Chỉ số Nifty Midcap 150 đã tạo ra lợi nhuận hơn 117% trong 2 năm qua. Con số đó cao hơn đáng kể so với Chỉ số S&P MidCap 400 của Hoa Kỳ và Chỉ số FTSE 250 của Vương quốc Anh.
Các quỹ tương hỗ vốn hóa trung bình đầu tư vào cùng một cổ phiếu từ chỉ số Nifty Midcap 150 có hoạt động tốt hơn các chỉ số vốn hóa trung bình nước ngoài. Điều đó cho thấy, ngành công nghiệp quỹ tương hỗ của Ấn Độ rất đa dạng.
Bạn sẽ phải sàng lọc hàng trăm quỹ vốn hóa trung bình trước khi xác định điều gì có thể phù hợp với bạn. Chúng tôi muốn làm cho nhiệm vụ này dễ dàng hơn. Đó là lý do tại sao chúng tôi đã biên soạn danh sách các quỹ tương hỗ vốn hóa trung bình tốt nhất để đầu tư vào.
Quỹ vốn hóa trung bình là quỹ đầu tư chủ yếu đầu tư vào các cổ phiếu vốn hóa trung bình. Một công ty có vốn hóa trung bình thường có vốn hóa thị trường từ ₹ 5.000 crores đến ₹ 20.000 crores.
Các công ty này xếp hạng từ 101-250 tại thị trường Ấn Độ và chiếm vị trí ngọt ngào giữa các doanh nghiệp vốn hóa lớn đã có tên tuổi và các doanh nghiệp vốn hóa nhỏ mới nổi.
Các công ty vốn hóa trung bình nổi tiếng của Ấn Độ bao gồm:
Do đó, các cổ phiếu vốn hóa trung bình có tiềm năng tạo ra lợi nhuận tốt hơn các cổ phiếu vốn hóa lớn. Đồng thời, chúng được biết là ít biến động hơn so với các cổ phiếu vốn hóa nhỏ.
Các quỹ tương hỗ vốn hóa trung bình tìm cách tận dụng sự kết hợp kép này giữa lợi nhuận tiềm năng và sự an toàn. Nhưng chỉ một số ít quản lý để tạo ra lợi nhuận ổn định trong một thời gian dài.
Là một nhà đầu tư, bạn phải vượt qua xếp hạng sao để xác định các quỹ vốn hóa trung bình phù hợp cho các mục tiêu tài chính của mình. Bởi vì những gì tốt nhất cho người khác có thể không phù hợp với bạn.
Cố vấn Wealth First của Cube giúp các chuyên gia bận rộn dễ dàng tiếp cận các quỹ vốn hóa trung bình được quản lý. Họ phân tích nhiều yếu tố định tính và định lượng để chọn ra các quỹ vốn hóa trung bình tốt nhất.
Chúng tôi sẽ cung cấp cho bạn một cái nhìn trước về các quỹ vốn hóa trung bình được lựa chọn cẩn thận.
Quỹ vốn hóa trung bình hàng đầu này được ra mắt vào năm 2014 và có AUM là 2.751 crores yên. Nó có thể đầu tư vào tối đa 30 cổ phiếu và hiện có 25 cổ phiếu trong danh mục đầu tư của mình bao gồm Phoenix Mills, Gujarat Gas và những cổ phiếu khác.
Nếu bạn đã đầu tư 1,00,000 Yên vào quỹ vốn hóa trung bình này, bạn sẽ có lợi nhuận là 77,156 Yên sau 3 năm và 68,505 Yên trong 5 năm dựa trên dữ liệu lịch sử được đề cập ở trên. Tính toán lợi nhuận của bạn tại đây.
| 5 công ty đầu tư hàng đầu |
| Đầu tư ống của Ấn Độ |
| Phoenix Mills |
| Khí Gujarat |
| CG Power &Giải pháp công nghiệp |
| Dịch vụ tài chính tối đa |
Quỹ vốn hóa trung bình này được thành lập vào năm 2013 và quản lý tài sản trị giá ₹ 5,012 crores. Quỹ có 51 cổ phiếu trong danh mục đầu tư của mình, bao gồm các cổ phiếu như Dalmia Bharat, TVS Motor Company và những cổ phiếu khác.
Nếu bạn đã đầu tư 1,00,000 Yên vào quỹ vốn hóa trung bình này, bạn sẽ có lợi nhuận 1,24,809 Yên sau 3 năm và 1,01,135 Yên trong 5 năm dựa trên dữ liệu lịch sử được đề cập ở trên. Tính toán lợi nhuận của bạn tại đây.
| 5 công ty đầu tư hàng đầu |
| Hệ thống liên tục |
| Ngân hàng HDFC |
| Công ty ô tô TVS |
| Ngân hàng liên bang |
| Dalmia Bharat |
Đây là một trong những quỹ có vốn hóa trung bình và lớn hàng đầu đã có mặt trên thị trường trong 15 năm. Nó quản lý ₹ 4.944 crores tài sản và nắm giữ 73 cổ phiếu như Astral, ICICI Bank, v.v.
Nếu bạn đã đầu tư 1,00,000 yên vào quỹ có vốn hóa trung bình và lớn này, bạn sẽ có lợi nhuận là 56,089 yên sau 3 năm và 61,051 yên trong 5 năm dựa trên dữ liệu lịch sử được đề cập ở trên. Tính toán lợi nhuận của bạn ở đây.
| 5 công ty đầu tư hàng đầu |
| Ngân hàng ICICI |
| Infosys |
| Reliance Industries |
| Ngân hàng HDFC |
| Larsen &Toubro |
Đây là mục cuối cùng trong danh sách các quỹ vốn hóa trung bình tốt nhất để đầu tư vào của chúng tôi. Nó được ra mắt vào năm 2007 và quản lý 19.303 ₹ crores. Danh mục đầu tư của nó bao gồm 70 cổ phiếu như Thermax, Schaeffler India, v.v.
Nếu bạn đã đầu tư 1,00,000 Yên vào quỹ vốn hóa trung bình này, bạn sẽ có lợi nhuận 81,584 Yên sau 3 năm và 84,243 Yên trong 5 năm dựa trên dữ liệu lịch sử được đề cập ở trên. Tính toán lợi nhuận của bạn tại đây.
| 5 công ty đầu tư hàng đầu |
| Schaeffler Ấn Độ |
| Hệ thống liên tục |
| Các ngành công nghiệp tối cao |
| Nhiệt điện |
| Coromandel International |
Các quỹ vốn hóa trung bình hàng đầu được biết là tạo ra lợi nhuận tốt hơn các quỹ vốn hóa lớn. Nguyên nhân là do tiềm năng tăng trưởng mà các cổ phiếu vốn hóa trung bình có được. Họ là những công ty tương đối nổi tiếng nhưng không phải là công ty hàng đầu trong ngành.
Điều này cho phép họ quyết liệt và đưa ra các quyết định kinh doanh linh hoạt để tạo ra lợi nhuận tương đối cao. Hơn nữa, các công ty vốn hóa trung bình có tiềm năng trở thành các công ty vốn hóa lớn trong tương lai.
Mặc dù các quỹ vốn hóa trung bình có thể không ổn định như các quỹ vốn hóa lớn, nhưng chúng có lợi thế hơn so với các quỹ vốn hóa nhỏ. Các công ty vốn hóa trung bình có khả năng tiếp cận nhiều vốn hơn các công ty vốn hóa nhỏ.
Vốn hóa thị trường của họ cũng cao hơn đáng kể. Đó là lý do tại sao các quỹ tương hỗ vốn hóa trung bình tốt nhất được biết đến là cung cấp sự ổn định tốt hơn các quỹ vốn hóa nhỏ.
Quỹ vốn hóa trung bình không cung cấp cho bạn quyền truy cập vào một cổ phiếu duy nhất. Thay vào đó, nó cho phép bạn tiếp cận với một rổ cổ phiếu vốn hóa trung bình cùng với các tài sản khác với tỷ trọng thấp hơn.
Điều này có nghĩa là bạn không cần phải nghiền ngẫm các biểu đồ và vắt óc suy nghĩ về các cổ phiếu vốn hóa trung bình. Một chuyên gia sẽ làm điều đó cho bạn. Nhưng điều này có nghĩa là bạn nên tự mình chọn các quỹ vốn hóa trung bình?
Xem video này để biết thêm.
Trái ngược với suy nghĩ thông thường, bạn có thể không cần sở hữu nhiều quỹ vốn hóa trung bình để đạt được mục tiêu tài chính của mình. Thay vào đó, một số ít các quỹ vốn hóa trung bình tốt nhất có thể giúp bạn tạo ra sự giàu có vững chắc trong dài hạn.
Hầu hết các nhà đầu tư quỹ tương hỗ rơi vào một trong hai trường hợp:
Thay vào đó, cách tốt nhất là tham khảo ý kiến của một chuyên gia tài chính được đào tạo, người có thể giúp bạn đầu tư vào các quỹ vốn hóa trung bình tốt nhất dựa trên mục tiêu tài chính và hồ sơ rủi ro của bạn.
Hầu hết các cổ phiếu có xu hướng biến động trong khi một số biến động mạnh hơn những cổ phiếu khác. Điều này đúng với các cổ phiếu vốn hóa trung bình, đặc biệt là khi so sánh với các cổ phiếu vốn hóa lớn.
Các công ty có vốn hóa trung bình không đủ lớn để xử lý trơn tru các điều kiện thị trường bất lợi. Điều đó được đại diện bởi cổ phiếu của họ và các quỹ tương hỗ vốn hóa trung bình đầu tư vào đó cũng phải chịu gánh nặng của nó.
Quỹ cổ phần thường được biết là có chi phí đầu tư cao hơn. Đó là do các AMC tính phí quản lý để xử lý hoạt động kinh doanh hàng ngày của quỹ.
Do đó, các nhà đầu tư phải chú ý đến số lượng quỹ vốn hóa trung bình và ở mức độ rộng hơn, số lượng quỹ vốn chủ sở hữu mà họ nắm giữ. Bạn có thể đọc thêm về điều này ở đây.
Các quỹ tương hỗ vốn hóa trung bình chịu thuế Thu nhập vốn ngắn hạn (STCG) và thuế Thu nhập vốn dài hạn (LTCG). Bạn sẽ phải trả mức thuế cố định là 15% cho STCG nếu bạn nắm giữ quỹ vốn hóa trung bình dưới một năm.
Bạn sẽ phải trả mức thuế cố định là 10% đối với LTCG nếu bạn nắm giữ quỹ vốn hóa trung bình trong hơn một năm. Tuy nhiên, LTCG lên đến ₹ 1,00,000 được miễn thuế. Đọc thêm về tiết kiệm thuế tại đây.
Các quỹ vốn hóa trung bình rất dễ bay hơi và có thể không phù hợp với hồ sơ rủi ro của mọi nhà đầu tư. Xem xét các quỹ vốn hóa trung bình thuộc danh mục tích cực, tốt nhất bạn nên hiểu rõ hồ sơ rủi ro của mình trước khi đầu tư.
Cách tốt nhất để có ý tưởng về hồ sơ rủi ro của bạn là:
Đầu tư là tất cả nhằm đạt được các mục tiêu từ ngắn hạn đến dài hạn. Tương tự, bạn phải phân tích các mục tiêu tài chính để xem liệu các quỹ vốn hóa trung bình có thể giúp bạn đạt được chúng hay không.
Ví dụ, các quỹ cổ phần như quỹ vốn hóa trung bình phù hợp với dài hạn (5+ năm). Vậy câu hỏi đặt ra là bạn có mục tiêu dài hạn không? Để biết thêm thông tin về việc xác định mục tiêu đầu tư, hãy đọc phần này.
Xem xét có hàng trăm quỹ vốn hóa trung bình và hàng nghìn quỹ tương hỗ trên thị trường, điều quan trọng là phải hiểu rằng không phải tất cả các quỹ đều tốt hay xấu.
Đánh giá mỗi quỹ trên nhiều tiêu chí là cần thiết để đảm bảo rằng bạn chọn đúng những quỹ. Điều này có nghĩa là vượt ra ngoài xếp hạng sao của quỹ vốn hóa trung bình và đi sâu vào các chi tiết như hồ sơ theo dõi, doanh thu, v.v.
Làm điều này có thể khó khăn cho các chuyên gia đang làm việc. Đó là lý do tại sao bạn có thể hưởng lợi từ một dịch vụ như Cube cung cấp cho bạn quyền truy cập vào các quỹ vốn hóa trung bình có thể phù hợp với bạn. Tải xuống Cube để biết thêm.
Lưu ý:Dữ kiện &số liệu đúng kể từ ngày 23-05-2022. Không có thông tin nào được chia sẻ ở đây được hiểu là lời khuyên đầu tư. Thận trọng khi đầu tư vào các tài sản như cổ phiếu, quỹ tương hỗ, các khoản đầu tư thay thế và các tài sản khác.