Đó là một năm ảm đạm đối với nền kinh tế. Nhưng một điểm sáng giữa cuộc suy thoái là sự bùng nổ về giá trị của Bitcoin và các loại tiền điện tử khác.
Kể từ mức thấp nhất vào tháng 4 năm 2020, Bitcoin đã tăng gần 800% trong vòng chưa đầy 12 tháng!
Vậy làm thế nào bạn có thể tận dụng sự gia tăng của Bitcoin trong nền kinh tế thế giới? Cách tốt nhất và dễ dàng nhất để tiếp xúc với tiền điện tử trong danh mục đầu tư của bạn là gì? Có ETF Bitcoin không?
Đọc để biết câu trả lời cho tất cả những câu hỏi đó và hơn thế nữa.
Mục lục
Vào năm 2008, một người hoặc những người sử dụng bút danh Satoshi Nakamoto đã phát hành một whitepaper có tựa đề “Bitcoin:Hệ thống tiền mặt điện tử ngang hàng” mô tả cách thức hoạt động của Bitcoin. Nakamoto đã khai thác Bitcoin đầu tiên vào ngày 3 tháng 1 năm 2009.
Bitcoin là một khái niệm mới lạ ở chỗ nó là một loại tiền tệ ngang hàng hoàn toàn kỹ thuật số. Điều đó có nghĩa là nó có thể hỗ trợ thanh toán giữa hai người ngay lập tức mà không cần bên thứ ba (chẳng hạn như ngân hàng) ở giữa.
Tiền điện tử Bitcoin dựa trên một hệ thống các nút phi tập trung ghi lại tất cả các giao dịch trên một chuỗi khối.
Blockchain là một sổ cái kỹ thuật số lưu trữ mọi giao dịch trên mạng Bitcoin. Mỗi nút giữ một bản sao của cùng một chuỗi khối và bất kỳ ai cũng có thể truy cập và xem các giao dịch. Bởi vì blockchain được nhân bản hàng nghìn lần, nó ngăn chặn việc gian lận hệ thống vì mỗi nút chứa tất cả các thông tin giống nhau.
Ban đầu, Bitcoin được hình thành để lấy đi quyền lực của các ngân hàng và chính phủ để tăng hoặc giảm nguồn cung tiền một cách giả tạo và loại bỏ nhu cầu ngân hàng phải tham gia vào các giao dịch giữa các cá nhân.
Theo thiết kế của nó, có tổng cộng 21 triệu bitcoin có thể được khai thác. Sau đó, không thể tạo thêm nữa. Điều đó có nghĩa là cung là một lượng đã biết, và do đó cầu sẽ đẩy giá lên hoặc xuống.
Hãy tưởng tượng bạn đầu tư 1.000 đô la vào Bitcoin vào đầu năm 2012. Bạn có đoán được ngày hôm nay nó sẽ có giá trị bao nhiêu không? 10.000 đô la? 100.000 đô la? Hãy thử 8 TRIỆU đô la.
Để so sánh, 1.000 đô la trong S&P 500 sẽ trị giá khoảng 3.000 đô la; trong mức trung bình công nghiệp Dow Jones, lên đến $ 2.500.
Có nhiều cơ hội trong thị trường tiền điện tử.
Một Bitcoin đã được giao dịch ở mức khoảng 5 đô la vào đầu năm 2012. Tính đến thời điểm này, Bitcoin đang dao động quanh mức 40.000 - 8000 đô la so với giá trị của nó 9 năm trước. Ngay cả khi bạn đã đầu tư 10.000 đô la vào đầu năm 2020, thì trung bình bạn đã kiếm được 200 đô la mỗi ngày kể từ đó.
Điều gì đã gây ra sự gia tăng khổng lồ? Trong một vài từ, cung và cầu. Bitcoin là một sản phẩm độc đáo, sáng tạo mà thế giới chưa từng thấy trước đây. Nó cung cấp một cách để gửi tiền trên toàn cầu mà hầu như không mất phí và không có trung gian, và theo thiết kế của nó, nguồn cung cấp có hạn.
Những người ủng hộ Bitcoin (Bitcoin Bulls) coi nó tương đương với vàng đối với thế giới hiện đại. Mặc dù bản thân vàng không có bất kỳ giá trị cố hữu nào, ngoài một số mục đích sử dụng trong công nghiệp, nguồn cung hạn chế. Điều đó, cùng với thực tế là hầu hết các quốc gia đã chuyển sang tiền tệ fiat (tức là một loại tiền không gắn với giá trị của vàng hoặc bạc), khiến vàng trở thành một hàng rào tuyệt vời chống lại lạm phát.
Theo cách tương tự, giá trị của Bitcoin đến từ sự khan hiếm của nó và thực tế là khi các loại tiền tệ trên thế giới bị mất giá do lạm phát và in tiền, Bitcoin sẽ giữ nguyên giá trị của nó. Ngay cả các chủ ngân hàng truyền thống ở Phố Wall và các quỹ đầu cơ cũng bắt đầu nhìn thấy tiềm năng.
Một trong những nhà quản lý quỹ đầu cơ vĩ đại, Ray Dalio, nhìn thấy tiềm năng của nó như một tài sản giống như vàng, gọi nó là “một phát minh quái quỷ”. Trong khi tương lai của Bitcoin vẫn còn rất nhiều điều chưa rõ ràng, ông Dalio cũng thừa nhận rằng “Bitcoin đã thành công trong việc vượt qua ranh giới từ một ý tưởng mang tính đầu cơ cao thành một thứ có thể có giá trị trong tương lai.”
Tất nhiên, ở khía cạnh khác của đồng tiền (dự định chơi chữ), Bitcoin vẫn còn tương đối non trẻ. Nhiều người khó tin rằng một tài sản vô hình có giá trị gì cả.
Nó cũng đang bắt đầu được xem xét kỹ lưỡng bởi các cơ quan quản lý và chính phủ, những người coi đó là sự cạnh tranh cho tiền tệ của họ. Chắc chắn có rủi ro rằng nó có thể được quản lý không tồn tại hoặc ít nhất là sửa đổi để nó không giống với Bitcoin ngày nay.
Tất cả những điều này dẫn đến câu hỏi lớn:làm thế nào bạn có thể đầu tư vào Bitcoin?
Cho đến gần đây, cách duy nhất để mua Bitcoin là thông qua các sàn giao dịch chuyên biệt như Coinbase hoặc Gemini. Sau đó, bạn sẽ giữ nó trong tài khoản của sàn giao dịch, điều này dẫn đến rủi ro không đáng kể về việc hack và mất Bitcoin của bạn hoặc chuyển nó vào “kho lạnh” sang ví Bitcoin. Với ví này, bạn sẽ cần một khóa mã hóa cụ thể để truy cập vào các loại mật khẩu dài 64 ký tự.
Nói tóm lại, đây là một quá trình khá vụng về với rủi ro mặt trái đáng kể là bị hack hoặc mất mật khẩu và không thể truy cập Bitcoin của bạn mãi mãi.
Ngược lại, trong thế giới cổ phiếu và trái phiếu truyền thống, việc đầu tư vào một công ty hoặc một tài sản như vàng hoặc bạc là điều khá đơn giản. Ngày nay, có một quỹ tương hỗ hoặc một ETF (quỹ giao dịch trao đổi) cho hầu hết mọi thứ. Bạn muốn thêm vàng vào danh mục đầu tư của mình? Mua một ETF vàng, chẳng hạn như GLD.
Thật không may, Bitcoin vẫn chưa đạt được sự chấp nhận phổ biến của Phố Wall và các cơ quan quản lý của nó. Hiện tại, ở Hoa Kỳ, không có cái gọi là Bitcoin ETF vì nó không được phép hợp pháp.
Tuy nhiên, nhiều chuyên gia xem đó là một câu hỏi không phải nếu, với mức độ phổ biến ngày càng tăng của nó, mà là khi nào các nhà quản lý sẽ tìm ra các cơ hội để cung cấp một ETF Bitcoin chính thức.
ETF Bitcoin sẽ giúp người bình thường đầu tư vào tiền điện tử dễ dàng hơn nhiều và mở ra cánh cửa để các nhà đầu tư chấp nhận rộng rãi hơn.
Nếu bạn quan tâm đến tiền điện tử và đầu tư vào ETF Bitcoin, hãy đảm bảo rằng bạn hiểu cả lợi ích và rủi ro của loại tài sản kỹ thuật số mới này.
Là một người mới tương đối với ngành tài chính, Bitcoin có thể là một cách tuyệt vời để kiếm thêm tiền trong danh mục đầu tư của bạn nếu bạn có thể chịu được sự biến động. Dưới đây là một số lợi ích của ETF Bitcoin.
Đầu tư vào Bitcoin không phải là một quá trình được sắp xếp hợp lý. Nhiều nhà đầu tư có thể quan tâm đến việc sở hữu Bitcoin trong danh mục đầu tư của họ nhưng không muốn mở thêm một tài khoản khác hoặc đi sâu vào các chi tiết cụ thể của việc giữ Bitcoin trong ví trên ổ cứng của họ.
Sự ra đời của ETF Bitcoin sẽ cho phép bất kỳ ai có tài khoản môi giới đầu tư vào Bitcoin, điều này sẽ mở ra cánh cửa tiếp cận nhiều đối tượng hơn.
Bitcoin vẫn còn trong giai đoạn sơ khai và có rủi ro đáng kể dưới hình thức các quy định của chính phủ làm giảm khả năng tồn tại của nó hoặc đặt nó ra ngoài vòng pháp luật hoàn toàn.
Sự ra đời của Bitcoin ETF sẽ đi một chặng đường dài hướng tới việc hợp pháp hóa nó như một tài sản và sẽ buộc các cơ quan quản lý phải tìm ra một số rào cản đối với việc áp dụng chính thống.
Các nhà đầu tư bình thường không muốn gặp rắc rối với mật khẩu được mã hóa, ví lưu trữ lạnh và những khó khăn khác để giữ Bitcoin trong danh mục đầu tư của họ.
Có một nhà đầu tư tổ chức dưới hình thức Bitcoin ETF quản lý tất cả những điều này sẽ loại bỏ gánh nặng của nhà đầu tư và cung cấp thêm sự an toàn và bảo mật.
Hiện tại, Bitcoin là một ngành công nghiệp phân mảnh với các sàn giao dịch mới xuất hiện thường xuyên để cạnh tranh với các sàn hiện có. Vì họ phải hoạt động ngoài hiệu quả của Phố Wall, phí có thể cao.
Ví dụ:trên một trong những sàn giao dịch phổ biến nhất, Coinbase, phí mua hoặc bán Bitcoin dao động từ 0,5% -1,5% trở lên. Mặc dù điều đó có vẻ không nhiều nhưng với mức định giá hiện tại là 40.000 đô la, việc mua một Bitcoin có thể khiến bạn mất 600 đô la phí chỉ riêng.
Với ETF Bitcoin, bạn sẽ không phải chịu phí mua hoặc bán. Hầu hết các quỹ ETF đều tính phí hàng năm rất thấp (0,1-0,25%) để quản lý tài sản, điều này sẽ làm giảm chi phí cho các nhà đầu tư cá nhân.
Đầu tư vào Bitcoin, cho dù là ETF Bitcoin hay sở hữu tài sản hoàn toàn, cũng đi kèm với những rủi ro đáng kể. Bạn cần hiểu mức độ chấp nhận rủi ro của mình với tư cách là một nhà đầu tư để xem liệu Bitcoin có nên là một phần trong danh mục đầu tư của bạn hay không. Ngay cả khi đó, sẽ là khôn ngoan nếu giới hạn phân bổ của bạn ở một tỷ lệ nhỏ trong giá trị ròng thanh khoản của bạn.
Vì có nhiều điều chưa biết xung quanh Bitcoin và các loại tiền điện tử khác, chúng có xu hướng thể hiện sự biến động cực lớn, tăng hoặc giảm giá trị hàng nghìn đô la chỉ trong một ngày.
Bitcoin là đối thủ cạnh tranh của các loại tiền tệ fiat như đồng đô la và đồng euro. Có một rủi ro thực sự là các chính phủ muốn điều chỉnh cách sử dụng Bitcoin, điều này sẽ ảnh hưởng đến giá trị của nó hoặc khiến việc sở hữu hoàn toàn bất hợp pháp.
Ngoài ra, "phần dưới cơ bản" của tiền điện tử có thể dẫn đến các quy định bổ sung.
Trong những ngày đầu tiên của nó, một trong những ứng dụng nổi bật của Bitcoin là để tạo điều kiện thuận lợi cho các giao dịch trong nền kinh tế thị trường chợ đen ngầm. Con đường tơ lụa là một thị trường web đen nổi tiếng với hoạt động buôn bán ma túy bất hợp pháp, cùng những thứ khác và chỉ mới bị đóng cửa gần đây.
Vì các giao dịch Bitcoin không thể theo dõi và ẩn danh, nó đã được (và vẫn đang) được sử dụng để buôn bán bất hợp pháp bất cứ thứ gì từ ma túy đến vũ khí.
Mặc dù Bitcoin cho đến nay đã vượt qua thử thách của thời gian mà không có bất kỳ sự cố bảo mật hoặc hack lớn nào, nhưng vẫn chưa rõ liệu công nghệ blockchain có chống lại các cuộc tấn công trong tương lai hay không.
Không giống như vàng, một tài sản hữu hình thực tế, Bitcoin là một tập hợp phù du của những cái và số không trên internet. Điều này làm cho việc truy tìm Bitcoin bị đánh cắp trở nên khó khăn hơn nếu có điều gì đó xảy ra.
Vẫn còn nhiều hoài nghi về một loại tiền tệ vô hình, kỹ thuật số hoàn toàn mà bạn không thể chạm vào hoặc cảm nhận. Bitcoin có giá trị bởi vì mọi người tin rằng nó đúng và có nhu cầu về nó.
Nếu điều gì đó xảy ra ảnh hưởng đến nhu cầu của tài sản hoặc mọi người không còn tin rằng đó là nơi lưu trữ giá trị an toàn, giá có thể giảm nhanh chóng.
Mặc dù không có Bitcoin ETF thực sự, nhưng vẫn tiếp tục có những đổi mới trên thị trường với những cách mới và dễ dàng hơn để đầu tư vào Bitcoin và các loại tiền điện tử khác.
Dưới đây là một số lựa chọn thay thế Bitcoin ETF tốt nhất hiện có.
Grayscale Bitcoin Trust là sản phẩm gần nhất có sẵn cho ETF Bitcoin. Nó giao dịch trên thị trường với mã GBTC và có thể được mua và bán như một quỹ ETF.
Sự khác biệt chính giữa GBTC và ETF thực tế là nó là một quỹ đóng. Điều này có nghĩa là nó có thể giao dịch ở mức phí bảo hiểm hoặc chiết khấu so với NAV (giá trị tài sản ròng).
Trước đây, GBTC đã giao dịch ở mức phí bảo hiểm 20-30% so với NAV. Vì vậy, ngoài 2% phí hàng năm, bạn có thể phải trả $ 1,20 hoặc $ 1,30 cho mỗi Bitcoin trị giá $ 1,00.
BlockFi tự cho mình là “tương lai của tài chính”. Mặc dù nó không phải là một ngân hàng, nhưng nó cung cấp nhiều chức năng của một ngân hàng. Bạn có thể mua và bán tiền điện tử, giữ tiền điện tử trên nền tảng của họ và kiếm tiền lãi, thậm chí vay tiền với giá trị Bitcoin của bạn.
Bạn hiện có thể kiếm được 6% lãi suất cho các khoản tiền gửi Bitcoin của mình và 8,6% cho các khoản tiền gửi “stablecoin” như USDC. Họ có thể đưa ra mức lãi suất cao như vậy vì lãi suất họ tính khi cho vay trên giá trị tiền gửi của họ.
Trong một thế giới lãi suất dưới 1% trong tài khoản tiết kiệm “năng suất cao”, điều này nghe có vẻ giống như một thỏa thuận không có lợi. Tuy nhiên, vì BlockFi không phải là ngân hàng nên các khoản tiền gửi không được FDIC bảo hiểm. Có khả năng bạn có thể mất tiền nếu điều gì đó nghiêm trọng xảy ra với công ty hoặc giá Bitcoin.
Coinbase đã xuất hiện được một thời gian và có lẽ là sàn giao dịch phổ biến nhất để mua và bán Bitcoin và các loại tiền điện tử khác.
Mặc dù có những khoản phí có thể lên đến 1-2% giá phải trả, nhưng Coinbase cung cấp một cách thân thiện và thuận tiện để mua và giữ Bitcoin mà không cần giao dịch với các khóa mã hóa và ví lưu trữ lạnh. Nó cũng cung cấp một lượng lớn các loại tiền điện tử khác - tiền điện tử không phải Bitcoin - thường rất khó tìm.
Một thay thế cho ETF tiền điện tử là đầu tư vào công nghệ mang tính cách mạng mà Bitcoin dựa trên - blockchain.
Nhiều công ty đang nghiên cứu các ứng dụng khác nhau cho blockchain, từ ngân hàng đến lưu trữ hồ sơ công cộng.
ETF blockchain như BLOK sẽ cho phép bạn đầu tư vào tương lai của công nghệ cơ bản.
Có ETF Bitcoin không? Đó là một trong những thuật ngữ được tìm kiếm nhiều nhất trong thế giới Bitcoin. Mặc dù câu trả lời hiện tại là “không”, nhưng có những dấu hiệu đáng khích lệ có thể sớm thay đổi.
Trong khi đó, nhiều cải tiến đang giúp việc mua, bán và nắm giữ Bitcoin và các loại tiền điện tử khác dễ dàng hơn như một khoản đầu tư.
Miễn là bạn thực hiện cẩn thận và hiểu rõ rủi ro, đầu tư vào Bitcoin (ngay cả trước khi Bitcoin ETF ra đời) không chỉ có thể thực hiện được mà còn có thể là một khoản đầu tư đáng giá cho tương lai của bạn.