Đó chắc chắn là khoảng thời gian COVID-19 điên rồ mà chúng ta đang sống.
Mỹ bơm 3 nghìn tỷ đô la vào thị trường thông qua Nới lỏng định lượng không giới hạn - con số này cao hơn 1 nghìn tỷ đô la so với 10 năm trước sau cuộc khủng hoảng tài chính lớn. Thị trường chứng khoán đang phục hồi, bất chấp triển vọng kinh tế ảm đạm.
Nhiều nhà đầu tư đã suy đoán về khả năng mất giá của đô la Mỹ và nhiều nhà đầu tư chuyển sang các khoản đầu tư thay thế như vàng.
Với suy nghĩ đó, chúng tôi quyết định xem xét hai trong số các nhà đầu tư huyền thoại nhất hiện nay - Warren Buffett và Ray Dalio - đã nói gì về việc nắm giữ hoặc sử dụng tiền mặt và vàng như một phần của danh mục đầu tư của bạn.
Warren Buffett:Giữ tiền mặt, định giờ thị trường
Buffett, người điều hành Berkshire Hathaway, đang ngồi trên cái mà ông gọi là Fort Knox của mình.
Với hơn 137 tỷ đô la hoặc khoảng 25% tổng tài sản bằng tiền mặt như Kho bạc Hoa Kỳ, nó chắc chắn đã tạo ra một lực cản lớn đối với toàn bộ danh mục đầu tư, khi anh ta kém S&P 500 trong 10 năm qua.
Nhưng Buffett vẫn kiên quyết tuyên bố rằng “Không có gì là hấp dẫn” ngay cả sau khi thị trường sụt giảm vào tháng 3, nhanh chóng phục hồi gần mức tiền cổ phiếu vào tháng 1.
Buffett luôn là một nhà đầu tư kiên nhẫn, người chỉ tấn công và thành công lớn khi cơ hội chỉ có một lần trong đời mở ra. Điều này có nghĩa là nếu thực sự không có gì hấp dẫn, anh ấy sẽ rất vui khi được ngồi bên lề và chờ đợi.
Buffett cũng nhắc lại rằng tốt hơn hết là mua một công ty tốt ở mức giá hợp lý hơn là một công ty hợp lý với giá tốt.
Vì vậy, không phải anh ấy đang tìm cách tận dụng mức thấp nhất mọi thời đại hay bất cứ thứ gì tương tự, mà thay vào đó, anh ấy tìm thấy giá trị tốt ở những công ty tốt.
Vậy điều này có ý nghĩa gì đối với bạn?
Nếu bạn là người tin tưởng vào việc xác định thời điểm thị trường và muốn theo phong cách đầu tư của Buffett, trước tiên bạn phải đưa vào danh sách các công ty của mình (và đây là những công ty bạn đã nắm giữ ít nhất 10 năm) chứ không phải chỉ nhìn vào hành động giá hoặc chuyển động, nhưng giá trị hợp lý trên bất kỳ chỉ số nào bạn xem.
Ngoài ra - trong khi chờ đợi, hãy giữ tiền trong Tài khoản tiết kiệm lãi suất cao, Trái phiếu chính phủ hoặc Quỹ thị trường tiền tệ để ít nhất bạn có thể kiếm được một số tiền lãi từ đó.
Ray Dalio:Tiền mặt là thùng rác, Vẫn được đầu tư và đa dạng hóa
Bạn có thể ít quen thuộc với Ray Dalio nhưng ông đủ đáng tin cậy để điều hành quỹ đầu cơ lớn nhất thế giới với tài sản 160 tỷ USD đang được quản lý.
Không giống như Buffett, Ray Dalio của BridgeWater Associates luôn quan trọng đến tiền mặt. Gọi nó là “rác rưởi” vì lợi tức dài hạn trên tiền mặt là thấp và thường mất đi do lạm phát.
Dalio tin tưởng vào việc tiếp tục đầu tư vào thị trường và đảm bảo rằng bạn đa dạng hóa. “Danh mục mọi thời tiết” nổi tiếng của anh ấy đã là một dấu hiệu nổi bật trong cách tiếp cận của anh ấy và cũng có các tín dụng. Khi được kiểm tra lại trong khoảng thời gian 3-5 bất kỳ trong lịch sử, nó hiếm khi bị mất tiền.
Ngay cả vào đầu tháng 4, ngay sau khi sụt giảm mạnh, Dalio đã tăng gấp đôi tuyên bố đó, nói rằng mọi người sẽ bỏ lỡ khi thị trường phục hồi, điều mà nó đã làm.
Và bây giờ với lãi suất gần bằng 0, cộng với sự mất giá tiềm năng của Đô la Mỹ, tiền mặt và các khoản tương đương có thể thực sự trở thành thùng rác.
Điều này có ý nghĩa gì với bạn?
Nếu bạn tin vào thời gian trên thị trường (so với thời điểm của thị trường), bạn có thể tiếp tục đầu tư và đảm bảo rằng bạn đa dạng hóa. Đừng tổ chức một chiến binh vì điều đó ngụ ý rằng bạn chưa được đầu tư hoặc sử dụng ít quỹ.
Buffett và Dalio đều có ý kiến của họ, và họ lại như vậy - gần như ở cuối mọi thứ đối lập.
Buffett:Gấu vàng, Bò bạc
Nổi tiếng với câu nói rằng nó chỉ ngồi đó trông đẹp và bạn nhìn vào nó, và nó sẽ nhìn lại bạn, mà không hữu ích.
Thay vào đó, với tư cách là nhà đầu tư giá trị, anh ấy thích Silver hơn. Theo ý kiến của ông, nó được sử dụng trong công nghiệp hơn nhiều so với vàng và phục vụ một mục đích rất giống nhau trong danh mục đầu tư. Vì vậy, anh ấy không ghét toàn bộ thị trường kim loại quý.
Dalio:Giữ một số vàng
Mặt khác, Dalio luôn khuyến nghị danh mục đầu tư của mọi người nên tiếp xúc với vàng. Và chúng ta có thể thấy lý do tại sao trong thời gian gần đây, với chu kỳ tăng giá vàng kể từ giữa năm 2019 cho phép các nhà đầu tư lo lắng có nơi ẩn náu và chờ đợi cơn bão trong khi không bị mất lợi nhuận.
Vàng cũng có tương quan nghịch với Đô la Mỹ - vì vậy nếu chúng ta nghĩ rằng đồng đô la sẽ giảm, vàng có thể là một lựa chọn tốt.
Dalio tin rằng Vàng có thể sớm đạt $ 2000 / oz. Trong danh mục đầu tư mọi thời tiết của anh ấy, vàng chiếm 7,5% danh mục đầu tư, một con số không hề nhỏ.
Tất cả điều này chỉ chứng minh một điều - không có một cách đầu tư 'đúng' nào
Buffett có phải là một nhà đầu tư vĩ đại? Tất nhiên. Dalio có phải là một nhà đầu tư tuyệt vời? Tất nhiên. Không ai phủ nhận điều đó. Hoàn toàn có thể xảy ra trường hợp hai thiên tài không đồng ý với nhau, giống như cách mà hai tài tử vô danh đánh lừa nó trên một chuỗi Reddits.
Có rất nhiều cách để lột da mèo và có lẽ còn có nhiều cách hơn nữa để đầu tư sinh lời.
Đối với đại đa số chúng ta, các nhà đầu tư nhỏ lẻ, chỉ đầu tư vào miếng bánh khiêm tốn của mình để cải thiện cuộc sống của gia đình mình, chúng ta phải học cách tiếp thu "lời khuyên đầu tư" từ những nhà đầu tư huyền thoại này với một chút muối chứ không phải như sự thật.
Xét cho cùng, hoàn cảnh của chúng ta rất khác biệt so với những nhà hiền triết / chuyên gia / chuyên gia đầu tư này. Chúng ta đang nói về hồ sơ rủi ro, nhu cầu thu nhập, mục tiêu nghỉ hưu và tất nhiên, khả năng tiếp cận các công cụ đầu tư.
Các hành động đơn lẻ của chúng tôi là không quan trọng đối với thị trường. Đối với họ, một nhịp thở và thị trường di chuyển.
Bạn là một cá nhân phải học cách tìm ra phong cách đầu tư của riêng mình. Người bạn phải theo dõi không phải ai khác ngoài chính bạn.
Làm nghiên cứu của riêng bạn. Rút ra kết luận của riêng bạn. Như Bruce Lee (không phải nhà đầu tư) đã nói nổi tiếng, hấp thụ cái gì hữu ích thì loại bỏ cái gì không, thêm cái gì là duy nhất của riêng bạn. Sau cùng, đó là tiền của bạn chứ không phải của ai khác.
