Có nhiều loại tài khoản ủy thác khác nhau. Là người được ủy thác, bạn có quyền đối với tài khoản ngân hàng và chỉ bạn mới có thể rút tiền. Bạn có thể là người được ủy thác cho một đứa trẻ vị thành niên hoặc cho một người nào đó mà tiểu bang đã xác định là cần một người được ủy thác. Nhiều điều được xem xét khi bạn mở tài khoản được ủy thác, chẳng hạn như luật tiểu bang. Một tài liệu ủy thác nên được chuẩn bị bởi một luật sư. Tài liệu này chỉ định người được ủy thác và mô tả các nhiệm vụ và yêu cầu.

Bước 1

Đi đến ngân hàng mà bạn lựa chọn. Nói chuyện với nhân viên quan hệ ngân hàng hoặc nhân viên bán hàng. Nói với cô ấy rằng bạn muốn mở một tài khoản được ủy thác. Cho cô ấy biết ai sẽ là người trong tài khoản và trạng thái của người đó là gì. Cung cấp thông tin nhận dạng chính xác. Bạn sẽ cần bằng lái xe, giấy tờ tùy thân của tiểu bang, hộ chiếu hoặc giấy tờ tùy thân của quân đội. Bạn sẽ cần một khoản tiền gửi mở từ 25 đô la đến 100 đô la để mở tài khoản, tùy thuộc vào chính sách của ngân hàng.

Bước 2

Xác định loại tài khoản ủy thác. Nếu bạn đang mở một tài khoản ủy thác cho trẻ vị thành niên, bạn sẽ cần số An sinh Xã hội của trẻ vị thành niên. Bạn sẽ có thể mở một tài khoản tiết kiệm. Không cần thiết phải có đứa trẻ với bạn. Chỉ bạn mới có thể rút tiền từ tài khoản. Tài khoản sẽ có nội dung như sau, "John Smith (tên của bạn), người được ủy thác cho Michael Smith (tên của đứa trẻ).

Nếu bạn là người được ủy thác tài khoản dành cho người lớn, hãy dẫn người đó đi cùng. Anh ta sẽ cần giấy tờ tùy thân của mình. Lấy tài liệu ủy thác hoặc chứng nhận do tòa án chỉ định bạn làm người được ủy thác. Tài khoản sẽ đọc, "John Smith" (tên của bạn), người được ủy thác cho Joe Smith. Một số tài khoản của người được ủy thác yêu cầu Mã số thuế mà người được ủy thác phải đăng ký.

Bước 3

Chuyển tất cả các thủ tục giấy tờ của bạn cho đại diện ngân hàng. Cô ấy sẽ mở tài khoản và cung cấp cho bạn tất cả các thông tin chi tiết. Ký vào tất cả các tài liệu thích hợp. Nhân viên ngân hàng quan hệ sẽ sao chép các giấy tờ bạn đã cung cấp và trả lại các giấy tờ gốc của bạn. Đảm bảo rằng bạn nhận được các bản sao của giấy tờ mà bạn đã ký và đặt chúng cùng với các giấy tờ và tài liệu khác của bạn. Xác minh với nhân viên ngân hàng của mối quan hệ tần suất bạn sẽ nhận được bản sao kê của mình.

Cảnh báo

Đừng tự mình chuẩn bị các tài liệu ủy thác mà không có luật sư. Có thể có những khía cạnh kỹ thuật mà bạn không hiểu.

Luật sư của bạn sẽ biết chính xác loại người được ủy thác mà bạn cần và các yêu cầu của tiểu bang liên quan.