Chỉ định tài khoản là một thuật ngữ được sử dụng khi nói về người thụ hưởng tài khoản ngân hàng. Khi một cá nhân có tài khoản ngân hàng chết, chỉ định tài khoản là biểu mẫu cho biết tài khoản được cấp cho ai.
Theo HSA Bank, hầu hết các tài khoản ngân hàng đều yêu cầu khách hàng điền vào biểu mẫu Chỉ định tài khoản. Trong trường hợp chết, biểu mẫu này cho biết ai sẽ được chuyển giao quyền sở hữu.
Hầu hết các tổ chức phát hành cổ phiếu và quỹ tương hỗ cũng yêu cầu nhà đầu tư điền vào biểu mẫu Chỉ định tài khoản để xác định ai sẽ có quyền sở hữu trong trường hợp chết, HSA Bank cho biết.
Nhiều kế hoạch 401 (k), cùng với các chương trình hưu trí khác, yêu cầu chỉ định tài khoản, theo HSA Bank. Giống như các loại tài khoản khác, biểu mẫu này chỉ định ai có quyền đối với tài khoản trong trường hợp chết.
Các cá nhân có giấy ủy quyền cho ai đó cũng có thể phải điền vào biểu mẫu Chỉ định tài khoản, theo Ngân hàng M&T, N.A. Trong trường hợp này, biểu mẫu cấp cho một cá nhân khác quyền kiểm soát quyền lợi của giấy ủy quyền đối với một người nào đó.
Biểu mẫu Chỉ định Tài khoản phải được điền vào mỗi khi người thụ hưởng thay đổi.
