Đầu tư vào năm 2020 có vẻ dễ dàng trong nhận thức muộn - hầu hết mọi thứ đều hoàn thiện và phá vỡ các kỷ lục.
Vàng đã đạt mức giá cao nhất trong lịch sử, phá vỡ rào cản 2.000 đô la Mỹ / oz.
Nhiều lý do cho rằng đó là do Fed bơm vào thị trường một lượng lớn thanh khoản khiến đồng đô la Mỹ mất giá. Các nhà đầu tư đang phòng ngừa sự suy yếu của USD bằng cách mua vàng và giá được đẩy lên.
Thật hấp dẫn để muốn có một miếng vàng khi bạn nhìn vào lợi nhuận trong bảng dưới đây.
Bạn sẽ kiếm được 14% nếu mua vàng chỉ một tháng trước. Lợi nhuận gấp 6 lần nếu bạn đã mua và giữ nó trong 20 năm.
Tôi nghĩ lần tồi tệ nhất mà bạn có thể mua là vào năm 2011, khi giá vàng chỉ ở mức 1.900 đô la Mỹ. Mặc dù vậy, bạn vẫn tăng 5%.
Vàng có đi lên nữa không? Bạn có nên mua vàng không?
Tôi nhận ra rằng mọi người chỉ quan tâm đến việc đầu tư vì thứ gì đó đã tăng giá. Nó áp dụng cho vàng bây giờ. Mọi người đang nhảy vào cuộc đua vàng hoàn toàn với hy vọng rằng giá sẽ còn cao hơn nữa. Chỉ khi họ được thúc đẩy vì một lý do nào đó, họ mới nảy ra ý tưởng mà họ tin tưởng - Fed, v.v.
Điều thận trọng mà tôi có thể nói là không suy đoán biến động giá. Nhưng tôi biết điều đó sẽ không hiệu quả. Vì vậy, tôi sẽ nói rằng hãy lấy một chút tiền của bạn và đánh cược. Hãy vui vẻ một chút nhưng hãy chắc chắn rằng thua lỗ sẽ không giết chết bạn. Tất nhiên, tôi gửi lời chúc tốt đẹp nhất đến với bạn, tôi hy vọng bạn sẽ giành chiến thắng.
Bạc được gọi là vàng của người nghèo. Nó đã hoạt động rất tốt vào năm 2020, đạt mức cao nhất trong 5 năm là 27 đô la Mỹ.
Nó đã tăng 100% trong 4 tháng, kể từ khi Covid-19 ra mắt.
Nhưng bạc vẫn chưa phá vỡ mức cao nhất mọi thời đại là 49,45 đô la Mỹ. Có thể là chưa.
Tuy nhiên, tình hình hoạt động rất xuất sắc, thậm chí còn tốt hơn vàng trong ngắn hạn - nó đã tăng 48% trong 1 tháng qua so với 14% của vàng trong cùng kỳ.
Sau khi giảm từ mức cao 20.000 đô la Mỹ vào năm 2017, sự quan tâm đối với Bitcoin hiện đã quay trở lại. Nó đã thu hồi được hơn một nửa số tiền thua lỗ và giá là hơn 11.000 đô la.
Bitcoin là một hàng rào chống lại sự suy yếu của USD, rất giống vàng. Trên thực tế, Bitcoin là vàng mới. JPMorgan nhận thấy rằng các nhà đầu tư lớn tuổi thích vàng hơn trong khi những người trẻ tuổi thích Bitcoin hơn.
Cổ phiếu công nghệ đã không ngừng phát triển. Dường như không có gì có thể ngăn cản họ lúc này. Chỉ số tổng hợp NASDAQ một lần nữa phá vỡ mức cao mới.
Bạn có thể thấy từ biểu đồ bên dưới, mức tăng giá đang theo đường parabol. Nó đáng ra phải có chân để đi lên nhiều hơn nhưng những động thái giá như vậy rất không bền vững và dễ bị đột ngột giảm giá lớn .
Cổ phiếu công nghệ nóng nhất tiếp tục thay đổi.
Hiện tại, hot được yêu thích nhất có vẻ là Sea (NYSE:SE). Bloomberg đề cập Sea đã tăng 880% trong 18 tháng qua, đánh bại cổ phiếu Tesla và FAANG của Mỹ một dặm. Sea là một công ty của Singapore và thật là một món quà sinh nhật tuyệt vời vào đúng ngày Quốc khánh của chúng ta!
Tôi đã đề cập đến các nhà sản xuất găng tay trước đây; một trong số họ đã tăng hơn 1.000%. Cơn sốt đối với những cổ phiếu này chưa bao giờ giảm bớt sau khi tôi viết về chúng. Giá cổ phiếu dường như không ngừng nghỉ.
Rất ít người quan tâm đến trái phiếu thường được coi là công cụ nhàm chán và an toàn. Họ chỉ được mong muốn khi thị trường hỗn loạn.
Nhưng bạn có thể ngạc nhiên khi thấy rằng trái phiếu cũng đang tăng mạnh - trái phiếu dài hạn của Hoa Kỳ đã tăng 24% so với S&P 500 với mức tăng chỉ 2% trong năm nay.
Trên thực tế, New York Times đã kiểm tra và phát hiện ra rằng trái phiếu dài hạn đã đánh bại lợi nhuận thị trường chứng khoán trong 20 năm qua ( 2000 đến 29 tháng 4 năm 2020 ).
Một lần nữa, chúng ta có thể đổ lỗi (hoặc khen ngợi) chính sách tiền tệ nới lỏng mà Fed đã áp dụng. Trái phiếu có mối quan hệ nghịch biến với lãi suất. Và kể từ khi Fed cắt giảm lãi suất, giá trái phiếu cũng được hưởng lợi.
Tôi đã viết một cuốn sách về một danh mục đầu tư đơn giản trong mọi thời tiết - Danh mục đầu tư vĩnh viễn. Mọi người chỉ trích nó vì lợi nhuận ít ỏi của nó nhưng hầu hết đều bỏ sót điểm. Mục đích thực sự của Danh mục đầu tư vĩnh viễn là giảm thiểu sự biến động. Nó đã hoạt động tốt ở khía cạnh đó nhưng năm nay thậm chí nó còn bắt đầu mang lại lợi nhuận cao hơn bình thường vì mọi thứ đều tăng - cổ phiếu, trái phiếu và vàng.
Chúng ta phải hiểu rằng không bền vững nếu mọi thứ liên tục tồn tại trong Danh mục đầu tư vĩnh viễn. Nguyên tắc đảo ngược trung bình cho tôi biết rằng tài sản duy nhất còn lại trong Danh mục đầu tư vĩnh viễn, tiền mặt, sẽ cung cấp sự an toàn khi mọi thứ khác sụp đổ.
Tôi biết chúng ta tiếp tục nói rằng ‘ lần này khác "Bởi vì các hành động của Fed là chưa từng có và mọi thứ vẫn ổn miễn là họ tiếp tục in tiền.
Sẽ không ai biết chính xác hậu quả vì nó chưa từng xảy ra.