David Teten Contributor David Teten là người sáng lập của VC đa năng và viết bài định kỳ tại teten.com và @dteten. Các bài đăng khác của người đóng góp này

• Người quản lý đầu tư của tương lai
• Các xu hướng vĩ mô buộc phải thay đổi ngành quản lý đầu tư

Katina Stefanova Contributor Katina Stefanova là CIO và Giám đốc điều hành của Marto Capital, một nhà quản lý tài sản đa năng có trụ sở tại New York, chuyên tạo ra các giải pháp đầu tư có thể tùy chỉnh cho khách hàng tổ chức. Các bài đăng khác của người đóng góp này

• Người quản lý đầu tư của tương lai
• Các xu hướng vĩ mô buộc phải thay đổi ngành quản lý đầu tư

Công ty quản lý đầu tư trông như thế nào khi được thiết kế lại dựa trên những nguyên tắc đầu tiên và dựa trên “những công việc cần làm” thực sự của một nhà quản lý đầu tư?

Suzanne Ley, trước đây là giám đốc các tổ chức tài chính tại Westpac, cho biết:“Ngay cả những nền tảng thân thiện với thế hệ thiên niên kỷ như Betterment, RobinHood và Wealthfront cũng chỉ tiếp cận doanh nghiệp của họ theo chiều hướng một chiều”.

“Chúng ta cần tập trung vào việc Trung Quốc đang dẫn đầu như thế nào với việc tái tạo hoàn toàn cách chúng ta nghĩ về tiền và đầu tư.

Ví dụ, chỉ trong bốn năm, quỹ Yu’e Bao của Alibaba đã phát triển thành quỹ lớn nhất thế giới. Các bức tường giữa mua sắm, ngân hàng, đầu tư và mạng xã hội đang nhanh chóng biến mất.

Cái tên duy nhất tôi có thể nghĩ đến ở Hoa Kỳ sắp tới là SoFi - một nền tảng mạng xã hội, quản lý tiền và cho vay đầy đủ dịch vụ chính là nơi chúng tôi đang hướng tới. ”

Dưới đây chúng tôi phác thảo năm đặc điểm sẽ phân biệt công ty quản lý đầu tư thành công trong tương lai:

Các công ty đầu tư ngày nay
Công ty đầu tư của tương lai Công nghệ

• Mô hình tương quan / phân tích dự đoán dựa trên dữ liệu lịch sử có thể quan sát được.

• Dữ liệu / quản lý dữ liệu như một lợi thế cạnh tranh.
• Dữ liệu lớn, AI và mạng xã hội hỗ trợ các quyết định đầu tư.

Tính minh bạch

• Môi trường pháp lý sau khủng hoảng tập trung vào các vấn đề khủng hoảng trong quá khứ.
• CIO giao tiếp với khách hàng / cơ quan quản lý.

• Giám sát quy định với các hội đồng bên ngoài.
• Thẩm định là một quá trình giám sát và quản lý có hệ thống, liên tục.

Rủi ro m anagement

• Hệ thống rủi ro silo loại tài sản với hệ thống rủi ro tĩnh toàn công ty (ví dụ:rủi ro đối tác).
• Ngăn chứa rủi ro hoạt động.

• Dựa trên rủi ro dựa trên các chỉ số hàng đầu không bị tụt hậu.
• Quản lý rủi ro tích hợp, năng động trên các loại tài sản công và tư / kém thanh khoản.

Alpha sáng tạo

• Lựa chọn bảo mật riêng lẻ, lựa chọn quỹ chủ động và phân bổ tài sản với các quỹ thụ động.

• Các luận điểm đầu tư được thể hiện trên các loại tài sản bao gồm cả công và tư / kém thanh khoản.
• Ảnh hưởng đến kết quả / hoạt động đầu tư.

Văn hóa / tài năng

• Tập trung vào văn hóa gắn kết.
• Khả năng quản lý tài năng thực sự còn ít.

• Chuyên nghiệp hóa quản lý nguồn nhân lực - lập kế hoạch lực lượng lao động và phát triển đội ngũ lãnh đạo.
• Lãnh đạo vững chắc với tư cách là một Giám đốc điều hành chuyên nghiệp - không phải CIO / bán hàng bán thời gian.

Sử dụng công nghệ để cân bằng lại giá trị cho các nhà đầu tư

Trong nội bộ, các nhà quản lý tiền tệ đang đầu tư vào trí thông minh nhân tạo và khả năng dữ liệu lớn cũng như tích hợp liền mạch hơn các quy trình văn phòng trước và sau. Bên ngoài, các nhà lãnh đạo đang xây dựng các ứng dụng dành cho thiết bị di động và máy tính bảng, đồng thời mở rộng việc sử dụng mạng xã hội của họ.

Trong tương lai, các mô hình sáng tạo, đặc biệt là trong lĩnh vực bán lẻ, sẽ tích hợp đầu tư với các yếu tố truyền thông xã hội, trò chơi tương tác và giáo dục. Đối với các nhà đầu tư tổ chức, công nghệ sẽ cho phép quản lý và quản trị rủi ro chủ động hơn, hoàn toàn có thể tùy chỉnh. Các hãng như D.E. Shaw, Two Sigma và Renaissance Technologies đã xác nhận mô hình lượng tử này trên thị trường đại chúng. Giờ đây, chúng tôi thấy các công ty như VC đa năng, Signalfire và GV sử dụng công nghệ để tạo ra lợi nhuận tốt hơn ở các thị trường tư nhân.

Tạo và duy trì lòng tin thông qua tính minh bạch

Khi sự mờ mịt giảm đi, những người nắm giữ tiền sẽ biết ai đang làm việc với lợi ích cao nhất của họ. Chúng tôi thấy trước việc quan tâm đến mô hình quỹ đầu cơ hộp đen sẽ giảm.

Theo Amanda Tepper, Giám đốc điều hành của Chestnut Advisory Group, các nhà đầu tư ngày càng đòi hỏi sự giao tiếp rõ ràng, ngắn gọn và nhất quán từ các nhà quản lý tài sản của họ. Trong một cuộc khảo sát nhà đầu tư gần đây của Chestnut, 92% người được hỏi cho biết họ coi giao tiếp với nhà đầu tư là phần không thể thiếu đối với sứ mệnh của người quản lý tài sản. Ngoài các yêu cầu của nhà đầu tư, các nhà quản lý tiền phải tuân thủ một loạt các yêu cầu quy định ngày càng tăng.