Nếu bạn đang tìm kiếm một tài khoản đầu tư mới hoặc bạn là thương hiệu mới để biến tiền của mình thành nhiều tiền hơn, quỹ đầu cơ chắc chắn là một lựa chọn mà bạn đã thử.
Nhưng bạn hỏi quỹ đầu cơ là gì? Có ai có thể đầu tư vào một cái hay chỉ dành cho những cú nổ lớn ở Phố Wall?
Chúng tôi sẽ giải đáp tất cả các câu hỏi của bạn bên dưới và xem xét sự khác biệt giữa quỹ đầu cơ và các loại hình đầu tư khác.
Quỹ phòng hộ là một loại quỹ gộp sử dụng một loạt các chiến lược để tạo ra lợi nhuận tích cực cho các nhà đầu tư. Chúng thường đắt hơn khi so sánh với các loại quỹ đầu tư khác. Và họ thường chỉ mở cửa cho các nhà đầu tư có giá trị ròng cao.
Đó là lý do tại sao khi bạn nghe thấy cụm từ "hedge fund", bạn sẽ hình dung rất rõ ràng trong tâm trí về một chàng trai trong bộ vest đắt tiền với một chiếc cặp.
Cách các quỹ đầu cơ được thiết kế là tận dụng các cơ hội thị trường có thể xác định được.
Nhưng điều đó thực sự có nghĩa là gì?
Nó có thể có nhiều ý nghĩa. Các quỹ phòng hộ hoạt động bằng cách sử dụng một loạt các chiến lược đầu tư khác nhau. Các nhà quản lý quỹ phòng hộ theo dõi chặt chẽ dữ liệu thị trường, vì vậy họ có thể chớp lấy các cơ hội đầu tư khi chúng phát sinh.
Những người quản lý đó chọn những nơi tốt nhất để đặt tiền của bạn, thường chuyển sang các lựa chọn rủi ro hơn (nhưng lợi nhuận cao hơn).
Các quỹ phòng hộ là một loại phương pháp đầu tư đặc biệt có các tiêu chí nhất định trước khi bạn có thể đầu tư vào một.
Các quỹ đầu cơ sẽ xem xét một loạt các tiêu chí từ sự giàu có, tài sản hiện tại, khả năng hấp thụ bất kỳ khoản lỗ đáng kể nào, tình trạng thuế và nhiều tiêu chí khác.
Tại sao lại độc quyền như vậy?
Nó không chỉ là một câu lạc bộ bí mật. Các quỹ phòng hộ có mức độ rủi ro liên quan đến chúng cao hơn nhiều. Do đó, Ủy ban Chứng khoán và Giao dịch Hoa Kỳ (SEC) đặt ra một số quy định nghiêm ngặt về những người có thể đầu tư vào chúng.
Để đầu tư vào quỹ đầu cơ với tư cách là nhà đầu tư cá nhân, bạn cần phải được công nhận. Điều này thường có nghĩa là bạn sẽ cần có giá trị tài sản ròng ít nhất là 1 triệu đô la - chưa bao gồm giá trị của nơi ở chính của bạn. Hoặc bạn phải có thu nhập hàng năm trên 200.000 đô la, hoặc 300.000 đô la nếu bạn đã kết hôn.
Loại nhà đầu tư khác trong quỹ đầu cơ được gọi là Nhà đầu tư tổ chức. Đây là các cơ quan chuyên môn đầu tư thay mặt cho các quỹ hưu trí, nhân viên chính phủ và công đoàn. Họ thường đầu tư một lượng lớn tiền mặt cùng một lúc và có thể ít bị giám sát hơn một chút vì họ được coi là những nhà đầu tư chuyên nghiệp, ít rủi ro hơn.
Một trong những khía cạnh chính khiến quỹ đầu cơ khác biệt với các loại hình đầu tư khác là chiến lược đầu tư tích cực. Các quỹ phòng hộ không lộn xộn, chúng cố gắng đạt được lợi nhuận cao nhất có thể.
Một lợi thế khác của quỹ đầu cơ là nó mang lại sự linh hoạt hơn một chút so với quỹ tương hỗ. Vì các khoản đầu tư vào quỹ phòng hộ không được giao dịch công khai và không có cơ quan thực sự điều chỉnh hoạt động của chúng, người quản lý quỹ đầu cơ có thể sử dụng một loạt các chiến lược bao gồm phái sinh, đòn bẩy và bán khống.
Một quỹ đầu cơ có thể đầu tư vào khá nhiều thứ, cho dù đó là bất động sản, đất đai, cổ phiếu, tiền tệ hay các sản phẩm phái sinh.
Khi so sánh với các loại hình đầu tư khác như quỹ tương hỗ, bạn thường chỉ giới hạn ở cổ phiếu hoặc trái phiếu. Vì vậy, nếu bạn đang tìm kiếm sự đa dạng hơn một chút trong danh mục đầu tư của mình, thì một quỹ đầu cơ có thể dành cho bạn.
Một bất lợi lớn đối với các quỹ đầu cơ là chúng thường có các khoản phí cao kèm theo. Hầu hết sẽ sử dụng cấu trúc phí được gọi là 2 và 20, chúng tôi sẽ giải thích.
Các quỹ phòng hộ sử dụng một chiến lược đầu tư tích cực hơn. Điều này có nghĩa là rủi ro cao và (hy vọng) lợi nhuận cao. Nhưng điều quan trọng nhất cần biết về bất kỳ loại hình đầu tư nào là không có gì được đảm bảo.
Những khoản lợi nhuận cao đó có thể dễ dàng trở thành những khoản lỗ cao. Loại làm cho nước mắt của bạn.
Nhiều quỹ đầu cơ yêu cầu các nhà đầu tư về cơ bản phải khóa tiền của họ trong nhiều năm để có được lợi tức đầu tư tối đa.
Đây có thể không phải là vấn đề đối với những người quen giữ tiền của họ trên thị trường trong thời gian dài, nhưng nó có nghĩa là sẽ kém linh hoạt hơn một chút để bán bất cứ khi nào bạn muốn. Chúng không dành cho nhà đầu tư ngắn hạn.
Loại phí quỹ đầu cơ tiêu chuẩn được gọi là phí 2 và 20. Cơ cấu phí 2 và 20 hoạt động bằng cách tính cả tỷ lệ chi phí và phí thực hiện (thay vì chỉ tính tỷ lệ chi phí).
Nó có tên tuổi từ việc tính phí quản lý tài sản 2% và sau đó cắt giảm 20% bất kỳ khoản lợi nhuận nào.
Quỹ phòng hộ là nhóm đầu tư, quỹ tương hỗ cũng vậy, nhưng sự khác biệt là gì?
Sự khác biệt chính là tính khả dụng cho các nhà đầu tư bình thường.
Các quỹ tương hỗ là các sản phẩm đầu tư theo quy định được cung cấp cho công chúng và có sẵn để giao dịch hàng ngày. Điều này làm cho chúng trở thành tùy chọn phổ biến và dễ tiếp cận hơn.
Mặt khác, quỹ phòng hộ là các khoản đầu tư tư nhân mà chỉ các nhà đầu tư được công nhận mới có thể sử dụng. Chúng độc quyền hơn nhiều.
Một điều khác khiến họ trở nên khác biệt là các quỹ đầu cơ nổi tiếng với việc sử dụng các chiến lược đầu tư rủi ro cao để đạt được lợi nhuận cao nhất có thể cho các nhà đầu tư. Các quỹ tương hỗ so sánh hơn một chút.
Nếu bạn thèm muốn rủi ro cao, 1 triệu đô la trong ngân hàng và một tấm chăn an toàn tài chính để giúp bạn thoát khỏi một khoản lỗ đáng kể, thì hãy bằng mọi cách để đạt được điều đó.
Tuy nhiên, với tiêu chí về tính đủ điều kiện quá xa tầm với của đại đa số mọi người, đó có lẽ không phải là một lựa chọn khả thi.
Ngay cả khi bạn đủ điều kiện, chúng tôi khuyên bạn không nên tham gia vào quỹ đầu cơ nếu bạn là một nhà đầu tư mới bắt đầu. Tốt nhất là nên bắt đầu với quy mô nhỏ hơn với một cái gì đó như quỹ tương hỗ hoặc quỹ chỉ số (chúng tôi sẽ chọn quỹ sau).
Các quỹ chỉ số rất thuần phục so với thế giới hào nhoáng của các quỹ đầu cơ. Nhưng chúng cũng là một cách tuyệt vời và ổn định để đầu tư.
Không phải mọi thứ đều phải đặt cược theo kiểu blackjack vào các công ty hàng đầu trên thế giới. Thay vào đó, quỹ chỉ số đầu tư vào một nhóm các công ty và cổ phiếu khác nhau như S&P 500 hoặc chỉ số Dow Jones.
Quỹ chỉ số là sở thích cá nhân của Ramit và những gì anh ấy đề xuất cho hầu hết những người mới đầu tư. Bạn có thể ngạc nhiên khi biết rằng giá trị ròng của anh ấy không bị ràng buộc trong các quỹ đầu cơ siêu bí mật, mà chủ yếu là các quỹ chỉ số.
Các quỹ chỉ số ít biến động hơn nhiều. Có thể bạn sẽ không nhận được những khoản lợi nhuận đáng kinh ngạc đó nhưng bạn có thể là cũng sẽ không nhận được những mất mát trong tuyệt vọng. (Mặc dù vậy, chúng tôi không thể hứa trước bất cứ điều gì khi đầu tư.)
Một điều tuyệt vời khác về chúng là chúng không tính phí nạp khi bạn mua hoặc bán quỹ, vì vậy chúng cũng là một cách đầu tư hiệu quả hơn về chi phí.
Quỹ phòng hộ là một khái niệm đáng sợ đối với nhiều nhà đầu tư và xét theo mức độ rủi ro, nỗi sợ hãi đó không hoàn toàn đặt sai chỗ. Họ có thể là lựa chọn hàng đầu cho các nhà đầu tư có giá trị ròng cao hoặc nhiều kinh nghiệm, nhưng đối với đại đa số mọi người - quỹ chỉ số là con đường để đi.