Hướng dẫn đầy đủ về nơi mở tài khoản Demat &Giao dịch của bạn (Đã cập nhật): Hai năm trước, tôi đã viết một bài báo về sự khác biệt giữa tài khoản giao dịch và tài khoản giao dịch. Bài báo đó đã nhận được rất nhiều sự quan tâm của độc giả, yêu cầu tôi nói rõ hơn về nơi để mở những tài khoản này.
Vì tôi không trình bày về công ty môi giới chứng khoán nào phù hợp với người dùng nào trong bài viết đó, nên tôi đã nhận được rất nhiều câu hỏi từ độc giả về nơi mở tài khoản và tài khoản giao dịch. Hầu hết trong số họ đều là người mới bắt đầu và do đó, tôi quyết định viết một bài báo về vấn đề này có thể hữu ích cho các nhà đầu tư mới.
Trong bài đăng này, tôi sẽ thảo luận về các công ty môi giới chứng khoán mà cá nhân tôi đã sử dụng và nghiên cứu. Trong hành trình đầu tư của mình trong 5 năm qua, tôi đã bắt gặp nhiều nền tảng giao dịch. Từ các nhà môi giới đầy đủ dịch vụ như ICICI direct, HDFC Securities, SBI Smart, v.v., đến các nhà môi giới chiết khấu mới hơn như Zerodha, Upstox, 5Paisa, Trade Smart Online, v.v., tôi đã xem xét tất cả. Hơn nữa, trong lĩnh vực giao dịch, tôi cần được cập nhật thông tin mới nhất về các nhà môi giới và các khoản phí của họ.
Đến cuối bài viết này, bạn sẽ có kiến thức tốt về nơi bạn nên mở tài khoản giao dịch và mở tài khoản. Tôi sẽ cố gắng giữ mọi thứ đơn giản nhất có thể trong khi trả lời. Ngoài ra, tôi cũng sẽ tiết lộ tôi sử dụng công ty môi giới chứng khoán nào để giao dịch cổ phiếu. Do đó, hãy chắc chắn rằng bạn đọc bài viết này cho đến cuối cùng. Tôi tin rằng nó sẽ hữu ích cho bạn.
Mục lục
Trước khi chúng ta đi sâu vào chủ đề, hãy để tôi cung cấp cho bạn lời giải thích nhỏ nhất về sự khác biệt giữa tài khoản demat và tài khoản giao dịch để tất cả chúng ta đều ở trên cùng một trang.
Cũng giống như tiền được giữ trong tài khoản tiết kiệm của bạn, tương tự như vậy, cổ phiếu đã mua của bạn được giữ trong tài khoản demat của bạn. Khi bạn mua một cổ phiếu, nó sẽ được ghi có vào tài khoản demat của bạn. Và khi bạn bán nó, nó sẽ được ghi nợ như cũ. Tại bất kỳ thời điểm nào, tài khoản demat của bạn phản ánh tất cả các cổ phiếu bạn đang nắm giữ. Nhân tiện, tài khoản demat là một dạng viết tắt của 'Dematerialized account'.
Mặt khác, tài khoản giao dịch là một phương tiện để mua và bán cổ phiếu trên thị trường chứng khoán. Nó được sử dụng để đặt lệnh mua hoặc bán một cổ phiếu trên thị trường.
Ví dụ:giả sử bạn muốn mua một số cổ phiếu. Sau đó, bạn cần nhập các thông tin chi tiết như 'Bạn muốn mua cổ phiếu nào?', 'Bạn muốn mua bao nhiêu cổ phiếu?', 'Bạn muốn mua cổ phiếu đó với giá nào', v.v. Và tất cả những thông tin này của lệnh mua / bán được thực hiện bằng tài khoản giao dịch.
Trong khi giao dịch chứng khoán Ấn Độ, bạn cần phải có cả tài khoản giao dịch và tài khoản Demat. Dù sao, cả hai tài khoản này đều được liên kết và có thể được mở bằng bất kỳ nhà môi giới chứng khoán nào. Hơn nữa, trong thời đại của Internet, việc mở các tài khoản này thực sự đơn giản và nhanh chóng.
Đây là một trong những câu hỏi thường gặp mà tôi nhận được qua email. Do đó, tôi cần trả lời câu hỏi này ở đây.
Có, bạn cần một người môi giới chứng khoán để giao dịch chứng khoán Ấn Độ.
Bạn không thể đi bộ trong sàn giao dịch chứng khoán để mua / bán cổ phiếu của mình. Có rất nhiều quy trình liên quan đến việc chuyển nhượng và thanh toán cổ phiếu để có được trải nghiệm mua bán hài lòng của người tham gia. Và ở đây, người môi giới chứng khoán đóng một vai trò quan trọng, cùng với các sở giao dịch chứng khoán và các cơ quan quản lý. Nhìn chung, bạn sẽ cần một người môi giới chứng khoán để giao dịch cổ phiếu.
Về cơ bản, nhà môi giới chứng khoán là một cá nhân / tổ chức là thành viên đã đăng ký của sở giao dịch chứng khoán và được cấp giấy phép tham gia thị trường chứng khoán thay cho khách hàng của mình.
Từ các tập đoàn ngân hàng lớn như HDFC Securities, ICICI Direct, Kotak Securities, v.v. đến các công ty khởi nghiệp đang phát triển nhanh mới hơn như Zerodha, Fyers, v.v., tất cả đều là ví dụ về môi giới chứng khoán ở Ấn Độ.
Người môi giới chứng khoán có thể trực tiếp mua và bán cổ phiếu trên thị trường chứng khoán thay mặt cho khách hàng của họ và tính một khoản hoa hồng nhỏ cho dịch vụ này. Tuy nhiên, hoa hồng là tối thiểu so với nền tảng giao dịch nhanh mà họ cung cấp. Sử dụng các nền tảng này, bạn có thể mua / bán cổ phiếu trong vòng vài phút bằng cách sử dụng web / điện thoại khi ngồi trên ghế sofa tại nhà của mình.
Có hai loại môi giới chứng khoán cơ bản ở Ấn Độ:Nhà môi giới trọn gói (Nhà môi giới truyền thống) &Nhà môi giới chiết khấu (Nhà môi giới ngân sách).
Đây là những nhà môi giới truyền thống cung cấp cơ sở giao dịch, nghiên cứu và tư vấn cho cổ phiếu, hàng hóa và tiền tệ. Các nhà môi giới này tính phí hoa hồng theo tỷ lệ phần trăm của mỗi giao dịch được thực hiện bởi khách hàng của họ. Họ cũng hỗ trợ đầu tư vào Forex, Quỹ tương hỗ, IPO, FD, Trái phiếu và Bảo hiểm.
Một vài ví dụ về các nhà môi giới dịch vụ đầy đủ hàng đầu ở Ấn Độ là:
Những nhà môi giới này chỉ cung cấp cơ sở giao dịch cho khách hàng của họ về cổ phiếu, hàng hóa và các công cụ phái sinh tiền tệ. Họ không cung cấp dịch vụ tư vấn. Tuy nhiên, những công ty môi giới chứng khoán này có thể giúp bạn tiết kiệm rất nhiều môi giới khi giao dịch chứng khoán. Tại đây, bạn cần phải trả một khoản phí môi giới cố định cho các giao dịch đã thực hiện.
Đây là danh sách một số công ty môi giới chứng khoán giảm giá hàng đầu ở Ấn Độ:
Hãy so sánh phí môi giới của một nhà môi giới trọn gói so với một nhà môi giới chiết khấu.
Nhà môi giới dịch vụ đầy đủ tính phí hoa hồng theo tỷ lệ phần trăm cố định trên mỗi giao dịch mà khách hàng của họ thực hiện. Hoa hồng này có thể nằm trong khoảng 0,25–0,55% tổng giao dịch. Ở đây, giao dịch càng lớn thì môi giới càng cao.
Mặt khác, nhà môi giới chiết khấu cung cấp một khoản phí môi giới cố định. Khoản phí này có thể nằm trong khoảng 10–20 Rs cho mỗi giao dịch.
Hơn nữa, các khoản phí này được áp dụng cho cả hai bên giao dịch. Do đó, khi bạn mua một cổ phiếu, bạn phải trả tiền môi giới và khi bạn bán những cổ phiếu này, bạn lại phải trả những khoản phí này.
Ví dụ:nhà môi giới dịch vụ đầy đủ ICICI Securities tính phí 0,275% khi môi giới giao dịch trong ngày. Do đó, tổng chi phí môi giới trong một giao dịch sẽ là 0,275% * 2 =0,55%, nếu chúng ta bao gồm cả mua và bán.
Nếu bạn thực hiện một giao dịch tổng thể là 5 vạn Rs mỗi tháng với ICICI trực tiếp, tổng chi phí môi giới trong một năm sẽ bằng 0,55% * 5,00,000 * 12 tháng =Rs. 33.000
Bây giờ, chúng ta hãy xem xét phí môi giới do các nhà môi giới chiết khấu đưa ra. Các nhà môi giới chiết khấu phổ biến ở Ấn Độ như Zerodha hoặc Upstox tính phí 20 Rs cho mỗi giao dịch.
Hãy giả sử rằng bạn thực hiện 20 giao dịch mỗi tháng bằng cách sử dụng nhà môi giới chiết khấu như vậy. Ở đây, tổng số tiền môi giới của bạn trong một năm sẽ là 20 Rs (môi giới) * 20 giao dịch mỗi tháng * 12 tháng =4.800 Rs.
Rõ ràng, bạn có thể nhận thấy ở đây rằng bạn có thể tiết kiệm rất nhiều phí môi giới trong khi chọn các nhà môi giới chiết khấu. Hơn nữa, cả hai nhà môi giới này đều cung cấp một nền tảng giao dịch tương tự và do đó trải nghiệm tổng thể không có nhiều khác biệt. Nhìn chung, bạn đang trả một số tiền môi giới không cần thiết khi giao dịch với các nhà môi giới dịch vụ đầy đủ.
Phí môi giới là một trong những yếu tố lớn nhất cần xem xét khi chọn công ty môi giới chứng khoán của bạn vì một nhà môi giới đắt đỏ có thể khiến bạn bị tổn hại về mặt tài chính.
Ngoài ra, yếu tố lớn thứ hai cần kiểm tra là uy tín của nhà môi giới chứng khoán. Người môi giới chứng khoán có lịch sử lâu năm với nền tảng giao dịch đáng tin cậy và dịch vụ khách hàng tốt nên được ưu tiên.
Khi bạn mở tài khoản giao dịch của mình với một nhà môi giới chứng khoán, đó là một mối quan hệ lâu dài. Bạn có thể giao dịch cổ phiếu trong nhiều năm sau khi mở tài khoản. Và ở đây, bạn không muốn công ty môi giới của mình đóng cửa giữa chừng và tất cả các cổ phiếu đã mua của bạn bị mắc kẹt với họ. Do đó, trong khi chọn nhà môi giới chứng khoán, trước tiên hãy luôn kiểm tra danh tiếng và độ tin cậy của nhà môi giới chứng khoán. Một tìm kiếm đơn giản trên google hoặc đọc các bài đánh giá của những người dùng hiện tại có thể giúp tìm ra các dấu hiệu đỏ.
Bên cạnh đó, bạn cần xem xét các nền tảng giao dịch di động và web của họ, dịch vụ tư vấn (nếu bạn đang tìm kiếm lời khuyên giao dịch), dịch vụ khách hàng và các đặc quyền khác do nhà môi giới chứng khoán đó cung cấp như báo cáo nghiên cứu , giáo dục kinh doanh / đầu tư, v.v.
Bây giờ, bạn đã có một ý tưởng phù hợp về môi giới chứng khoán ở Ấn Độ. Tiếp theo, chúng ta hãy thảo luận về chủ đề trọng tâm của bài viết này - bạn nên mở tài khoản giao dịch và tài khoản giao dịch của mình ở đâu.
Nếu bạn đang tìm kiếm nhiều dịch vụ như cổ phiếu, quỹ tương hỗ, trái phiếu, tiền tệ, tiền gửi cố định, hàng hóa, v.v. cùng với các báo cáo nghiên cứu và đừng ngại trả thêm vài đô la cho các dịch vụ bổ sung , sau đó bạn nên mở tài khoản của mình với các nhà môi giới đầy đủ dịch vụ như ICICI direct, HDFC Securities, v.v.
Tuy nhiên, theo cá nhân tôi, tôi tin rằng nếu bạn chỉ định giao dịch cổ phiếu (hoặc hàng hóa), thì việc mở tài khoản với các nhà môi giới chiết khấu sẽ có lợi hơn. Họ cung cấp một nền tảng giao dịch nhanh chóng với phí môi giới thấp, giúp các nhà giao dịch tiết kiệm được nhiều tiền.
Hơn nữa, với sự phát triển của Internet, hầu hết thông tin mà bạn cần để đưa ra quyết định giao dịch / đầu tư đều có sẵn trực tuyến miễn phí. Nếu bạn muốn đọc các báo cáo nghiên cứu về các công ty, chúng cũng có sẵn miễn phí trên các trang web như Trendlyne, market mojo, v.v.
Lưu ý:Nếu bạn thực sự cần tư vấn để mua và bán cổ phiếu, tốt hơn nên sử dụng dịch vụ tư vấn chuyên gia trong lĩnh vực này, những người có thể cung cấp cho bạn các dịch vụ cá nhân hóa thay vì dựa vào các công ty lớn này mà bạn có thể là một khách hàng rất nhỏ.
Tôi sử dụng nhà môi giới chiết khấu Zerodha để tạo cho tất cả các nhà giao dịch của tôi. Đây là nhà môi giới chứng khoán lớn nhất ở Ấn Độ với hơn 2 triệu khách hàng hài lòng. Zerodha cung cấp miễn phí phân phối vốn đầu tư dài hạn (không môi giới) và môi giới chiết khấu tối đa 20 Rs cho tất cả các giao dịch khác.
Ban đầu, tôi bắt đầu hành trình đầu tư với ICICI direct. Lý do tôi mở tài khoản của mình với ICICI là vì danh tiếng tốt và cơ sở dịch vụ tài khoản 3 trong 1 của họ. Về cơ bản, 3 trong 1 có nghĩa là bạn có thể mở tất cả tài khoản tiết kiệm, xóa và giao dịch của mình cùng một lúc. Vì vậy, khi mở tài khoản tiết kiệm tại ngân hàng ICICI, bạn cũng có thể đăng ký cho hai tài khoản còn lại.
Tôi hài lòng với các dịch vụ được cung cấp cho đến khi tôi nhận ra rằng tôi đã trả quá nhiều phí môi giới và một phần lợi nhuận của tôi đã được trả cho ICICI trực tiếp một cách không cần thiết. Sau đó, tôi bắt đầu nghiên cứu các công ty môi giới chứng khoán khác, nơi tôi có thể tiết kiệm các khoản phí này. Cuối cùng, tôi chuyển sang Zerodha, nhà môi giới chiết khấu và tôi hài lòng với nền tảng giao dịch và dịch vụ mà nó cung cấp. Hơn nữa, tôi có thể tiết kiệm được lượng môi giới khổng lồ sau khi chuyển sang Zerodha, điều này luôn có lợi cho các nhà đầu tư nhỏ lẻ như bạn và tôi.
Nếu bạn muốn mở tài khoản của mình với Zerodha, đây là liên kết trực tiếp đến đơn đăng ký mở tài khoản!
Việc mở tài khoản giao dịch và gỡ bỏ của bạn là hoàn toàn trực tuyến, không cần giấy tờ và không gặp rắc rối. Nếu bạn đã có bản mềm của tài liệu (thẻ PAN, thẻ aadhar và sao kê tài khoản lưu / Séc đã hủy) trên điện thoại di động / máy tính xách tay của mình, bạn có thể mở các tài khoản này trong vòng một giờ. Chỉ cần truy cập trang web môi giới chứng khoán và đăng ký tài khoản.
Cũng đọc:
Có, bạn có thể mở nhiều tài khoản.
Trên thực tế, bạn có thể mở bao nhiêu tài khoản giao dịch tùy thích với nhiều nhà môi giới chứng khoán. Nếu muốn, bạn có thể có một tài khoản với nhà môi giới chiết khấu và một tài khoản khác với nhà môi giới dịch vụ đầy đủ.
Tuy nhiên, hãy nhớ rằng bạn phải trả phí bảo trì hàng năm (AMC) cho tất cả các tài khoản đang hoạt động của mình. Nói chung, AMC này có thể từ 300–700 Rs mỗi năm (thấp hơn đối với các nhà môi giới chiết khấu). Do đó, nếu bạn có ba tài khoản, bạn có thể phải trả phí duy trì từ 900–2100 Rs mỗi năm, ngay cả khi bạn không chủ động sử dụng tất cả các tài khoản của mình.
Có, bạn có thể chuyển cổ phiếu của mình nếu bạn định chuyển từ tài khoản demat này sang tài khoản demat khác.
Tại đây, bạn có hai tùy chọn. Hoặc, bạn có thể điền vào DIS (Tờ hướng dẫn giao hàng) với thông tin về số tài khoản demat mới và gửi nó cho người môi giới chứng khoán trước đây của bạn. Sau khi nộp đúng, họ sẽ chuyển cổ phiếu.
Ngoài ra, bạn có thể thực hiện trực tuyến bằng cách sử dụng phương tiện DỄ NHẤT có trên trang web CDSL. CDSL là trung tâm lưu ký chứng khoán có trụ sở tại Mumbai. EASIEST cho phép bạn chuyển cổ phiếu từ tài khoản demat này sang tài khoản demat khác chỉ với những cú nhấp chuột đơn giản sau khi bạn đã tạo tài khoản và liên kết các nhà môi giới chứng khoán của mình. Đây là liên kết đến cổng thông tin và các hướng dẫn liên quan đến tương tự.
Có lẽ là câu hỏi ít được hỏi nhất. Tuy nhiên, tôi nghĩ nên đề cập đến vấn đề này ở đây để hoàn thiện bài viết.
Để đóng tài khoản demat của mình, bạn có thể điền vào Biểu mẫu đóng tài khoản có sẵn trên trang web của nhà môi giới chứng khoán của bạn và gửi nó. Nói chung, mất từ 7–10 ngày để đóng tài khoản của bạn.
Lưu ý:Trước khi đóng tài khoản, hãy đảm bảo rằng bạn không có bất kỳ cổ phiếu nào hoặc số dư âm trong tài khoản của mình. Bạn có thể có số dư âm nếu tài khoản của bạn không hoạt động trong vài năm qua và bạn không thanh toán AMC. Ngoài ra, nếu bạn có bất kỳ cổ phiếu nào trong tài khoản, hãy bán chúng hoặc chuyển nó vào tài khoản đang hoạt động khác của bạn trước khi đóng tài khoản này.
Trong thời đại trực tuyến này, việc mua và bán cổ phiếu diễn ra nhanh chóng như một cú nhấp tay của bạn. Tất cả là nhờ các công ty môi giới chứng khoán trực tuyến.
Có rất nhiều nhà môi giới chứng khoán có sẵn ở Ấn Độ và thông qua bài đăng này, tôi đã cố gắng giúp bạn cách chọn nhà môi giới để giao dịch chứng khoán. Nếu bạn vẫn có bất kỳ câu hỏi nào liên quan đến việc mở tài khoản giao dịch và tài khoản Demat ở đâu, vui lòng bình luận bên dưới. Tôi rất sẵn lòng giúp đỡ bạn.
Chúc bạn một ngày vui vẻ và đầu tư vui vẻ!