EquityZen là một công ty môi giới duy nhất có trụ sở tại New York, một phần của nhóm các nền tảng đầu tư trực tuyến thay thế và huy động vốn cộng đồng đang phát triển. Nó cung cấp cho người dùng bán lẻ cơ hội đầu tư mạo hiểm để đầu tư vào các công ty tư nhân. Đây là những khoản đầu tư giai đoạn muộn nhưng trước khi IPO với tiềm năng tăng giá đáng kể. Đối với điều này, bạn sẽ cần phải là một nhà đầu tư được công nhận với số tiền ký quỹ tối thiểu là 10.000 đô la và mỗi khoản đầu tư yêu cầu tối thiểu là 10.000 đô la. Ngoài ra, các nhà đầu tư phải lưu ý rằng quỹ của họ sẽ bị khóa trong vòng hai đến năm năm và các tài sản đó có tính thanh khoản thấp. Nếu bạn đang ở trong thị trường này, thì bài đánh giá EquityZen này có thể là vị trí của bạn.
Có, EquityZen là một công ty hợp pháp. Bạn không thể giao dịch chúng trên thị trường chứng khoán. Tuy nhiên, khái niệm của họ khá gọn gàng như một công ty môi giới thay thế. Trong bài đánh giá EquityZen này, chúng tôi nhận thấy rằng họ là nơi để tìm các công ty trước khi IPO. Nói cách khác, các công ty chưa giao dịch trên thị trường chứng khoán.
Hãy nhớ rằng một công ty chưa IPO không nhất thiết là công ty tốt nhất để đầu tư vào. Trên thực tế, bạn có thể muốn chờ xem công ty đó hoạt động như thế nào khi hoạt động. Hoặc sẵn sàng ngồi tàu lượn siêu tốc.
Nền tảng trực tuyến của EquityZen cung cấp cho các nhà đầu tư bán lẻ một nơi để tìm các công ty trước khi IPO để đầu tư, vốn thường chỉ dành cho người trong cuộc và nhân viên. Mặc dù vậy, những khoản đầu tư này vẫn chỉ dành cho những người đáp ứng các tiêu chí yêu cầu cụ thể. EquityZen có thể thực hiện điều này bằng cách mua cổ phần từ các bên liên quan hiện tại của công ty (những người trả cho EquityZen một khoản phí 5% và nhận tiền mặt). Không được giao dịch công khai, những cổ phiếu này thường không có tính thanh khoản cao; EquityZen trả tiền mặt cho cổ đông và sau đó bán lại cổ phiếu cho các nhà đầu tư bán lẻ của EquityZen.
Để đủ điều kiện tham gia các khoản đầu tư trước IPO của EquityZen, trước tiên bạn phải đủ điều kiện là “Nhà đầu tư được công nhận”. Để làm như vậy, Ủy ban An ninh và Giao dịch (SEC) yêu cầu tất cả các nhà đầu tư Hoa Kỳ hoặc quốc tế phải đáp ứng một trong những điều sau đây và xuất trình bằng chứng về điều đó:
Các khoản đầu tư của EquityZen chủ yếu là các doanh nghiệp công nghệ trong giai đoạn cuối của họ, có khả năng sắp IPO (hoặc tương tự), miễn là có hồ sơ theo dõi và lịch sử hoạt động của họ. Chỉ các Nhà đầu tư được công nhận mới có thể xem danh sách các dịch vụ của EquityZen và xem xét bất kỳ dữ liệu tài trợ nào của các vòng trước, hiệu suất giá cổ phiếu và các thông tin khác của công ty.
Tính khả dụng của các khoản đầu tư này phụ thuộc vào người bán cổ phần riêng lẻ và sự chấp thuận của công ty. Hiện tại, EquityZen có sẵn 16 tài sản, với những tài sản khác nằm trong danh sách chờ. Họ cũng có các khoản đầu tư xem trước cho phép các nhà đầu tư bày tỏ sự quan tâm của họ và có khả năng đạt được niềm tin của cổ đông và công ty để đầu tư. Bao gồm trong tài sản là các công ty công nghệ đã thành lập với các thương hiệu nổi tiếng.
Những tài sản này được cung cấp cho khách hàng của EquityZen bằng một thủ thuật pháp lý và tài chính. Người bán đang cung cấp cổ phiếu cho EquityZen và Công ty TNHH Thực thể Mục đích Đặc biệt (SPE) được tạo ra để giữ cổ phiếu.
Các nhà đầu tư của EquityZen mua quyền lợi thành viên trong SPE LLC. Các nhà đầu tư nhận được cổ phiếu thực tế của công ty vào tài khoản môi giới của họ nếu / khi IPO diễn ra và sau thời gian khóa. Trong suốt thời gian của SPE-LLC, các nhà đầu tư sẽ nhận được báo cáo thuế K-1 hàng năm. Đối với mỗi khoản đầu tư, có một khoản phí một lần dao động từ 3-5% ngoài số tiền đầu tư (như phí giao dịch) được trả cho EquityZen. Sau khoản phí này, không có lãi suất chuyển tiếp hoặc phí AUM.
EquityZen cũng cung cấp các quỹ được quản lý để đầu tư vào 4-25 công ty trước khi IPO với việc mua một tài sản duy nhất - lợi nhuận quỹ lịch sử tuyên bố từ 15 đến 25% cho khoản đầu tư tối thiểu 20.000 đô la vào các quỹ này.
Họ tính người bán một khoản phí 5% khi họ kết thúc giao dịch. Nếu doanh số của bạn lớn hơn, bạn có thể được nghỉ khi tính phí. Nó có thể thấp hơn phí 5%. Tuy nhiên, điều đó không có nghĩa là phải mua các khối lớn hơn. Nếu bạn lo lắng về khoản phí thì hãy tiếp tục luyện tập thay vì sử dụng tiền thật. Bằng cách đó, bạn có thể cảm thấy thoải mái khi giao dịch tiền thật.
Các công ty của EquityZen là các công ty tư nhân có rủi ro cao. Tính đến tháng 6 năm 2020, lợi nhuận của 250 công ty được cung cấp cho đến nay dao động giữa mức lỗ 100% và mức dương 450%. Hầu hết không cung cấp kỳ vọng về cổ tức, các khoản thanh toán hoặc dòng tiền với khả năng mất tất cả giá trị của chúng. Đầu tư khởi nghiệp là một trò chơi con số với thiểu số các nhà đầu tư có thể nhận được phần thưởng cao trong khi nhiều người khác lại gặp khó khăn. Kết quả tốt nhất là bởi những người có thể đa dạng hóa và thành công trong việc lựa chọn. Điều này đòi hỏi nguồn vốn đáng kể và mối quan hệ với các công ty mà hầu hết các nhà đầu tư không có.
EquityZen là nhà môi giới-đại lý FINRA đã đăng ký tuân theo các yêu cầu thẩm định, đảm bảo tính phù hợp của các khoản đầu tư cho khách hàng của họ. Lưu ý rằng điều này không đảm bảo lợi nhuận. Các khoản đầu tư của họ là SEC Reg D và do đó đáp ứng các quy tắc đặc biệt để cung cấp các khoản miễn trừ nhưng không phải là tài sản truyền thống đã đăng ký với SEC và do đó chỉ có sẵn cho các Nhà đầu tư được Công nhận.
Đối với các Nhà đầu tư được công nhận có nguồn vốn cần thiết cần thiết, EquityZen là một nơi tuyệt vời để các nhà đầu tư bán lẻ tiếp cận với các khoản đầu tư giai đoạn cuối trước IPO mà nếu không thì họ sẽ không có được. Sau khi nghiên cứu, lựa chọn chiến lược an toàn nhất sẽ là với danh mục đầu tư đa dạng gồm khoảng 12-14 công ty. Một chiến lược như vậy sẽ có chi phí tối thiểu khoảng $ 126,000 kèm theo lệ phí và yêu cầu nghiên cứu đáng kể về các công ty không có sẵn nhiều thông tin. Ngoài ra, người ta có thể đầu tư vào một trong các quỹ được quản lý của EquityZen với mức phí tối thiểu là 20.000 đô la +; Mối quan hệ của EquityZen với các công ty được cung cấp và quyền tiếp cận của nhân viên có thể khiến điều này trở thành lựa chọn tốt hơn.
Như mọi khi, hãy đảm bảo không bao giờ đầu tư vào một tài sản nhiều hơn số tiền bạn có thể để mất và chúc may mắn với tất cả các giao dịch của bạn.
Các khoản đầu tư thay thế cho phần còn lại của chúng ta
Đánh giá chứng khoán Seaport:Dành cho Nhà giao dịch hoặc Nhà đầu tư trong ngày?
Đánh giá Wealthsimple về Công ty đầu tư Canada này
Đánh giá của Circa5000:Ứng dụng này có phải là cách tốt nhất để đầu tư vào tương lai của hành tinh không?
Đánh giá MoneyMade:Nền tảng đầu tư thay thế