Chuyển qua Bitcoin. Có một ngành thương mại mới và thú vị trong thị trấn:hàng hóa.
Được thúc đẩy bởi nhiều yếu tố, bao gồm cả sự thay đổi do vắc-xin thúc đẩy trong tăng trưởng toàn cầu và gia tăng lo ngại về lạm phát, cuộc biểu tình của các mặt hàng trên diện rộng đang ở mức nóng bỏng.
Quỹ theo dõi chỉ số hàng hóa của Invesco DB - vốn có khả năng đạt được mức độ đa dạng hóa hàng hóa - đã tăng 56% chỉ trong năm qua.
Và hoạt động mạnh mẽ của các mặt hàng đang thu hút sự chú ý của các nhà đầu tư bán lẻ muốn tham gia vào hành động này.
Nhưng trước khi bắt đầu, điều quan trọng là ít nhất bạn phải biết những điều cơ bản. Giao dịch hàng hóa là một lĩnh vực khác với cổ phiếu, với một hồ sơ rủi ro so với phần thưởng duy nhất, do đó, cần phải có thêm một lớp thẩm định.
Hàng hóa là nguyên liệu thô nền tảng của cuộc sống hàng ngày:Những thứ có thể được khai thác, khoan hoặc trồng và sau đó được sử dụng để sản xuất hàng hóa mà chúng ta sử dụng.
Cho dù chúng ta đang nhấm nháp cà phê, mặc một chiếc áo phông mới hay bơm xăng vào ô tô của mình, hàng hóa đều có thể thực hiện được. Điều đó có nghĩa là thói quen tiêu dùng hàng ngày của mọi người có tác động đáng kể đến giá cả hàng hóa.
Từ quan điểm của nhà đầu tư, giao dịch hàng hóa chỉ đơn giản là hành động mua và bán những nguyên liệu thô này để kiếm lợi nhuận hoặc phòng ngừa rủi ro.
Có bốn loại hàng hóa chính:
Trong khi các nhà đầu tư luôn tìm kiếm lợi nhuận lớn hơn, có những lý do chính đáng khác để đầu tư vào hàng hóa:
Đa dạng hóa có lẽ là lý do tốt nhất để thêm hàng hóa vào danh mục đầu tư của bạn.
Tại sao? Bởi vì hàng hóa có xu hướng có rất ít mối tương quan với các loại tài sản truyền thống hơn.
Các mô hình giao dịch trong lịch sử đã cho thấy cổ phiếu và trái phiếu có xu hướng di chuyển song song với nhau. Điều đó có thể gây khó khăn trong việc đề phòng suy thoái nếu đó là những nhóm duy nhất mà bạn đầu tư vào.
Nhưng với hàng hóa thì khác.
Hàng hóa chịu ảnh hưởng chủ yếu của các động lực cung và cầu xảy ra trên thị trường riêng lẻ của chúng. Sự thay đổi về nhu cầu đối với dầu hoặc đồng hoặc bông thường sẽ có tác động lớn hơn đến giá của chúng so với hướng chung của thị trường.
Điều đó có nghĩa là hàng hóa không nhất thiết phải di chuyển cùng chiều với các tài sản tài chính khác; và trong nhiều trường hợp, chúng có thể di chuyển theo hướng ngược lại hướng của cổ phiếu và trái phiếu.
Vì vậy, phân bổ một phần danh mục đầu tư của bạn cho hàng hóa có thể cung cấp cho bạn một lớp bảo vệ chống lại sự suy giảm ở Phố Wall.
Đầu tư vào hàng hóa vẫn là một trong những cách đáng tin cậy nhất để bảo vệ chống lại sự tàn phá của lạm phát. Đó là bởi vì khi lạm phát tăng, giá nguyên liệu đầu vào cũng tăng theo.
Nhà đầu tư huyền thoại Warren Buffett gần đây đã đề cập đến hiện tượng này khi thảo luận về hoạt động nhà ở hiện tại của công ty ông.
Ông nói tại cuộc họp cổ đông thường niên của Berkshire Hathaway:“Chi phí đang tăng lên. “Bạn biết đấy, chi phí thép cứ tăng lên từng ngày.”
Hàng hóa đã từng hoạt động tốt trong thời kỳ lạm phát cao, ngay cả khi cổ phiếu và trái phiếu giảm giá.
Có một số cách để đầu tư vào hàng hóa, bao gồm chỉ mua và sở hữu chúng trực tiếp.
Ví dụ:nếu bạn muốn đầu tư vào vàng, bạn có thể dễ dàng mua một vài đồng tiền vàng từ một đại lý địa phương.
Khó khăn nằm ở việc sở hữu những mặt hàng khó sử dụng như khí đốt tự nhiên hoặc gia súc. Rất ít người có đủ không gian để chứa hàng trăm thùng dầu hoặc để chứa một đàn gia súc.
Rất may, có ba phương pháp thiết thực để các nhà đầu tư bình thường đầu tư vào hàng hóa.
Các quỹ giao dịch trao đổi hàng hóa (ETF) cung cấp cách đơn giản nhất để đạt được mức rủi ro mà không cần phải trực tiếp sở hữu hàng hóa đó.
Một số ETF hàng hóa cho phép bạn tham gia vào một loại hàng hóa duy nhất, trong khi những người khác nhóm chúng lại với nhau để tiếp cận trên diện rộng.
Ví dụ:SPDR Gold Shares ETF được thiết kế để di chuyển theo nấc thang với giá vàng, mang đến cho bạn một cách “thuần túy” để đầu tư vào kim loại màu vàng.
Trong khi đó, Quỹ Theo dõi Chỉ số Hàng hóa được đề cập trước đây của Invesco cung cấp khả năng tiếp xúc với 14 mặt hàng vật chất được giao dịch nhiều nhất, bao gồm dầu thô, xăng, ngô, vàng và đậu nành.
ETF thường có phí quản lý rất thấp và bạn thậm chí còn tiết kiệm được nhiều hơn bằng cách mua chúng thông qua ứng dụng đầu tư không hoa hồng.
Một cách dễ dàng khác để đầu tư vào hàng hóa là sở hữu các công ty sản xuất chúng.
Ví dụ, các blue chip năng lượng như BP, Exxon Mobil và Chevron là một cách tốt để tiếp xúc với dầu và khí tự nhiên. Các cổ phiếu nông nghiệp như Mosaic và Tyson Foods cho phép bạn đầu tư vào phân bón và chăn nuôi. Các công ty khai khoáng khổng lồ như BHP, Rio Tinto và Vale đều cung cấp khả năng tiếp cận nhiều loại kim loại.
Và nhờ một nền tảng đầu tư mới, bạn thực sự có thể mua cổ phần tại các trang trại ở Hoa Kỳ. Bạn sẽ được giảm cả phí cho thuê và bán cây trồng, mang lại cho bạn thu nhập bằng tiền mặt trong khi giá trị của tài sản tăng lên.
Lời cảnh báo:Các kho dự trữ hàng hóa không phải lúc nào cũng theo dõi hàng hóa cơ bản của chúng một cách hoàn hảo vì các yếu tố đặc thù kinh doanh khác có tác dụng - như tài chính của công ty, chất lượng của đội ngũ quản lý và triển vọng sản xuất dài hạn của công ty.
Tại bất kỳ thời điểm nào, bất kỳ yếu tố nào trong số đó đều có thể có tác động lớn hơn đến giá cổ phiếu so với hàng hóa cơ bản.
Như với ETF, bạn có thể dễ dàng đầu tư vào cổ phiếu hàng hóa thông qua bất kỳ số lượng ứng dụng đầu tư nào - mặc dù một số ứng dụng sẽ cung cấp cho bạn cổ phiếu miễn phí chỉ khi đăng ký.
Cuối cùng, các nhà đầu tư có thể sử dụng hợp đồng tương lai để đặt cược xem giá của một loại hàng hóa cụ thể sẽ di chuyển như thế nào. Hợp đồng tương lai liên quan đến việc đồng ý mua hoặc bán một loại hàng hóa nhất định với mức giá và thời gian xác định trước trong tương lai.
Người mua hợp đồng tương lai thu lợi nhuận khi giá hàng hóa tăng. Người bán hợp đồng tương lai thu lợi nhuận khi giá hàng hóa giảm.
Trong khi hợp đồng tương lai được thiết kế cho các nhà sản xuất hàng hóa lớn để phòng ngừa trước sự biến động giá, các nhà đầu tư cá nhân có thể tham gia cuộc chơi nếu họ có tài khoản môi giới cung cấp nó.
Các nhà đầu tư mới bắt đầu nên hết sức thận trọng với các hợp đồng tương lai do mức độ đi vay thường cao. Việc vay những khoản tiền lớn, cùng với sự biến động cực mạnh của nhiều loại hàng hóa, khiến giao dịch hợp đồng tương lai trở thành một đề xuất đặc biệt rủi ro.
Với việc lạm phát tiếp tục tăng nhiệt, có vẻ như cuộc biểu tình hàng hóa sẽ không sớm chậm lại. Đạp xe ngay cả ở những cấp độ cao này cũng rất hấp dẫn.
Nhưng hãy nhớ điều này:Đầu tư vào hàng hóa luôn là một đề xuất rủi ro cao, có lợi nhuận cao, bất kể khi nào, cái gì và như thế nào. Các nhà đầu tư mới hơn có thể thích một giải pháp thay thế cổ phần thấp, chẳng hạn như một ứng dụng cho phép bạn đầu tư chỉ với "tiền lẻ".
Để giảm thiểu rủi ro đó, hãy cân nhắc dựa vào các nhà sản xuất hàng hóa trả cổ tức và các quỹ ETF hàng hóa được thành lập cho phần lớn khả năng của bạn - và tránh xa mức ký quỹ nhất có thể.