Nghiên cứu điển hình về Saradha Scam: Kể từ khi tin tức về vụ lừa đảo quỹ chit lớn nhất của Ấn Độ lần đầu tiên nổ ra, hơn 200 đại lý, người gửi tiền và giám đốc điều hành đã tự sát. Điều này là do những người liên kết với Saradha thuộc tầng lớp thu nhập thấp. Điều này đồng nghĩa với việc tất cả số tiền tiết kiệm được trong đời của họ đã không còn nữa, họ tìm cách tự tử là lối thoát duy nhất.
Nhóm Saradha đã thu được 4-6 tỷ đô la Mỹ từ hơn 1,7 triệu người gửi tiền trước khi sụp đổ vào năm 2013. Ngày nay, trò lừa đảo này được mọi người biết đến với cái tên ‘Bonzi’, là sự kết hợp giữa Ponzi và Bengal.
Mục lục
Phần lớn dân số ở Ấn Độ thuộc nhóm thu nhập thấp và sống ở các vùng nông thôn. Khi nói đến tiền, họ phải đối mặt với hai vấn đề lớn đầu tiên là một nơi an toàn để gửi tiền của họ. Thứ hai là một nguồn duy nhất cho các khoản vay.
Sudipto Sen đã nhận ra những vấn đề này và quyết định giải quyết vấn đề đầu tiên thông qua một quỹ chit. Về cơ bản, đây là một kế hoạch Ponzi dưới vỏ bọc của một quỹ chit. Tuy nhiên, chính phủ đã cố gắng giải quyết những vấn đề này bằng cách đưa ra một chương trình tiết kiệm nhỏ.
Các chương trình này đã được vận hành trong các ngân hàng tiết kiệm bưu điện thông qua các bưu điện. Tuy nhiên, chính phủ vẫn không thể cạnh tranh với các quỹ chit khi họ đưa ra mức lợi nhuận lên đến 50%. Một nhà đầu tư sẽ nhận ra rằng các quỹ chit này kém an toàn hơn nhưng Sen đã giải quyết vấn đề này bằng cách thêm vào một chút tôn giáo. Anh ấy đặt tên cho nhóm là Saradha.
Sarada Devi là vợ và là đối tác tinh thần của Ramakrishna Paranchamsa, một trong những nhà thần bí vĩ đại nhất của người Bengal. Tên của ông ấy khiến hàng triệu người thậm chí ngày nay phải kính trọng. Sen đã tuyển dụng các đại lý từ các cộng đồng nông thôn địa phương, những người được giao nhiệm vụ bán quỹ. Đổi lại, các đại lý nhận được một khoản hoa hồng lên tới 25-40% số tiền đặt cọc. Điều này ngoài những món quà sinh lợi khác.
Một hào quang của sự an ninh, sự trở lại của thiên văn và một đội quân đặc vụ có động cơ gần như giống như một công thức ma thuật mà Sen đã tìm ra để thành công. Chẳng bao lâu sau, nhóm Saradha đã có thể mở rộng ra bên ngoài Bengal đến các bang khác như Odisha, Assam, Tripura, Jharkhand và Chattisgarh.
Lừa đảo hoạt động dưới hình thức một kế hoạch Ponzi trong đó tiền gốc và lãi của một nhà đầu tư được trả từ các nhà đầu tư mới. Một kế hoạch Ponzi sụp đổ khi các nhà đầu tư ngừng tham gia.
Các nhà đầu tư của Saradha hiếm khi được nói về bản chất thực sự của các khoản đầu tư của họ. Họ chỉ đơn giản bị thu hút khi được cho biết rằng họ sẽ nhận được lợi nhuận cao sau một khoảng thời gian cố định. Để trò lừa đảo kéo dài, nó sẽ phải tiếp tục nhận được số lượng nhà đầu tư cao hơn một cách thường xuyên. Sen đã đầu tư tiền vào các địa điểm có thể tiếp tục nỗ lực tiếp thị của thương hiệu Saradha. Điều này bao gồm một số người nổi tiếng và những người ủng hộ chính trị.
Với số tiền khổng lồ tùy ý sử dụng, ông đầu tư vào ngành công nghiệp điện ảnh Bengal. Họ đã tuyển dụng các ngôi sao và TMC MP’s như Satabdi Roy và Mithun Chakraborty làm đại sứ thương hiệu cho các nền tảng truyền thông Saradha Groups. Ông cũng đã tuyển dụng TMC MP Kunal Ghosh làm Giám đốc điều hành của tập đoàn truyền thông.
Tập đoàn cũng mua lại các kênh truyền hình địa phương và báo chí. Nhóm sở hữu tám tờ báo bằng 5 thứ tiếng: Seven Sisters Post và Bengal Post (Nhật báo tiếng Anh), Sakalbela, và Kalom (Nhật báo tiếng Bengali). Prabhat Varta (Nhật báo tiếng Hindi), Ajir Dainik Baturi (Nhật báo tiếng Assam), Azad Hind (Tiếng Urdu hàng ngày) và Parama (Tạp chí hàng tuần tiếng Bengali).
Nó cũng sở hữu các kênh tin tức tiếng Bengali như Tara news và Chanel 10. Các kênh khác mà nó sở hữu bao gồm các kênh giải trí tổng hợp Tara music và Tara Bangla, Tara Punjabi, TV Southeast Asia, và một đài FM.
(Hình. Messi chơi ở Bengal trong một trận đấu do Saradha tổ chức)
Để vươn xa hơn nữa, nhóm cũng đã tài trợ cho các câu lạc bộ bóng đá nổi tiếng ở Bengal. Điều này bao gồm các đối thủ Mohun Bagan AC và East Bengal FC. Tiền mặt cũng được trao cho các chủ sở hữu câu lạc bộ để tài trợ cho các đội và thuê các cầu thủ bóng đá từ châu Phi và các khu vực khác của châu Á. Điều này cũng bao gồm việc tổ chức một trận đấu bóng đá có sự tham gia của Siêu sao người Argentina, Lionel Messi.
Tập đoàn này cũng có thể hoạt động lâu như vậy vì họ đã trả những khoản tiền lớn cho một số chính trị gia. Trong một nỗ lực ngăn cản các nhà đầu tư lên tiếng báo động chống lại các chương trình đầu tư, Saradha đã thuê vợ của các sĩ quan cảnh sát địa phương.
Mặc dù ban đầu Saradha ngụy trang thành một quỹ chit nhưng họ đã bắt đầu bằng cách phát hành giấy ghi nợ và trái phiếu ưu đãi có thể mua lại cho công chúng. Điều này được thực hiện vi phạm các quy tắc của SEBI rằng các công ty huy động vốn từ hơn 50 người mà không phát hành bản cáo bạch và Bảng cân đối kế toán.
Điều này dẫn đến việc SBI cuối cùng đã bắt kịp Saradha vào năm 2009. Saradha sau đó đã tạo ra tới 239 công ty với nỗ lực đánh lừa SEBI thông qua cấu trúc công ty phức tạp của nó.
Một năm sau, SEBI lại bắt kịp Saradha. Lần này nhóm đã phản ứng bằng cách tự phân loại mình là một chương trình đầu tư tập thể. Để đạt được điều này, tập đoàn bắt đầu hoạt động với các gói du lịch chuyển tiếp du lịch và đặt phòng khách sạn, chuyển khoản tín dụng chia sẻ thời gian, bất động sản, tài chính cơ sở hạ tầng.
Nhóm này tuyên bố rằng họ đang nhận tiền gửi từ các nhà đầu tư như một khoản ứng trước cho những kỳ nghỉ kỳ lạ. Đồng thời, nó cung cấp cho họ tùy chọn hủy đặt chỗ vào thời điểm cuối cùng sẽ mang lại cho các nhà đầu tư lợi nhuận từ 12-14%. Saradha sẽ thu hút các nhà đầu tư thông qua các kế hoạch này với các đại lý khuyến khích họ hủy bỏ và tái đầu tư một lần nữa vào các kế hoạch khác.
Để tạo bình phong cho hoạt động của mình, Saradha đã mua lại các công ty mắc nợ. Một ví dụ như vậy là việc mua Global Automobiles vào năm 2011.
Global Automobiles là một công ty xe máy mắc nợ rất nhiều. Ngay sau khi việc mua bán được thực hiện, Global lập tức ngừng sản xuất nhưng vẫn giữ 150 công nhân trong biên chế. Họ được hướng dẫn giả vờ làm việc bất cứ khi nào những người gửi tiền tiềm năng của Saradha đến để kiểm tra.
Các công ty khác bao gồm Awadhoot Agro Pvt Ltd, Landmark Cement. Chúng được mua để cho thấy Sharadha có sở thích đa dạng. Để nâng cao tầm ảnh hưởng chính trị của mình, nhóm đã tặng xe máy cho Cảnh sát Kolkata. Nhóm cũng thuyết phục Mamata Banerjee sử dụng Xe cứu thương của mình tại các khu vực bị tấn công của Naxal như khu vực Jangalmahal ở Tây Midnapore.
Vào năm 2011, SEBI đã cảnh báo chính quyền bang về các hoạt động của Saradha nhưng bất chấp điều này, nó đã không tuân thủ. Theo Văn phòng Điều tra Gian lận Nghiêm trọng (SFIO), nhóm Saradha đã đưa ra mức lợi nhuận cao tới 100% để thu hút người gửi tiền từ Dân làng Bengal.
(Hình:Sudipto Sen và Debjani Mukherjee - Giám đốc Saradha)
Bây giờ chúng ta nhìn lại bất chấp những nỗ lực của Saradha nhằm bịt miệng các cảnh sát và chính trị gia, vẫn có một số trường hợp có vẻ như tin tức về vụ lừa đảo sẽ được tung ra. Những người này đến từ các nghị sĩ Somendra Nath Mitra và Abu Hasem Khan Choudhury và lãnh đạo TMC Sadhan Pande.
Vào ngày 14 tháng 3 năm 2013, Sachin Pilot đã đưa ra vấn đề về sự tham gia của Tập đoàn Saradha trong một kế hoạch Ponzi tại Lok Sabha. Nhưng thật không may, điều này đã quá muộn. Điều này là do dòng ra của các nhóm cuối cùng cao hơn dòng vào vào tháng 12 năm 2013.
Điều này chắc chắn xảy ra trong một kế hoạch Ponzi. Lúc này Sudipto Sen cảm thấy rất khó để trấn an những người gửi tiền và đại lý của mình, những người đang đòi đầu tư của họ.
CŨNG ĐỌC
(Hình:Thư của Sen gửi CBI)
Vào ngày 6 tháng 4 năm 2013, Sen đã viết một bản thú tội dài 18 trang cho CBI và sau đó bỏ trốn. Trong bài đăng, Sen đề cập đến sự tham gia của một số chính trị gia TMC, trong đó có Mamata Banerjee. Một báo cáo của Times of India trích dẫn rằng có vẻ như Dakshin Barasat đã bị trúng một cơn lốc xoáy.
Cảnh sát đã bắt đầu đệ trình FIR chống lại Saradha Group. Trong những tuần tiếp theo, một số quan chức và tài sản của Saradha đã bị bắt và tịch thu. Vào ngày 22 tháng 4, Mamata Banerjee đã công bố một ủy ban điều tra tư pháp gồm bốn thành viên để điều tra vụ lừa đảo. Cô ấy cũng được cho là đã nói ““ ja gechhey ta gechhey ”(bất cứ điều gì đã qua rồi sẽ trôi qua).
Cô cũng tiếp tục tạo ra một quỹ cứu trợ trị giá 70 triệu đô la cho những người gửi tiền có thu nhập thấp. Chính phủ đưa ra mức thuế bổ sung 10% đối với các sản phẩm thuốc lá. Bannerjee được cho là cũng đã đưa ra những tuyên bố gây tranh cãi khi cô yêu cầu những người hút thuốc "châm thuốc thêm một chút".
Để đẩy nhanh các nỗ lực điều tra, chính quyền Tây Bengal cũng thành lập một SIT (Đội Điều tra Đặc biệt). SIT do Ủy viên Cảnh sát Kolkata Rajeev Kumar đứng đầu, người đã điều tra vụ việc trong một năm. Tòa án tối cao đề nghị rằng vụ việc được điều tra bởi các cơ quan điều tra liên bang. Chính phủ Tây Bengal kiên quyết phản đối điều này.
Các bang khác như Assam và Tripura đã bàn giao vụ việc cho CBI vào tháng 5 năm 2013. Đến tháng 4 năm 2014, SIT đã đệ trình khoảng 385 FIR chống lại nhóm. Sau đó vào năm 2014, vụ việc cuối cùng đã được chuyển đến CBI theo hướng dẫn của tòa án tối cao.
Các cuộc điều tra sớm cho thấy phần lớn các chính trị gia trong Saradha Scam là từ Đại hội Trinamool. Khả năng cũng đã tăng lên về việc trung tâm có liên quan đến vụ lừa đảo. Một bản cáo buộc đã được đệ trình chống lại Nalini Chidambaram (vợ của P. Chidambaram - cựu bộ trưởng tài chính), vì cáo buộc nhận hối lộ 1,4 crore Rs.
Sen cũng thú nhận hành vi rửa tiền vì đã gửi tiền đến Dubai, Nam Phi và Singapore cho mục đích của mình. Các chính trị gia của TMC bao gồm Nghị sĩ Kunal Ghosh, Nghị sĩ Srinjoy Bose, Bộ trưởng Giao thông vận tải Madan Mitra, những người đã thu được tiền lương cho các nhân viên của tập đoàn. Họ cũng công khai khuyến khích mọi người đầu tư tiền tiết kiệm của họ vào đó.
Ngay sau đó Mamata Banerjee cũng chìm trong nước nóng vì Sudipto Sen được cho là đã chi 260.000 đô la Mỹ để mua những bức tranh do cô vẽ. Đăng bài này, chính phủ đã ban hành một thông báo rằng các thư viện công cộng nên mua và trưng bày các tờ báo của Saradha Group. Những người hưởng lợi khác cũng bao gồm các chính trị gia bên ngoài Tây Bengal như Himanta Biswa Sarma, Bộ trưởng Y tế và Giáo dục của Assam.
Khi vụ lừa đảo được làm sáng tỏ hơn nữa, CBI đã phát hiện ra một số điểm bất thường trong cuộc điều tra của SIT. Sen đã thú nhận đã giao nộp điện thoại di động, một máy tính xách tay, một ổ bút và một cuốn sổ đỏ khi bị bắt tại Jammu &Kashmir. Điều này chứa đựng bằng chứng về mối liên hệ của anh ta với một số nhân vật chính trị. Chúng chưa bao giờ được chuyển đến CBI.
CBI đã triệu tập Rajeev Kumar và các đồng nghiệp của anh ta để điều tra. Mặc dù đã có 18 lần triệu tập các thành viên của SIT kể từ tháng 9 năm 2017, nhưng không ai đến thẩm vấn. Các quan chức của SIT đã đưa ra lý do sức khỏe kém hoặc có vấn đề cá nhân để tránh xa.
(Hình. Ủy viên cảnh sát Kolkata Rajeev Kumar và Bengal CM Mamata Banerjee)
Khi CBI cố gắng tiếp cận Kumar tại nơi ở của anh ta ở Kolkata, nhóm CBI đã bị cảnh sát cho là đã xử lý thô bạo và giam giữ trong vài giờ. Điều này dẫn đến việc Tòa án tối cao ra lệnh thẩm vấn Rajeev Kumar tại một địa điểm bên ngoài Tây Bengal. Điều này đã được thực hiện để tránh các cuộc đụng độ tiếp theo.
Cuộc thẩm vấn cuối cùng đã được tổ chức tại Shilong. Rajeev Kumar đến thủ phủ của bang cùng với ba sĩ quan IPS khác của Tây Bengal và em trai của ông. Trong thời gian này, Thủ trưởng Bengal Mamata Banerjee đã tổ chức một cuộc biểu tình kéo dài ba ngày chống lại động thái của CBI trong nỗ lực 'Cứu vãn nền dân chủ'.
Đăng bài này Kumar đã được giao một công việc mới. Ông được bổ nhiệm làm Thư ký trưởng Phòng Công nghệ Thông tin Bengals, một chức vụ không dành cho các quan chức IPS. Mamata Banerjee đảm bảo rằng không có suy đoán nào về vấn đề này khiến các tin tức địa phương trở thành tiêu đề.
Sudipto Sen có hơn 98 trường hợp đang chờ xử lý anh ta và đã phải ngồi tù hơn 7 năm vì Saradha Scam. Anh ta thậm chí đã thú nhận mình có tội nhưng không có dấu hiệu nào cho thấy vụ án chống lại anh ta hiện đang chuyển biến.
Sen đang cố gắng đối mặt với các vụ án càng sớm càng tốt vì anh ta biết rằng ngay cả khi bị kết án, anh ta sẽ nhận được tối đa 7 năm tù giam mà anh ta đã phải ngồi tù. Thật không may, khi trường hợp tiếp tục xảy ra, anh ta không có Rs. 1,2 crore mà anh ta sẽ yêu cầu tại ngoại vì tất cả tài sản của anh ta đã bị CBI thu giữ.
Các quan chức CBI đã nhận ra rằng các khoản đầu tư của Saradha bị mất nhưng vẫn đang cố gắng thu hồi tiền gửi ra nước ngoài thông qua các giao dịch hawala. Mặc dù số tiền này sẽ không lớn nhưng ít nhất cũng sẽ giúp đỡ những người nông dân và ngư dân đã đầu tư vào Saradha.