Quỹ tương hỗ là một nhóm tiền đầu tư vào các tài sản như cổ phiếu và trái phiếu. Tất cả mọi người biết rằng. Nhưng xin chờ chút nữa. Hãy tự tin lên, có một sự thật đáng kinh ngạc sắp xảy ra.
Các quỹ tương hỗ cũng có thể đầu tư vào các quỹ tương hỗ khác! Các quỹ tương hỗ như vậy được gọi là “quỹ của các quỹ”. Trong câu chuyện này, chúng tôi sẽ giúp bạn hiểu chi tiết và chi tiết của kế hoạch quỹ quỹ.
Một chương trình quỹ (FoF) đầu tư vào các đơn vị của một hoặc nhiều quỹ tương hỗ. FoF thực sự không bị ràng buộc bởi địa lý vì họ có thể đầu tư vào các quỹ tương hỗ trong nước hoặc quốc tế.
Loại hình đầu tư này bổ sung thêm một lớp đa dạng hóa. Bạn có thể sở hữu các đơn vị của một hoặc thậm chí nhiều quỹ tương hỗ chỉ trong một chương trình quỹ.
Nhưng lớp đa dạng hóa hoặc an toàn bổ sung đi kèm với cái giá phải trả, theo đúng nghĩa đen. Các chương trình FoF có tỷ lệ chi phí tương đối cao so với các quỹ tương hỗ khác. Không có giải thưởng cho việc đoán tại sao.
Đó là bởi vì bạn sẽ trả một tỷ lệ chi phí trên sơ đồ FoF và mỗi quỹ tương hỗ mà nó đầu tư vào. Một điểm cần lưu ý, các FoF cũng có thể đầu tư vào các quỹ từ cùng một AMC hoặc các AMC khác.
Có 4 loại chương trình FoF rộng rãi mà các nhà đầu tư có thể tiếp cận. Hãy xem chúng.
Các chương trình FoF này về cơ bản đầu tư vào các quỹ tương hỗ quốc tế hoặc quỹ nước ngoài. Ví dụ về điều này sẽ là:
Một chương trình FoF thuộc danh mục này sẽ đầu tư vào một loạt các quỹ tương hỗ từ thế giới vốn chủ sở hữu, nợ hoặc tài sản hỗn hợp.
Các chương trình Gold FoF đầu tư vào các quỹ tương hỗ chủ yếu đầu tư vào vàng.
Hãy hình dung điều này - một quỹ có các thành phần khác nhau, mỗi quỹ được quản lý bởi người quản lý quỹ riêng của nó. Đó được gọi là sơ đồ FoF nhiều người quản lý.
Các quỹ giao dịch trao đổi (ETF) cũng có thể đầu tư vào các ETF khác.
| Ưu điểm của lược đồ FoF | Nhược điểm của lược đồ FoF |
| Đa dạng hóa | Tỷ lệ chi phí cao |
| Rủi ro tiềm ẩn thấp | Tùy chọn khan hiếm |
| Lợi nhuận tương đối cao | Không hiệu quả về thuế |
| Được quản lý chuyên nghiệp | Đa dạng hóa quá mức |
Chương trình quỹ quỹ bị đánh thuế giống như quỹ nợ bất kể chúng được đầu tư vào quỹ cổ phần hay quỹ tương hỗ hỗn hợp.
Các chương trình quỹ thường được biết đến là các khoản đầu tư có rủi ro thấp có thể tạo ra lợi nhuận hợp lý trong dài hạn. Điều đó nói lên rằng, các chương trình FoF có tỷ lệ chi phí cao hơn hầu hết các quỹ tương hỗ.
Do đó, các chương trình FoF phù hợp với các nhà đầu tư trên các hồ sơ rủi ro, Điều này phụ thuộc vào các lợi ích như đa dạng hóa và quản lý chuyên nghiệp.
Nhưng điều quan trọng là phải chọn đúng các chương trình FoF đáng tin cậy và hiệu quả. Bạn có thể truy cập quỹ kế hoạch quỹ tốt nhất trên Cube do cố vấn quỹ tương hỗ của Cube, Wealth First, lựa chọn.
Xem video này để biết thêm về Wealth First
Các chương trình quỹ đầu tư vào các quỹ tương hỗ khác thay vì theo cách tiếp cận truyền thống là mua cổ phiếu và trái phiếu. Họ có thể đầu tư vào các quỹ tương hỗ trong nước hoặc quốc tế.
Các chương trình FoF thường được xác định bởi sự đa dạng hóa hàng đầu, lợi nhuận dài hạn ổn định và độ biến động tương đối thấp. Tuy nhiên, họ có tỷ lệ chi phí cao do họ đầu tư vào nhiều quỹ tương hỗ.