Với tư cách là một cá nhân, bạn có thể đã nhận được (hoặc ít nhất đã từng mơ về việc nhận được) khoản hoàn thuế trước đây. Nếu có, có lẽ bạn đã từng tự hỏi tại một số điểm, Doanh nghiệp nhỏ có được hoàn thuế không ? Chà, không còn thắc mắc nữa. Đó là nơi chúng tôi đến để trợ giúp.

Doanh nghiệp nhỏ có được hoàn thuế không? Các yếu tố cần xem xét

Doanh nghiệp có được hoàn thuế không? Để trả lời câu hỏi đó, chúng ta phải xem xét một vài yếu tố. Doanh nghiệp có được hoàn thuế hay không phụ thuộc vào những điều sau đây:

• Cấu trúc doanh nghiệp của bạn
• Các loại thuế bạn phải trả

Một doanh nghiệp không phải có đủ cả hai yếu tố để được hoàn thuế kinh doanh. Chúng ta hãy xem những yếu tố này có thể ảnh hưởng như thế nào đến tính đủ điều kiện hoàn thuế của doanh nghiệp, phải không?

Loại cơ cấu kinh doanh

Yếu tố đầu tiên xác định xem bạn có thể được hoàn thuế kinh doanh hay không là loại hình cơ cấu kinh doanh của bạn. Xin nhắc lại, đây là các loại pháp nhân kinh doanh khác nhau:

• Quyền sở hữu duy nhất :Doanh nghiệp do một người sở hữu và điều hành.
• Quan hệ đối tác :Công ty do hai hoặc nhiều cá nhân cùng sở hữu và điều hành. Có nhiều hình thức hợp tác khác nhau, bao gồm cả chung chung và hạn chế.
• Corporation hoặc C Corp :Tách pháp nhân với chủ sở hữu của nó. Theo luật, một công ty được coi là một pháp nhân độc lập.
• S Corporation hoặc S Corp :Loại hình công ty mà lãi và lỗ được chuyển trực tiếp vào thu nhập cá nhân của chủ sở hữu mà không phải chịu thuế suất doanh nghiệp.
• Công ty trách nhiệm hữu hạn (LLC) :Kết hợp các lợi ích thuế chuyển tiếp của một công ty hợp danh với trách nhiệm hữu hạn của một công ty. Cấu trúc này tách biệt nghĩa vụ kinh doanh và nợ cá nhân.

Khi bạn lần đầu tiên bắt đầu kinh doanh của mình, bạn chọn thực thể để hình thành. Cấu trúc bạn chọn xác định cách tiểu bang và IRS đánh thuế doanh nghiệp của bạn.

Nhiều doanh nghiệp nhỏ quyết định chọn một cơ cấu cho phép thu nhập được chuyển qua các chủ sở hữu, hay còn gọi là thuế chuyển khoản. Với thuế chuyển nhượng, thuế chuyển qua doanh nghiệp, do đó doanh nghiệp không trực tiếp nộp thuế. Sau đó, chủ doanh nghiệp nộp thuế trên tờ khai thuế cá nhân của họ. Các cấu trúc đánh thuế chuyển qua bao gồm công ty sở hữu duy nhất, quan hệ đối tác, tập đoàn S và LLC.

Vì các loại pháp nhân này chuyển thu nhập chịu thuế cho (các) chủ sở hữu, nên các công ty không trả thuế trực tiếp cho IRS. Do đó, các doanh nghiệp có thuế chuyển tiếp không thể được hoàn thuế thu nhập doanh nghiệp. Tuy nhiên, họ có thể được hoàn thuế thu nhập cá nhân. Và, các thực thể chuyển tiếp có thể đủ điều kiện để được khấu trừ 20% chuyển tiếp.

Cơ cấu kinh doanh nào có thể nhận được tiền hoàn lại?

Phù, đó là rất nhiều thông tin để tiêu hóa. Vậy, đối tượng kinh doanh nào được hoàn thuế? Câu trả lời ngắn gọn:các tập đoàn.

Một công ty có thể được hoàn thuế kinh doanh. Vì Quân đoàn C bị đánh thuế khác với các loại thực thể khác nên họ có thể nhận được tiền hoàn lại. Về cơ bản, lợi nhuận của một công ty được đánh thuế riêng biệt với chủ sở hữu của nó và C Corp trả thuế thu nhập trực tiếp cho cơ quan thuế.

Một công ty chỉ có thể nhận được khoản hoàn thuế thu nhập nếu nó đã nộp số thuế ước tính trong năm nhiều hơn số thuế phải trả.

Nếu bạn sở hữu một công ty và nộp thuế thu nhập trực tiếp thông qua doanh nghiệp, bạn có thể đủ điều kiện để được hoàn lại tiền.

Loại thuế

Loại thuế bạn phải trả cũng có thể xác định xem bạn có nhận được tiền hoàn thuế kinh doanh hay không. Dưới đây là một số tình huống mà bạn có thể nhận được tiền hoàn lại:

• Thuế tiền lương :Bất kể loại pháp nhân kinh doanh của bạn là gì, bạn có thể nhận được tiền hoàn lại nếu công ty của bạn giữ lại và trả thuế lương. Nếu bạn trả quá nhiều thuế trả lương (ví dụ:lỗi tính toán), bạn có thể đủ điều kiện để được hoàn thuế. Một số doanh nghiệp (ví dụ:nhà hàng) cũng có thể nhận được tín dụng tiền boa. Khoản tín dụng tiền boa có thể được sử dụng để giảm thuế thu nhập mà chủ lao động nợ, do đó sẽ được hoàn lại tiền.
• Thuế thu nhập :Một lần nữa, tập đoàn C là đơn vị kinh doanh duy nhất có thể được hoàn thuế thu nhập. Chủ sở hữu, đối tác hoặc cổ đông sẽ nhận được tiền hoàn lại trên lợi nhuận cá nhân của họ dựa trên tổng thu nhập của họ.
• Thuế bán hàng hoặc thuế tiêu thụ đặc biệt :Hầu hết các doanh nghiệp đều phải nộp thuế bán hàng hoặc thuế tiêu thụ đặc biệt. Trong một số trường hợp, doanh nghiệp có thể bị hoàn thuế nếu nộp thừa các khoản thuế này hoặc đánh giá lại giá trị tài sản.

Nói chung, nếu bạn đã trả nhiều hơn nghĩa vụ thuế thực tế của mình, thì nhiều khả năng bạn sẽ được hoàn thuế. Tuy nhiên, nó không được đảm bảo. Để tìm hiểu thêm về việc bạn có đủ điều kiện để được hoàn thuế cho doanh nghiệp nhỏ hay không, hãy tham khảo ý kiến ​​chuyên gia thuế hoặc IRS.

Cách hoàn thuế kinh doanh hoạt động

Hoàn thuế doanh nghiệp hoạt động tương tự như hoàn thuế thông thường cho cá nhân. Về cơ bản, bạn cần phải trả IRS nhiều hơn trong năm so với tổng hóa đơn thuế của mình để được hoàn lại tiền. Điều này có nghĩa là bạn phải trả một số tiền thuế ước tính cộng với nhiều hơn nữa để được hoàn lại.

Mặc dù có rất nhiều đặc quyền để hoàn thuế doanh nghiệp (xin chào, đó là tiền), nhưng có một nhược điểm là nhận được một đặc quyền. Với khoản hoàn thuế cho doanh nghiệp nhỏ, bạn sẽ không nhận được tiền của mình cho đến mùa thuế. Điều đó có nghĩa là IRS đang giữ tiền của bạn mà không tính lãi trong năm.

Thuế kinh doanh có thể là một hành động cân bằng. Chắc chắn, bạn muốn thanh toán các khoản thuế ước tính chính xác để có thể tránh bị phạt và tiền phạt. Tuy nhiên, bạn không muốn trả quá nhiều. Nếu bạn trả thêm tiền, bạn sẽ phải đợi để được hoàn lại tiền, khiến bạn không thể sử dụng tiền trong năm.

Và nếu bạn đang chờ được hoàn lại tiền, bạn có thể tự hỏi, Dù sao thì tiền hoàn thuế của tôi cũng ở đâu? Bạn có thể sử dụng công cụ “Tiền hoàn lại của tôi ở đâu” trên trang web của IRS để kiểm tra trạng thái hoàn phí IRS của mình.

Mẹo để tối đa hóa tiền hoàn thuế cho doanh nghiệp của bạn

Nhiều người nộp thuế có mục đích khấu trừ thuế nhiều hơn từ phiếu lương của họ để được hoàn thuế lớn hơn. Tuy nhiên, có cách nào để tối đa hóa việc hoàn thuế cho doanh nghiệp nhỏ của bạn không? May mắn thay, bạn có một số lựa chọn với tư cách là chủ doanh nghiệp.

Thay vì trả quá nhiều tiền thuế mỗi năm, hãy tận dụng các cách khác để tối đa hóa việc hoàn thuế cho doanh nghiệp của bạn. Bạn có thể:

• Trả trước chi phí
• Tìm hiểu xem bạn có đủ điều kiện nhận các khoản tín dụng thuế không
• Nghiên cứu các khoản khấu trừ thuế kinh doanh
• Xem lại thẻ tín dụng cá nhân và bảng sao kê ngân hàng để biết chi phí kinh doanh
• Đóng góp vào kế hoạch nghỉ hưu (ví dụ:đối sánh 401 (k))
• Xóa nợ khó đòi

Ngoài các lựa chọn trên, hãy cân nhắc tham khảo ý kiến ​​chuyên gia kế toán để tìm ra những cách tốt nhất cho doanh nghiệp của bạn để tối đa hóa số tiền hoàn lại. Không bao giờ có ý kiến ​​thứ hai, đặc biệt là khi ý kiến ​​đó đến từ một chuyên gia thuế.

Đơn giản hóa quy trình khai thuế của bạn với những cuốn sách được cập nhật và chính xác. Sử dụng phần mềm kế toán trực tuyến của Patriot để ghi lại các giao dịch kinh doanh. Bạn còn chờ gì nữa? Hãy dùng thử miễn phí ngay hôm nay!