Tất cả những gì bạn cần biết về QUỸ GILT: Tiền gửi bảo đảm, Vàng, Trái phiếu. Bạn đã hết chứng khoán trú ẩn an toàn để bảo vệ các khoản đầu tư của mình chưa. Hôm nay, chúng ta cùng xem xét một công cụ khác như vậy có sẵn cho các nhà đầu tư đang tìm cách đa dạng hóa danh mục đầu tư của họ với một số chứng khoán có rủi ro thấp.
Mặc dù rủi ro thấp nhưng chứng khoán cũng được biết là mang lại lợi nhuận cao tới 12% trong những trường hợp thuận lợi. Sau đây, chúng tôi xem xét kỹ hơn quỹ GILT như một lựa chọn đầu tư rủi ro thấp.
Mục lục
Quỹ mạ vàng là quỹ nợ đầu tư vào chứng khoán của chính phủ (tiểu bang và trung ương) như trái phiếu và chứng khoán có lãi suất cố định được phát hành. Các khoản đầu tư ở đây hướng đến chi phí của chính phủ như các dự án cơ sở hạ tầng. Các khoản đầu tư này được coi là rủi ro thấp vì chúng được đầu tư với chính phủ. Cái tên Gilt xuất phát từ các chứng chỉ có cạnh mạ vàng dùng để chỉ trái phiếu chính phủ được phát hành dưới dạng chứng chỉ có viền vàng.
Các quỹ này chủ yếu được tìm thấy ở Anh nhưng cũng đã được chuyển đến Ấn Độ do thuộc địa hóa.
Hoạt động của quỹ GILT liên quan đến ba bên, tức là chính phủ (tiểu bang hoặc trung ương), quỹ GILT (nhà đầu tư) và ngân hàng trung ương (RBI) đóng vai trò trung gian giữa chính phủ và quỹ. Bất cứ khi nào chính phủ cần vốn, chính phủ sẽ cung cấp cho họ bằng cách mua một khoản vay từ RBI đóng vai trò là chủ ngân hàng cho chính phủ. RBi thu các khoản tiền này từ các ngân hàng và tổ chức bảo hiểm và cho chính phủ vay. Để đổi lấy khoản vay, RBI phát hành chứng khoán chính phủ với thời hạn cố định. Người quản lý quỹ của quỹ mạ vàng đăng ký các chứng khoán này.
Mặc dù quỹ GILT chủ yếu chỉ đầu tư vào chứng khoán nợ do chính phủ phát hành, họ cũng có thể đầu tư vào trái phiếu chất lượng cao, rủi ro thấp do các công ty được gọi là chứng khoán viền mạ vàng phát hành. Tại Ấn Độ, SEBI yêu cầu các quỹ GILT đầu tư ít nhất 80% tài sản của họ vào chứng khoán chính phủ.
Dưới đây là một số yếu tố quan trọng mà các nhà đầu tư nên cân nhắc trước khi mua Quỹ GILT:
Các quỹ GILT không mang rủi ro tín dụng vì các chính phủ luôn cố gắng hết sức trong việc thực hiện các nghĩa vụ của họ. Tuy nhiên, quỹ GILT có rủi ro lãi suất. Nếu lãi suất tăng mạnh, NAV của Quỹ Gilt giảm mạnh.
Lợi nhuận được cung cấp phụ thuộc vào hiệu quả kinh tế và thời điểm đầu tư. Lợi tức được cung cấp rất thay đổi theo sự thay đổi của lãi suất tổng thể. Trong tình huống kinh tế suy thoái, quỹ GILT cũng được biết là hoạt động tốt hơn cổ phiếu. Tuy nhiên, các khoản tiền này cũng có thể mang lại lợi nhuận âm.
Tương tự như quỹ tương hỗ, quỹ GILT cũng tính một khoản phí hàng năm được gọi là tỷ lệ chi phí, bao gồm phí của người quản lý quỹ và các chi phí khác. Tỷ lệ chi phí được đặt theo tỷ lệ phần trăm trong tổng tài sản của quỹ. Phí khác nhau giữa các quỹ dựa trên hiệu quả hoạt động, chiến lược đầu tư của họ, v.v. SEBI đã đặt giới hạn trên 2,25% cho tỷ lệ chi phí của các quỹ nợ. Quỹ có tỷ lệ chi phí thấp làm tăng lợi nhuận của nhà đầu tư.
Thời gian đáo hạn trung bình của quỹ mạ vàng thay đổi trong khoảng từ ba năm đến năm năm, tức là thời hạn trung bình. Trước khi đầu tư vào quỹ GILT, điều quan trọng là các nhà đầu tư phải đánh giá xem liệu họ có quan hệ đầu tư tương tự với thời hạn sở hữu trung bình tương tự như quỹ GILT hay không. Các khoản đầu tư này có thể mang lại lợi nhuận tốt trong ngắn hạn nếu không thực hiện các khoản đầu tư trong giai đoạn suy thoái kinh tế.
Có hai loại quỹ mạ vàng.
- các quỹ đầu tư phần lớn vào chứng khoán chính phủ qua các kỳ hạn.
- quỹ mạ vàng có thời gian đáo hạn không đổi trong 10 năm
Sau đây là một số ví dụ về quỹ GILT ở Ấn Độ
CŨNG ĐỌC
Trước khi đầu tư, các cá nhân phải đảm bảo các chứng khoán như quỹ GILT cung cấp giá trị gia tăng cho danh mục đầu tư. Chúng phù hợp nhất cho các nhà đầu tư đang muốn đầu tư trung hạn vào các chứng khoán có rủi ro thấp. Các quỹ này đa dạng hóa hơn nữa danh mục đầu tư của một người và đồng thời cung cấp kiến thức chuyên môn của người quản lý quỹ về các chứng khoán này.
Điều quan trọng nữa là nhà đầu tư phải đánh giá lợi nhuận lịch sử được cung cấp bởi các quỹ tương ứng, tính nhất quán của họ, tình cảm thị trường, hoạt động kinh tế và lãi suất hiện tại. Chúc bạn đầu tư vui vẻ.