Một tác động tích cực của đại dịch là các khóa học đầu tư giờ đây có thể tiếp cận với sinh viên trên khắp thế giới. Ludovic Chou, một sinh viên Úc và nhà tư vấn CNTT, đã có vinh dự được tham dự vòng cuối cùng của Lớp học về hưu sớm (ERM) từ xa. Vì anh ấy hiện đang sống ở Sydney với múi giờ khác, anh ấy đã hoàn thành việc tham gia lớp học của mình bằng cách truy cập các video ghi lại các lớp học trực tiếp EMR Batch 2.
Mặc dù lớp học đã sử dụng dữ liệu từ sàn giao dịch chứng khoán Singapore, nhưng Ludovic đã có thể tái tạo thành công cách tiếp cận ERM trên Sở giao dịch chứng khoán Úc (ASX).
Bài viết này cho thấy tính linh hoạt của phương pháp tiếp cận ERM của chúng tôi vì nó có thể được áp dụng ngay cả cho các thị trường nước ngoài. Đây cũng là một khuôn khổ tốt cho các nhà đầu tư Úc hoặc những người Singapore đã tìm kiếm một cuộc sống mới tại Úc.
Những người Singapore quan tâm đến giao dịch cổ phiếu của Úc cần phải bật một tính năng rõ ràng trên Nhà môi giới tương tác.
Để thực hiện việc này, chỉ cần đi tới cài đặt tài khoản của bạn, cuộn xuống “Quyền giao dịch chứng khoán”, sau đó thêm “Úc” vào danh sách các quốc gia. Quyền giao dịch sẽ được cấp trong vòng 24 giờ.
Các nhà đầu tư cổ tức nên lưu ý rằng thuế khấu lưu đối với những người Singapore đầu tư vào Úc hiện đang ở mức 15% , nhờ hiệp ước Thuế hai lần Singapore-Australia. Mặt khác, những người Úc sở hữu cổ phiếu Singapore không phải chịu thuế khấu trừ cổ tức.
Bước đầu tiên của Ludovic là xây dựng hiệu suất cơ bản của các cổ phiếu và sau đó anh ấy kiểm tra lại một cách tỉ mỉ các chiến lược một yếu tố khác nhau trong 1, 3, 5 và 10 năm, để tìm ra cách nào hiệu quả nhất ở Úc.
Mỗi chiến lược đã được gắn thẻ bằng cách sử dụng tỷ lệ Sortino, một phép đo tính toán lợi tức được điều chỉnh theo rủi ro cao nhất. Trong ERM, chỉ những tỷ lệ Sortino cao nhất mới đủ điều kiện cho một chiến lược sẽ được sử dụng trong việc sàng lọc hàng tồn kho.
Bảng sau được tạo bằng Pyinvest.com và được đề cập chi tiết hơn trong chương trình ERM:
Chiến lược giành chiến thắng cho thị trường Úc như sau:
Hóa ra, Úc là một thị trường cân bằng thưởng cho các chỉ số Giá trị, Tăng trưởng và Động lực và thưởng cho các tầng lớp nhà đầu tư khác nhau. Điều này khá độc đáo nếu bạn so sánh nó với các thị trường Malaysia và Trung Quốc, những thị trường này dường như chỉ được thúc đẩy bởi động lực.
Vũ trụ blue-chip ASX gồm 50 quầy mang tính biểu tượng nhất của Úc là một nơi tuyệt vời để sinh viên ERM xây dựng danh mục đầu tư đầu tiên của họ.
Bây giờ, phần khó khăn của việc phản đối đã qua, chúng tôi có một khuôn khổ để lựa chọn cổ phiếu blue-chip của Úc. Bây giờ chúng tôi sẽ tìm cách để chấm điểm các blue-chip của Úc bằng cách xem xét các cổ phiếu đạt điểm cao nhất dựa trên bốn tiêu chí trên.
ERM sử dụng quy trình thống kê tương tự được sử dụng trong các kỳ thi PSLE của Singapore để xếp hạng học sinh Tiểu học 6. Nếu không đi quá sâu vào các chi tiết toán học, trong khuôn khổ ERM, cứ như thể chúng ta buộc mỗi cổ phiếu phải thực hiện bốn "bài kiểm tra" và sau đó phân loại chúng thành PE thấp, PB thấp, động lượng cao hoặc tăng trưởng doanh thu cao.
Sau khi xếp hạng chúng, chúng ta có bảng sau:
Danh mục đầu tư gần như đã sẵn sàng ở giai đoạn này. Trước khi quyết định mua danh mục đầu tư, các sinh viên của tôi thường tìm kiếm một báo cáo phân tích của công ty và xem xét nó để xem liệu có bất kỳ dấu hiệu đỏ nào không.
Sau khi thấy ứng dụng tuyệt vời của ERM của Ludovic vào thị trường Úc, tôi đã quyết định thực hiện giao dịch mua cổ phiếu đầu tiên của mình ngay sau khi Công ty môi giới tương tác cho phép tôi giao dịch.
Tập đoàn Suncorp (ASX:SUN) cung cấp các sản phẩm ngân hàng, bảo hiểm và tài sản cho người Úc. Từ simplewall.st (mô tả ngắn gọn chi tiết từng cổ phiếu), tôi có thể thấy rằng Suncorp tạo ra cổ tức 5,26% (25% các công ty hàng đầu của Úc) và thu nhập của nó được dự báo sẽ tăng khoảng 4,5% hàng năm.
Biểu đồ cổ phiếu của Suncorp khá hấp dẫn và cổ phiếu của nó đã tăng kể từ tháng 3 năm 2020.
Xem ảnh chụp màn hình từ Yahoo Finance bên dưới:
Chương trình ERM chứa một khuôn khổ mạnh mẽ có thể dễ dàng áp dụng cho các thị trường toàn cầu và nó cũng có ý nghĩa như các chương trình khác.
Do nghiên cứu và ứng dụng ERM của một sinh viên ở Sydney, người huấn luyện này đã có thể có được vị trí chứng khoán đầu tiên của mình trên một thị trường mà trước đây anh ta không quen thuộc. Tham gia với tôi tại hội thảo trên web tiếp theo của tôi để tìm hiểu thêm về khung ERM.