Định nghĩa và giải thích khuynh hướng nhận thức sâu sắc: Đã bao nhiêu lần bạn bắt gặp chính mình hoặc những người khác ném ra cụm từ “Tôi biết điều đó sẽ xảy ra” hoặc “Tôi đã nói với bạn như vậy” sau khi một sự kiện đã xảy ra? Đây có thể là những trận đấu gay cấn hoặc khi nhân vật phản diện cuối cùng được tiết lộ trong một bộ phim hoặc thậm chí trong thế giới đầu tư.

Hôm nay chúng ta sẽ đề cập đến khuynh hướng Hindsight và xem xét vấn đề “biết tất cả cùng với hiện tượng” này từ góc độ đầu tư và những nguy hiểm mà nó có thể gây ra cho bạn.

Mục lục

Xu hướng nhận thức muộn là gì?

Thành kiến ​​Hindsight hay Thuyết quyết định đáng sợ là một quan niệm sai lầm phổ biến khi mọi người đề cập đến các sự kiện trong quá khứ và cho rằng những sự kiện này dễ dự đoán hơn so với thực tế.

Ở đây, cá nhân sẽ tuyên bố sau sự kiện rằng họ đã biết kết quả của sự kiện trước khi nó thực sự xảy ra. Điều này khiến một cá nhân tin rằng họ có thể có tài năng đặc biệt khi dự đoán kết quả của những sự kiện tương tự trong tương lai.

Những thành kiến ​​này đã ảnh hưởng đến con người trong suốt lịch sử, nơi ngay cả các nhà sử học cũng sẽ thiên vị khi mô tả kết quả của các trận chiến khi họ để kiến ​​thức về kết quả ảnh hưởng đến mô tả của họ. Sự thiên vị này đã được nhận thấy trong các tình huống khác nhau, bao gồm chính trị, thí nghiệm khoa học, sự kiện thể thao, v.v.

Mặc dù hiện tượng này rất phổ biến, các nghiên cứu chỉ bắt đầu vào những năm 1970 khi nghiên cứu tâm lý học về chủ đề này nhanh chóng được nghiên cứu trong lĩnh vực tài chính hành vi. Các nhà nghiên cứu tin rằng sự thiên vị này xảy ra khi não của chúng ta có xu hướng rút ra các kết nối bất cứ lúc nào chúng ta học được điều gì đó mới với tất cả các thông tin khác mà chúng ta đã biết. Điều này khiến chúng tôi phải tìm kiếm các mẫu trước mọi kết quả.

Các nghiên cứu đã phát hiện ra 3 biến số sau đây là phổ biến ở những người mắc chứng thiên vị nhận thức muộn

- Nhận thức

Mọi người có xu hướng bóp méo hoặc thậm chí ghi nhớ sai những dự đoán trước đó của họ về một sự kiện.

- Siêu nhận thức

Khi các cá nhân quay lại và hiểu quá trình dẫn đến sự kiện, họ cảm thấy rằng nó có thể dễ dàng thấy trước.

- Tạo động lực

Điều này xuất phát từ niềm tin của mọi người rằng thế giới là một nơi có thể đoán trước được. Tin rằng nếu một số sự kiện nhất định xảy ra theo một trình tự nhất định khiến cho kết quả không thể tránh khỏi là điều an ủi đối với nhiều người.

Ví dụ, nếu chúng ta xem xét cuộc Suy thoái 2008 xem xét các khoản vay dưới chuẩn nếu chúng ta nói với bất kỳ ai trong giới đầu tư thì sự đồng thuận chung sẽ là các dấu hiệu rõ ràng khiến sự kiện có thể dự đoán được. Tuy nhiên, nếu chúng ta xem xét những gì đã thực sự xảy ra, chúng ta sẽ thấy rằng những nhà đầu tư thực sự cố gắng hướng sự chú ý đến cuộc khủng hoảng gần kề đều bị phớt lờ hoặc bị cười nhạo. Bong bóng tài chính nói chung có khuynh hướng nhận thức muộn màng.

CŨNG ĐỌC

Nó ảnh hưởng như thế nào đến các nhà đầu tư?

Thành kiến ​​nhận thức muộn có khả năng ảnh hưởng đến các quyết định đầu tư của chúng ta cũng giống như sự thiên vị sẽ ảnh hưởng đến dự đoán của chúng ta ở các khía cạnh khác, có thể là các trận đấu cricket, v.v. Điều này là do việc bỏ lỡ các giao dịch mua tiềm năng hoặc thực hiện các khoản đầu tư cổ phiếu xấu thường liên quan đến việc hy sinh nhiều năm của cải tích lũy. Điều này càng gây áp lực buộc họ phải luôn tính thời gian chính xác trong kho.

Trong những điều kiện bất lợi khi khoản đầu tư vào cổ phiếu của họ có thể bị giảm sút, họ thậm chí có thể nhìn lại và thuyết phục bản thân rằng họ đã thấy nó đến. Điều này đặc biệt nguy hiểm vì nếu các mẫu tương tự lặp lại trong tương lai, chúng sẽ đưa ra quyết định dựa trên những dự đoán sai lầm mà không được nghiên cứu ủng hộ.

Điều này có thể nguy hiểm vì ngay cả khi họ có thể đúng do may mắn, họ có thể tiếp tục tin rằng họ đã đạt được thành công đó. Nó có thể dẫn đến việc họ quá tự tin với niềm tin rằng họ có tầm nhìn xa hoặc trực giác. Điều này có thể khuyến khích họ chấp nhận những rủi ro không cần thiết trong tương lai mà có thể gây hại cho nhà đầu tư.

Sau đây là một số đặc điểm của các nhà đầu tư có thể mắc phải sự thiên vị này

• Họ thường đánh giá quá cao trí thông minh của mình. Điều này làm ảnh hưởng đến quá trình ra quyết định của họ, dẫn đến việc họ đưa ra những quyết định mạo hiểm hơn.
• Các nhà đầu tư có thành kiến ​​này liên tục đổ lỗi cho cố vấn hoặc người quản lý đầu tư của họ về việc thua lỗ nhưng khi nói đến các giao dịch mà họ tạo ra lợi nhuận, họ cảm thấy được khen ngợi. Những nhà đầu tư này đôi khi cũng đi trước và gán cho những người khác có thể đã đưa ra quyết định không thành công.
• Các cụm từ như "Điều đó có nghĩa là sẽ xảy ra".
• Các nhà đầu tư có khuynh hướng nhận thức muộn thường tìm kiếm kết quả mong đợi trong bất kỳ quyết định nào họ đưa ra. Điều này là thiếu sót vì trước hết các quyết định của họ không được hỗ trợ bởi các nghiên cứu. Ngoài ra, họ thường chỉ nhớ sự kiện bất ngờ lớn dẫn đến kết quả lần trước chứ không nhớ nhiều sự kiện nhỏ ảnh hưởng đến kết quả trong các trường hợp khác.

Làm cách nào để các nhà đầu tư có thể tránh được Hindsight Bias?

Các nhà đầu tư có thể tránh bị mắc kẹt bởi tâm lý của chính họ bằng cách làm theo một số biện pháp khắc phục đơn giản:

1. Đưa ra quyết định dựa trên nghiên cứu

Bám sát vào phân tích khách quan sẽ đưa ra những ưu và nhược điểm của các nhà đầu tư. Dựa trên những điều này, nhà đầu tư có thể tiếp tục và đưa ra quyết định phù hợp nhất.

2. Hình dung cả khả năng tốt nhất và xấu nhất.

Các nhà đầu tư với nhận thức muộn màng thiên vị đã nhìn vào tương lai có lợi mà họ có thể có dựa trên các quyết định của họ. Nói chung, khi chúng ta nhìn vào một tương lai thuận lợi, chúng ta tìm kiếm thông tin phù hợp với câu chuyện này. Các nhà nghiên cứu Roese và Vohs gợi ý rằng để chống lại sự thiên vị này, người ta có thể cân nhắc xem xét lại những kết quả tiêu cực tiềm ẩn cũng như điều này sẽ cho phép mọi người có được cái nhìn cân bằng hơn. Hình dung ra tiêu cực cũng giúp chúng ta lập kế hoạch cho những điều không mong đợi.

3. Duy trì nhật ký đầu tư

Các nhà đầu tư có thể duy trì một nhật ký đầu tư. Ở đây, nhà đầu tư nên vạch ra tất cả các quyết định đầu tư, lý do đằng sau những quyết định này và kết quả tương ứng của chúng. Điều này cũng sẽ giúp nhà đầu tư học hỏi từ cả những sai lầm của mình và các khoản đầu tư thành công của mình. Ngoài ra, điều này cũng hợp lý hóa các khoản đầu tư tốt hơn vì nó sẽ giúp ngăn chặn cảm xúc của chúng ta và sự tự tin của chúng ta trong việc kiểm tra giữ chúng có cơ sở.

CŨNG ĐỌC

Suy nghĩ kết thúc

Khả năng nhìn lại quá khứ cho phép chúng ta hoàn thiện bản thân hơn bằng cách cho phép chúng ta học hỏi từ những sai lầm của mình và những sai lầm của người khác cho phép chúng ta lập kế hoạch tốt hơn cho tương lai của mình. Nhưng thật không may, thành kiến ​​nhận thức muộn là cái giá phải trả cùng với nhận thức muộn màng mà chúng ta sở hữu.

Nhưng nhận thức được rằng chúng ta có thành kiến ​​này là bước đầu tiên để hoàn thiện bản thân hơn. Việc xem xét nội tâm này cho phép chúng tôi cải thiện và thậm chí có thể thực hiện các biện pháp khắc phục được nêu ở trên để tránh những sai lầm trong đầu tư.