Bài đánh giá của Wealthsimple sẽ xem xét điều gì tạo nên công ty đầu tư Canada này. Đây là một công ty đầu tư chủ yếu hướng đến thế hệ trẻ. Họ có các tùy chọn để đầu tư vào tiền điện tử, không có số dư tài khoản tối thiểu và giao dịch bằng 0 đô la.
Wealthsimple là một nền tảng đầu tư của Canada tập trung vào việc giúp đỡ các thế hệ trẻ với các khoản đầu tư của họ. Công ty được thành lập vào năm 2014 và có trụ sở chính tại Toronto, Ontario.
Trong khi Wealthsimple hoạt động như một công ty môi giới của riêng mình, phần lớn công ty thuộc sở hữu của Tập đoàn Điện lực Canada (TSE:POW). Đây là một công ty quản lý tài sản tập trung chủ yếu vào các công ty con hoạt động trong lĩnh vực tài chính và bảo hiểm. Tính đến năm 2021, Wealthsimple có hơn 15 tỷ đô la CAD trong AUM hoặc tài sản được quản lý.
Wealthsimple là một trang web tài chính tất cả trong một dành cho các nhà đầu tư trẻ tuổi người Canada. Mặc dù nó hoạt động như một phần mở rộng cho một tài khoản ngân hàng bình thường. Thay vào đó, nó tập trung vào việc cung cấp các sản phẩm đầu tư và tiết kiệm cho người dùng với mô hình hoàn toàn trực tuyến. Hiện tại, trong một đánh giá của Wealthsimple, họ có hơn 1,5 triệu người dùng Canada. Trên thực tế, phần lớn những khách hàng này thuộc thế hệ millennial.
Hiện tại, Wealthsimple hoàn toàn dành cho các nhà đầu tư Canada. Mặc dù bạn chắc chắn có thể mua cổ phiếu của các công ty Mỹ và giao dịch cổ phiếu trên thị trường Mỹ, nhưng nền tảng này chỉ dành cho người dùng ở phía bắc biên giới. Mặc dù vậy, chúng ta không nên cảm thấy quá bị bỏ rơi.
Có hàng tá sản phẩm đầu tư và tài chính mà chúng tôi có ở Mỹ mà người Canada không được tiếp cận. Một số trong số này bao gồm SoFi (NASDAQ:SOFI), Square (NYSE:SQ) và Ứng dụng tiền mặt, ứng dụng Venmo của PayPal (NASDAQ:PYPL) và tất nhiên, Robinhood (NASDAQ:HOOD).
Ở Canada, không có nhiều lựa chọn cho những người muốn đầu tư. Bối cảnh hiện tại của các công ty môi giới chủ yếu bao gồm các ngân hàng lớn. Họ tính phí giao dịch bằng tay và chân. Wealthsimple đã tham gia cuộc trò chuyện và cách mạng hóa thị trường đầu tư Canada bằng cách cung cấp các tính năng mà các ngân hàng lớn không sánh được. Hãy cùng xem qua một số tính năng tốt nhất mà họ cung cấp cho khách hàng Canada trong bài đánh giá Wealthsimple này.
Tôi biết rồi mà. Phí giao dịch bằng đồng đô la đã trở thành tiêu chuẩn ở Mỹ. Nhưng như tôi đã nói, ở Canada, đó là một câu chuyện rất khác. Các ngân hàng lớn gần như độc quyền ở Canada. Trên thực tế, họ thường tính phí tới 10 đô la cho mỗi giao dịch cổ phiếu! Wealthsimple là một trong những nền tảng đầu tiên cung cấp giao dịch bằng 0 đô la.
Và đó là một tính năng rất phổ biến trong số các nhà đầu tư trẻ tuổi. Mặc dù Wealthsimple tính phí cao hơn một chút so với phí quản lý tài khoản thông thường, nhưng các nhà giao dịch chứng khoán có thể tiết kiệm một khoản tài sản nhỏ bằng cách giao dịch tại đây thay vì với các ngân hàng lớn. Nếu bạn thích phí giao dịch bằng 0 đô la, bạn sẽ rất vui khi tiếp tục đọc bài đánh giá này của Wealthsimple.
Phong trào này đã trở nên phổ biến trong những năm gần đây và Wealthsimple đã tham gia rất nhiều vào nó. Đầu tư có trách nhiệm với xã hội hay SRI là một phương pháp loại bỏ các công ty có thể bị coi là có hại cho xã hội. Chúng bao gồm các công ty kinh doanh vũ khí, ma túy hoặc rượu, thuốc lá và thậm chí cả nhiên liệu hóa thạch.
Wealthsimple cung cấp cho người dùng một số danh mục đầu tư SRI trọng số rủi ro khác nhau để lựa chọn. Mặc dù những điều này chắc chắn không dành cho tất cả mọi người, nhưng đó là một cách khác mà công ty đã thu hút các nhà đầu tư trẻ tuổi. Do đó, Wealthsimple xem xét của chúng tôi.
Wealthsimple thậm chí còn cung cấp một thứ gọi là danh mục đầu tư tuân thủ Shariah. Nếu bạn đã quen thuộc với luật Hồi giáo, có rất nhiều điều được coi là tội lỗi. Tương tự như danh mục đầu tư SRI, danh mục đầu tư tuân thủ Shariah cung cấp cho những người tuân theo luật Hồi giáo sự yên tâm đầu tư. Điều này đặc biệt phổ biến ở Toronto, nơi có dân số Hồi giáo đáng kể.
Một lần nữa, bạn có thể thấy trạng thái của thị trường đầu tư đối với các nước láng giềng phía bắc của chúng ta. Ngày nay, hầu hết các công ty môi giới ở Mỹ cung cấp đầu tư cổ phiếu phân đoạn, nhưng ở Canada, chỉ một số ít làm như vậy. Trên thực tế, không có ngân hàng lớn nào cho phép điều đó vào lúc này, và chỉ một số công ty môi giới có sẵn ở Canada làm như vậy.
Đây chắc chắn là một tính năng khác mà bài đánh giá này của Wealthsimple tìm thấy được thêm vào để thu hút các nhà đầu tư trẻ tuổi, những người thường có ít tiền hơn. Mặc dù lợi ích của việc đầu tư cổ phiếu phân đoạn vẫn còn đang được tranh luận, nhưng nó giúp các nhà đầu tư mới muốn mua cổ phiếu của các công ty như Amazon (NASDAQ:AMZN) hoặc Alphabet (NASDAQ:GOOGL).
Tuy nhiên, một tính năng khác trong bài đánh giá Wealthsimple này giúp các nhà đầu tư trẻ bắt đầu đầu tư. Vì Wealthsimple nhắm mục tiêu đến những người dùng thuộc thế hệ millennials trở xuống, nên rất nhiều khi họ sẽ không có nhiều tiền để đầu tư. Việc cho phép họ chỉ mở một tài khoản mà không có số dư tối thiểu chắc chắn sẽ giúp họ cảm thấy được chào đón hơn và thường có xu hướng nạp tiền vào tài khoản của mình hơn.
Hãy nhớ rằng có các cấp tài khoản Wealthsimple khác nhau. Và chỉ cung cấp Wealthsimple Basic không có yêu cầu số dư tối thiểu. Nếu bạn duy trì số dư ít nhất là $ 100.000 CAD, thì Wealthsimple sẽ nâng bạn lên tài khoản Wealthsimple Black.
Wealthsimple Invest là phần cốt lõi của nền tảng và là phần của trang web thu hút nhiều người dùng nhất. Chỉ riêng phí giao dịch bằng 0 đô la cũng đáng giá đối với hầu hết các nhà đầu tư Canada, đặc biệt là những người giao dịch khối lượng lớn. Nền tảng cho phép người dùng mua và bán cổ phiếu hoặc ETF từ cả thị trường Hoa Kỳ và Canada. Wealthsimple không tính phí chuyển đổi ngoại tệ nếu bạn thực hiện giao dịch với tài sản ở Hoa Kỳ.
Nền tảng Wealthsimple Invest đã nhận được xếp hạng cao từ khắp nơi trong ngành. Nó nhanh chóng, trực quan và giúp đầu tư đơn giản hơn cho các nhà đầu tư trẻ tuổi. Tuy nhiên, có một số thiếu sót với nền tảng của Wealthsimple.
Đầu tiên, bạn không thể giao dịch các hợp đồng quyền chọn, vì vậy nếu bạn là một nhà giao dịch quyền chọn, tốt nhất bạn nên tìm ở nơi khác. Các ngân hàng lớn ở Canada sẽ cho phép giao dịch quyền chọn, nhưng phí cao hơn và bạn thường cần sự cho phép của ngân hàng để làm như vậy. Phí quản lý tài sản của Wealthsimple cũng cao hơn một chút so với tỷ giá thị trường. Đối với hầu hết các nhà đầu tư, điều này sẽ không thành vấn đề, nhưng đối với những người có số dư lớn, nó có thể ảnh hưởng lâu dài đến danh mục đầu tư của bạn.
Trong bài đánh giá Wealthsimple này, chúng tôi thậm chí còn cung cấp hỗ trợ quản lý kế toán. Điều này có thể đưa ra lời khuyên và gợi ý cho nhà đầu tư để giúp cân bằng danh mục đầu tư của họ. Công ty cũng đã thêm một dịch vụ đầu tư vi mô lấy một vài xu từ mua hàng và chuyển khoản, đồng thời trực tiếp thêm chúng vào tài khoản Wealthsimple của bạn. Sau đó, bạn có thể phân bổ các khoản tiền này theo ý muốn và bạn càng làm nhiều thì số dư của bạn càng tăng theo thời gian.
Đúng vậy, một tính năng khác chắc chắn khiến Wealthsimple khác biệt với các ngân hàng lớn là khả năng cho người dùng giao dịch tiền điện tử. Cryptos đã trở thành một thị trường đầu tư lớn trên toàn thế giới. Tuy nhiên, bằng cách nào đó Canada lại một lần nữa bị tụt hậu. Wealthsimple thực sự là nền tảng tiền điện tử được quản lý đầu tiên của Canada, nơi bạn có thể mua mã thông báo hoặc các phần nhỏ của Bitcoin, Ethereum, Dogecoin, v.v. Một trong những phàn nàn lớn nhất về cách Wealthsimple xử lý giao dịch tiền điện tử là nền tảng này đã giữ những tài sản đó trong hệ sinh thái của riêng nó. Các nhà giao dịch tiền điện tử sẽ không thể xóa tiền điện tử của họ khỏi trang web, trong trường hợp họ muốn đầu tư nó ở nơi khác hoặc lưu trữ trên thiết bị lưu trữ lạnh.
Wealthsimple gần đây đã thông báo rằng họ sẽ sớm cho phép chuyển đến và đi từ nền tảng. Điều này có nghĩa là các nhà giao dịch tiền điện tử trên Wealthsimple sẽ có thể giao dịch tiền điện tử trên trang web và sau đó di chuyển chúng đến bất cứ nơi nào họ muốn. Một lần nữa, ai thích giao dịch tiền điện tử? Millennials và các nhà đầu tư trẻ tuổi đang tìm kiếm lợi nhuận lớn trong một khoảng thời gian ngắn hơn. Wealthsimple đã thực hiện tốt việc thêm giao dịch tiền điện tử vào ngay nền tảng của nền tảng của mình.
Này, không có cái gọi là trang web môi giới hoàn hảo và Wealthsimple chắc chắn cũng có những khuyết điểm. Đầu tiên, tôi đã đề cập đến phí quản lý tài khoản có thể dao động từ 0,40% đến 0,50% tùy thuộc vào kích thước số dư của bạn. Hầu hết các công ty môi giới khác đều tính phí 0,30% hoặc thấp hơn.
Thứ hai, Wealthsimple thiếu bất kỳ công cụ tài chính nào để giúp các nhà đầu tư trẻ lập kế hoạch cho tương lai. Không có nhiều máy tính hoặc công cụ có thể giúp hoạch định tương lai của bạn thông qua các khoản đầu tư của bạn. Mặc dù có thể dễ dàng tìm thấy những thứ này miễn phí trên internet, nhưng sẽ thật tuyệt nếu tất cả những thứ này được đưa vào ngay trong nền tảng.
Chúng tôi hy vọng bạn thích bài đánh giá này của Wealthsimple. Nếu bạn là nhà đầu tư Canada, Wealthsimple cung cấp một danh sách các tính năng rất thuyết phục cho công việc môi giới trực tuyến của bạn. Có những thứ mà Wealthsimple cung cấp mà không nơi nào có được ở các ngân hàng lớn truyền thống.
Danh sách bao gồm phí giao dịch bằng không, giao dịch tiền điện tử và đầu tư cổ phiếu phân đoạn. Theo ý kiến của tôi, phí giao dịch bằng 0 đô la rất đáng để tự chuyển đổi. Ý nghĩ trả 10 đô la cho mỗi giao dịch là đủ để biến bất kỳ ai thành nhà đầu tư thụ động.
Việc thêm vào giao dịch tiền điện tử đã rất ấn tượng và công ty đang làm cho nó hấp dẫn hơn nữa bằng cách thêm vào khả năng di chuyển tiền điện tử của bạn ra khỏi trang web. Ưu điểm vượt trội hơn nhiều so với nhược điểm của Wealthsimple và bất kỳ nhà đầu tư Canada nào cũng nên tận dụng trang web đáng kinh ngạc này!