Mọi Nhà đầu tư đều mơ ước vượt trội hơn thị trường và tạo ra sự giàu có như Nhà đầu tư huyền thoại, Ngài Warren Buffett. Nhưng cần rất nhiều kỷ luật, sự kiên nhẫn và kiên trì để trở thành một nhà đầu tư thành công. Hầu hết các nhà đầu tư giá trị dài hạn đều khuyến nghị đầu tư chiến lược 'Mua &Giữ'.

Mua và Nắm giữ là một chiến lược đầu tư thụ động dài hạn mà nhà đầu tư tham gia vào việc lựa chọn các cổ phiếu có giá trị. Một khi Nhà đầu tư xác định đúng hoạt động kinh doanh, anh ta sẽ khóa nó trong dài hạn, do đó giảm thuế, tăng tài sản và hưởng lợi nhuận từ lãi kép.

Hầu hết các nhà đầu tư đặt cược vào nền kinh tế tổng thể. May mắn thay, Ấn Độ là một nền kinh tế đang phát triển và do đó, đã thu hút được sự chú ý của nhiều quỹ đầu tư trên toàn cầu. Câu chuyện dài hạn của hầu hết các cổ phiếu ở Ấn Độ đều có lợi cho các nhà đầu tư. Do đó, chiến lược Mua &Giữ đã là một lợi ích hơn là một hạn chế đối với hầu hết các doanh nghiệp.

Trên đây là biểu đồ giá cổ phiếu của TCS (kể từ ngày niêm yết). Cổ phiếu đã tạo ra của cải cho các nhà đầu tư và giá trị đầu tư ngày nay gấp hơn 1600 lần giá IPO ban đầu (đã điều chỉnh để chia cổ phiếu và thưởng).

Nói cách khác, nếu bạn đã đầu tư 1,00,000 yên vào TCS vào năm 2004, thì con số đó sẽ trở thành 14,40,000 yên (không tính đến tác động của cổ tức). TCS là công ty lớn thứ hai về giá trị vốn hóa thị trường được niêm yết trên thị trường chứng khoán Ấn Độ.

Mua và Giữ có vẻ là một chiến lược khá đơn giản khi bạn nhìn vào khoảng thời gian 16 năm này. Tất cả những người có thể đã giữ cổ phiếu này suốt những năm qua. Nhưng tại sao chỉ một số ít có thể đạt được lợi nhuận cao hơn nhiều?

Nó chắc chắn không phải là chiến lược đơn giản nhất. Đối với người đã làm được điều đó, sẽ phải chiến đấu một trận khó khăn và phải đối mặt với những điều sau đây;

• Sự cám dỗ bán hàng sau khi nhìn thấy lợi nhuận cao.
• Hạn chế chuyển sang các cổ phiếu hấp dẫn hơn.
• Băng mã chứng khoán, khiến sự hiện diện của nó được cảm nhận từng giây.
• Không khoe khoang như các nhà đầu tư khác của anh ấy, những người đã kiếm được lợi nhuận tức thì.
• Cảm xúc của thị trường vào thời điểm tắm máu. ví dụ. Cuộc khủng hoảng tài chính năm 2008 của Hoa Kỳ. v.v. Tránh bán hàng hoảng loạn.

Chính xác. Xác định đúng cổ phiếu chỉ là 50% thành công chung. Có hàng triệu thương nhân đang chèo thuyền trên cùng một con thuyền, nhưng thu nhập của họ có xu hướng khác nhau về mặt vật chất. Thời điểm, giá cả, khung thời gian và tính chất cũng quyết định lợi nhuận từ khoản đầu tư của bạn. Tăng trưởng dài hạn phụ thuộc vào thu nhập của công ty. Tuy nhiên, biến động giá ngắn hạn dựa trên cảm tính. Thu nhập được báo cáo hàng quý, nhưng giá chứng khoán thay đổi hàng ngày.

Bạn có biết?

Warren Buffett là một trong những nhà đầu tư thành công nhất mọi thời đại. Danh sách cổ phần của anh ấy có sẵn cho tất cả mọi người. Tuy nhiên, chỉ một số ít có thể kiếm được tài sản như anh ta. Có thể có nhiều lý do giải thích cho điều này, nhưng có thể thu hẹp lại thành một - "Bất ổn".

Có một câu nói nổi tiếng của Blaise Pascal nói rằng- Tất cả những bất hạnh của con người đều xuất phát từ một điều duy nhất:không biết làm thế nào để yên nghỉ trong phòng . Đây là một trong những bài học lớn cho một nhà đầu tư tin tưởng vào sức mạnh của đầu tư dài hạn. Ông sẽ không chỉ mua và nắm giữ mà còn tìm kiếm các doanh nghiệp chất lượng có thể trụ vững qua thời kỳ suy thoái khó khăn nhất. Đầu tư dài hạn là để hiểu giá trị của doanh nghiệp chứ không phải giá cổ phiếu. Một người hiểu được sự khác biệt giữa giá trị được cảm nhận và giá của cổ phiếu - có thể trở thành nhà đầu tư thành công.

Tuy nhiên, nếu việc kiếm tiền dễ dàng như vậy trong thời gian dài, tại sao hầu hết các nhà đầu tư lại không theo cùng một chiến lược? Ngoài ra, nếu câu chuyện dài hạn là lạc quan, liệu việc chọn cổ phiếu có tạo ra sự khác biệt không?

Đúng vậy, động lực kinh doanh thay đổi theo thời gian, và cảm xúc cũng vậy. Hành vi của các nhà đầu tư khác và điều kiện thị trường ảnh hưởng đến danh mục đầu tư. Trong môi trường kinh doanh thay đổi, điều tối quan trọng là phải thường xuyên xem xét danh mục đầu tư hiện có của bạn và tìm kiếm các cơ hội trong tương lai.

Và đó là lý do tại sao việc nắm giữ cổ phiếu - những cổ phiếu vẫn có chất lượng cao - là điều sơ đẳng nhưng không hề đơn giản như người ta vẫn tưởng. Một doanh nghiệp có lãi ngày hôm nay có thể tiếp tục có lãi hoặc không do sự năng động của doanh nghiệp.

Mặc dù Mua và nắm giữ đã mang lại sự giàu có to lớn cho nhiều người, những người theo dõi nó. Nhưng chắc chắn nó cũng là một lựa chọn sai lầm đối với một số người. Đây là biểu đồ của kẻ hủy diệt sự giàu có Reliance Power kể từ khi IPO.

Đây là biểu đồ của Reliance Power. Nếu bạn đã đầu tư 100.000 yên vào Reliance Power vào năm 2008, bạn sẽ chỉ còn lại 1600 yên.

Nếu Nhà đầu tư xem xét cổ phiếu định kỳ, anh ta sẽ thoát ra nhiều trước khi sụp đổ và có thể tránh được sự xói mòn vốn vượt quá một điểm. Ngoài việc đánh giá định kỳ, Chủ đầu tư cũng nên triển khai các kỹ thuật quản lý rủi ro để giảm bớt các tổn thất vượt quá một điểm.

Làm cách nào để đảm bảo việc tạo ra của cải về lâu dài?

Khi các động lực kinh doanh liên tục thay đổi, các doanh nghiệp có thể có hoặc không thể duy trì lợi nhuận trong thời gian dài nhất. Ví dụ. Ngành công nghiệp ô tô và nhiên liệu có thể trở nên lỗi thời sau khi xe điện ra đời.

Nhà đầu tư dài hạn nên xem xét khả năng tồn tại, khả năng mở rộng và tính bền vững của công ty trước khi đưa ra quyết định. Anh ta nên được trang bị tốt về những thay đổi cơ bản của công ty, tức là thay đổi về quản lý, mô hình kinh doanh, địa lý, phạm vi sản phẩm, v.v. Đây là một số cách mà nhà đầu tư có thể kiếm tiền trên thị trường.

Để kết luận, việc đầu tư Mua và giữ có thể được coi như việc gieo một hạt giống vào đất và chỉ quan sát nó phát triển hết mức. Bạn có thể không nhận được thành quả ngay lập tức nhưng chắc chắn sẽ nhận được rất nhiều chúng sau một khoảng thời gian nhất định.