Mặc dù chứng chỉ cổ phiếu vẫn có thể được chuyển nhượng vật lý, nhưng hầu hết các giao dịch tài chính hiện nay đều được thực hiện bằng phương thức điện tử, bao gồm cả chuyển nhượng cổ phiếu. Vì việc chuyển tiền diễn ra thường xuyên, một hệ thống tự động hiện xử lý phần lớn các giao dịch. Tuy nhiên, chứng chỉ chứng khoán vẫn có thể được xử lý theo cách thủ công cho những nhà đầu tư cảm thấy thoải mái hơn với chứng chỉ vật lý trong tay.
Liên hệ với đại diện tài chính của bạn. Để chuyển nhượng chứng chỉ cổ phiếu, bạn phải nhận được sự trợ giúp của công ty nắm giữ cổ phiếu của bạn. Nếu bạn định chuyển cổ phiếu của mình sang một tài khoản môi giới khác, cách dễ nhất thường là sử dụng Quy trình chuyển tài khoản khách hàng tự động hoặc ACATS. Thông qua ACATS, việc chuyển tiền thường được hoàn tất trong vòng 6 đến 10 ngày làm việc. Ưu điểm chính của ACATS là sự tiện lợi. Thay vì phải gọi cho đại lý chuyển nhượng của công ty hoặc lấy chứng chỉ hàng tồn kho, tất cả những gì bạn phải làm là cung cấp cho công ty của bạn hướng dẫn bằng văn bản phác thảo ý định của bạn. Nói chung, thông tin này sẽ bao gồm số tài khoản đích, tên công ty, tên chủ tài khoản và số lượng cổ phiếu chính xác mà bạn muốn chuyển nhượng. Một số công ty yêu cầu Mẫu thông tin chuyển nhượng (TIF) chính thức hơn, mẫu này yêu cầu thông tin tương tự. Miễn là bạn là chủ sở hữu hợp lệ của cổ phiếu, quy trình sẽ bắt đầu ngay lập tức.
Ký các chứng chỉ và chuyển chúng cho chính mình. Nếu bạn nắm giữ chứng chỉ cổ phiếu của riêng mình hoặc vì bất kỳ lý do gì không muốn thực hiện quy trình ACATS, bạn có thể tự mình thực hiện việc chuyển nhượng. Làm theo hướng dẫn ở mặt sau chứng chỉ cổ phiếu của bạn để chuyển nhượng hợp pháp. Nói chung, bạn sẽ nhập tên của bên mà bạn muốn thực hiện chuyển khoản và bạn sẽ ký vào chứng chỉ ở phía dưới. Bạn cũng có thể phải nhập tên của đại lý chuyển nhượng được ủy quyền của công ty để thực hiện thay đổi.
Giám sát việc chuyển tiền. Đảm bảo rằng số tiền bảo mật phù hợp sẽ được chuyển vào đúng tài khoản. Mặc dù quy trình chuyển giao cổ phiếu diễn ra khá đơn giản, ngay cả khi có hướng dẫn rõ ràng, nhưng vẫn xảy ra sai sót. Đôi khi tên trên tài khoản nhận không khớp chính xác với tên trong hướng dẫn và quá trình chuyển bị từ chối, trong khi những lần khác, chứng chỉ chỉ bị mất. Mặc dù hệ thống ACATS không có chứng chỉ bị mất, nhưng việc chuyển thủ công có thể gặp rủi ro. Chứng chỉ bị mất hoặc thất lạc thường chỉ là một vấn đề đau đầu về quản trị chứ không phải là nguyên nhân thực sự để báo động, nhưng nó có thể làm chậm quá trình chuyển của bạn và cần được theo dõi.
