Khi mở tài khoản ngân hàng, luật liên bang yêu cầu bạn phải chứng minh danh tính của mình. Do đó, bạn sẽ phải cung cấp hình thức nhận dạng hợp lệ, chẳng hạn như hộ chiếu, bằng lái xe hoặc ID tiểu bang. Phần còn lại của các tài liệu bạn cần sẽ được xác định bởi ngân hàng. Nếu bạn đăng ký tài khoản ngân hàng trực tuyến, các tài liệu sẽ được gửi qua đường bưu điện cho bạn. Vì bạn sẽ phải ký một số tài liệu bằng tay nên bạn không thể hoàn tất toàn bộ quy trình trực tuyến.
Ngoài việc xuất trình ID mà nhân viên ngân hàng thường sẽ sao chép, bạn cũng sẽ cần cung cấp một số thông tin bổ sung, chẳng hạn như số An sinh xã hội và địa chỉ gửi thư của bạn. Nếu bạn đang đăng ký một tài khoản chung, bạn cũng sẽ cần thông tin tương tự và ID cho người đồng đăng ký. Đối với tài khoản doanh nghiệp, bạn sẽ cần Số nhận dạng nhà tuyển dụng và bản sao giấy phép kinh doanh hoặc giấy chứng nhận thành lập của bạn. Một số ngân hàng cũng có thể yêu cầu bạn cung cấp Bản ghi nhớ và Điều khoản của Hiệp hội.
