Trong báo cáo SIP của quỹ tương hỗ vốn cổ phần trong 15 năm này, chúng tôi lập bảng số liệu về lợi nhuận cho 148 quỹ tương hỗ định hướng vốn cổ phần để tìm ra chỉ 71 quỹ quản lý lợi nhuận lớn hơn 10% và trong số 71, 17 quỹ này là quỹ ngành / chuyên đề.

Mục tiêu của nghiên cứu này là gì? Mục tiêu không phải là chọn các quỹ hoạt động tốt nhất. Điều đó sẽ không có ích gì cho tương lai. Vui lòng không sử dụng danh sách này như một khuyến nghị đầu tư! Ý tưởng ở đây là nhận ra cách vận hành một SIP dài hạn chỉ đơn giản là phó mặc số phận khoản đầu tư của bạn cho may rủi. Chúng tôi đã thiết lập điều này thông qua lợi nhuận SIP luân phiên:Sự khác biệt lớn trong lợi nhuận SIP từ cùng một quỹ! Làm thế nào là nó có thể? và Số phận của quỹ tương hỗ SIPs của bạn được quyết định như thế nào bởi “thời điểm may rủi”

Các nhà đầu tư, đặc biệt là những người mới muốn “đầu tư vào SIP” phải học cách giảm kỳ vọng thu nhập từ các khoản đầu tư của họ. Một số người (đọc các nhà phân phối) thu được lợi nhuận từ quỹ tương hỗ vốn cổ phần chỉ phải được tính vào “đúng thời điểm” (đó là khi thị trường “tăng”).

Bạn có thể tính toán nó trước khi va chạm hoặc sau khi va chạm, nhưng một nghiên cứu kỹ lưỡng không thể thoát khỏi hai kết luận trọng tâm:(1) không có gì đảm bảo về “lợi nhuận cao” chỉ vì bạn “có kỷ luật” và giữ cho SIP hoạt động và (2) "Lợi nhuận dài hạn" liên tục giảm. Xem:Lợi tức Nifty SIP 15 năm giảm xuống 8% (giảm 51% kể từ năm 2014) và lợi nhuận Nifty SIP 10 năm đã giảm gần 50% (trước khi xảy ra vụ tai nạn năm 2020!)

---

Cách thức nghiên cứu được thực hiện: Tổng cộng có 149 quỹ cổ phần và quỹ hỗn hợp tích cực lợi nhuận SIP 15 năm được tính từ ngày 1 tháng 8 năm 2005 đến ngày 7 tháng 8 năm 2020 bằng cách sử dụng ACE MF. Lịch sử của quỹ, đó là những thay đổi trong ủy thác đầu tư (miễn là nó nằm trong vốn chủ sở hữu) đã không được xem xét. Sự loại bỏ duy nhất là quỹ Quant Small Cap vốn là một quỹ nợ trong quá khứ! Có thể có những thay đổi khác về loại tài sản như vậy nhưng không dễ để xác định điều này. Danh sách đầy đủ được đưa ra dưới đây. Đầu tiên chúng ta sẽ xem xét top 20 và top 20.

PPF so với SIP vốn chủ sở hữu 15 năm

• Ba mươi quỹ nhận được ít hơn 8% lợi nhuận - đây là tiêu chuẩn PPF trong 15 năm qua.
• 23 quỹ quản lý lợi nhuận 8-9%.
• 19 quỹ từ 9-10% lợi nhuận
• 31 quỹ từ 10-11% lợi nhuận
• 17 quỹ từ 11-12%
• 10 quỹ từ 12-13%
• 19 quỹ trên 13%

Xem xét bản chất không rủi ro, miễn thuế của PPF và xem xét rủi ro phụ có thể xảy ra khi đầu tư vào tổ chức TCVM vốn chủ sở hữu, kỳ vọng hoạt động tốt hơn 2% là hợp lý:77 trong số 148 quỹ hoặc 52% đã quản lý được điều này. Cơ hội để một SIP mù đánh bại PPF chỉ là một lần tung đồng xu. Quản lý rủi ro dựa trên mục tiêu là giải pháp duy nhất cho những ai không muốn phó mặc số tiền khó kiếm được của mình cho vận may.

20 quỹ hàng đầu có lợi nhuận SIP 15 năm cao nhất

Tên chương trình XIRR (%) 01-08-2005 Đến 07-08-2020 Quỹ Nippon India Pharma18,56 Quỹ hỗ trợ cổ phần khẩn cấp California16,23ICICI Pru Technology Fund15,70 Aditya Birla SL MNC Fund15,22ICICI Pru FMCG Fund14,62SBI Healthcare Opp Fund14,38SBI Cons Consumer Opp Quỹ 14,37UTI MNC Fund14,22 Aditya Birla SL India GenNext Fund14,18SBI Quỹ cổ phần tập trung14,04Franklin India Technology Fund14,00UTI Healthcare Fund13,89ICICI Pru Value Discovery Fund13,89L &T Midcap Fund13,62SBI Magnum Global Fund13,28UTI Mid Cap Fund13,24SBI Technology Opp Quỹ13,16IDFC Quỹ đa vốn hóa13,10 Quỹ Aditya Birla SL Digital India Fund13,04UTI Quỹ hậu cần &vận tải12,85

Mười bốn trong số này là quỹ ngành hoặc quỹ chuyên đề! ICICI Value Discovery là một mục đáng chú ý

Bottom 20:các quỹ có lợi nhuận SIP 15 năm thấp nhất

Tên lược đồ XIRR (%) 01-08-2005 Đến 07-08-2020 Quỹ tương phản của quỹ SBI7,53HDFC tập trung 30 Quỹ7,46HSBC Quỹ vốn cổ phần nhỏ7,40 Quỹ Baroda ELSS 967,28 Quỹ đầu tư Baroda (Multi Cap) .92JM Quỹ hỗn hợp vốn chủ sở hữu6,80 Quỹ đầu tư đô thị 100 tỷ trọng bằng nhau6,80JM Quỹ giá trị tương đương6,71LIC MF Quỹ đầu tư kết hợp vốn cổ phần6,66LIC MF Quỹ đa vốn hóa6,57 Quỹ hỗ trợ tăng trưởng HDFC6,31DSP Ấn Độ Quỹ TIGER6,28 Quỹ đầu tư cổ phần lớn Largecap5,99 Quỹ điện &hồng ngoại Ấn Độ 5,99Nippon India Power &Infra Fund5 .56 Quỹ cơ sở hạ tầng dữ liệu5,20 Quỹ cơ sở hạ tầngICICI Pru5,16 Quỹ lợi thế hồng ngoại Sundaram3,81 Quỹ cơ sở hạ tầngUTI3,79

Sáu trong số này là quỹ chuyên đề. Danh sách đầy đủ được đưa ra dưới đây.

Tóm tắt: Các nhà đầu tư cần giảm kỳ vọng của họ từ các quỹ tương hỗ cổ phần trong khi lập kế hoạch cho các mục tiêu của họ. Không có gì đảm bảo lợi nhuận cao hoặc thậm chí quỹ của bạn đánh bại PPF chỉ vì bạn “đầu tư vào SIP” (btw là không chính xác). Giải pháp là không thoát khỏi vốn chủ sở hữu hoặc giảm tỷ lệ vốn chủ sở hữu. Giải pháp là tập trung vào tăng trưởng doanh nghiệp, giá trị doanh nghiệp, chuyển trọng tâm từ lợi nhuận sang quản lý rủi ro dựa trên mục tiêu có hệ thống. Đây là lý do tại sao tôi có thể duy trì một doanh thu bằng ba mươi lần chi phí hàng năm của tôi trong suốt sự sụp đổ thị trường năm 2020 mặc dù lợi nhuận danh mục đầu tư MF vốn chủ sở hữu của tôi giảm xuống 2,75% vào tháng 5 năm 2020 sau 12 năm đầu tư “có kỷ luật”.

Danh sách đầy đủ 148 lợi nhuận SIP 15 năm

Tên chương trình XIRR (%) 01-08-2005 Đến 07-08-2020 Quỹ Nippon India Pharma18,56 Quỹ hỗ trợ cổ phần khẩn cấp California16,23ICICI Pru Technology Fund15,70 Aditya Birla SL MNC Fund15,22ICICI Pru FMCG Fund14,62SBI Healthcare Opp Fund14,38SBI Cons Consumer Opp Quỹ 14,37UTI MNC Fund14,22 Aditya Birla SL India GenNext Fund14,18SBI Quỹ cổ phần tập trung14,04Franklin India Technology Fund14,00UTI Healthcare Fund13,89ICICI Pru Value Discovery Fund13,89L &T Midcap Fund13,62SBI Magnum Global Fund13,28UTI Mid Cap Fund13,24SBI Technology Opp Quỹ13,16IDFC Quỹ đa vốn hóa13,10 Quỹ Aditya Birla SL Digital India Fund13,04UTI Quỹ vận tải &hậu cần12,85 Quỹ tiết kiệm thuế cổ phiếu California12,78 Quỹ Franklin India Prima12,72 Quỹ P / E cổ phiếu dữ liệu12,72 Quỹ tăng trưởng vốn hóa trung bình12,65 Quỹ đầu tư trung bình 12,65 Quỹ đầu tư trung bình12. 42Canara Rob Equity Hybrid Fund12,32QTuỳ hoạt động12,31UTI quỹ vốn chủ sở hữu12,24Canara Rob Equity Diver Fund12,05Kotak Equity Opp Fund11,76DSP Equity Fund11,57Kotak Small Cap Fund11,55Aditya Birla SL Equity Fund11,54DSP Equity Oppo Quỹ rtunities11,49 Quỹ giảm thuế Aditya Birla SL '9611,48SBI Magnum Midcap Fund11,43SBI Equity Hybrid Fund11,43Nippon India Value Fund11,40SBI Large &Midcap Fund11,34ICICI Pru LT Equity Fund (Tax Saving) 11,26Aditya Birla SL Frontline Equity Fund11,24Nippon India Quỹ tăng trưởng11,23BNP Quỹ đa vốn hóa Paribas11,22 Quỹ tiết kiệm thuế dữ liệu Ấn Độ (DP) 11,16DSP Quỹ cổ phần &trái phiếu11,11 Quỹ đầu tư cổ phần &nợ Pru11,03 Quỹ đầu tư cổ phiếu (Midcap )10,98 Quỹ đạo đức dữ liệu10,95SBI Magnum Equity ESG Fund10,93Aditya Birla SL Tax Plan10,90 HDFC Capital Builder Value Fund10,88BNP Paribas Large Cap Fund10,87Tata Hybrid Equity Fund10,83Tata Large &Mid Cap Fund10,82Franklin India Equity Fund10,81HDFC Long Term Adv Fund10,73ICICI Pru Midcap Fund10,72Nippon India Banking Fund10,68L &T Quỹ vốn chủ sở hữu10,57 Aditya Birla SL Midcap Fund10,49UTI Value Opp Fund10,49Taurus Tax Shield Fund10,47UTI Quỹ lợi tức cổ tức10,45Kotak India EQ Contra Fund10,45Aditya Birla SL Equity Hybrid '95 Fund10,30Franklin India Taxshield10,28HDFC E quity Fund10,23QTuỳ tuyệt đối10,21 Quỹ lợi tức cổ tức đô thị10,20SBI Magnum Multicap Fund10,19HDFC Top 100 Fund10,10Nippon India Multi Cap Fund10,10Principal Hybrid Equity Fund10,05ICICI Pru Sensex ETF10,04Aditya Birla SL Equity Advantage Fund10,02Principal Tax Savings Fund10. 01Kotak Bluechip Fund10.00Franklin India Equity Hybrid Fund9.95ICICI Pru Multicap Fund9.93Quant Tax Plan9.89 46PGIM India Large Cap Fund9,35Tata Large Cap Fund9,29DSP Top 100 Equity Fund9,28HSBC Multi Cap Equity Fund9,28ICI Pru Large &Mid Cap Fund9,25 Franklin India Equity Advantage Fund9,20ICICI Pru Nifty Index Fund9,19Aditya Birla SL Quỹ lợi tức cổ tức9. 14UTI Nifty Index Fund9,06HDFC Index Fund-Sensex9,05Sundaram Select Focus8,94Franklin India Opportunities Fund8,93HDFC TaxSaver8,91Franklin India Bluechip Fund8,87Tata Index Fund-Sens ex Plan8,82HSBC Quỹ vốn chủ sở hữu lớn8,79UTI LT Equity Fund (Tiết kiệm thuế) 8,77 Vốn chủ sở hữu đa dạng củaundaram8,76LIC MF Large Cap Fund8,70HDFC Index Fund-NIFTY 50 Plan8,67Nippon India Equity Hybrid Fund8,66Tata Index Fund-Nifty Plan8,64Franklin Quỹ chỉ số Ấn Độ-NSE Nifty8,57 Quỹ tiết kiệm thuế Ấn Độ (ELSS )8,50 Quỹ đầu tư đa cấp của Baroda8,46 Quỹ chỉ số Aditya Birla SL8,44 Quỹ chỉ số SBI Nifty8,41 Quỹ đầu tư hỗn hợp vốn chủ sở hữu8,34UTI Quỹ vốn chủ sở hữu hỗn hợp8,29LIC MF Index Fund-Sensex Plan8. Kế hoạch thuế 27LIC MF8,22 Quỹ cổ phần hỗn hợp HDFC8,20UTI Quỹ dịch vụ tài chính và ngân hàng8,16 Quỹ vốn cổ phần cốt lõi của IDFC7,99LIC MF Index Fund-Nifty Plan7,98 Quỹ tiết kiệm thuế cá nhân thành phố7,92 Quỹ dấu phẩy SBI Magnum7,91 Fund7,85Kotak Equity Hybrid Fund7,79Templeton India Value Fund7,65Quant Mid Cap Fund7,65SBI Contra Fund7,53HDFC Focus 30 Fund7,46HSBC Small Cap Equity Fund7,40Baroda ELSS 967,28Taurus Starshare (Multi Cap) Fund7,18Baroda Hybrid Equity Fund6,97JM Large Vốn đầu tư6 .92JM Quỹ hỗn hợp vốn chủ sở hữu6,80 Quỹ đầu tư đô thị 100 tỷ trọng bình đẳng6,80 Quỹ giá trị JM6,71LIC MF Quỹ kết hợp vốn chủ sở hữu6,66LIC MF Quỹ đa vốn hóa6,57 Quỹ tăng trưởng HDFC Quỹ đối lập tăng trưởng6,31DSP Quỹ TIGER Ấn Độ6,28 Quỹ đầu tư cổ phần lớn Largecap5,99 Quỹ điện &hồng ngoại Ấn Độ 5,99Nippon India Power &Infra Fund5 .56 Quỹ cơ sở hạ tầng dữ liệu5,20 Quỹ cơ sở hạ tầngICICI Pru5,16 Quỹ lợi thế hồng ngoại Sundaram3,81 Quỹ cơ sở hạ tầngUTI3,79