Mọi người đều biết Kế hoạch đầu tư có hệ thống (SIP) là gì, nhưng còn về Kế hoạch chuyển giao có hệ thống (STP) thì sao? Không giống như SIP, Kế hoạch chuyển giao có hệ thống không phải là điều mà các nhà đầu tư nổi tiếng có thể biết đến.

Trong khi Kế hoạch đầu tư có hệ thống là chuyển tiền từ quỹ tiết kiệm sang quỹ tương hỗ, trong khi Kế hoạch chuyển tiền có hệ thống là chuyển tiền từ quỹ tương hỗ này sang quỹ tương hỗ khác.

Về cơ bản, STP là một chiến lược thông minh và đơn giản hóa để trì hoãn tất cả các khoản đầu tư của bạn trong một thời hạn cụ thể để giảm số dư và lợi nhuận rủi ro.

BẮT ĐẦU NHƯ THẾ NÀO?

Kế hoạch chuyển giao có hệ thống là một công cụ tóm tắt trong quỹ tương hỗ để tính trung bình khoản đầu tư của bạn trong một khoảng thời gian nhất định. Để quyết định xem bạn nên làm u cục hay STP phụ thuộc vào ba yếu tố chính:

• Hồ sơ rủi ro của một nhà đầu tư
• Phân bổ hiện tại của nhà đầu tư vào cổ phiếu
• Quan điểm thị trường

CÁC TÍNH NĂNG CỦA KẾ HOẠCH CHUYỂN GIAO HỆ THỐNG

Xem qua bên dưới:

• Đầu tư Tối thiểu :KHÔNG có khoản đầu tư tối thiểu như vậy để đầu tư vào quỹ nguồn, nhưng có một số AMC yêu cầu số tiền tối thiểu là 12.000 INR.
• Hợp tác &Kỷ luật :Kế hoạch chuyển tiền có hệ thống cho phép chuyển tiền sinh lợi và có kỷ luật giữa hai chương trình quỹ tương hỗ. Hầu hết, các nhà đầu tư chọn STP từ QUỸ NỢ sang QUỸ VỐN CỔ PHIẾU.
• Tải vào &Thoát :Bạn cần ít nhất sáu lần chuyển vốn từ quỹ tương hỗ này sang quỹ tương hỗ khác để đăng ký Kế hoạch chuyển giao có hệ thống. Trong khi đó, bạn không phải chịu tải vào; SEBI cho phép các nhà quỹ tính phí tải thoát lên đến 2%. AMC tính toán lượng thoát dựa trên loại quỹ và thời hạn đầu tư.

• Thuế :Mặc dù STP là một chiến lược tốt, nhưng bạn nên lưu ý về tải trọng thoát và tác động của thuế đối với việc chuyển nhượng. Việc từng chuyển từ quỹ này sang quỹ khác được coi như một khoản đầu tư hoàn lại và mới. Khoản 'mua lại' này phải chịu thuế. Khoản tiền được chuyển trong 3 năm đầu từ quỹ nợ phải chịu thuế thu nhập vốn ngắn hạn.

LỢI ÍCH CHO NHÀ ĐẦU TƯ?

• Lợi nhuận cao hơn :Nếu bạn đang chọn STP, cuối cùng bạn sẽ tạo ra lợi nhuận cao, điều này là do đối với STP, ban đầu bạn sẽ đầu tư số tiền lớn vào một quỹ nợ giống như một quỹ thanh khoản.
• Lợi nhuận ổn định :Lợi nhuận kiếm được qua STP là đáng tin cậy. Lý do là, số tiền trong quỹ nợ tạo ra lãi suất cho đến khi bạn chuyển toàn bộ số tiền.
• Trung bình chi phí Rupee :STP tính trung bình chi phí đầu tư bằng cách mua ít đơn vị hơn với NAV cao và nhiều đơn vị hơn với chi phí thấp. Khi tiền của bạn chuyển từ quỹ này sang quỹ khác, ‘người quản lý quỹ’ sẽ tiếp tục mua các đơn vị bổ sung. Do đó, bạn sẽ nhận được lợi ích của việc tính giá trung bình bằng đồng rupee.

• Tái cân bằng danh mục đầu tư :Danh mục đầu tư của bạn nên cân bằng giữa vốn cổ phần và nợ. STP tái cân bằng danh mục đầu tư bằng cách chuyển các khoản đầu tư từ vốn chủ sở hữu sang quỹ nợ và ngược lại.

AI NÊN ĐẦU TƯ?

Kế hoạch đầu tư có hệ thống rất phù hợp cho những ai muốn đầu tư vào một khoản tiền nhỏ nhưng không sẵn sàng đầu tư chúng ngay lập tức. Lý do là, họ không thích rủi ro và không muốn vướng vào sự biến động của thị trường. Những nhà đầu tư như vậy có thể đặt tiền của họ vào một khoản nợ hoặc quỹ thanh khoản.

CÁC LOẠI KẾ HOẠCH CHUYỂN GIAO HỆ THỐNG

• STP cố định :Số tiền là cố định và nhà đầu tư có thể quyết định số tiền theo mục tiêu tài chính của mình.
• Flexi STP :Đúng như tên gọi, STP linh hoạt, có nghĩa là nhà đầu tư có thể chọn chuyển số tiền khác nhau từ quỹ nguồn đến mục tiêu. Nói chung, số tiền do nhà đầu tư lựa chọn phụ thuộc vào biến động thị trường.
• Đánh giá cao vốn :Ở đây, vốn được đánh giá cao được chuyển từ quỹ nguồn sang quỹ đích.

NHỮNG ĐIỀU CẦN NHỚ KHI ĐẦU TƯ

• Chỉ chọn STP nếu bạn có số lượng cục u và bạn không cần ngay lập tức.
• Mặc dù nhà quỹ quyết định khoản đầu tư tối thiểu được thực hiện nhưng theo hướng dẫn của SEBI, bạn cần thực hiện ít nhất 6 STP.
• Cố gắng theo dõi các nội dung và cụm từ cơ bản.
• Bạn cần phải có kỷ luật và ổn định. Ngay cả khi thị trường đang biến động, hãy cố gắng không chọn không tham gia kế hoạch. Nó sẽ đánh bại mục đích.

Như đã nói, STP là một chiến lược hữu ích sẽ quản lý rủi ro của bạn. Hiện tại, Gulaq cung cấp cho bạn các khoản tiền được lựa chọn cẩn thận từ các ngôi nhà vui nhộn khác nhau.

Bắt đầu đầu tư!

* Đầu tư quỹ tương hỗ chịu rủi ro thị trường. Vui lòng đọc kỹ thông tin chương trình và các tài liệu liên quan khác trước khi đầu tư.