Khi nói đến việc xây dựng sự giàu có lâu dài, việc lựa chọn chiến lược đầu tư đúng đắn là rất quan trọng. Và mặc dù mọi nhà đầu tư đều tìm cách phát triển danh mục đầu tư của mình nhưng con đường đạt được điều này có thể khác nhau đáng kể.
Để hiểu rõ hơn, Nhóm CIO của DBS chia sẻ những hiểu biết quan trọng về cách các nhà đầu tư có thể suy nghĩ về việc xây dựng danh mục đầu tư theo cách phù hợp với nhu cầu cá nhân của họ.
Chiến lược Barbell là một phương pháp đầu tư được phát triển bởi Nhóm CIO DBS. Nó tập trung vào việc cân bằng rủi ro bằng cách đầu tư vào cả hai đầu của dải rủi ro:
Nhóm CIO của DBS đã giới thiệu phương pháp này vào năm 2019 và luôn ủng hộ nó như một cách để thúc đẩy xu hướng tăng trưởng lâu dài đồng thời quản lý rủi ro với dòng tiền ổn định.
Đây không phải là một khuôn khổ phù hợp cho tất cả. Các nhà đầu tư trẻ hơn với khả năng chấp nhận rủi ro cao hơn có thể nghiêng nhiều hơn về các cổ phiếu định hướng tăng trưởng, trong khi những người về hưu có thể dựa nhiều hơn vào các tài sản thu nhập như trái phiếu hoặc REIT trả cổ tức. Vẻ đẹp nằm ở khả năng thích ứng của nó – nhà đầu tư có thể điều chỉnh thanh tạ phù hợp với nhu cầu của mình.
Nhìn bề ngoài, Chiến lược Barbell có thể giống với một danh mục đầu tư cân bằng truyền thống – cả hai đều đa dạng hóa giữa các loại tài sản. Nhưng đây là điểm khác biệt chính:
Danh mục đầu tư cân bằng Chiến lược tạ Danh mục đầu tư cân bằng nhằm mục đích điều độ, thường tuân theo phân bổ tĩnh cho các loại tài sản có mức độ tiếp cận thị trường trung bình. Chiến lược Barbell khuyến khích đầu tư thuyết phục – đặt trọng tâm vào các lĩnh vực tăng trưởng cụ thể đồng thời bù đắp rủi ro bằng vùng đệm thu nhập mạnh. Danh mục đầu tư cân bằng có thể mang lại sự ổn định nhưng có thể mang lại lợi nhuận nhạt nhẽo. Danh mục đầu tư Barbell nhằm mục đích nắm bắt cơ hội mà không ảnh hưởng đến việc kiểm soát rủi ro.Nhóm CIO của DBS xác định các cổ phiếu tăng trưởng chất lượng thông qua I.D.E.A. khuôn khổ:
Ảnh chụp màn hình từ trang web DBS Treasures Đây là những công ty đang đi theo các xu hướng lớn như AI, số hóa và chuyển đổi chăm sóc sức khỏe. Nhiều lĩnh vực thuộc lĩnh vực công nghệ, nhưng khuôn khổ này cũng bao gồm những tên tuổi chất lượng cao trong lĩnh vực bảo hiểm, ô tô và y tế – những doanh nghiệp có khả năng sinh lời và khả năng phục hồi thu nhập cao.
Mặt thu nhập tập trung vào:
Điều này tạo thành thành phần phòng thủ hơn của Chiến lược Barbell – tập trung vào việc tạo ra dòng tiền ổn định bất kể điều kiện thị trường.
Sự liên quan của nó càng được nâng cao trong môi trường ngày nay, nơi rủi ro thuế quan ngày càng tăng của Mỹ khiến lạm phát tăng cao. Đáp lại, Cục Dự trữ Liên bang có thể sẽ trì hoãn việc cắt giảm lãi suất vì cơ quan này đánh giá tác động lên giá tiêu dùng. Trong bối cảnh đó, Nhóm CIO DBS ưu tiên các trái phiếu chất lượng cao, thời hạn ngắn để quản lý rủi ro trong khi vẫn duy trì thu nhập.
Trong thời đại kỹ thuật số ngày nay, việc quản lý các khoản đầu tư của bạn sẽ không còn phức tạp nữa – và DBS đảm bảo điều đó. Thông qua Tài khoản quản lý tài sản của ứng dụng digibank DBS, khách hàng có quyền truy cập vào nền tảng mạnh mẽ, tất cả trong một được thiết kế không chỉ để theo dõi tài sản mà còn để khai thác những hiểu biết sâu sắc của chuyên gia từ Nhóm CIO của DBS.
Một trong những tính năng hữu dụng nhất? Nhóm xuất bản các danh mục đầu tư theo mô hình hàng quý phục vụ cho các khẩu vị rủi ro khác nhau – cho dù bạn là người thận trọng, ôn hòa, cân bằng hay hung hãn. Mỗi danh mục đầu tư cung cấp một tổ hợp tài sản được đề xuất phù hợp với quan điểm nội bộ của DBS, cung cấp cho bạn một tiêu chuẩn rõ ràng về cách sắp xếp danh mục đầu tư của riêng bạn.
So sánh phân bổ hiện tại của bạn theo loại tài sản – cổ phiếu, trái phiếu, các lựa chọn thay thế và tiền mặt – với mô hình. Phát hiện những sai lệch trong danh mục đầu tư của bạn và xác định những gì cần được cân bằng lại.
Ảnh chụp màn hình từ ứng dụng digibank DBS Điều chỉnh mức độ hiển thị theo khu vực của bạn bằng cách so sánh phân bổ địa lý. Điều này giúp bạn dễ dàng theo dõi các mục tiêu tài chính của mình – hoặc xoay chuyển khi điều kiện thị trường thay đổi.
Ảnh chụp màn hình từ ứng dụng digibank DBS Với tư cách là khách hàng của DBS Treasures, bạn sẽ có thể tìm hiểu chi tiết về các khoản đầu tư của mình bất cứ lúc nào khi đang di chuyển. Xem thu nhập và chi phí, kiểm tra thời gian đáo hạn của sản phẩm, chi tiết về phiếu giảm giá và quy đổi, đồng thời phân tích danh mục đầu tư của bạn theo tài sản, tiền tệ, ngành, v.v.
Ngoài các công cụ kỹ thuật số toàn diện, DBS Treasures còn cung cấp quyền truy cập độc quyền vào các sự kiện làm giàu chỉ dành cho người được mời. Những buổi này tập hợp lại:
Những sự kiện này không chỉ mang tính thông tin mà còn được thiết kế để làm phong phú thêm kiến thức của bạn bằng những hiểu biết kịp thời và mang lại cho bạn lợi thế chiến lược để thực hiện bước đi tiếp theo trong hành trình tài chính của mình.
Với rất nhiều nền tảng đầu tư hiện nay, một câu hỏi hợp lý cần đặt ra là:Tại sao lại chọn DBS Treasures?
Một điểm khác biệt chính là DBS, với tư cách là một trong những ngân hàng lớn nhất ở châu Á, cung cấp những hiểu biết sâu sắc thực tế chưa từng có – đặc biệt là ở các thị trường châu Á ít được phủ sóng hơn. Trong thế giới chuyển động nhanh ngày nay, việc có quan điểm chuyên môn có thể tạo ra sự khác biệt giữa việc phản ứng theo cảm tính và tái định vị danh mục đầu tư của bạn một cách tự tin.
Lấy năm 2025 làm ví dụ. Bất chấp thuế quan thương mại, những thay đổi trong chính sách thời Trump và thâm hụt tài chính ngày càng tăng của Mỹ, chứng khoán toàn cầu đã phục hồi mạnh mẽ trong Quý 2 - một kiểu phục hồi hình chữ V cổ điển. Trong khi sự bất ổn đang bao trùm thị trường, Nhóm CIO của DBS luôn khuyên các nhà đầu tư nên tiếp tục theo đuổi lộ trình. Chính sự rõ ràng vô giá và niềm tin kiên định này đã giúp các nhà đầu tư tránh hoảng loạn và tiếp tục tập trung vào kết quả lâu dài.
Đây là niềm tin cốt lõi mà Nhóm CIO DBS rất trân trọng:thời gian tham gia thị trường sẽ đánh bại việc định thời điểm thị trường. Kinh nghiệm của họ cho thấy nhiều nhà đầu tư gặp khó khăn khi mua ở mức giá thấp của thị trường – và thậm chí gặp khó khăn khi quay lại ở mức giá cao hơn một khi thị trường phục hồi. Trên thực tế, việc xác định thời điểm thị trường khó khăn hơn nhiều so với vẻ ngoài của nó.
Một số người có thể cho rằng cổ phiếu công nghệ và AI của Mỹ đang được định giá quá cao. Tuy nhiên, Nhóm CIO của DBS vẫn có cơ cấu quá thiên về công nghệ và AI và vì lý do chính đáng:
Thay vì theo đuổi sự cường điệu, Nhóm CIO DBS xây dựng niềm tin từ nghiên cứu sâu và xu hướng cấu trúc dài hạn – giúp khách hàng định vị bản thân sớm và tự tin.
Mặc dù cố vấn rô-bốt phục vụ một mục đích nào đó nhưng chúng sẽ thất bại khi nhu cầu tài chính của bạn vượt quá mức phân bổ tài sản cơ bản.
Những cá nhân giàu có thường phải đối mặt với những cân nhắc phức tạp hơn trong việc quy hoạch tài sản và chuyển giao tài sản qua thế hệ. Đây là những lĩnh vực mà chuyên môn của cố vấn con người trở nên không thể thiếu.
Tại DBS Treasures, bạn sẽ không chỉ tìm thấy lời khuyên đầu tư mà còn tìm thấy giải pháp làm giàu tích hợp. Từ lập kế hoạch từ thiện đến cơ cấu xuyên biên giới, DBS Treasures cung cấp cách tiếp cận toàn diện được hỗ trợ bởi sức mạnh thể chế và đội ngũ tận tâm.
Tìm hiểu thêm → Kho báu DBS:Tiếp cận thêm kiến thức chuyên môn về sự giàu có
Nhận tới 15.000 đô la Singapore khi bạn chuyển sang Kho báu DBS. (Áp dụng các Điều khoản &Điều kiện)
Tiết lộ:Bài viết này là một phần của sự cộng tác có trả phí với DBS. Mọi ý kiến đều là của riêng Dr Wealth.
Tuyên bố từ chối trách nhiệm và Thông báo quan trọng
Thông tin và ý kiến trong bài viết này được lấy từ các nguồn được cho là đáng tin cậy, nhưng DBS không đưa ra tuyên bố hay bảo đảm nào về tính đầy đủ, đầy đủ, chính xác hoặc kịp thời của nó cho bất kỳ mục đích cụ thể nào.
Bài viết này chỉ nhằm mục đích cung cấp thông tin và không nên coi đó là lời khuyên tài chính. Trước khi đưa ra bất kỳ quyết định mua, bán hoặc nắm giữ bất kỳ sản phẩm đầu tư hoặc bảo hiểm nào, bạn nên tìm lời khuyên từ cố vấn tài chính về tính phù hợp của sản phẩm đó.
Nó được cung cấp tại Singapore bởi DBS Bank Ltd (Đăng ký công ty. Số:196800306E), Cố vấn tài chính được miễn thuế như được định nghĩa trong Đạo luật cố vấn tài chính và được quản lý bởi Cơ quan tiền tệ Singapore.
