Nhiều người hỏi tôi, “Cheng, danh mục đầu tư của bạn chủ yếu bao gồm các cổ phiếu SaaS / Công nghệ, điều đó có rủi ro và quá tập trung không?”. Chà, tôi không nghĩ vậy. Trên thực tế, tất cả các lĩnh vực thị trường đều sử dụng công nghệ và không thể tìm thấy lĩnh vực nào không sử dụng nó. Công nghệ phần mềm là thiết yếu đối với cuộc sống hàng ngày của chúng ta và hơn thế nữa đối với hoạt động kinh doanh. Công nghệ giúp các doanh nghiệp tiết kiệm tiền bạc và thời gian, đồng thời tăng đáng kể năng suất và lợi nhuận của họ.
Có 11 lĩnh vực thị trường chứng khoán khác nhau, theo Tiêu chuẩn phân loại ngành toàn cầu (GICS). Bởi vì công nghệ rất phổ biến, bạn sẽ tìm thấy các công ty công nghệ phục vụ khách hàng trong tất cả các lĩnh vực này.
Dưới đây là một số ví dụ về các công ty công nghệ trong từng lĩnh vực.
Baker Hughes (BKR) là một công ty công nghệ năng lượng cung cấp giải pháp cho các công ty năng lượng và công nghiệp trên toàn thế giới. Trong khi đó, C3.ai (AI) là nhà cung cấp phần mềm AI hàng đầu nhằm tăng tốc chuyển đổi kỹ thuật số. Cả hai thành lập một liên minh chiến lược được gọi là BakerHughesC3.ai, với mục tiêu là chuyển đổi kỹ thuật số của ngành dầu khí.
Ansys (ANSS) phát triển và tiếp thị phần mềm mô phỏng kỹ thuật và cung cấp các dịch vụ và sản phẩm của mình trên toàn thế giới. Họ có các giải pháp phần mềm phục vụ hầu hết mọi lĩnh vực công nghiệp, bao gồm cả lĩnh vực Vật liệu.
Autodesk (ADSK) tạo ra phần mềm cho những người tạo ra mọi thứ. Họ dẫn đầu toàn cầu về thiết kế và cung cấp phần mềm cho các ngành kỹ thuật, kiến trúc, sản xuất, xây dựng, truyền thông và giải trí.
Oracle (ORCL) Utilities cung cấp các giải pháp tốt nhất để cải thiện độ tin cậy, dịch vụ và an toàn của các tiện ích điện, khí đốt tự nhiên và nước trên toàn thế giới. Lĩnh vực Tiện ích chỉ là một phần trong cơ sở khách hàng của Oracle. Công ty cũng bán phần mềm và công nghệ cơ sở dữ liệu trên tất cả các lĩnh vực.
Teladoc Health (TDOC) là nhà cung cấp dịch vụ chăm sóc sức khỏe ảo toàn cầu kết nối bệnh nhân với bác sĩ có thể tư vấn và theo dõi sức khỏe của họ thông qua nền tảng ảo.
Ngành dịch vụ tài chính có xu hướng thu hút các công ty công nghệ sáng tạo nhằm chuyển đổi cách thức chi tiêu, tiết kiệm, vay mượn và đầu tư của các doanh nghiệp và người tiêu dùng. Như bạn có thể thấy, có rất nhiều công ty tài chính để bạn lựa chọn.
Một ví dụ là $ UPST (Upstart Holdings), một nền tảng cho vay AI dành cho các tổ chức tài chính.
Tesla (TSLA) không cần giới thiệu. Họ nổi tiếng với việc thiết kế, phát triển, sản xuất và bán xe điện. Họ cũng cung cấp các hệ thống sản xuất và lưu trữ năng lượng trên toàn cầu. Hiện tại, họ có hàng tỷ dặm dữ liệu lái xe tự động và họ đang xem xét cấp phép phần mềm lái tự động của mình cho các nhà sản xuất ô tô khác, đây có thể là một nguồn doanh thu tiềm năng khác cho công ty.
Amazon (AMZN) là một công ty khác không cần giới thiệu. Họ là một công ty đa quốc gia toàn cầu và có các mảng kinh doanh trong Thương mại điện tử, thiết bị kỹ thuật số và phát trực tuyến, cũng như điện toán đám mây. Amazon hiện là công ty dẫn đầu về Thương mại điện tử ở Hoa Kỳ.
Các công ty này cung cấp Phần mềm dưới dạng Dịch vụ (SaaS) cho khách hàng của họ, cho phép họ hưởng doanh thu định kỳ từ những khách hàng thanh toán hàng tháng hoặc hàng năm cho dịch vụ của họ.
Lý do tại sao tôi thích các doanh nghiệp SaaS là đó là Đăng ký dưới dạng Dịch vụ (SaaS), mang lại cho các doanh nghiệp này khả năng dự đoán cao hơn khi nói đến các dòng doanh thu trong tương lai của họ.
Zoom Video Communications (ZM) cung cấp nền tảng truyền thông ưu tiên video để kết nối người dùng trên toàn cầu. Họ cung cấp dịch vụ hội nghị truyền hình, tổ chức sự kiện ảo hàng loạt và hệ thống điện thoại đám mây cũng như nền tảng trung tâm liên lạc đám mây cho các doanh nghiệp.
Zillow (Z) là trang web bất động sản hàng đầu tại Mỹ. Hàng triệu người hiện đang bán, mua, thuê và cung cấp tài chính cho tài sản của họ thông qua Zillow.
Tóm lại, các nhà cung cấp phần mềm và công nghệ đang phổ biến trong tất cả các lĩnh vực công nghiệp.
Các công ty tốt nhất thường có khách hàng trên tất cả các ngành để khi một lĩnh vực bị ảnh hưởng, điều đó sẽ không ảnh hưởng đáng kể đến cơ sở doanh thu của công ty. Do đó, các công ty phần mềm này có khả năng chống chọi tốt hơn với các cú sốc và suy thoái của ngành.
Ngoài ra, họ có khả năng chống chọi với suy thoái tốt hơn vì phần mềm là sứ mệnh quan trọng đối với hoạt động kinh doanh của khách hàng của họ. Ví dụ:không có công ty nào đúng đắn của họ quyết định dừng hệ thống thanh toán phần mềm hoặc an ninh mạng của họ nếu họ muốn cắt giảm chi phí. Đây là lý do các công ty phần mềm và công nghệ chiếm một phần lớn trong danh mục đầu tư của tôi.
Hơn nữa, so với các công ty tạo doanh thu truyền thống, hầu hết các công ty phần mềm đều có mô hình tạo doanh thu định kỳ. Các công ty truyền thống phải bắt đầu từ doanh thu bằng 0 hàng năm cho các sản phẩm và dịch vụ của họ; ngược lại, các công ty SaaS bắt đầu với doanh thu cao. Điều này là do nếu khách hàng tiếp tục thích sử dụng phần mềm của công ty SaaS, họ sẽ gia hạn đăng ký các dịch vụ này hàng năm.
Do đó, tôi tin rằng các doanh nghiệp SaaS an toàn hơn và dễ dự đoán hơn so với các doanh nghiệp khác.
Tuy nhiên, tôi khá kén chọn các doanh nghiệp SaaS cho danh mục đầu tư của mình, tôi chỉ muốn những doanh nghiệp có tiềm năng phát triển nhanh. Hãy cùng tôi tìm hiểu cách chọn những cổ phiếu như vậy.