Cách thực hiện đối chiếu ngân hàng|lập ngân sách

ETFFIN >> Tài chính cá nhân > >> Personal finance >> lập ngân sách

Cách thực hiện đối chiếu ngân hàng

Báo cáo của Ngân hàng Wachovia năm 1906

Đối chiếu sao kê ngân hàng không khó. Có một vài mục sẽ được yêu cầu. Khi các biên lai đã được làm tròn, hãy đối chiếu chúng với bảng sao kê từ ngân hàng, điều chỉnh và hoàn tất. Bí quyết để có trải nghiệm hòa giải ngân hàng thành công là tổ chức và có các công cụ thích hợp.

Bước 1

Tập hợp tất cả các khoản thu trong tháng. Điều này bao gồm hồ sơ gửi tiền, biên lai ATM, rút tiền mặt và thanh toán bằng thẻ ghi nợ hoặc thẻ tín dụng được liên kết với tài khoản. Hãy nhớ bao gồm tất cả các khoản thanh toán định kỳ tự động và các khoản thanh toán được thực hiện thông qua các dịch vụ ngân hàng trực tuyến. Đăng ký tài khoản và sao kê ngân hàng hiện tại là bắt buộc. Thêm vào phần này một cây bút hoặc bút chì và một máy tính.

Bước 2

Bảng đối chiếu ngân hàng

So sánh các bút toán trong sổ đăng ký tài khoản với sổ phụ ngân hàng. Ghi lại bất kỳ sự khác biệt nào. Các khoản tiền gửi và séc được viết gần ngày sao kê có thể không xuất hiện. Lập danh sách các mục này. So sánh các khoản thu với sổ đăng ký tài khoản và bảng sao kê của ngân hàng. Lập danh sách bất kỳ giao dịch nào không có biên lai hoặc không thể hạch toán. Khi mọi giao dịch trong sổ đăng ký tài khoản và trên bảng sao kê ngân hàng được hạch toán, hãy ghi lại số dư đầu kỳ và cuối kỳ. Những điều này sẽ được tìm thấy trên bảng sao kê ngân hàng.

Bước 3

Sổ tài khoản Sổ tiết kiệm cũ

Bắt đầu với số dư cuối kỳ trên bảng sao kê ngân hàng, hãy thêm tất cả các khoản tiền gửi đã được thực hiện nhưng không xuất hiện trên bảng sao kê. Lấy tổng phụ và ghi lại con số này. Từ tổng phụ, trừ đi tất cả séc, thẻ ghi nợ, thẻ tín dụng, thanh toán tự động và các khoản rút tiền khác được hạch toán trong sổ đăng ký nhưng không được liệt kê trên bảng sao kê ngân hàng. So sánh kết quả với số dư trong sổ đăng ký tài khoản. Những con số này phải bằng nhau. Nếu không, có một vấn đề. Lặp lại các bước một và hai để đảm bảo rằng các số không bị chuyển đổi do nhầm lẫn. Đây thường là nguyên nhân của sự khác biệt.

Báo cáo bất kỳ giao dịch đáng ngờ nào cho ngân hàng ngay lập tức. Điều này bảo vệ lợi ích tài chính và danh tính của bạn. Hầu hết các giao dịch không xác định là giao dịch sơ suất và mua hàng bị lãng quên.

Bước 4

Các bảng tính như Excel có thể được sử dụng để giúp giảm lỗi. Để thiết lập bảng tính, hãy nhập số dư cuối kỳ từ bảng sao kê vào một ô. Liệt kê tất cả các khoản tiền gửi không được liệt kê trên bảng sao kê ngân hàng trong các ô riêng biệt. Tạo công thức để cộng tất cả các số lại với nhau. Liệt kê trong các ô riêng biệt tất cả các khoản rút tiền từ tài khoản không được phản ánh trên bảng sao kê ngân hàng. Tạo công thức để trừ các mục này khỏi tổng phụ đầu tiên. Số tiền này phải bằng số dư được hiển thị trong sổ đăng ký tài khoản.

Không thể điều chỉnh các giao dịch? Gọi cho ngân hàng. Họ sẵn sàng giúp đỡ. Báo cáo bất kỳ giao dịch không có giấy tờ hoặc lỗi nào cho ngân hàng ngay lập tức.