"Không có rủi ro, không có phần thưởng" là phương châm của thị trường. Chắc chắn, bạn có thể nhận được lợi tức không có rủi ro từ các sản phẩm được FDIC bảo hiểm như tài khoản tiết kiệm và chứng chỉ tiền gửi, hoặc thậm chí từ chứng khoán nợ liên bang không có bảo hiểm như Kho bạc, nhưng lợi nhuận bạn sẽ nhận được từ những tài sản này là rất ít.
Nếu bạn muốn thu được lợi nhuận tốt, bạn sẽ cần phải chấp nhận một số rủi ro, bất kể loại tài sản hoặc thị trường bạn đang kinh doanh. Hiện tại, điều này không có nghĩa là mọi tài sản đều phải đối mặt với cùng một loại rủi ro. Các nhà giao dịch ngoại hối không chỉ phải theo dõi các giao dịch của họ 24 giờ một ngày mà còn phải đối mặt với nhiều rủi ro mà các nhà giao dịch cổ phiếu và trái phiếu không làm được.
Nội dung
Giao dịch ngoại hối là quá trình mua và bán tiền tệ. Vì tiền tệ có tỷ giá hối đoái thả nổi, các nhà giao dịch ngoại hối có thể kiếm lợi nhuận từ việc đầu cơ vào các cặp tiền tệ. Forex là viết tắt của ngoại hối và các nhà giao dịch trên thị trường này phải đứng vững vì tiền tệ được giao dịch 24 giờ một ngày trong tuần (giống như sàn giao dịch chứng khoán, thị trường ngoại hối đóng cửa vào cuối tuần).
Thị trường ngoại hối lớn nhất hành tinh với giá trị ước tính hơn 6 nghìn tỷ đô la được giao dịch trung bình trong ngày. Để giao dịch tiền tệ, nhà đầu tư sẽ cần có tài khoản giao dịch ngoại hối với nhà môi giới và ý tưởng về loại tiền tệ nào họ muốn giao dịch. Tiền tệ giao dịch theo cặp - nhà đầu tư mua một loại tiền này và bán một loại tiền khác, hy vọng thu được lợi nhuận khi đồng tiền họ mua tăng giá so với đồng tiền họ bán.
Ví dụ:giả sử một nhà kinh doanh tiền tệ nghĩ rằng đồng đô la Mỹ sẽ tăng giá so với giá của đồng yên Nhật. Trong trường hợp này, một lệnh mua USD dài / JPY ngắn sẽ được mở. Nhưng vì các động thái tiền tệ trông tương đối nhỏ so với các động thái được thực hiện bởi cổ phiếu hoặc hàng hóa, nên đòn bẩy không chỉ được khuyến khích đối với các nhà giao dịch ngoại hối - nó gần như là bắt buộc. Đòn bẩy 20/1 là hoàn toàn bình thường trên thị trường ngoại hối và nhiều nhà môi giới cung cấp đòn bẩy cao tới 500/1.
Nếu bạn mở giao dịch mua USD / JPY ngắn hạn với 1.000 đô la ở mức đòn bẩy 20/1, bạn sẽ kiểm soát vị thế 20.000 đô la với khoản đầu tư 1.000 đô la ban đầu của mình. Nếu giao dịch của bạn tăng 20%, bạn sẽ kiếm được 4.000 đô la lợi nhuận chỉ với khoản đầu tư 1.000 đô la. Nhưng sự sụt giảm 20% có nghĩa là 1.000 đô la ban đầu của bạn đã biến mất và bạn vẫn nợ nhà môi giới của mình 3.000 đô la. Đòn bẩy là con dao hai lưỡi và là một trong những rủi ro lớn mà các nhà giao dịch tiền tệ phải đối mặt.
Các nhà giao dịch ngoại hối phải giữ một số rủi ro khác nhau trên radar của họ. Không giống như giao dịch cổ phiếu riêng lẻ, tiền tệ không bị ảnh hưởng bởi việc thử thuốc hoặc báo cáo thu nhập mà bởi một loạt các yếu tố kinh tế vĩ mô và vi mô. Đây không phải là một danh sách đầy đủ, nhưng đây là những rủi ro chính mà các nhà giao dịch ngoại hối phải cân nhắc khi nhúng chân vào thị trường tiền tệ.
Một trong những rủi ro rõ ràng nhất mà các nhà giao dịch ngoại hối phải đối mặt là tỷ giá hối đoái giữa các loại tiền tệ. Tỷ giá hối đoái thả nổi, có nghĩa là số lượng tiền tệ có thể được giao dịch cho một loại tiền tệ khác thay đổi theo từng ngày. Bạn có thể nhận được 118 JPY cho $ 1 USD một ngày, nhưng chỉ có 114 JPY vào ngày tiếp theo. Mặc dù điều này có vẻ như là một biến động nhỏ, nhưng biến động tỷ giá hối đoái có thể ảnh hưởng đáng kể đến lợi nhuận của nhà giao dịch vì đòn bẩy thường được áp dụng cho các giao dịch ngoại hối.
Lãi suất là một ảnh hưởng lớn khác đến lợi nhuận của các nhà giao dịch ngoại hối. Lãi suất không dao động theo tốc độ nhanh của tỷ giá hối đoái, nhưng chúng xác định mức lợi nhuận khi giao dịch một số loại tiền tệ nhất định so với các loại tiền tệ khác. Các quốc gia có tỷ giá cao cho phép kiếm được lợi nhuận trên đồng tiền của họ trong khi các quốc gia có tỷ giá thấp phải vật lộn để cung cấp lãi suất trên tiền của họ. Nếu bạn đầu tư vào đồng tiền có lãi suất cao và ngân hàng trung ương của quốc gia đó thông báo cắt giảm lãi suất bất ngờ, tỷ suất lợi nhuận của bạn sẽ bị ảnh hưởng lớn - đồng tiền bạn sở hữu sẽ không còn tạo ra tỷ suất sinh lợi như mong đợi.
Rủi ro tín dụng, hoặc rủi ro đối tác, là rủi ro mà người khác, tổ chức hoặc nhà tạo lập thị trường mà bạn đang giao dịch sẽ không thể hoàn trả do các vấn đề về khả năng thanh toán. Vì giao dịch ngoại hối được thực hiện với các hợp đồng phái sinh và đòn bẩy, rủi ro mà (những) người ở phía bên kia của giao dịch trở nên mất khả năng thanh toán là thực tế mà các nhà giao dịch tiền tệ phải sống chung. Thị trường tiền tệ không được quản lý chặt chẽ như các thị trường tài chính khác. Nếu đối tác không thể cung cấp đơn vị tiền tệ còn nợ, họ có thể vỡ nợ và phủ nhận lợi nhuận của giao dịch.
Giống như tất cả các loại chứng khoán, các hợp đồng ngoại hối có thể bị ảnh hưởng bởi sự biến động vượt quá phạm vi ước tính. Tiền tệ có thể cực kỳ biến động trong các sự kiện vĩ mô chưa từng có, chẳng hạn như Anh bỏ phiếu rời Liên minh Châu Âu, điều này gây ra một loạt biến động trên thị trường đồng bảng Anh. George Soros nổi tiếng đã kiếm được hơn 1 tỷ đô la chỉ trong một giao dịch bằng cách bán khống đồng bảng Anh vào năm 1992 vì ông tin rằng đồng tiền này đang được Ngân hàng Trung ương Anh bơm quá mạnh (vốn đã nâng lãi suất lên thanh thiếu niên).
Tính thanh khoản là rất quan trọng trong bất kỳ thị trường nào và thị trường ngoại hối cũng không khác. Giao dịch 24 giờ một ngày trong tuần cung cấp nhiều thanh khoản cho hầu hết các góc của thị trường, nhưng điều đó không có nghĩa là các trường hợp thanh khoản thấp sẽ không bao giờ xảy ra. Các nhà giao dịch tiền tệ thường không phải lo lắng về các giao dịch hoàn toàn không bị ép buộc, nhưng các vấn đề thanh khoản có thể gây ra sự trượt giá đáng kể trong các hợp đồng ngoại hối. Các hợp đồng thanh khoản sẽ có mức chênh lệch lớn hơn, có thể cắt giảm sâu lợi nhuận của các giao dịch ngoại hối.
Vay tiền là một cách sống trong thị trường ngoại hối, nhưng quá nhiều đòn bẩy có thể dẫn đến hủy hoại (như bất kỳ thị trường nào cũng có thể xảy ra). Vì các biến động tiền tệ có vẻ nhỏ về tỷ lệ phần trăm, các nhà giao dịch thường tăng cường đòn bẩy để kiếm lợi nhuận lớn. Như đã đề cập ở trên, mức đòn bẩy 500/1 không phải là hiếm với các nhà môi giới ngoại hối. Giao dịch đòn bẩy 500/1 có nghĩa là có thể kiểm soát vị thế 500.000 đô la chỉ với 1.000 đô la. Nếu giao dịch của bạn chống lại bạn ở mức đòn bẩy 500/1, bạn có thể phải đối mặt với một cuộc gọi ký quỹ rất khó chịu.
Cũng giống như giao dịch chứng khoán, không có nước sốt hay công thức bí mật nào để thành công trên thị trường ngoại hối. Mỗi giao dịch sẽ có các thông số rủi ro khác nhau và mỗi cá nhân sẽ phải xác định mức độ rủi ro có ý nghĩa như thế nào. Rủi ro mất tất cả các khoản đầu tư của bạn luôn hiện hữu, thậm chí còn hơn cả với cổ phiếu vì đòn bẩy được áp dụng cho hầu hết các giao dịch ngoại hối. Bạn có thể không chỉ mất tất cả tiền của mình - bạn có thể mất nhiều hơn nữa so với số tiền bạn đầu tư ban đầu.
Tiền tệ có thể được giao dịch cùng với cổ phiếu và trái phiếu tại nhiều nhà môi giới trực tuyến truyền thống. Tuy nhiên, một số nhà môi giới tiền tệ tốt nhất điều chỉnh dịch vụ của họ cho phù hợp với loại tài sản ngoại hối, cho phép người dùng truy cập vào các nền tảng mạnh mẽ như MetaTrader 4. Dưới đây là một số nhà môi giới ngoại hối yêu thích của Benzinga.
Tốt nhất cho các nhà đầu tư quan tâm đến 0% hoa hồng hoặc giao dịch có ý thức sinh thái Các cặp được cung cấp 55 bắt đầu một cách an toàn thông qua trang web của CedarFX Chi tiết hơn Tiết lộ: CedarFX không được quy định bởi bất kỳ cơ quan tài chính lớn nào. Công ty môi giới thuộc sở hữu của Cedar LLC và có trụ sở tại St. Vincent và Grenadines. Tài khoản Tối thiểu $ 50 USD Các cặp được cung cấp 55 1 phút Xem xét
Tự thanh toán với tư cách là nhà môi giới thân thiện với môi trường đầu tiên trên thế giới, CedarFX giúp bạn dễ dàng giao dịch và đem lại lợi nhuận cho hành tinh. Bạn có thể chọn Tài khoản hoa hồng 0% hoặc Tài khoản sinh thái - hoặc mở nhiều tài khoản để đáp ứng mọi nhu cầu của mình.
CedarFX cung cấp quyền truy cập vào nhiều loại chứng khoán có thể giao dịch, bao gồm cổ phiếu, hợp đồng tương lai, các cặp ngoại hối chính và kỳ lạ, tiền điện tử và hơn thế nữa. Mặc dù CedarFX có thể giới thiệu một số tài nguyên giáo dục bổ sung, nhà môi giới vẫn là một lựa chọn duy nhất cho các nhà giao dịch đã đầu tư để trả lại.
Tốt nhất cho
IG là một nhà môi giới ngoại hối toàn diện cung cấp quyền truy cập đầy đủ vào thị trường tiền tệ và hỗ trợ hơn 80 cặp tiền tệ. Nhà môi giới chỉ cung cấp giao dịch ngoại hối cho các khách hàng có trụ sở tại Hoa Kỳ, nhà môi giới đã thực hiện rất tốt điều đó một cách ngoạn mục. Các nhà giao dịch mới làm quen sẽ yêu thích các nền tảng máy tính và di động trực quan của IG, trong khi các nhà giao dịch nâng cao sẽ say mê lựa chọn các chỉ báo và công cụ biểu đồ của nền tảng. Mặc dù IG có thể làm việc với dịch vụ khách hàng và phí của mình, nhà môi giới là tài sản cho các nhà giao dịch ngoại hối mới và những người thích giao diện hợp lý hơn.
Tốt nhất cho
FOREX.com là một cửa hàng duy nhất dành cho các nhà giao dịch ngoại hối. Với một loạt các loại tiền tệ có thể giao dịch, tài khoản tối thiểu thấp và một nền tảng giao dịch ấn tượng, FOREX.com là một lựa chọn tuyệt vời cho các nhà môi giới đang tìm kiếm một cơ sở để giao dịch tiền tệ của họ. Các nhà giao dịch mới cũng như các cựu chiến binh dày dạn kinh nghiệm sẽ yêu thích trung tâm nghiên cứu và giáo dục mở rộng của FOREX.com, nơi cung cấp các khóa học giao dịch ngoại hối miễn phí, đầy đủ thông tin ở nhiều cấp độ kỹ năng. Mặc dù FOREX.com rất ấn tượng, nhưng hãy nhớ rằng nó không phải là một nhà môi giới tiêu chuẩn.
Tốt nhất choGiao dịch ngoại hối hấp dẫn vì nhiều lý do. Thị trường mở cửa 24 giờ vào hầu hết các ngày, tính thanh khoản cao và yêu cầu ký quỹ nhỏ hơn đáng kể so với yêu cầu từ các nhà đầu tư chứng khoán. Giao dịch ngoại hối có thể mang lại sự đa dạng hóa so với chứng khoán Hoa Kỳ vì tiền tệ mang những rủi ro khác với cổ phiếu, nhưng biết cách đánh giá những rủi ro này là rất quan trọng.
Các nhà giao dịch ngoại hối phải để mắt đến những thay đổi trong chính sách tài khóa và tiền tệ, các sự kiện địa chính trị và xu hướng kinh tế rộng hơn, cũng như mức độ đòn bẩy và khả năng chấp nhận rủi ro của riêng họ. Đó là một hành động cân bằng không giống như bất kỳ hành động nào khác, nhưng các nhà giao dịch ngoại hối có thể kết hợp tất cả các yếu tố này cùng một lúc có thể có một nguồn alpha to lớn.
Giao dịch ngoại hối tiềm ẩn nhiều rủi ro khác nhau, một số rủi ro thường bị các nhà giao dịch trái phiếu và cổ phiếu bỏ qua. Giao dịch trên bất kỳ thị trường nào có thể có rủi ro cao nếu đòn bẩy vượt quá kết hợp với kiến thức hạn chế, nhưng các nhà giao dịch ngoại hối phải đối mặt với tỷ giá hối đoái, lãi suất, mức độ tín nhiệm và mức thanh khoản khi thực hiện giao dịch của họ. Chiến lược 'đặt nó và quên nó đi' không hoạt động tốt trên thị trường tiền tệ như chiến lược cổ phiếu.
Liên kết câu trả lời đã trả lời Benzinga QForex có thể nguy hiểm đối với các nhà đầu tư thiếu kinh nghiệm vì đòn bẩy là một phần cơ bản của quá trình này. Các nhà giao dịch kinh doanh cổ phiếu có thể kiếm được lợi nhuận vượt trội mà không cần sử dụng một xu ký quỹ nào, nhưng các nhà giao dịch ngoại hối thường phải vay tiền và giao dịch bằng đòn bẩy để đạt được số tiền lớn. Nếu bạn không hiểu đòn bẩy ảnh hưởng như thế nào đến các vị thế của mình, bạn có thể phải đối mặt với những hậu quả nghiêm trọng (như mất hoàn toàn vốn và / hoặc cuộc gọi ký quỹ).
Liên kết câu trả lời đã trả lời Benzinga