Đầu tư vào quỹ chỉ số Vanguard là một trong những lựa chọn hàng đầu của các nhà đầu tư để mua và nắm giữ.
Nhưng ngoài các quỹ chỉ số đột phá, Vanguard có một số quỹ tốt nhất khi nói đến chi phí thấp và đa dạng hóa.
Do đó, giúp các nhà đầu tư tiếp xúc tốt hơn trên thị trường và lợi nhuận cao hơn.
Dưới đây là danh sách một số quỹ chỉ số Vanguard tốt nhất mà bạn có thể muốn mua ngay bây giờ cho danh mục đầu tư của mình.
Quỹ chỉ số là gì? Thay vì chọn cổ phiếu hoặc trái phiếu riêng lẻ để nắm giữ, người quản lý quỹ mua tất cả (hoặc một mẫu chất lượng) cổ phiếu hoặc trái phiếu trong chỉ số mà quỹ theo dõi.Mục lục
Mặc dù tôi là một người hâm mộ lớn của Vanguard và các quỹ chỉ số, nhưng không có khoản đầu tư đơn lẻ nào là hoàn hảo. Vì vậy, như bạn có thể tưởng tượng, cũng có những ưu và nhược điểm đối với quỹ chỉ số Vanguard.
Cuối cùng, đầu tư vào quỹ chỉ số và với Vanguard sẽ dựa trên mục tiêu đầu tư và khả năng chấp nhận rủi ro của bạn.
Rủi ro thấp hơn và đa dạng hóa hơn:
Với mỗi quỹ chỉ số, có một tập hợp hàng trăm (hoặc hàng nghìn) cổ phiếu, trái phiếu, hoặc đôi khi cả hai đang chờ quỹ.
Và nếu một cổ phiếu hoặc trái phiếu đơn lẻ trong “chỉ số” hiện không hoạt động tốt, thì rất có thể một cổ phiếu hoặc trái phiếu khác trong quỹ đang hoạt động tốt, điều này giúp giảm thiểu và cân bằng các khoản lỗ tiềm ẩn.
Phí chi phí thấp cho quỹ chỉ số:
Điều này luôn luôn là một điều quan trọng đối với tôi, đó là giữ cho phí thấp. Kể từ khi Vanguard dẫn đầu về phí quỹ rất thấp, nhiều công ty môi giới khác gần đây đã giảm phí của họ để cạnh tranh.
Nhưng tất cả các quỹ chỉ số trong Vanguard đều có các nhà quản lý danh mục đầu tư chuyên nghiệp. Tuy nhiên, vì quỹ chỉ số dễ quản lý hơn nên có ít chuyên môn và thời gian cần thiết để lựa chọn thủ công cổ phiếu hoặc trái phiếu cho mỗi quỹ.
Các lợi thế về thuế khác:
Mọi người đều thích các lợi thế về thuế, tôi nói đúng không?
Mặc dù bạn có thể đang sử dụng quỹ chỉ số cho các tài khoản hưu trí của mình đã có lợi thế về thuế, nhưng bạn vẫn có thể nhận được một số khoản tiềm năng hơn.
Các quỹ chỉ số không thường xuyên thay đổi việc nắm giữ cổ phiếu hoặc trái phiếu, so với nhiều quỹ được quản lý tích cực.
Và do đó, điều này thường dẫn đến việc phân phối lãi vốn chịu thuế ít hơn và điều đó có thể làm giảm hóa đơn thuế của bạn.
Rất nhiều lựa chọn quỹ chỉ số:
Mặc dù nhiều lựa chọn hơn không bao giờ là điều xấu, nhưng Vanguard có rất nhiều lựa chọn quỹ chỉ số để lựa chọn có thể khiến bạn khó biết nên chọn cái gì.
Điều này sẽ yêu cầu bạn nghiên cứu thêm một chút và biết mục tiêu đầu tư của mình. Chỉ một lý do tại sao tôi đưa ra danh sách các quỹ chỉ số Vanguard tốt nhất này!
Bạn cũng có thể sử dụng danh mục đầu tư ba quỹ, điều này cũng có thể đơn giản hóa chiến lược đầu tư của bạn.
Tiền có yêu cầu đầu tư tối thiểu:
Bất kỳ quỹ chỉ số nào từ Vanguard đều có hai loại bạn có thể chọn:Cổ phiếu Nhà đầu tư và Cổ phiếu Đô đốc.
Đối với cổ phiếu của nhà đầu tư, bạn đang xem xét các quỹ yêu cầu đầu tư tối thiểu từ 1.000 đô la đến 3.000 đô la. Tuy nhiên, Vanguard không cung cấp nhiều trong danh mục cổ phiếu nhà đầu tư nữa và những cổ phiếu mà họ cung cấp thường có giá tối thiểu là 3.000 đô la.
Và Cổ phiếu Đô đốc thường là 3.000 đô la cho hầu hết các quỹ chỉ số. Nhưng bạn cũng có thể tìm thấy tiền tại các quỹ 50.000 đô la được quản lý tích cực và lên đến 100.000 đô la cho các quỹ chỉ mục cụ thể nhất định.
Khi bạn hướng tới tài chính cá nhân của mình, đầu tư tiền của bạn sẽ là chìa khóa để xây dựng một cuộc sống thoải mái và chuẩn bị cho việc nghỉ hưu.
Các quỹ chỉ số Vanguard thường là những lựa chọn tuyệt vời nếu bạn đang có kế hoạch mua và nắm giữ trong một thời gian khá dài.
Các quỹ của họ là hoàn hảo cho các nhà đầu tư dài hạn, những người có thời gian đầu tư thường là 10 năm hoặc hơn. Vì vậy, bạn sẽ muốn đầu tư bằng số tiền mà bạn biết rằng bạn không cần trong một vài năm nữa.
Vì các quỹ chỉ số được quản lý thụ động hơn và có chi phí thấp hơn, nên chúng rất hấp dẫn đối với các nhà đầu tư dài hạn.
Và họ đã tiếp tục hoạt động tốt và đánh bại hầu hết các quỹ được quản lý tích cực, bởi vì các quỹ đang hoạt động cố gắng đánh bại các thị trường lớn và thường thất bại khi nhiều năm trôi qua.
Đó là lý do tại sao các quỹ chỉ số đã trở nên phổ biến và ngày càng có nhiều nhà đầu tư đổ xô vào các loại quỹ này.
Tuy nhiên, như tôi đã đề cập trong phần khuyết điểm, có rất nhiều quỹ chỉ số để lựa chọn. Thêm vào đó, Vanguard có một danh mục khá lớn để xem xét, điều này có thể khiến bạn hơi choáng ngợp.
Dưới đây, bạn sẽ tìm thấy một số quỹ chỉ số Vanguard tốt nhất mà bạn có thể muốn xem xét thêm vào danh mục đầu tư của mình.
Tôi sẽ chỉ cung cấp một số thông tin chi tiết ngắn gọn về từng cái, vì vậy nếu bạn cân nhắc bất kỳ điều nào trong số này và không chắc chắn, hãy nhấp vào phần tổng quan về quỹ để đọc thêm.
Vì vậy, chúng ta hãy đi sâu vào hàng hóa, đó là các quỹ chỉ số Vanguard tốt nhất để mua và nắm giữ. Những thứ này không được liệt kê theo thứ tự hoặc sở thích cụ thể, chỉ là những thứ cung cấp những lựa chọn tốt nhất.
Lưu ý :Nếu bạn không đủ khả năng chi trả các khoản tiền tối thiểu cho các quỹ chỉ số này, hãy nhớ Vanguard cũng cung cấp các ETF gần giống với các quỹ chỉ số khác nhau được liệt kê bên dưới và có thể là một nơi tuyệt vời để bắt đầu trước tiên. ETF rẻ hơn nhiều để bắt đầu đầu tư.Là một trong những quỹ chỉ số lớn nhất trên thế giới, quỹ chỉ số thị trường chứng khoán tổng cộng của Vanguard cung cấp khả năng tiếp xúc với toàn bộ thị trường chứng khoán Hoa Kỳ, bao gồm cả các cổ phiếu có giá trị và tăng trưởng vốn hóa nhỏ, trung bình và lớn.
Quỹ này có hơn 3.500 cổ phiếu, cung cấp cho các nhà đầu tư chi phí thấp, hiệu quả về thuế tiềm năng và sự đa dạng hóa vững chắc. Tỷ lệ chi phí hiện tại hoặc “phí” là 0,04%, giúp bạn tăng thêm tiền đầu tư.
Ngoài ra, quỹ thường trả cổ tức hàng quý cho khoản đầu tư của bạn vào quỹ này. Khoản đầu tư tối thiểu là $ 3,000. Đọc thêm về VTSAX tại đây.
Một lựa chọn hàng đầu khác từ Vanguard là Quỹ chỉ số 500 của nó. Điều này cho phép tiếp xúc với 500 công ty lớn nhất ở Hoa Kỳ và bao gồm các ngành công nghiệp khác nhau.
Quỹ này tương tự như quỹ Chỉ số Thị trường Chứng khoán, với mức phí 0,04% và trả cổ tức hàng quý.
Tuy nhiên, có ít công ty hơn trong chỉ số và bạn nhận được ít hiển thị hơn một chút vì nó chỉ tập trung vào các công ty có vốn hóa lớn. Khoản đầu tư tối thiểu là $ 3,000. Đọc thêm về VFIAX tại đây.
Một danh mục đầu tư vững chắc sẽ có tỷ lệ phần trăm dành riêng cho trái phiếu. Có nhiều lựa chọn cho trái phiếu, nhưng một cách tuyệt vời để đa dạng hóa trong lĩnh vực trái phiếu là sử dụng Quỹ Chỉ số Thị trường Trái phiếu Tổng số.
Quỹ chỉ số này giúp bạn tiếp xúc rộng rãi với trái phiếu Hoa Kỳ, với sự kết hợp đầu tư của trái phiếu công ty và trái phiếu chính phủ Hoa Kỳ (phát hành ngắn hạn, trung hạn và dài hạn).
Bạn thường thấy các khoản chi trả cổ tức hàng tháng, chỉ số đầu tư an toàn hơn và mức phí thấp 0,05%. Khoản đầu tư tối thiểu là $ 3,000, Đọc thêm về VBTLX tại đây.
Để có một danh mục đầu tư đa dạng và cân bằng tốt, bạn nên xem xét một số cổ phiếu từ các công ty quốc tế. Tuy nhiên, bạn cũng phải cẩn thận vì có nhiều rủi ro hơn trên thị trường quốc tế.
Quỹ quốc tế Vanguard này sẽ giúp bạn tiếp cận vốn chủ sở hữu với các nền kinh tế quốc tế phát triển và mới nổi. Vì vậy, bây giờ bạn đang nhận được sự kết hợp của các thị trường chứng khoán từ khắp nơi trên thế giới, ngoại trừ Hoa Kỳ.
Giống như quỹ chỉ số Thị trường chứng khoán toàn diện, quỹ này trả cổ tức hàng quý, nhưng tỷ lệ chi phí cao hơn một chút ở mức 0,11%. Khoản đầu tư tối thiểu là $ 3,000. Đọc thêm về VTIAX tại đây.
Bây giờ nếu bạn đang theo chiến lược danh mục đầu tư ba quỹ, thì quỹ chỉ số ủy thác đầu tư bất động sản có lẽ không phải là thứ nằm trong tầm ngắm của bạn.
Tuy nhiên, nếu bạn đang tìm kiếm một số tiếp xúc bất động sản, Quỹ Chỉ số Bất động sản Vanguard có thể là một lựa chọn tuyệt vời.
Quỹ này bao gồm các công ty mua các tòa nhà văn phòng, khách sạn và các bất động sản khác nhau. Và những REIT này có xu hướng hoạt động khác với cổ phiếu và trái phiếu, vì vậy nó có thể thêm một số đa dạng hóa bổ sung cho bạn.
Quỹ có thể phân phối thu nhập từ cổ tức cao hơn các quỹ khác và tỷ lệ chi phí là 0,12%. Khoản đầu tư tối thiểu là $ 3,000. Đọc thêm về VGSLX tại đây.
Lưu ý: Thông thường, các REIT này rủi ro hơn một chút và có xu hướng theo sự biến động của thị trường chứng khoán. Một lựa chọn khác để tiếp xúc với bất động sản bên ngoài thị trường chứng khoán là các trang web huy động vốn từ cộng đồng bất động sản, cho phép bạn đầu tư vào bất động sản thực tế.Mặc dù cá nhân tôi không đầu tư vào Quỹ chỉ số tăng trưởng, nhưng đó là quỹ mà tôi đã cân nhắc trong những ngày đầu thiết lập danh mục đầu tư của mình.
Trong quỹ này, bạn sẽ tìm thấy cổ phiếu của các công ty lớn ở Hoa Kỳ có xu hướng phát triển nhanh hơn thị trường chung.
Tuy nhiên, không có nghĩa là chúng luôn hoạt động tốt hơn, vì vậy sẽ có rủi ro đó.
Tên của trò chơi trong quỹ này là tăng trưởng. Bạn sẽ thấy các khoản chi trả cổ tức hàng quý và tỷ lệ chi phí là 0,05%. Như với hầu hết các quỹ này cho đến nay, khoản đầu tư tối thiểu là 3.000 đô la. Đọc thêm về VIGAX tại đây.
Tùy thuộc vào phong cách đầu tư của bạn, quỹ chỉ số cân bằng từ Vanguard có thể là một lựa chọn tuyệt vời. Công ty cung cấp một số quỹ cân đối, nhưng VBIAX là một trong những lựa chọn hàng đầu.
Với quỹ chỉ số này, bạn sẽ tiếp xúc với sự kết hợp giữa cổ phiếu và trái phiếu. Quỹ đầu tư khoảng 60% vào cổ phiếu và 40% vào trái phiếu bằng cách theo dõi hai chỉ số đại diện cho thị trường vốn chủ sở hữu của Hoa Kỳ và thị trường trái phiếu chịu thuế của Hoa Kỳ.
Kết quả hoạt động sẽ không cao như tổng quỹ thị trường chứng khoán nói, nhưng bạn cũng đang chịu ít rủi ro hơn.
Nếu bạn vẫn còn thời gian tương đối dài hạn để đầu tư nhưng vẫn muốn tăng trưởng, quỹ này có thể phù hợp với bạn. Tỷ lệ chi phí là 0,07% và có tối thiểu 3.000 đô la để đầu tư. Đọc thêm về VBIAX tại đây.
Một cách để đầu tư thụ động là với các công ty trả cổ tức nhất quán. Nhưng cổ tức cũng thường tăng theo thời gian để lợi tức đầu tư của bạn tăng trưởng.
Quỹ này tập trung vào các công ty hàng đầu cam kết tăng cổ tức của họ theo thời gian. Rủi ro ở đây là quỹ đều là cổ phiếu và có khả năng lợi tức cổ tức có thể thấp hơn thị trường chứng khoán nói chung.
Quỹ Tăng trưởng Cổ tức Vanguard có tỷ lệ chi phí cao hơn các quỹ khác trong danh sách này là 0,22%, nhưng cùng mức đầu tư tối thiểu là 3.000 đô la. Đọc thêm về VDIGX tại đây.
Nếu bạn đang đầu tư thêm tiền vào tài khoản môi giới truyền thống hoặc có thể bạn đang ở trong khung thuế cao hơn, quỹ do Vanguard quản lý thuế có thể mang lại hiệu quả thuế cao hơn. Hiện tại không có đảm bảo chính xác, nhưng một quỹ như VTMFX có thể hỗ trợ tốt.
Quỹ này cung cấp khả năng tiếp xúc với các phân khúc vốn hóa trung bình và lớn của thị trường chứng khoán Hoa Kỳ với khoảng 50% dành riêng cho việc đó, trong khi 50% còn lại được đầu tư vào trái phiếu địa phương được miễn thuế.
Mục tiêu chung là theo dõi thị trường chứng khoán, nhưng cũng giảm thiểu thu nhập từ cổ tức chịu thuế.
Ngoài ra, khi thị trường chứng khoán có nhiều biến động, quỹ này ít bị ảnh hưởng hơn. Vẫn có khả năng thua lỗ, nhưng quỹ cân đối giúp giữ cho mức thua lỗ của nó thấp hơn.
Quỹ cân bằng do thuế quản lý có tỷ lệ chi phí là 0,09%, nhưng với mức tối thiểu cao hơn để bắt đầu là 10.000 đô la. Đọc thêm về VTMFX tại đây.
Và quỹ cuối cùng trong số các quỹ chỉ số Vanguard tốt nhất là quỹ hưu trí mục tiêu của họ. Lý do không được liệt kê cụ thể ở đây, là họ có quỹ cho những năm quan trọng mà bạn có thể sẽ đến tuổi nghỉ hưu.
Nếu bạn không muốn đối phó với việc chọn một vài loại quỹ chỉ số, tái cân bằng hoặc tìm ra tỷ lệ phần trăm để đầu tư - quỹ hưu trí mục tiêu là một lựa chọn tuyệt vời.
Dựa trên năm quỹ hưu trí bạn chọn, ban quản lý sẽ xử lý sự đa dạng hóa mà bạn cần, sẽ tự động cân bằng lại để bạn đi đúng hướng và sẽ thay đổi tỷ lệ phần trăm theo thời gian khi bạn gần đến ngày nghỉ hưu.
Ví dụ:dựa trên năm sinh của tôi nếu tôi chọn quỹ ngày nghỉ hưu mục tiêu, tôi sẽ chọn Quỹ hưu trí mục tiêu Vanguard 2055 (VFFVX).
Điều này có tỷ lệ chi phí 0,15% và chỉ cần tối thiểu 1.000 đô la để bắt đầu. Bạn có thể tìm hiểu thêm tại đây và chọn quỹ hưu trí dựa trên năm sinh của mình.
Lưu ý: Quản lý danh mục đầu tư của riêng bạn nhưng tìm cách nhận các đề xuất, tìm bất kỳ khoản phí nào và xem liệu bạn có đang đi đúng hướng không? Sử dụng trình phân tích danh mục đầu tư miễn phí của Blooom, có thể cung cấp các ghi chú phù hợp với 401k, IRA truyền thống, Roth IRA, v.v. của bạn. Sử dụng Blooom miễn phí!Những điều trên tùy thuộc vào năm nghỉ hưu của bạn có thể kết thúc ở đâu và rủi ro bạn muốn chấp nhận. Ba quỹ sau là quỹ Vanguard tốt hơn cho những người về hưu vì họ bảo thủ hơn.
Luôn thực hiện nghiên cứu của bạn trước và thậm chí nói chuyện với cố vấn Vanguard nếu bạn cần thêm trợ giúp.
Quỹ chỉ số phổ biến nhất là Vanguard’s Total Stock Market Index (VTSMX). Lý do cho sự phổ biến của nó là sự đa dạng của hơn 3.500 cổ phiếu trên toàn bộ thị trường Hoa Kỳ (nhỏ, vừa và lớn) và chi phí cực kỳ thấp.
Các quỹ chỉ số rất tốt cho việc nghỉ hưu vì chúng cung cấp cho các nhà đầu tư sự đa dạng hóa rộng rãi, một số khoản phí đầu tư thấp nhất và cung cấp một số lợi ích bổ sung về thuế. Các loại quỹ này giúp các nhà đầu tư mua và nắm giữ dễ dàng hơn mà không cần cố gắng liên tục đánh bại thị trường.
Warren Buffett thường thảo luận về các quỹ chỉ số và giá trị mà nó có thể có đối với các nhà đầu tư. Ông có xu hướng tuyên bố rằng các nhà đầu tư tốt hơn nên mua các quỹ chỉ số hơn là các cổ phiếu đơn lẻ vì những người làm thêm giờ thường rất tệ trong việc chọn cổ phiếu.
Một trong những câu nói tuyệt vời của Warren Buffett, “Nếu bạn muốn dành sáu đến tám giờ mỗi tuần để đầu tư, hãy làm điều đó. Nếu bạn không làm như vậy, thì chi phí trung bình bằng đô la sẽ được chuyển thành quỹ chỉ số. ”