Lập kế hoạch đầu tư là tất cả về việc quản lý sự đánh đổi giữa rủi ro và lợi nhuận. Sự khôn ngoan thông thường cho rằng mọi nhà đầu tư đều là một cá nhân hợp lý và logic.
Một nhà đầu tư hợp lý đưa ra các quyết định sáng suốt dựa trên logic và mong đợi lợi nhuận cao hơn từ các khoản đầu tư với rủi ro thấp hơn. Tuy nhiên, tất cả chúng ta đều là con người không hoàn toàn lý trí và dễ bị phản ứng theo cảm xúc. Điều này khiến các nhà đầu tư khó xác định cảm xúc của họ sẽ diễn ra như thế nào trong các quyết định tài chính trong tương lai mà họ đưa ra.
Nhận sự hướng dẫn của cố vấn đầu tư sẽ giúp một người đưa ra quyết định sáng suốt, cân nhắc các mục tiêu của cá nhân, thời gian đầu tư, tính thanh khoản, mức độ ngại rủi ro và sẽ giúp một người trong việc phát triển một kế hoạch dài hạn phù hợp trong lĩnh vực đầu tư thích hợp đại lộ.
Vì các khoản đầu tư chịu các mức độ rủi ro khác nhau và mỗi nhà đầu tư đều có ngưỡng cố hữu để chịu những rủi ro đó, việc lập hồ sơ rủi ro được thực hiện bởi các cố vấn đầu tư, giúp nhà đầu tư biết về mức độ rủi ro mà họ sẽ có thể trụ vững trong hành trình đầu tư của mình. Động thái được tính toán này sẽ giúp kiểm tra mức độ rủi ro thực tế của họ và tối ưu hóa lợi nhuận từ danh mục đầu tư đã chọn của họ.
Các đặc điểm tài chính như tuổi tác, tình trạng công việc, người phụ thuộc, tổng tài sản, thu nhập và giá trị ròng có thể được sử dụng để đánh giá khách quan khả năng rủi ro.
Các yếu tố hành vi khác nhau, chẳng hạn như mức độ sẵn sàng chấp nhận rủi ro của nhà đầu tư, kinh nghiệm trước đây, v.v. phải được xem xét. Những đặc điểm hành vi này rất khó đánh giá trực tiếp, mặc dù các bài kiểm tra đo lường tâm lý có thể hỗ trợ quá trình này.
Do những khía cạnh hành vi này, có rất nhiều nghiên cứu và nghiên cứu đang được thực hiện trong lĩnh vực tài chính hành vi, là sự kết hợp giữa tâm lý học và tài chính. Các nhà đầu tư cá nhân cũng có thể hưởng lợi từ việc tư vấn với một chuyên gia đầu tư trong lĩnh vực này.
Sự tham gia bán lẻ trên thị trường chứng khoán Ấn Độ đang tăng lên và số lượng các nhà đầu tư cá nhân trên thị trường đã tăng lên con số khổng lồ 142 vạn trong năm tài chính 21, với 122,5 vạn tài khoản mới tại CDSL và 19,7 vạn NSDL, như theo báo cáo SEBI. Tỷ lệ của các nhà đầu tư cá nhân trong tổng doanh thu trên sàn chứng khoán đã tăng lên 45 phần trăm từ 39 phần trăm vào tháng 3 năm 20, như được hiển thị bởi dữ liệu của NSE.
Đại dịch không chỉ ảnh hưởng đến cách chúng ta sống mà còn thay đổi cách chúng ta đầu tư. Với sự bùng nổ của đại dịch và tiếp theo là khóa tài khoản, tiết kiệm tài chính của các hộ gia đình đã cho thấy một bước nhảy vọt đáng kể trong Q1 / FY21.
Các cá nhân trở nên quan tâm hơn đến thị trường chứng khoán khi các lựa chọn tiết kiệm của họ giảm dần do môi trường lãi suất thấp. Thanh khoản dồi dào trên thị trường vốn cũng đổ thêm dầu vào lửa.
Việc sử dụng Internet và truy cập trực tuyến ngày càng gia tăng trong nước cho phép các thành phố cấp II và cấp III cũng tham gia vào cổ phần. Môi trường cạnh tranh của ngành môi giới đã dẫn đến một loạt các dịch vụ mới cho khách hàng. Không có tài khoản rườm rà, môi giới chiết khấu, môi giới mỗi giao dịch, chi phí bảo trì thấp và giao dịch dễ thực hiện sẽ càng thúc đẩy khát vọng tạo ra lợi nhuận ngắn hạn từ thị trường chứng khoán.
Các sáng kiến dựa trên công nghệ như e-KYC giúp đẩy nhanh thủ tục mở tài khoản. Hầu hết các yếu tố nói trên đã được cải thiện và trở thành bình thường mới. Với sự ra đời của các sản phẩm và công nghệ tiên tiến, một số lượng lớn hơn sẽ tham gia vào thị trường chứng khoán trong tương lai.
Nói về các nhà giao dịch mới, họ phải đối mặt với những thách thức trong việc hiểu phần kỹ thuật của đầu tư và do đó sẽ thua lỗ lớn, vì vậy, để giúp họ thành lập, các công ty tư vấn đã giúp họ tối đa hóa hiệu suất đầu tư.
Một tổ chức như vậy là CapitalVia Global Research Limited– Investment Advisers
“CapitalVia Global Research Limited” - Một công ty duy nhất. Hãy cùng tìm hiểu chi tiết.
Công ty tư vấn đầu tư đã đăng ký SEBI, CapitalVia Global Research Limited được thành lập vào năm 2006 bởi ông Rohit Gadia với ý tưởng cung cấp các mẹo nghiên cứu cho cộng đồng giao dịch tại nhà của họ để tạo ra các nhà giao dịch thị trường tài chính chuyên nghiệp trên toàn quốc.
Thật vậy, tổ chức này đã đi tiên phong trong thuật ngữ “Tư vấn đầu tư” ở Ấn Độ.
Theo dữ liệu, công ty này đã nổi lên như một trong những dịch vụ tư vấn và nghiên cứu đáng tin cậy nhất với khoảng 3,00,000+ giờ nghiên cứu cho đến nay phục vụ khoảng 80.000+ khách hàng .
Và kể từ đó đã không ngừng phát triển để trở thành một thương hiệu đáng tin cậy với hơn 13 năm nghiên cứu về chuyển động của cổ phiếu.
Vào năm 2013, CapitalVia đã mua lại DreamGains Financials và gần đây đã ra mắt ứng dụng di động của mình để cung cấp các mẹo nghiên cứu cho khách hàng trong tầm tay của họ với sự trợ giúp của các nhà phân tích tài chính được chứng nhận.
Cung cấp nghiên cứu và tư vấn đầu tư hiệu quả và đáng tin cậy cho người tiêu dùng và giúp họ tạo ra sự giàu có bằng cách đảm bảo sự thành công của người tiêu dùng tuân theo các tiêu chuẩn cao nhất về hành vi kinh doanh.
Tầm nhìn:Trở thành thương hiệu tư vấn và nghiên cứu tài chính được ngưỡng mộ nhất Châu Á.
Rõ ràng, với tầm nhìn là tốt nhất, công ty đã bắt đầu phát triển nhanh chóng về mặt công nghệ với nỗ lực làm cho việc giao dịch trở nên dễ dàng và dễ hiểu đối với mọi cấp độ nhà đầu tư.
CapitalVia đã nhận được "Giải thưởng sản phẩm fintech tốt nhất" năm 2019.
Vì vậy, Capitalvia không chỉ là một tổ chức cung cấp dịch vụ của mình, thay vào đó là một nhóm các cá nhân có trình độ cao hỗ trợ bạn làm giàu từ khoản tiết kiệm hạn chế với phân tích định lượng nâng cao trên mỗi cổ phiếu.
| Market Pro | Dịch vụ khuyến nghị giao dịch trong ngày |
| Neuron thị trường | Danh mục đầu tư dựa trên sự kiện hoặc chủ đề |
| TechnIQ | Chiến lược giao dịch định lượng |
| QuantIQ | Các chiến lược dựa trên số lượng để quản lý rủi ro |
CapitalVia đã phân loại các dịch vụ của mình cho tất cả các loại nhà đầu tư và nhà giao dịch, bất kể bạn là nhà kinh doanh ngắn hạn, trung hạn và dài hạn, tất cả đều được bảo hiểm.
Dành cho nhà đầu tư
Trung hạn :Cung cấp kế hoạch đầu tư tốt nhất cho các nhà đầu tư trung hạn ở Ấn Độ, trên thị trường cổ phiếu. Được thiết kế để phù hợp với nhu cầu đầu tư của các nhà giao dịch.
Danh mục:
Sự giàu có của Alpha ; Khuyến nghị đầu tư trung hạn 10-15 Cổ phiếu bằng Tiền vốn chủ sở hữu dựa trên Phân tích Định lượng. Được thiết kế đặc biệt dành cho các nhà đầu tư quan tâm đến việc đầu tư vào các cổ phiếu vốn hóa lớn với khả năng tái cân bằng hàng tháng với mức đầu tư tối thiểu là ₹ 5,00,000.
Infinity Plus; duy trì danh mục từ 6-10 cổ phiếu bằng tiền vốn chủ sở hữu dựa trên các công cụ phân tích tiên tiến để phân tích chỉ ra các điểm vào và ra. Được thiết kế cho các nhà đầu tư quan tâm đến việc đầu tư trung hạn trên thị trường cổ phiếu. Đầu tư tối thiểu 1.50.000 yên. Thời gian giữ :10 đến 15 ngày.
Dài hạn điều này bao gồm các mục tiêu dài hạn như kế hoạch nghỉ hưu hoặc giáo dục đại học cho trẻ em mới sinh. CapitalVia cung cấp cho bạn các kế hoạch đầu tư có lợi cho bạn về lâu dài.
Danh mục:
Tiêu điểm 2021:
Đầu tư tối thiểu:₹ 50.000
Gói giá trị chính:
Đầu tư tối thiểu:1.50.000 yên
Ngắn hạn- Đưa ra các kế hoạch đầu tư ngắn hạn tốt nhất liên quan đến các chiến lược mua cổ phiếu dự kiến sẽ tăng giá trong ngắn hạn.
Vì vậy, để tổng kết lại, chúng ta hãy xem xét Ưu điểm của CapitalVia: