Quản lý rủi ro đóng một vai trò quan trọng trong giao dịch thành công, cho dù bạn giao dịch cổ phiếu, trái phiếu, hàng hóa hay tiền tệ. Quản lý rủi ro đối với các nhà giao dịch ngoại hối vẫn là một phần quan trọng của kế hoạch giao dịch thận trọng do sự biến động vốn có của thị trường tiền tệ. Mặc dù sự biến động như vậy có thể tạo ra nhiều cơ hội giao dịch để kiếm lợi nhuận, nhưng điều đó cũng có nghĩa là các nhà giao dịch phải chịu một lượng rủi ro đáng kể khi thực hiện các vị thế ngoại hối mở. Trong bài viết này, Benzinga chỉ cho bạn cách đánh giá rủi ro trên thị trường ngoại hối và sử dụng các phương pháp tốt nhất hiện có để quản lý rủi ro đó một cách thận trọng.
Nội dung
Nguyên nhân chính khiến các nhà giao dịch thua lỗ không phải vì thiếu kinh nghiệm hoặc thiếu hiểu biết về thị trường mà là do các chiến lược quản lý rủi ro và tiền tệ kém, bất kể thị trường cụ thể được giao dịch là gì. Biết cách quản lý rủi ro một cách thích hợp vẫn là một trong những nền tảng của giao dịch thành công và có thể giúp bạn xây dựng sự giàu có thay vì phung phí nó. Các rủi ro giao dịch ngoại hối phổ biến nhất cần xem xét bao gồm:
Giao dịch ngoại hối mà không có chiến lược quản lý rủi ro và kiếm tiền hợp lý là một công thức dẫn đến thảm họa dưới dạng mất tiền cuối cùng trong tài khoản giao dịch của bạn. Danh sách sau đây bao gồm các chiến lược có thể giúp bạn quản lý các dạng rủi ro khác nhau mà bạn có thể gặp phải khi giao dịch tiền tệ.
Hiểu biết sâu sắc về các nguyên tắc cơ bản của thị trường ngoại hối và những gì thúc đẩy biến động tỷ giá hối đoái là một nguồn tài nguyên vô giá cho các nhà giao dịch tiền tệ. Ngoài ra, việc nắm chắc phân tích kỹ thuật có thể cung cấp các tín hiệu giao dịch khách quan giúp các nhà giao dịch ngoại hối có cơ sở hữu ích để đưa ra quyết định giao dịch nhanh chóng.
Ở mức tối thiểu, các nhà giao dịch ngoại hối nên cố gắng duy trì thông tin đầy đủ về tình trạng tổng thể của mỗi quốc gia phát hành tiền tệ mà họ giao dịch. Điều này phải bao gồm lập trường chính sách tiền tệ của ngân hàng trung ương của quốc gia, tình hình kinh tế của ngân hàng và mọi vấn đề địa chính trị có liên quan. Việc có thông tin này đã được lưu trữ trong ngân hàng bộ nhớ của bạn cho phép bạn thực hiện các phân tích nhanh hơn và đầy đủ thông tin hơn về thị trường ngoại hối, do đó có xu hướng dẫn đến các điểm vào giao dịch hấp dẫn hơn và giao dịch có lợi hơn.
Trong thực tế, hầu hết các nhà giao dịch thành công sử dụng kết hợp phân tích cơ bản và kỹ thuật. Các chỉ số kỹ thuật cho phép họ đánh giá tốt hơn mức cung và cầu hiện có trên thị trường, trong khi các chỉ số cơ bản cho biết hướng tổng thể của thị trường dựa trên các phát hành kinh tế và các tin tức khác có thể ảnh hưởng đến giá trị của một loại tiền tệ này so với một loại tiền tệ khác.
Mặc dù đòn bẩy chắc chắn là con dao hai lưỡi, do mức độ biến động khá vừa phải thường thấy trong thị trường ngoại hối, việc sử dụng một số lượng đòn bẩy nhất định có thể có ý nghĩa nếu bạn có kế hoạch kiếm tiền với tư cách là một nhà kinh doanh tiền tệ.
Bạn sẽ muốn chọn một tỷ lệ đòn bẩy thận trọng phù hợp với khả năng chấp nhận rủi ro của bạn. Ngoài ra, đánh giá ngưỡng chịu đựng của bạn dựa trên tỷ lệ đòn bẩy mà bạn dự định sử dụng trước khi thực hiện giao dịch là một phần quan trọng của quản lý tiền và rủi ro.
Nếu bạn là nhà kinh doanh bán lẻ có trụ sở tại Hoa Kỳ, bạn chỉ được phép sử dụng tỷ lệ đòn bẩy tối đa là 50:1, trong khi cư dân EU và Vương quốc Anh chỉ có thể sử dụng các vị thế ngoại hối với tỷ lệ 30:1. Nếu bạn sống bên ngoài các khu vực pháp lý này, bạn có thể sử dụng đòn bẩy cao hơn nhiều lên đến 1.000:1 thông qua một số nhà môi giới ngoại hối trực tuyến nước ngoài.
Sự khác biệt chính giữa cờ bạc và giao dịch trên thị trường ngoại hối bao gồm việc nhà giao dịch sử dụng chiến lược nghiên cứu và phân tích để thiết lập các vị trí giao dịch có khả năng sinh lời với cơ hội thành công cao nhất. Ngược lại, một người chơi cờ bạc thường hoạt động dựa trên phỏng đoán hoặc linh cảm.
Cách mà các nhà giao dịch ngoại hối có lợi nhuận thường tìm thấy các cơ hội có khả năng sinh lời trên thị trường tiền tệ phụ thuộc vào phân tích của họ, cũng như việc thực hiện thận trọng các phương pháp quản lý tiền và quản lý rủi ro hợp lý. Các nhà giao dịch hiểu biết thường cũng phát triển và thực hiện một kế hoạch giao dịch đầy hứa hẹn và sau đó tuân theo kế hoạch đó một cách có kỷ luật để tối ưu hóa cơ hội thành công của họ.
Hầu hết các kế hoạch giao dịch liên quan đến việc thực hiện phân tích kỹ thuật để xác định sự tồn tại của các xu hướng hoặc phạm vi giao dịch trên thị trường ở mức tối thiểu. Bằng cách sử dụng đồ thị tỷ giá hối đoái và lựa chọn các chỉ báo kỹ thuật miễn phí, các nhà giao dịch nhạy bén có thể phát triển một kế hoạch giao dịch thiết lập các tín hiệu mua và bán khách quan để họ tuân theo.
Các kế hoạch giao dịch khác có thể liên quan đến giao dịch trên các dữ liệu kinh tế chính và các bản tin tức. Nếu bạn thấy việc thực hiện phân tích thị trường và xây dựng kế hoạch giao dịch khó khăn, nhưng bạn vẫn muốn kiếm lợi nhuận bằng cách giao dịch trên thị trường ngoại hối, bạn có thể tham gia giao dịch trên mạng xã hội. Điều này cho phép bạn sao chép các giao dịch của các nhà giao dịch thành công trong tài khoản của riêng bạn.
Một số yếu tố chiến lược cờ bạc có thể cực kỳ hữu ích đối với các nhà giao dịch. Đánh giá khả năng thành công và xác định tỷ lệ rủi ro-thưởng cho một giao dịch có thể đóng một vai trò quan trọng trong quản lý rủi ro ngoại hối. Tỷ lệ rủi ro-phần thưởng thể hiện mức độ rủi ro mà bạn dự định chấp nhận cho một khoản lợi nhuận nhất định - hoặc phần thưởng - bạn mong đợi thực hiện trên một vị thế ngoại hối nhất định.
Ví dụ:nếu bạn sẵn sàng mạo hiểm 100 đô la để có cơ hội kiếm được 100 đô la, thì tỷ lệ phần thưởng rủi ro của bạn là 1:1. Ngoài ra, nếu bạn mạo hiểm 100 đô la để kiếm 300 đô la, thì tỷ lệ phần thưởng rủi ro của bạn là 1:3.
Biết được tỷ lệ phần thưởng rủi ro của bạn trước khi bắt đầu giao dịch sẽ cho bạn dấu hiệu về nơi để thoát khỏi giao dịch. Nó cũng cho phép bạn đặt lệnh cắt lỗ trên thị trường ngay lập tức để tránh rủi ro nhiều hơn mức bạn cảm thấy thoải mái ở bất kỳ vị trí nào.
Lệnh giới hạn cho phép bạn yêu cầu người môi giới của mình thiết lập một vị thế thị trường hoặc chốt lời trên một vị trí hiện có cho bạn ở mức tỷ giá hối đoái mong muốn của bạn tốt hơn tỷ giá thị trường hiện tại. Các lệnh này cho phép bạn đợi thị trường di chuyển theo hướng có lợi cho bạn trước khi vào hoặc thoát khỏi một vị trí.
Ví dụ:nếu bạn muốn mua cặp tiền EUR / USD với tỷ giá hối đoái là 1,1500, nhưng thị trường hiện đang giao dịch ở mức 1,1600, thì bạn có thể để lại lệnh giới hạn với nhà môi giới của mình để mua khi tỷ giá hối đoái đạt 1,1500. Nếu thị trường giao dịch ở mức đó trong khi lệnh của bạn vẫn hoạt động, lệnh của bạn sẽ được lấp đầy.
Ngược lại, các lệnh dừng được đặt ở mức tồi tệ hơn so với mức thị trường hiện tại. Lệnh dừng có thể được sử dụng để giữ cho lợi nhuận không bị xói mòn quá mức hoặc để giữ cho khoản lỗ có thể kiểm soát được ở vị thế thua lỗ, trong trường hợp đó chúng được gọi là lệnh cắt lỗ. Một khi lệnh dừng được kích hoạt bởi giao dịch thị trường ở mức được chỉ định, thì lệnh đó sẽ trở thành lệnh thị trường để thực hiện giao dịch được chỉ định với tỷ giá hối đoái tốt nhất có thể.
Lệnh dừng cũng có thể được nhập từ thị trường phổ biến. Ví dụ:một lệnh dừng mua có thể được nhập trên thị trường để mua với tỷ giá hối đoái trên mức kháng cự kỹ thuật khi lệnh đã bị vi phạm. Có thể đặt lệnh dừng bán bên dưới thị trường hiện tại.
Nhiều người có vị thế hiện tại sử dụng lệnh cắt lỗ để hạn chế rủi ro của họ trên cả vị thế mua và bán. Lệnh cắt lỗ là một công cụ quản lý rủi ro quan trọng trong giao dịch ngoại hối và được sử dụng rộng rãi bởi các nhà giao dịch bán lẻ và chuyên nghiệp.
Mặc dù logic có thể không phải là đặc điểm chính của forex hay bất kỳ thị trường tài chính nào khác, nhưng hãy nhớ câu ngạn ngữ cũ, “thị trường có thể tồn tại phi lý lâu hơn mức bạn có thể duy trì”. Thị trường có thể cực kỳ biến động và mất tiền có thể thách thức sự yên tâm của bất kỳ ai khi một vị trí về cơ bản đi ngược lại với họ.
Có một kế hoạch giao dịch hợp lý kết hợp các nguyên tắc quản lý rủi ro và tiền bạc hợp lý sẽ giúp bạn giữ được cái đầu lạnh trong thị trường nhanh. Đây là một trong những yếu tố chính giúp phân biệt các nhà giao dịch có lãi với khoảng 90% các nhà giao dịch khác thua lỗ khi giao dịch tiền trên thị trường ngoại hối.
Bất kỳ ai đã giao dịch trên thị trường ngoại hối trong một khoảng thời gian đáng kể đều có thể chứng thực tầm quan trọng của các sự kiện tin tức lớn và tác động đáng chú ý mà việc phát hành dữ liệu kinh tế có thể có đối với tỷ giá hối đoái có liên quan.
Hầu hết các nhà giao dịch thành công luôn theo dõi lịch kinh tế và nguồn cấp tin tức kinh doanh bởi vì tỷ giá hối đoái có thể bị ảnh hưởng cao và mạnh mẽ bởi các bản phát hành như vậy. Ngoài ra, thiên tai, bầu cử, bất ổn xã hội và thậm chí thay đổi giá hàng hóa có thể ảnh hưởng đáng kể đến tỷ giá hối đoái bị ảnh hưởng.
Trước khi bạn cam kết bất kỳ khoản tiền nào vào tài khoản giao dịch ngoại hối, hãy nhớ mở tài khoản demo để có ý tưởng về cách thị trường ngoại hối giao dịch. May mắn thay, hầu hết các nhà môi giới ngoại hối trực tuyến đều cung cấp quyền truy cập miễn phí vào tài khoản demo ngày nay.
Tài khoản demo cho phép bạn giao dịch trên thị trường ngoại hối trong thời gian thực bằng tiền ảo, do đó bạn có thể tránh đặt bất kỳ khoản tiền thực tế nào vào rủi ro. Điều này cho phép bạn đánh giá nền tảng giao dịch của nhà môi giới, thực hành giao dịch và kiểm tra kế hoạch giao dịch của mình.
Nếu nhà môi giới và kế hoạch giao dịch của bạn trông tốt sau một số thực hành, thì bạn có thể mở một tài khoản thực và gửi một số vốn rủi ro để bắt đầu giao dịch đúng cách. Giao dịch trong tài khoản demo có thể là một trải nghiệm vô giá đối với những nhà giao dịch không có kinh nghiệm. Nó cũng có thể hữu ích cho các nhà giao dịch dày dạn khi đánh giá một chiến lược hoặc kế hoạch giao dịch.
Hãy xem danh sách dưới đây về các nhà môi giới ngoại hối trực tuyến tốt nhất để bạn có thể dễ dàng tìm kiếm một nhà giao dịch phù hợp nhất với nhu cầu và nguyện vọng của mình.
Tốt nhất cho các nhà đầu tư quan tâm đến 0% hoa hồng hoặc giao dịch có ý thức sinh thái Các cặp được cung cấp 55 bắt đầu một cách an toàn thông qua trang web của CedarFX Chi tiết hơn Tiết lộ: CedarFX không được quy định bởi bất kỳ cơ quan tài chính lớn nào. Công ty môi giới thuộc sở hữu của Cedar LLC và có trụ sở tại St. Vincent và Grenadines. Tài khoản Tối thiểu $ 50 USD Các cặp được cung cấp 55 1 phút Xem xét
Tự thanh toán với tư cách là nhà môi giới thân thiện với môi trường đầu tiên trên thế giới, CedarFX giúp bạn dễ dàng giao dịch và đem lại lợi nhuận cho hành tinh. Bạn có thể chọn Tài khoản hoa hồng 0% hoặc Tài khoản sinh thái - hoặc mở nhiều tài khoản để đáp ứng mọi nhu cầu của mình.
CedarFX cung cấp quyền truy cập vào nhiều loại chứng khoán có thể giao dịch, bao gồm cổ phiếu, hợp đồng tương lai, các cặp ngoại hối chính và kỳ lạ, tiền điện tử và hơn thế nữa. Mặc dù CedarFX có thể giới thiệu một số tài nguyên giáo dục bổ sung, nhà môi giới vẫn là một lựa chọn duy nhất cho các nhà giao dịch đã đầu tư để trả lại.
Tốt nhất cho
IG là một nhà môi giới ngoại hối toàn diện cung cấp quyền truy cập đầy đủ vào thị trường tiền tệ và hỗ trợ hơn 80 cặp tiền tệ. Nhà môi giới chỉ cung cấp giao dịch ngoại hối cho các khách hàng có trụ sở tại Hoa Kỳ, nhà môi giới đã thực hiện rất tốt điều đó một cách ngoạn mục. Các nhà giao dịch mới làm quen sẽ yêu thích các nền tảng máy tính và di động trực quan của IG, trong khi các nhà giao dịch nâng cao sẽ say mê lựa chọn các chỉ báo và công cụ biểu đồ của nền tảng. Mặc dù IG có thể làm việc với dịch vụ khách hàng và phí của mình, nhà môi giới là tài sản cho các nhà giao dịch ngoại hối mới và những người thích giao diện hợp lý hơn.
Tốt nhất cho
FOREX.com là một cửa hàng duy nhất dành cho các nhà giao dịch ngoại hối. Với một loạt các loại tiền tệ có thể giao dịch, tài khoản tối thiểu thấp và một nền tảng giao dịch ấn tượng, FOREX.com là một lựa chọn tuyệt vời cho các nhà môi giới đang tìm kiếm một cơ sở để giao dịch tiền tệ của họ. Các nhà giao dịch mới cũng như các cựu chiến binh dày dạn kinh nghiệm sẽ yêu thích trung tâm nghiên cứu và giáo dục mở rộng của FOREX.com, nơi cung cấp các khóa học giao dịch ngoại hối miễn phí, đầy đủ thông tin ở nhiều cấp độ kỹ năng. Mặc dù FOREX.com rất ấn tượng, nhưng hãy nhớ rằng nó không phải là một nhà môi giới tiêu chuẩn.
Tốt nhất choGiao dịch ngoại hối liên quan đến việc thực hiện các tác động chiến lược đối với các biến động tỷ giá hối đoái của cặp tiền tệ. Vì giao dịch tiền tệ có nhiều điểm chung với cờ bạc hơn là đầu tư, quản lý rủi ro có thể tạo ra sự khác biệt lớn cho thành công cuối cùng của bạn. Nếu giao dịch ngoại hối có vẻ giống như điều gì đó bạn muốn tìm hiểu thêm, hãy quay lại Benzinga thường xuyên để biết thêm thông tin chuyên môn về chủ đề này.
Theo nhiều cách khác nhau, tùy thuộc vào loại rủi ro bạn đang tìm cách quản lý. Một phương pháp quản lý rủi ro phổ biến liên quan đến việc tính toán một lượng rủi ro tiền tệ nhất định mà bạn sẵn sàng chấp nhận cho mỗi giao dịch, thường được tính bằng một tỷ lệ phần trăm nhỏ trong vốn giao dịch hiện có của bạn. Sử dụng quy tắc rủi ro 2% và quy mô tài khoản 5.000 đô la làm ví dụ, bạn sẽ đặt mức lỗ tối đa cho mỗi giao dịch của mình là 100 đô la. Nếu bạn đang giao dịch các lô nhỏ bằng EUR / USD, thì 1 pip sẽ có giá trị khoảng 1 đô la, vì vậy bạn có thể gặp rủi ro lên đến khoảng 100 pips. Do đó, bạn có thể đặt mức cắt lỗ cách điểm vào lệnh giao dịch của mình 100 pips như một phần của chiến lược quản lý rủi ro của bạn.
Liên kết câu trả lời đã trả lời Benzinga QBạn có thể giảm thiểu rủi ro với tư cách là một nhà giao dịch ngoại hối bằng cách biết điều gì di chuyển thị trường và theo dõi các yếu tố đó, thực hiện phân tích cơ bản và kỹ thuật, đặt lệnh dừng trên thị trường khi bạn có các vị trí mở và có một kế hoạch giao dịch kết hợp tiền hợp lý và các nguyên tắc quản lý rủi ro.
Liên kết câu trả lời đã trả lời Benzinga