Làm thế nào để có được Giấy phép Ngân hàng. Để mở ngân hàng của riêng bạn hoặc cung cấp các dịch vụ tương tự như ngân hàng, bạn phải có giấy phép phù hợp. Ngoài đơn đăng ký, thông báo về ý định và phí đăng ký, bạn cần phải làm một số việc khác để có được giấy phép hoạt động ngân hàng.
Liên hệ với Ủy ban Ngân hàng hoặc Bộ phận Ngân hàng Tiểu bang tại các tiểu bang mà bạn muốn mở chi nhánh. Tên của tổ chức khác nhau giữa các tiểu bang, nhưng mỗi tiểu bang có một nhóm đặc biệt giám sát hoạt động ngân hàng và các giấy phép liên quan. Văn phòng này sẽ có thể cung cấp cho bạn đơn đăng ký và danh sách các yêu cầu cụ thể của tiểu bang.
Viết một thông báo về ý định. Tài liệu này phải trình bày chi tiết tất cả các dịch vụ mà bạn muốn cung cấp cho khách hàng của mình. Một số tiểu bang có thể yêu cầu bạn gửi bản sao có công chứng của đề xuất này.
Điền vào đơn đăng ký giấy phép ngân hàng và bất kỳ tài liệu nào khác mà tiểu bang của bạn yêu cầu. Bạn có thể sẽ phải liệt kê một số tài liệu tham khảo cá nhân và chuyên nghiệp. Bạn nên thông báo cho họ về kế hoạch của bạn để có được giấy phép ngân hàng trước khi bạn gửi đơn đăng ký.
Lên lịch một cuộc họp với Ủy viên hoặc Giám đốc của các Ngân hàng. Người giám sát tất cả các ngân hàng tiểu bang sẽ muốn gặp bạn sau khi bạn gửi đơn đăng ký, nhưng trước khi đơn đăng ký được xem xét. Hãy chuẩn bị để thảo luận về kế hoạch kinh doanh của bạn và lý do bạn phù hợp với giấy phép ngân hàng.
Chuẩn bị cho mình một cuộc kiểm tra lý lịch kỹ lưỡng. Bộ phận Ngân hàng sẽ xem xét nền tảng chuyên môn, giáo dục, tội phạm và tài chính của bạn trước khi đưa ra quyết định về đơn đăng ký của bạn.
Bạn có thể phải thực hiện thủ tục đăng ký cho mọi tiểu bang mà bạn muốn tiến hành hoạt động kinh doanh ngân hàng của mình. Đảm bảo rằng bạn có đủ tiền để thanh toán cho đơn đăng ký của mình. Một số tiểu bang yêu cầu hàng nghìn đô la cho mỗi đơn xin giấy phép ngân hàng. Hãy chuẩn bị để tiết lộ tên của tất cả các cổ đông và nhà đầu tư của bạn, cũng như thông tin về các hoạt động kinh doanh trong quá khứ của họ. Ở một số tiểu bang, nếu Bộ phận Ngân hàng muốn từ chối đơn đăng ký của bạn, bạn được phép có một phiên điều trần và thử lại để chấp nhận giấy phép của bạn.
Tuyên bố ý định được công chứng
Đơn xin giấy phép ngân hàng
