
Ký quỹ có thể là một công cụ mạnh mẽ nếu được sử dụng cẩn thận. Giao dịch ký quỹ mà không có chiến lược quản lý rủi ro phù hợp có thể và sẽ khiến bạn lâm vào cảnh nợ nần chồng chất.
Trên thực tế, nhiều nhà giao dịch thất bại trước khi họ bắt đầu vì họ chưa xây dựng nền tảng kiến thức và kỹ năng của mình. Tỷ lệ ký quỹ sẽ không giúp được gì cho điều đó.
Nếu không có một nền tảng vững chắc, bạn cũng có thể đến Vegas và đánh bạc số tiền của mình. Không ai muốn phá vỡ, bao gồm cả tôi.
Mặc dù chúng tôi không thể giúp bạn với các phụ nữ và rượu, nhưng chúng tôi có thể dạy bạn cách phát triển tiền của mình chứ không phải vứt bỏ.