Nhà đầu tư dài hạn tin tưởng vào việc mua và nắm giữ một cổ phiếu cụ thể trong dài hạn như một cách để tạo ra của cải và tạo ra thu nhập thụ động. Họ không theo dõi giá của cổ phiếu mà phân tích giá trị của doanh nghiệp. Họ tin tưởng vào các nguyên tắc cơ bản của công ty và họ phân tích bằng cách so sánh các tỷ lệ, lợi nhuận, tăng trưởng, cơ sở khách hàng, sự hiện diện địa lý, chất lượng quản lý và tính bền vững của công ty với các công ty khác trong cùng một ngành. Dưới đây là một số điều cần ghi nhớ trước khi bắt đầu sự nghiệp của bạn với tư cách là một nhà đầu tư. Có một số sai lầm đầu tư tốn kém mà một nhà đầu tư ngây thơ nên tránh trong giai đoạn đầu của sự nghiệp.
Các nhà đầu tư thường chờ đợi thời điểm thích hợp để vào cuộc. Vâng, điều quan trọng là phải vào đúng giá, nhưng không có nhà đầu tư nào thành công trong việc dự đoán diễn biến tiếp theo của thị trường. Vào và ra không chính xác là một trong những sai lầm phổ biến nhất nhưng tốn kém nhất mà các nhà đầu tư thường mắc phải. Quyết định đầu tư vào cổ phiếu của họ phụ thuộc vào những người quen biết. Không nên đầu tư vào cổ phiếu chỉ vì những người xung quanh đang làm như vậy. Những cách làm như vậy thường mang lại lợi nhuận cho cấp dưới trong dài hạn. Thay vì định thời điểm cho thị trường, điều cần thiết là phải đầu tư một cách nhất quán và thường xuyên bằng cách dàn trải danh mục đầu tư vào các khoảng thời gian khác nhau. Điều này sẽ cho phép nhà đầu tư tận dụng lợi thế của chi phí trung bình bằng đồng rupee và theo dõi các khoản đầu tư phát triển và kết hợp theo thời gian.
2. Sử dụng Ký quỹ để tạo đòn bẩy đầu tư
Hãy để chúng tôi hiểu ý nghĩa của đòn bẩy sử dụng tiền Ký quỹ. Ký quỹ chỉ đơn giản là một khoản vay được mở rộng bởi nhà môi giới cho phép nhà đầu tư tham gia các giao dịch lớn hơn trên số tiền đã vay. Đòn bẩy trong bất kỳ hoạt động kinh doanh nào có nghĩa là việc sử dụng nợ để tài trợ cho tài sản. Về cơ bản, đòn bẩy sẽ cho phép bạn trả ít hơn giá đầy đủ cho một giao dịch, mang lại cho bạn khả năng vào các vị trí quan trọng hơn ngay cả với một số vốn nhỏ. Trong lịch sử, nợ đã được chứng minh là một cách để tăng trưởng kinh doanh theo cấp số nhân. Tuy nhiên, khả năng trả nợ đúng hạn mới là yếu tố quyết định. Với việc đầu tư dài hạn, đòn bẩy có thể ảnh hưởng đáng kể đến lợi nhuận tổng thể của danh mục đầu tư và làm sạch vốn.
3. Đầu tư vào cổ phiếu penny / cổ phiếu vốn hóa nhỏ
Một trong những sai lầm nhất quán mà phần lớn các nhà đầu tư thiếu kinh nghiệm thường mắc phải là bị thu hút bởi các cổ phiếu vốn hóa nhỏ. Lý do cho sự hấp dẫn (cuối cùng là nguy hiểm) này luôn nằm ở lợi nhuận tiềm năng và cơ hội kiếm được lợi nhuận cao hơn rất nhanh. Trong một tuần, giá có thể tăng từ 2 INR lên 20 INR.
Chà, đó là một ảo ảnh, đừng nhầm lẫn về điều đó. Không phải tất cả các cổ phiếu vốn hóa nhỏ đều mang lại lợi nhuận như vậy. Một trong những nguyên tắc đầu tư quan trọng được đưa ra bởi Peter Lynch - ‘Hãy đầu tư vào những gì bạn hiểu.’ Điều này đã được nhiều nhà đầu tư căn bản sâu sắc nhấn mạnh và nhắc lại cho đến nay. Warren Buffet nói rằng “Rủi ro đến từ việc bạn không biết mình đang làm gì.”
Chà, đây cũng là trường hợp của nhiều cổ phiếu penny. Với thông tin hạn chế, việc tham gia thị trường bị hạn chế và thiếu tính thanh khoản chứng tỏ một sai lầm đắt giá đối với nhà đầu tư.
Nếu bạn chọn đúng cổ phiếu, lợi nhuận có thể cực kỳ lớn. Ngược lại, chọn sai cổ phiếu có thể làm hao mòn toàn bộ vốn của bạn.
4. Thiếu kiên nhẫn
Các nhà đầu tư tiết kiệm tiền trở lại thị trường chứng khoán được cho là phương án hiệu quả nhất để trở nên giàu có. Nhưng đầu tư sẽ không làm cho bạn giàu có trong một sớm một chiều. Thật không may, nhiều người có kỳ vọng cao, và khi những kỳ vọng đó không được đáp ứng, hy vọng đó có thể dẫn đến thất vọng và khiến họ rời bỏ đầu tư hoàn toàn. Đầu tư là một quá trình chậm và nhất quán sẽ giúp nhà đầu tư xây dựng sự giàu có bền vững. Ông Warren Buffet trở thành người giàu nhất vào đầu những năm 50, tức là sau hơn 30 năm đầu tư và tiếp tục duy trì vị trí trong danh sách 10 tỷ phú hàng đầu cho đến tận ngày nay. Điều cần thiết là phải đúng trong việc lựa chọn cổ phiếu của bạn nhưng quan trọng hơn là phải nhất quán với việc đưa ra quyết định của bạn.
5. Đa dạng hóa quá mức
Điều quan trọng là phải có sự phân bổ tài sản chiến lược và tập trung vào những lợi ích do Đa dạng hóa mang lại. Ông Warren Buffet đã từng nói rằng Đa dạng hóa là cách bảo vệ chống lại sự thiếu hiểu biết của bạn. Đa dạng hóa đã được chứng minh là một kỹ thuật quản lý rủi ro quan trọng để giảm thiểu rủi ro đặc trưng từ các khoản đầu tư cụ thể. Tuy nhiên, Đa dạng hóa đi kèm với cái giá phải trả vì nó cũng hạn chế lợi nhuận tăng của danh mục đầu tư. Nếu nhà đầu tư không cẩn thận, Đa dạng hóa dễ dẫn đến đa dạng hóa quá mức, ảnh hưởng đến lợi nhuận chung của danh mục trong dài hạn. Đa dạng hóa quá mức sẽ dẫn đến việc tài sản thua lỗ loại bỏ các khoản đầu tư sinh lời - dẫn đến lợi nhuận từ danh mục đầu tư thấp hơn.
Để ngăn chặn sự đa dạng hóa quá mức, các nhà đầu tư phải nghiên cứu động thái kinh doanh, hiểu biết sâu sắc về ngành và mô hình kinh doanh để hiểu rõ mức độ rủi ro cụ thể của từng khoản đầu tư.
6. Rào cản tâm lý / Đầu tư theo cảm xúc
Tham lam và Sợ hãi là hai cảm xúc thúc đẩy thị trường chuyển động hàng ngày. Nhận thức của nhà đầu tư đối với rủi ro thay đổi theo sự biến động của thị trường. Nhà đầu tư kỳ cựu, ông Warren Buffet đã nói rằng “Hãy tham lam khi người khác sợ hãi và hãy sợ hãi khi người khác tham lam.” Tuy nhiên, nói tốt hơn là làm vì hầu hết các nhà đầu tư có phần thận trọng trong thị trường giá xuống và lạc quan quá mức khi thị trường đã hoạt động tốt hơn. Điều này bất chấp nguyên tắc Đầu tư Giá trị dẫn đến việc vào và ra không đúng cách trên thị trường, làm tăng các khoản lỗ tiềm ẩn trên danh mục đầu tư. Để có một sự nghiệp đầu tư thành công, điều bắt buộc là phải kiềm chế những thành kiến về cảm xúc đối với bất kỳ khoản đầu tư nào. Các rào cản tâm lý tạo ra một cách tiếp cận đầu tư khá mâu thuẫn và vô kỷ luật ảnh hưởng đến lợi nhuận từ danh mục đầu tư.
Đầu tư không dễ dàng, nhưng nếu nhà đầu tư tránh khỏi bất kỳ một trong những cạm bẫy này, nó có thể tạo ra sự khác biệt quan trọng trong danh mục đầu tư. Sai lầm không phải là một vấn đề cho đến khi người ta học được từ điều tương tự.