Sợ bị IRS kiểm toán đối với các khoản nắm giữ tiền điện tử của bạn?

Trải qua cuộc kiểm tra IRS là một quá trình lâu dài và tẻ nhạt. Để giúp các nhà đầu tư tiền điện tử hiểu rõ hơn về cách họ có thể đối phó với quy trình này, chúng tôi đã nói chuyện với nhiều chuyên gia thuế có kinh nghiệm đối phó với việc kiểm tra thuế tiền điện tử và viết bài báo này dựa trên những hiểu biết của họ.

Khi bạn đọc xong, bạn sẽ hiểu các bước bạn có thể thực hiện để giảm khả năng bị phạt nặng khi kết thúc quá trình kiểm toán (và giảm thiểu tỷ lệ bạn được kiểm toán ngay từ đầu).

Tại sao tôi được chọn để kiểm tra IRS?

Có nhiều lý do khiến bạn có thể được chọn để kiểm tra tiền điện tử. Đôi khi câu trả lời chỉ đơn giản là hên xui - lợi nhuận của bạn có thể đã được chọn ngẫu nhiên thông qua Công thức thống kê của IRS .

Cũng có thể IRS có lý do để tin rằng bạn đang báo cáo thấp thuế tiền điện tử của mình hoặc bạn đang tiến hành kinh doanh với một bên khác cũng đang được kiểm toán.

IRS có thể xác định các giao dịch tiền điện tử của tôi nếu tôi không báo cáo không?

Trong khi hầu hết các giao dịch tiền điện tử là ẩn danh hoặc giả ẩn danh, hầu hết các blockchains chỉ đơn giản là sổ cái công khai có sẵn cho mọi người xem. Mặc dù có thể khó liên kết các ví cụ thể với các cá nhân cụ thể, IRS trước đây đã có các hợp đồng nhất định tới các công ty dữ liệu như Chainanalysis để bắt các hành vi gian lận thuế.

Ngoài ra, các sàn giao dịch lớn như Coinbase và Kraken đã báo cáo thông tin người dùng cho IRS. Dự luật cơ sở hạ tầng sắp tới của Mỹ sẽ mở rộng phạm vi các quy định hiện có, yêu cầu bất kỳ bên nào tạo điều kiện cho giao dịch tiền điện tử phải báo cáo thông tin thuế cho IRS cho tất cả người dùng có liên quan.

Kiểm tra thuế tiền điện tử hoạt động như thế nào?

Thông thường, kiểm toán viên xem xét hồ sơ tài chính bao gồm lịch sử giao dịch tiền điện tử của bạn, sao kê tài khoản ngân hàng, thanh toán thẻ tín dụng, thanh toán khoản vay, chi phí học phí và thanh toán bảo hiểm. Nếu chi phí của bạn cao hơn đáng kể so với thu nhập được báo cáo của bạn, IRS có thể coi đó là dấu hiệu cho thấy bạn đang che giấu thu nhập.

Người giám định kiểm toán có thể không có hiểu biết sâu sắc về tiền điện tử. Tuy nhiên, IRS sử dụng một nhóm chuyên gia tiền điện tử hậu trường để xem xét tài liệu và giúp hướng dẫn người kiểm tra đánh giá thông qua quy trình.

Thời gian kiểm tra thuế mất bao lâu rất khác nhau tùy thuộc vào các chi tiết cụ thể trong tình huống của bạn, chẳng hạn như mức độ phức tạp của lịch sử giao dịch của bạn và các vấn đề cụ thể đang được thảo luận. Có thể còn nhiều vòng nghi vấn nếu quá trình kiểm toán phát hiện ra sự khác biệt trong hồ sơ thuế của bạn.

Khi người kiểm tra đánh giá kết thúc quá trình, bạn sẽ nhận được một lá thư giải thích những phát hiện của IRS và đánh giá số tiền bạn nợ thuế. Bạn sẽ có 30 ngày để kháng cáo quyết định.

Nếu IRS tìm thấy bằng chứng cho thấy bạn có thể đã gian lận thuế hoặc trốn thuế, họ có thể chuyển trường hợp của bạn lên Bộ Tư pháp.

Cách tránh kiểm tra tiền điện tử

Thật không may, không có cách nào để loại bỏ hoàn toàn rủi ro của cuộc kiểm toán thuế. Tuy nhiên, bạn có thể thực hiện các bước để giảm thiểu khả năng bị chọn.

Báo cáo chính xác thu nhập từ tiền điện tử của bạn

Một số thông tin tiền điện tử mà các nhà đầu tư nên báo cáo để tránh bị kiểm tra bao gồm:

• Lịch sử giao dịch tiền điện tử hoàn chỉnh của bạn
• Phương pháp kế toán được sử dụng để tính lãi vốn ( FIFO, LIFO hoặc HIFO )
• Bất kỳ giả định nào không được trình bày trong dữ liệu
  ‍
  

Tất nhiên, báo cáo chính xác thuế tiền điện tử Nói thì dễ hơn làm. Bởi vì các nhà đầu tư tiền điện tử thường sử dụng nhiều sàn giao dịch và ví, có thể khó tìm dữ liệu về mọi sự kiện mua và bán.

Phần mềm thuế tiền điện tử như CryptoTrader.Tax có thể giúp ích. Nền tảng hỗ trợ hàng chục tích hợp tự động với các sàn giao dịch phổ biến như Coinbase, Gemini và Kraken. Tất cả các giao dịch của bạn sẽ được đồng bộ hóa tự động, cho phép bạn khai thuế chính xác trong vài phút.

Giải thích thu nhập tăng / giảm mạnh

Thu nhập giảm mạnh hoặc chi phí tăng mạnh có thể trông đáng ngờ. Hãy đảm bảo cung cấp các thủ tục giấy tờ bổ sung giải thích chi tiết các sự kiện đó.

Kiểm tra kỹ tờ khai thuế của bạn

Hãy nhớ rằng, một sai sót toán học đơn giản trong tờ khai thuế của bạn có thể làm tăng nguy cơ bị kiểm toán. Nếu bạn đã thực hiện một số lượng lớn các giao dịch tiền điện tử, hãy nhớ kiểm tra kỹ các tính toán của mình.

Đừng báo cáo quá mức các khoản khấu trừ nhà của bạn

Nếu bạn đang điều hành một doanh nghiệp dựa trên tiền điện tử, chẳng hạn như hoạt động khai thác, bạn có tùy chọn khấu trừ các chi phí liên quan đến kinh doanh. Tuy nhiên, điều quan trọng cần nhớ là yêu cầu các khoản khấu trừ lớn bất thường tương ứng với thu nhập của bạn có thể thu hút sự giám sát của IRS.

Ngoài ra, chúng tôi khuyên bạn nên lưu giữ tài liệu về tất cả các chi phí liên quan đến việc vận hành doanh nghiệp của mình trong trường hợp có kiểm toán.

Tôi sẽ cần thông tin gì để kiểm tra tiền điện tử?

Trong quá trình kiểm tra, có khả năng IRS sẽ hỏi bạn những thông tin sau:

• Tất cả các địa chỉ chuỗi khối và ID ví mà bạn sở hữu / kiểm soát
• Tất cả các ví và sàn giao dịch tiền điện tử mà bạn đang sử dụng, cũng như ID người dùng, địa chỉ email và địa chỉ IP của bạn liên quan đến các tài khoản đó.
  ‍
  

Bạn cũng sẽ cần thông tin sau về từng giao dịch tiền điện tử của mình.

• Ngày và giờ từng đơn vị tiền điện tử của bạn được mua
• Giá trị thị trường hợp lý của mỗi loại tiền điện tử tại thời điểm mua lại
• Ngày và giờ của mỗi lần bạn xử lý tiền điện tử của mình
• Giá trị thị trường hợp lý của mỗi loại tiền điện tử tại thời điểm xử lý và những gì bạn nhận được để đổi lấy mỗi loại tiền điện tử
• Phương pháp kế toán mà bạn đã sử dụng để tính lãi vốn của mình tại mỗi sự kiện thanh lý
  ‍
  

Quá trình kiểm tra tiền điện tử đã tiến hành bao xa?

Theo IRS , kiểm toán bao gồm tất cả các tờ khai thuế được nộp trong ba năm qua. Nếu cơ quan xác định điều mà họ gọi là "lỗi nghiêm trọng", họ có thể thêm năm bổ sung (mặc dù họ thường không quay trở lại quá sáu năm).

Nếu không nộp đơn khai thuế hoặc nộp đơn khai thuế gian lận, thì IRS có thể kiểm tra bao lâu thì không có giới hạn nào.

Tôi có nên nhờ sự trợ giúp của chuyên gia thuế không?

Nhiều nhà đầu tư chọn tìm kiếm sự trợ giúp của một chuyên gia thuế có thể ủng hộ các quan điểm về thuế của họ trước IRS. Nếu bạn chọn đi theo con đường này, hãy chắc chắn rằng chuyên gia mà bạn làm việc cùng có kiến ​​thức nền tảng vững chắc về tiền điện tử.

Để tìm một chuyên gia thuế phù hợp với nhu cầu của bạn, hãy xem danh sách đầy đủ của chúng tôi về kế toán thuế tiền điện tử được chứng nhận .

Các câu hỏi thường gặp

Hãy tóm tắt những gì chúng ta đã thảo luận cho đến nay bằng cách trả lời một số câu hỏi thường gặp về kiểm tra thuế tiền điện tử.

Bạn có thể được kiểm tra tiền điện tử không?

Có. Nếu IRS có lý do để tin rằng bạn đang báo cáo thiếu thuế tiền điện tử của mình, thì rất có thể họ sẽ bắt đầu kiểm tra.

Việc kiểm tra thuế tiền điện tử thường mất bao lâu?

Thời gian kiểm toán tối đa là 3 năm. Tuy nhiên, thời gian kiểm tra thuế tiền điện tử có thể thay đổi nhiều tùy thuộc vào các chi tiết cụ thể về tình huống của bạn.

Làm cách nào để bạn tránh bị kiểm tra thuế tiền điện tử?

Để giảm thiểu cơ hội bị kiểm toán, hãy đảm bảo báo cáo chính xác các khoản lãi và thu nhập từ tiền điện tử của bạn trên tất cả các ví và sàn giao dịch của bạn.

Những sàn giao dịch tiền điện tử nào không báo cáo cho IRS?

Để hoạt động hợp pháp tại Hoa Kỳ, tất cả các sàn giao dịch tiền điện tử lớn bắt buộc phải tuân theo các yêu cầu báo cáo IRS có liên quan.

Bạn đang tìm một cách dễ dàng để theo dõi thuế tiền điện tử của mình?

Theo dõi các khoản thuế tiền điện tử của bạn theo cách thủ công có thể khiến bạn cảm thấy căng thẳng và áp lực. May mắn thay, có một giải pháp.

‍ CryptoTrader.Tax được thiết kế để làm cho quá trình nộp hồ sơ thuế trở nên thoải mái nhất có thể. Sau khi tích hợp ví và sàn giao dịch, bạn sẽ có thể nộp tờ khai thuế trong vài phút. Bạn thậm chí có thể sử dụng phần mềm để giúp giảm thuế tiền điện tử . Nếu bạn gặp bất kỳ khó khăn nào hoặc có bất kỳ câu hỏi nào, nhóm hỗ trợ của chúng tôi sẵn sàng trợ giúp.

Bắt đầu với tài khoản miễn phí và tham gia cùng hơn 100.000 nhà đầu tư tiền điện tử khác sử dụng nền tảng này.