Venmo Scams:Cách bảo vệ tiền của bạn khỏi gian lận

Trong thế giới tài chính, có rất nhiều ứng dụng và phần mềm giúp việc xử lý và chuyển tiền trở nên dễ dàng. Một trong những ứng dụng đó là Venmo, ứng dụng này nhanh chóng trở thành một công cụ tài chính phổ biến được hàng triệu người trên toàn thế giới sử dụng.

Đây là cách dễ nhất để gửi tiền cho bạn bè hoặc gia đình của bạn. Và có một yếu tố xã hội mà bạn có thể bật để chia sẻ hoạt động của mình và những gì bạn bè của bạn đang gửi (hơi lạ đối với tôi, nhưng bạn có thể bật điều đó).

Ngoài ra, bạn có thể nhận thẻ ghi nợ Venmo và thậm chí mua hàng từ các nhà cung cấp được chọn.

Tuy nhiên, với công nghệ này, cũng có nhiều trò gian lận Venmo mà bạn phải biết để bảo vệ tài khoản của mình khỏi gian lận.

Bằng cách chủ động, bạn có thể tiết kiệm tiền bạc, thời gian và đỡ đau đầu khi đối phó với những kẻ đang tìm cách lợi dụng tài chính của bạn.

Dưới đây, tôi sẽ chia sẻ một số trò lừa đảo Venmo phổ biến cần theo dõi và các mẹo để đảm bảo tài khoản của bạn được an toàn.

Mục lục

Gian lận tài chính

Một trong những điều tuyệt vời về thời đại kỹ thuật số của chúng ta, đó là những tiến bộ giúp cuộc sống của chúng ta dễ dàng hơn. Và thế giới tài chính đã thay đổi đáng kể nhờ công nghệ.

Các công ty như Venmo đã làm cho việc thanh toán cho gia đình và bạn bè trở nên vô cùng dễ dàng. Nhưng giống như bất kỳ thứ gì trong lĩnh vực công nghệ, có những cách để mọi người lừa đảo hoặc hack thông tin của bạn.

Và không chỉ để xác định Venmo, bất kỳ ứng dụng hoặc hoạt động trực tuyến nào bạn thực hiện đều có khả năng bị lừa đảo hoặc bị tấn công nếu bạn không cẩn thận và không chủ động chuẩn bị.

Có một số thống kê về hành vi trộm cắp và gian lận danh tính, đây chỉ là một số thống kê ngắn gọn:

  • Ví dụ:vào năm 2019, người tiêu dùng báo cáo mất hơn 1,9 tỷ đô la liên quan đến khiếu nại gian lận, tăng 293 triệu đô la so với năm 2018.
  • Các báo cáo về hành vi trộm cắp danh tính đã tăng lên đáng kể. Từ năm 2017 đến 2018, số lượng báo cáo tăng 19,8%. Từ năm 2018 đến năm 2019, đã có mức tăng đáng kinh ngạc 46,4%. (The Motley Fool)
  • Năm 2019, số lượng hồ sơ bị lộ trong ngành ngân hàng / tín dụng / tài chính đã tăng vọt. Các hồ sơ bị lộ trong các vụ vi phạm đã tăng gần 99 triệu. Nó chiếm 61,1% số hồ sơ bị lộ vào năm 2019. (The Motley Fool)
  • Theo Trung tâm Nghiên cứu Nạn nhân, 7-10% dân số Hoa Kỳ là nạn nhân của gian lận danh tính mỗi năm và 21% trong số đó đã trải qua nhiều lần gian lận danh tính.

Venmo có an toàn để sử dụng không?

Venmo nói chung là an toàn để sử dụng nếu bạn nhận thức được những rủi ro tiềm ẩn khi gửi tiền điện tử và bạn biết cách bảo vệ mình khỏi bị lừa đảo. Cho dù đó là Venmo hay bất kỳ ứng dụng tài chính nào khác mà bạn đang sử dụng, bạn phải học cách bảo vệ tài khoản và thông tin của mình một cách tốt nhất trước khi sử dụng.

Ngoài ra. Venmo đã coi trọng các tính năng bảo mật của họ hơn vì họ đã từng gặp một số vấn đề trong quá khứ. Hiện tại, nếu bạn truy cập trang bảo mật của họ, bạn có thể tìm hiểu về cách họ đang bảo vệ người dùng của mình.

Nhưng đây là một số điều cần lưu ý:

  • Luôn theo dõi hoạt động tài khoản của bạn để giúp xác định các giao dịch trái phép.
  • Venmo sử dụng mã hóa để bảo vệ chi tiết tài khoản của bạn và sẽ lưu trữ thông tin đó trên máy chủ ở các vị trí an toàn.
  • Nếu bạn bị mất điện thoại hoặc tài khoản của bạn đang bị sử dụng theo cách trái phép, bạn có thể ngăn điện thoại truy cập vào tài khoản Venmo của mình. Những gì bạn sẽ làm là đăng nhập qua Venmo.com> Cài đặt> Bảo mật và xóa phiên được liên kết với điện thoại của bạn. Khi xóa phiên, bạn sẽ đăng xuất khỏi ứng dụng trên điện thoại của mình.

Bạn có thể bị lừa đảo trên Venmo không?

Những kẻ lừa đảo chắc chắn có thể lợi dụng tài khoản Venmo của bạn, có thể bao gồm việc gửi tiền vào tài khoản cá nhân của chúng hoặc ăn cắp tiền từ các tài khoản ngân hàng được liên kết của bạn. Có một số cách mà ai đó có thể lừa đảo tiền thông qua Venmo nếu bạn không chuẩn bị trước.

Nhưng làm thế nào để những kẻ lừa đảo lấy được tiền từ bạn trong tài khoản của bạn? Dưới đây là một số trò lừa đảo Venmo phổ biến mà bạn nên biết hiện tại.

1. Sử dụng thẻ tín dụng bị đánh cắp

Một trong những điều Venmo khuyến nghị là không chấp nhận thanh toán từ người lạ hoặc những người bạn không tin tưởng nếu bạn đang bán hàng trực tuyến.

Mặc dù nhìn chung bạn có thể an toàn, nhưng bạn có thể gặp phải một vấn đề lớn:“người mua” được cho là thực sự là “kẻ lừa đảo” sử dụng thẻ tín dụng hoặc tài khoản ngân hàng bị đánh cắp hoặc gian lận để thực hiện giao dịch mua.

Họ sẽ gửi tiền cho bạn để mua món hàng đó và họ vui vẻ nhận được bất cứ thứ gì bạn đang bán. Khi Venmo phát hiện ra gian lận, họ sẽ hoàn lại các khoản phí để hoàn trả cho thẻ hoặc tài khoản ngân hàng bị đánh cắp.

Số tiền sẽ được rút khỏi Venmo của bạn và nếu bạn không có tiền mặt trong đó, bạn sẽ vẫn được yêu cầu trả lại. Vì vậy, bạn mất những gì bạn đã bán và tiền.

2. Nhân đôi số tiền của bạn

Cũng giống như bán hàng cho người lạ và sử dụng Venmo để thanh toán, bạn cũng không nên sử dụng Venmo để mua bất kỳ thứ gì từ những người mà bạn không biết. Đó là một cách dễ dàng để bị lừa đảo và không có cách nào lấy lại được.

Kẻ lừa đảo sẽ cố gắng thuyết phục bạn trả tiền cho họ trước cho bất kỳ món hàng nào (có thể là toàn bộ hoặc một phần số tiền), nhưng sau đó không cung cấp cho bạn giao dịch mua của bạn.

Họ thậm chí sẽ gửi ảnh chụp màn hình hoặc thông tin vận chuyển giả để khiến bạn nghĩ rằng họ đã gửi.

Và thông thường sau đó, bạn có thể thấy tài khoản đó đóng và biến mất, giống như tiền của bạn.

3. Liên kết nhắn tin lừa đảo

Một cách phổ biến để trở thành nạn nhân của trò lừa đảo Venmo là nhấp vào các liên kết yêu cầu thông tin cá nhân của bạn có vẻ là từ Venmo. Công ty sẽ không yêu cầu ngẫu nhiên thông tin cá nhân qua tin nhắn hoặc email, vì vậy hãy tránh, xóa nó đi và bạn chắc chắn có thể chuyển đến bộ phận hỗ trợ của Venmo.

Những kẻ lừa đảo này cũng có thể sử dụng và tạo các văn bản hoặc email giống hệt như một yêu cầu Venmo hợp pháp. Phông chữ, màu sắc, định dạng giống nhau - tất cả điều đó.

Và khi bạn nhấp vào liên kết, nó sẽ đưa bạn đến một trang web trùng lặp chính xác với trang thật. Nếu cuối cùng bạn nhập thông tin của mình, thì bây giờ bạn đã chuyển thẻ tín dụng, thông tin ngân hàng và tài khoản Venmo của mình cho kẻ lừa đảo.

Người này có thể sử dụng nó để ăn cắp tiền từ bạn hoặc bán nó trên dark web cho người khác có thể hack tài khoản của bạn. Và nó xảy ra với các ngân hàng, trang web mua sắm, v.v.

4. Sử dụng điện thoại trực tiếp

Ồ vâng, có những người đủ dám lừa đảo ngay trước mặt bạn mà bạn không nhận ra. Mặc dù không phổ biến nhưng ai đó có thể lấy thông tin Venmo của bạn nếu bạn cho phép họ sử dụng điện thoại của mình.

Bây giờ, hầu hết mọi người sẽ không để một người lạ sử dụng điện thoại của họ mà chỉ cần tránh nó bằng mọi giá - ngay cả khi họ có vẻ vô tội.

Về cơ bản, một người nào đó mà bạn không biết yêu cầu sử dụng điện thoại của bạn, nói với bạn rằng họ đang gặp rắc rối hoặc gặp vấn đề về ô tô, v.v. Họ sẽ giả vờ thực hiện cuộc gọi mà người đó không bắt máy và sẽ yêu cầu gửi một cuộc gọi chữ.

Nhưng những gì họ nhanh chóng làm là truy cập vào Venmo của bạn hoặc các tài khoản khác và gửi tiền cho chính họ.

Nếu bạn muốn giúp ai đó, thay vào đó hãy hỏi số điện thoại của người họ muốn gọi / nhắn tin và gọi cho họ hoặc nhập nội dung cho họ. Nhưng thành thật mà nói, tôi không bao giờ làm điều đó. Và nếu có trường hợp khẩn cấp, bạn có thể kêu cứu họ.

5. Bí ẩn lừa đảo tiền Venmo

Không, tiền bí ẩn trong tài khoản của bạn không phải là một điều tốt! Dù nó có thể mang lại nụ cười trên khuôn mặt của bạn để kiếm thêm tiền, bạn nên biết rằng ai đó đang cố gắng lừa đảo bạn (rất có thể).

Kẻ lừa đảo sẽ sử dụng thẻ tín dụng hoặc tài khoản ngân hàng bị đánh cắp và sẽ gửi tiền cho bạn. Đừng gửi lại cho họ! Và nhiều khả năng, người đó thậm chí có thể yêu cầu nó trở lại, tuy nhiên thì không.

Thay vào đó, hãy liên hệ với bộ phận hỗ trợ của Venmo để điều tra và yêu cầu họ gửi lại tiền cho bạn. Bạn có thể tự hỏi tại sao? Trong tình huống này, Venmo cuối cùng sẽ phát hiện ra trò lừa đảo khi nạn nhân báo cáo hành vi lừa đảo cho họ.

Đương nhiên, Venmo lấy lại tất cả số tiền liên quan đến hoạt động gian lận. Điều đó có nghĩa là nếu bạn đã "hoàn trả" số tiền cho kẻ lừa đảo, bạn sẽ mất bất kể số tiền đó là bao nhiêu vì Venmo sẽ trừ tiền từ tài khoản của bạn.

Bây giờ có thể ai đó thực sự đã mắc lỗi, nhưng hãy để tiền trong tài khoản của bạn. Bạn có thể liên hệ với bộ phận hỗ trợ của Venmo và người gửi cũng có thể để đảm bảo một giao dịch được đảo ngược an toàn. Tốt hơn hết là bạn nên tiết kiệm tiền và những cơn đau đầu bằng cách để Venmo xử lý việc điều tra.

Cách an toàn nhất để sử dụng Venmo là gì?

Không có điều nào ở trên có thể khiến bạn sợ sử dụng Venmo. Đây là một ứng dụng chắc chắn và là một cách thuận tiện để gửi tiền mà không cần phải mang theo tiền mặt.

Nhưng giống như bất cứ điều gì bạn làm trực tuyến, bạn phải nhận thức được bất kỳ trò gian lận nào, biết rủi ro và nhận thức được cách bạn có thể tự bảo vệ mình.

Bây giờ bạn đã hiểu một số trò gian lận Venom đang tồn tại, bạn có thể làm gì để bảo vệ bản thân và đảm bảo bạn đang sử dụng Venmo an toàn? Dưới đây là một số lời khuyên.

Chỉ theo dõi những người bạn biết

Khi sử dụng Venmo, hãy chỉ theo dõi và kết nối với bạn bè và gia đình mà bạn tin tưởng. Luôn tránh sử dụng nó để thanh toán cho các mặt hàng của những người bạn không biết.

Ví dụ:nếu bạn đang mua các mặt hàng trên Craigslist hoặc các trang web như Craigslist, hãy tránh sử dụng Venmo cho bất kỳ giao dịch nào. Ngay cả khi người bán đang yêu cầu nó và có vẻ đáng tin cậy. Và bạn cũng không muốn sử dụng nó nếu bạn đang bán các mặt hàng.

Mật khẩu mạnh và sử dụng mã pin

Như bất kỳ ứng dụng hoặc công ty phần mềm nào sẽ nói với bạn, hãy tạo một mật khẩu mạnh và duy nhất. Đương nhiên Venmo không có gì khác biệt, đặc biệt nếu bạn đang kết nối thẻ tín dụng hoặc thông tin ngân hàng với ứng dụng.

Tuy nhiên, bạn có thể tiến thêm một bước nữa.

Nói chung, hầu hết mọi người sẽ đăng nhập ứng dụng, vì vậy khi nhấp vào, bạn có thể sử dụng nó ngay lập tức. Nhưng điều này có thể khiến bạn dễ bị tổn thương, đặc biệt nếu điện thoại của bạn bị mất hoặc bị đánh cắp.

Để giúp bảo vệ bạn hơn nữa, hãy thêm số pin có bốn chữ số vào ứng dụng. Theo cách đó, khi bạn nhấp để mở ứng dụng, bạn phải nhập số pin để có quyền truy cập.

Hãy nhớ :Nếu điện thoại của bạn bị mất hoặc bị đánh cắp, bạn có thể đăng nhập qua Venmo.com để xóa phiên đăng nhập của điện thoại bị mất hoặc bị đánh cắp.

Thiết lập Xác thực nhiều yếu tố

Nói chung, ngày nay bạn sẽ tìm thấy tính năng này trên mọi ứng dụng hợp pháp, tài khoản trực tuyến hoặc sản phẩm phần mềm. Nhưng điều này cho phép một lớp bảo mật khác cho tài khoản Venmo của bạn.

Về cơ bản, khi Venmo không nhận ra một thiết bị đang truy cập vào tài khoản của bạn, nó sẽ gửi mã đến điện thoại hoặc địa chỉ email của bạn để xác minh đó là bạn.

Một thách thức với tùy chọn này là nếu điện thoại hoặc email của bạn bị xâm phạm, kẻ lừa đảo vẫn có thể xâm nhập vào tài khoản của bạn hoặc chiếm đoạt tài khoản.

Lời kết

Hãy nhớ rằng, mặc dù có những trò gian lận Venmo ngoài kia và những điều bạn cần làm để bảo vệ mình, những điều này có thể xảy ra với bất kỳ ứng dụng di động, tài khoản trực tuyến và tổ chức tài chính nào.

Nhưng nếu bạn tự bảo vệ mình và thực hiện các biện pháp phòng ngừa, bạn sẽ không có vấn đề gì.

Tuy nhiên, nếu bạn muốn bảo vệ chính mình hơn nữa (đặc biệt là khỏi hành vi trộm cắp danh tính) thì hãy thực hiện một số thao tác sau:

  • Cảnh báo gian lận đối với tín dụng của bạn là tốt, nhưng thành thật mà nói, thay vào đó, bạn nên đóng băng tín dụng của mình cho đến khi bạn đăng ký một thứ gì đó. Bạn có thể đóng băng tín dụng của mình với các cơ quan chính (Equifax, TransUnion, Experian) hoàn toàn miễn phí. Bạn phải làm từng việc riêng lẻ, nhưng việc này rất dễ thực hiện.
  • Luôn sử dụng bảo vệ hai xác thực với các tài khoản hoặc ứng dụng dành cho thiết bị di động khi bạn có thể. Nếu có, hãy tránh thêm quá nhiều ứng dụng tài chính di động trên điện thoại của bạn. Giữ nó đơn giản.
  • Không sử dụng wifi công cộng để đăng nhập vào các tài khoản tài chính, trừ khi bạn sử dụng VPN như NordVPN hoặc ExpressVPN. Tôi vẫn sử dụng cái này từ bất kỳ trình duyệt trực tuyến nào.
  • Đăng ký Credit Karma hoặc Credit Sesame (cả hai đều miễn phí) để theo dõi báo cáo tín dụng và xem có bất kỳ điều kỳ lạ nào bật lên hay không.
  • Nếu bạn đã gặp vấn đề về ăn cắp danh tính, ngoài các vấn đề ở trên, hãy xem xét phần mềm như LifeLock, IdentityForce hoặc một số thương hiệu khác. Những điều này có thể cảnh báo bạn nhanh hơn nhiều, giúp bạn vượt qua các trò gian lận tài chính trên tài khoản của mình và giúp bạn khôi phục.
  • Thay đổi mật khẩu của bạn thường xuyên và làm cho chúng khác hoàn toàn khi bạn cập nhật.
Bạn có sử dụng Venmo hiện tại không? Bạn thích hay không thích nó? Bạn đã bị lừa đảo trên Venmo hoặc biết ai đó chưa? Hãy cho tôi biết trong các ý kiến ​​dưới đây!


ngân sách
  1. Kế toán
  2.   
  3. Chiến lược kinh doanh
  4.   
  5. Việc kinh doanh
  6.   
  7. Quản trị quan hệ khách hàng
  8.   
  9. tài chính
  10.   
  11. Quản lý chứng khoán
  12.   
  13. Tài chính cá nhân
  14.   
  15. đầu tư
  16.   
  17. Tài chính doanh nghiệp
  18.   
  19. ngân sách
  20.   
  21. Tiết kiệm
  22.   
  23. bảo hiểm
  24.   
  25. món nợ
  26.   
  27. về hưu