Sự gia tăng của các cố vấn quỹ tương hỗ có thể được cho trực tiếp là do quỹ tương hỗ trở thành một lựa chọn đầu tư phổ biến ở Ấn Độ. Các quỹ tương hỗ cung cấp các lợi ích như quản lý chuyên nghiệp, đa dạng hóa, thanh khoản, v.v.
Tất cả chúng ta đều đã thấy quảng cáo #MutualFundsSahiHai trên mạng xã hội và TV. Nhưng làm thế nào để bạn biết #KausaMutualFundsSahiHai?
Có hàng ngàn biến thể quỹ tương hỗ để lựa chọn nhưng không phải tất cả chúng đều có thể giúp bạn đạt được mục tiêu của mình. Đây là nơi mà một cố vấn đầu tư quỹ tương hỗ có thể đóng vai trò quan trọng trong các mục tiêu đầu tư của bạn.
Cố vấn quỹ tương hỗ là một chuyên gia được cấp phép, người biết các kế hoạch quỹ tương hỗ như mu bàn tay của họ. Viện Thị trường Chứng khoán Quốc gia (NISM) là tổ chức duy nhất được phép chứng nhận các cố vấn quỹ tương hỗ ở Ấn Độ. Wealth First, đối tác tư vấn tài sản của Cube, là một trong những cố vấn quỹ tương hỗ tốt nhất ở Ấn Độ.
Các cố vấn quỹ tương hỗ nên đề xuất các kế hoạch đầu tư theo mục tiêu tài chính của bạn. Tuy nhiên, một đại diện quỹ tương hỗ làm việc cho một ngân hàng hoặc tổ chức quỹ có thể cố gắng bán cho bạn các khoản tiền dành riêng cho tổ chức quỹ tùy thuộc vào mục tiêu bán hàng của họ. Một cố vấn quỹ tương hỗ giỏi có 3 đặc điểm xác định:
Cố vấn quỹ tương hỗ đảm nhận các vai trò và trách nhiệm sau:
Một quy mô phù hợp với mọi cách tiếp cận không thể phù hợp với mọi nhà đầu tư. Vì vậy, hầu hết các cố vấn quỹ tương hỗ tạo ra một chiến lược đầu tư dựa trên độ tuổi, mức lương, mục tiêu, khẩu vị rủi ro và sức khỏe tài chính của bạn.
Ví dụ:nếu bạn là một nhà đầu tư năng nổ:Quỹ cổ phần. Nhưng nếu bạn muốn chơi nó an toàn:Nợ tiền. Bạn có dư tiền nhàn rỗi gửi tiết kiệm ngân hàng a / c:Các quỹ thanh khoản.
Nhưng đây chỉ là một ví dụ chung vì điều này có thể khác nhau giữa các nhà đầu tư dựa trên một số thông số khác.
Nhưng khoan đã… Làm thế nào để bạn biết mức độ rủi ro của mình? Nếu bạn đang đầu tư thông qua một ứng dụng như Cube, chúng tôi sẽ giúp bạn tìm ra mức độ rủi ro của mình (chúng tôi có một công cụ cho việc này trên ứng dụng) và sau đó hướng dẫn bạn dựa trên cách tiếp cận danh mục đầu tư hoàn hảo.
Cố vấn sẽ cho bạn biết mọi thứ bạn cần biết về các chương trình mà bạn đang đầu tư, chuyển đổi giữa gộp / SIP / STPs, mua lại và cuối cùng là hiệu suất đầu tư của bạn.
Bây giờ bạn đã có chiến lược đầu tư &kiến thức đầu tư. Nhưng hành trình tạo ra sự giàu có không kết thúc ở đó. Điều kỳ diệu thực sự nằm ở việc thực hiện chiến lược đầu tư.
Cố vấn quỹ tương hỗ dạy bạn cách bám sát kế hoạch đầu tư. Nhưng quan trọng hơn, các cố vấn đầu tư quỹ tương hỗ tốt nhất cho bạn biết khi nào nên bán quỹ. Các ứng dụng đầu tư như Cube cho phép bạn tự động hóa các khoản đầu tư của mình. Điều này có thể giúp bạn bớt căng thẳng.
Điều quan trọng là phải phân tán rủi ro đầu tư của bạn để tối đa hóa lợi nhuận. Đó chính xác là những gì mà cố vấn đầu tư quỹ tương hỗ giúp bạn làm. Dựa trên việc phân tích một số thông số định tính và định lượng, cố vấn cho bạn biết cách phân bổ vốn của mình vào nhiều chương trình quỹ tương hỗ trên các khu vực địa lý và lĩnh vực.
Các quỹ tương hỗ được quy định chặt chẽ bởi Ủy ban Chứng khoán và Giao dịch của Ấn Độ (SEBI). Do đó, cố vấn quỹ lưu giữ hồ sơ về dịch vụ mà họ cung cấp, từ hóa đơn, hồ sơ giao dịch, thông tin chi tiết về khách hàng, v.v.
Ngoài ra, cố vấn quỹ tương hỗ phải thường xuyên kiểm tra thông tin quy định, sự phát triển trong ngành quỹ tương hỗ, biến động thị trường, điều kiện kinh tế, v.v. Một số cố vấn quỹ cũng muốn theo dõi những gì các nhà quản lý danh mục đầu tư đang nói.
Điều hướng qua nhiều tùy chọn quỹ có thể là một công việc phức tạp, đặc biệt nếu bạn bị thúc ép về thời gian. Vì vậy, các chuyên gia bận rộn thường tiết kiệm thời gian &đầu tư vào quỹ sau khi tham khảo ý kiến của cố vấn quỹ tương hỗ. Lý tưởng nhất là một công ty có thành tích nhất quán như đối tác tư vấn quỹ tương hỗ của Cube, Wealth First.
Nhưng ngay cả khi bạn có thời gian rảnh rỗi để nghiên cứu thị trường và điều hướng quỹ, bạn luôn có thể học được điều gì đó có giá trị từ một chuyên gia sống &quản lý quỹ tương hỗ.
Các luật như 'Nghĩa vụ ủy thác' được áp dụng để đảm bảo tuân thủ đạo đức. Vì vậy, nếu bạn lo lắng về việc bị lừa, hãy nhớ luật và các chi tiết tốt hơn của nó:
Cố vấn quỹ tương hỗ là các chuyên gia trong ngành có hiểu biết vững chắc về quỹ tương hỗ. Tuy nhiên, các cố vấn đầu tư tốt nhất không đảm bảo sự giàu có qua đêm hoặc đề xuất bất kỳ kế hoạch làm giàu nhanh chóng nào.
Chúng rất hiếm và chỉ có thể được tìm thấy thông qua nghiên cứu siêng năng hoặc với một ứng dụng như Cube Wealth. Về quan điểm, cố vấn đầu tư quỹ tương hỗ của chúng tôi, Wealth First, có thành tích lịch sử nhất quán là đánh bại quỹ tương hỗ trung bình 50%.
Họ có hơn 3.000 khách hàng và AUM là 7.000 yên + Crores. Thêm vào đó, WF sắp xếp một danh sách các quỹ tương hỗ tốt nhất cho người dùng Cube hàng tháng!
Xem video này để biết thêm về đối tác cố vấn quỹ tương hỗ của Cube, Wealth trước tiên