Thị trường chứng khoán có thể bị điều chỉnh 10% vào đầu tháng 12 nếu Cục Dự trữ Liên bang bắt đầu giảm lạm phát, một tác giả và giáo sư tài chính đáng kính cho biết.

Với lạm phát đạt mức cao nhất trong 30 năm là 6,2% vào tháng 10, Jeremy Siegel hy vọng Fed cuối cùng sẽ xắn tay áo vào cuộc họp tiếp theo. Điều đó có nghĩa là sự kết thúc của lãi suất thấp và sự bắt đầu của sự biến động thị trường.

“Khi Fed trở nên nghiêm túc và tôi nghĩ họ sẽ họp vào tháng 12 này, chúng ta sẽ chứng kiến ​​một số chấn động,” hồ sơ của Trường Wharton gần đây nói với CNBC.

Mặc dù vậy, Siegel tin rằng thị trường chứng khoán vẫn là nguồn đáng tin cậy duy nhất mang lại lợi nhuận cao nhất cho lạm phát và “cổ phiếu công nghệ bảo thủ” sẽ hoạt động tốt.

Dưới đây là ba cổ phiếu có thể bảo vệ danh mục đầu tư của bạn khỏi những cơn gió khủng khiếp của lạm phát và tạo ra lợi nhuận lành mạnh, đặc biệt nếu bạn đang đầu tư miễn phí.

Microsoft (MSFT)

Một trong những biện pháp bảo vệ tốt nhất của Microsoft chống lại lạm phát là cơ sở người dùng khổng lồ phụ thuộc vào công nghệ của công ty cho cả mục đích sử dụng cá nhân và doanh nghiệp.

Kiểm tra những con số gần đây:54 triệu người đăng ký Microsoft 365; 250 triệu người dùng Microsoft Teams, 1,3 tỷ người dùng Windows 10. Đây có xu hướng là những khách hàng có vốn đầu tư cao, những người không có khả năng bỏ chạy sang các công ty khác khi giá tăng khiêm tốn.

Điều tương tự cũng có thể nói đối với danh sách khách hàng Azure ngày càng tăng của Microsoft. Công nghệ đám mây của công ty quá trung tâm đối với nhiều doanh nghiệp khiến họ phải né tránh giá cao hơn.

(Nếu hiện tại bạn đang gặp phải tình trạng khan hiếm ngân sách, hãy nhớ rằng bạn luôn có thể duy trì đà phát triển bằng cách đầu tư chỉ với “tiền lẻ dự phòng”.)

Đám mây đã thay đổi cuộc chơi đối với Microsoft. Trong quý đầu tiên của năm tài chính 2022, doanh số bán hàng đám mây đã tăng 36% so với cùng kỳ năm ngoái. Họ là nhân tố chính trong tổng doanh thu của công ty tăng 22%.

Giá cổ phiếu của Microsoft đã tăng tới 51% trong năm nay.

Apple (AAPL)

Microsoft có thể có một cơ sở người dùng chuyên dụng, nhưng Apple được hưởng lợi từ sự trung thành của khách hàng có thể dẫn đến nỗi ám ảnh. Đó là tin tuyệt vời cho các nhà đầu tư trong thời đại lạm phát.

Khách hàng của Apple chưa bao giờ ngần ngại trả giá cao cho điện thoại, máy tính xách tay hoặc đồng hồ cao cấp và sự thèm muốn vô độ của họ đối với các thiết bị của công ty đã khiến nó trở thành công ty công nghệ lớn nhất thế giới về doanh thu.

Một núi vốn và sự sẵn sàng đổi mới sẽ cho phép Apple tiếp tục phát triển và cung cấp giá trị lâu dài. Việc công ty có kế hoạch mô phỏng lại iPad và tham gia vào thị trường xe điện có thể mở ra các nguồn doanh thu mới đáng kể.

Khi những dòng nước đó bắt đầu chảy, nó sẽ đóng băng trên một chiếc bánh vốn đã ngọt ngào. Quý 4 của Apple, kết thúc vào tháng 9, đã chứng kiến ​​doanh thu tăng 29% lên 83,4 tỷ đô la.

Cổ phiếu của Apple đã tăng 21% trong năm nay.

Amazon (AMZN)

Làm thế nào để tồn kho trong một nhà bán lẻ có thể trở thành hàng rào chống lại lạm phát? Khi nhà bán lẻ đó là Amazon, cách tính sẽ thay đổi một chút.

Amazon vẫn là một lựa chọn phù hợp cho những người mua sắm trực tuyến muốn tiết kiệm tiền. Việc lựa chọn nhiều sản phẩm được cung cấp tạo ra sự cạnh tranh giữa các nhà bán lẻ, điều này giúp giữ cho giá cả luôn ở mức kiểm soát - và mọi người quay trở lại trang web.

Giống như Microsoft, Amazon ngày càng phụ thuộc nhiều hơn vào bộ phận điện toán đám mây của mình để thúc đẩy lợi nhuận, điều này khiến công ty trở thành một trò chơi lâu dài mạnh mẽ. Chỉ trong quý 3, doanh thu do Amazon Web Services tạo ra đạt 16,1 tỷ đô la, tăng 39% so với quý 3 năm 2020.

Với một cổ phiếu duy nhất trị giá hơn 3.500 đô la, Amazon có thể không phải là lựa chọn hàng đầu của bạn. Nhưng bạn vẫn có thể nhận được một phần của công ty bằng cách sử dụng một ứng dụng phổ biến cho phép bạn mua các phần nhỏ cổ phần với số tiền bạn sẵn sàng chi ra.

Một sự thay thế thực sự cho thị trường chứng khoán

Lý do chính mà Siegel giữ tiền trên thị trường chứng khoán là vì ông tin rằng không có lựa chọn thay thế nào tốt hơn để sở hữu cổ phiếu khi lạm phát đang hoành hành.

Ông nói:"Ngay cả khi chứng khoán có một chút biến động, bạn phải muốn nắm giữ tài sản thực trong trường hợp này. Và cổ phiếu là tài sản thực".

Nhưng cổ phiếu không phải là tài sản thực duy nhất ngoài kia; sưu tầm cũng vậy. Và nghệ thuật đương đại, đã vượt qua chỉ số S&P 500 gần như hàng năm kể từ năm 1995, là một lựa chọn đặc biệt hấp dẫn.

Thông thường, việc mua các tác phẩm của Banksy hoặc Andy Warhol được dành cho những người đã giàu có.

Tuy nhiên, một nền tảng mới cho phép bạn mua cổ phần để nhanh chóng đánh giá cao những kiệt tác hiện đại mà không cần phải chi hàng triệu đô la.