Tiết lộ: Bài đăng này có thể nhận được khoản bồi thường từ các đối tác được liệt kê thông qua quan hệ đối tác liên kết mà bạn không phải trả phí. Điều này không ảnh hưởng đến xếp hạng của chúng tôi và ý kiến là của riêng chúng tôi. Tìm hiểu thêm tại đây.
Hôm nay tôi sẽ hướng dẫn bạn cách đầu tư vào một doanh nghiệp nhỏ.
Điều tuyệt vời nhất khi đầu tư vào doanh nghiệp nhỏ?
Bạn có thể nhận được thu nhập thụ động hàng quý từ doanh thu của doanh nghiệp. Khi chúng phát triển, lợi nhuận của bạn cũng tăng theo.
Hãy cùng tìm hiểu.
Đầu tư vào doanh nghiệp nhỏ liên quan đến việc các nhà đầu tư đóng góp vốn cho một doanh nghiệp nhỏ có tiềm năng tăng trưởng cao thông qua đầu tư nợ hoặc vốn cổ phần hoặc kết hợp cả hai.
Mục tiêu là kiếm được lợi nhuận thông qua phần trăm lợi nhuận từ doanh thu kinh doanh hoặc từ việc trả nợ gốc và lãi cho các khoản vay.
Bạn muốn kiếm nhiều tiền hơn?
Tham gia cùng hơn 30.000 người khác nhận bản tin hàng tuần của tôi, nơi tôi chia sẻ bí quyết tạo ra sự giàu có hiện đại 👇
Có 2 loại cơ hội đầu tư chính cho doanh nghiệp nhỏ:
Ngoài ra còn có các khoản đầu tư bổ sung ít được biết đến hơn:
Dưới đây là thông tin chi tiết về từng loại hình đầu tư.
Một trong những cơ hội đầu tư nổi tiếng nhất dành cho doanh nghiệp là đầu tư vốn cổ phần .
Đầu tư cổ phiếu là khoản đầu tư rủi ro nhất để có cơ hội kinh doanh.
Đổi lại, quyền sở hữu này mang lại cho bạn quyền hưởng một phần trăm lợi nhuận.
Tỷ lệ phần trăm lợi nhuận thường tương đương với tỷ lệ phần trăm cổ phần bạn nắm giữ trong công ty.
Đây là phần hay nhất:
Khi doanh nghiệp phát triển, giá trị cổ phiếu của bạn cũng sẽ tăng theo thời gian, điều này có thể giúp bạn xây dựng sự giàu có .
Nếu bạn đang nghĩ rằng cách duy nhất để đầu tư tiền vào kinh doanh là thông qua đầu tư vốn cổ phần – hãy nghĩ lại.
Đầu tư vào các công ty nhỏ không chỉ phụ thuộc vào việc đầu tư tiền mặt.
Trên thực tế, để đầu tư vào một doanh nghiệp địa phương, bạn cũng có thể sử dụng cái được gọi là vốn mồ hôi nước mắt .
Về cơ bản, vốn công sức lao động là công việc và thời gian không được trả lương mà bạn dành cho một doanh nghiệp nhỏ để đổi lấy lợi nhuận tiềm năng trong tương lai.
Nếu bạn đang thắc mắc làm thế nào để đầu tư vào một doanh nghiệp nhỏ không liên quan đến đầu tư vốn cổ phần thì đây là câu trả lời cho bạn:Đầu tư bằng nợ.
Khoản vay thường sẽ được hoàn trả thành nhiều đợt trong một khoảng thời gian cụ thể.
Nếu bạn đang đầu tư vào một doanh nghiệp nhỏ thông qua tài trợ bằng nợ , đây là lợi thế lớn nhất của việc tài trợ bằng nợ so với tài trợ bằng vốn cổ phần:
Nói cách khác, nếu công ty có thể, nó sẽ trả nợ cho những người mắc nợ trước và sau cùng là các nhà đầu tư cổ phần.
Nếu bạn muốn trở thành nhà đầu tư vào một doanh nghiệp nhỏ mà không cam kết chỉ sử dụng vốn chủ sở hữu hoặc chỉ vay nợ, tôi có một giải pháp dành cho bạn:Sự kết hợp giữa vốn chủ sở hữu và nợ.
Giải pháp vốn cổ phần-nợ có thể mang lại cho bạn:
Và trong trường hợp phá sản, doanh nghiệp nhỏ sẽ hoàn trả cho các cổ đông ưu đãi của mình trước các nhà đầu tư vốn cổ phần.
Điểm mấu chốt:
Việc đầu tư vào một doanh nghiệp thành công phụ thuộc vào mức độ thoải mái của bạn với những ưu và nhược điểm của từng loại hình tài trợ.
Cơ hội đầu tư kinh doanh nhỏ có thể giúp nhiều chủ doanh nghiệp biến ước mơ của họ thành hiện thực.
Đồng thời, đầu tư vào các công ty nhỏ có thể giúp bạn đa dạng hóa danh mục đầu tư của mình và xây dựng sự giàu có.
Dưới đây là 9 bước để đầu tư thành công vào các cơ hội kinh doanh nhỏ:
Nếu muốn đầu tư tiền vào một doanh nghiệp, bước đầu tiên bạn phải làm là tìm cơ hội đầu tư phù hợp cho doanh nghiệp nhỏ.
Dưới đây là cách tìm doanh nhân và giao dịch phù hợp với bạn:
Hãy nhớ rằng đầu tư vào các công ty nhỏ không phải là điều dễ dàng vì không phải tất cả các doanh nghiệp nhỏ đều tìm kiếm nhà đầu tư.
Đây là lý do:
Đầu tư vào một doanh nghiệp có nghĩa là bạn cần dành thời gian và công sức để xem xét kỹ lưỡng từng giao dịch để tìm ra lời đề nghị tốt nhất hiện có.
Trước khi đầu tư tiền vào một doanh nghiệp – dù đó là doanh nghiệp nhỏ hay doanh nghiệp lớn – bạn cần thực hiện nghiên cứu của mình.
Đây là lúc bạn cần xem xét kỹ:
Dưới đây là một số câu hỏi bổ sung mà bạn có thể muốn hỏi ban lãnh đạo công ty trước:
Hiểu cách đầu tư thành công vào các doanh nghiệp địa phương có nghĩa là bạn sẽ phải càng kỹ lưỡng càng tốt khi nghiên cứu những ưu và nhược điểm của doanh nghiệp nhỏ.
Đầu tư vào một doanh nghiệp nhỏ đòi hỏi phải có kiến thức về cách doanh nghiệp được huy động vốn.
Một số cách để cấp vốn cho doanh nghiệp bao gồm:
Nếu đang nghĩ đến việc đầu tư vào các cơ hội kinh doanh nhỏ, bạn thực sự cần hiểu rõ các lựa chọn tài trợ của mình.
Cuối cùng, đầu tư vào các doanh nghiệp địa phương cũng có nghĩa là bạn sẽ phải đánh giá xem doanh nghiệp hiện được tài trợ như thế nào và tình trạng của công ty khi nói đến:
Đầu tư thành công vào các cơ hội kinh doanh nhỏ có nghĩa là bạn đã thực hiện nghiên cứu và hiểu rõ tình hình tài chính hiện tại của doanh nghiệp.
Bất kỳ cơ hội đầu tư kinh doanh nhỏ nào cũng sẽ yêu cầu bạn xem xét kỹ lưỡng kế hoạch kinh doanh .
Dưới đây là một số mục cần thiết trong kế hoạch kinh doanh:
Đầu tư vào một doanh nghiệp nhỏ có nghĩa là bạn cần biết rõ 100% về cách doanh nghiệp đó sẽ giúp bạn kiếm tiền – và thông tin đó luôn được nêu rõ trong kế hoạch kinh doanh.
Khi đầu tư vào một doanh nghiệp nhỏ, bạn nên tập trung phần lớn thời gian của mình vào đội ngũ quản lý .
Đội ngũ quản lý chịu trách nhiệm về:
Dưới đây là một số câu hỏi bạn sẽ muốn hỏi nhóm quản lý:
Nếu bạn muốn đầu tư vào một doanh nghiệp địa phương, nói chuyện với đội ngũ quản lý là cách tốt nhất để hiểu rõ hơn về đặc điểm của quyền sở hữu.
Nói cách khác, họ là:
Vì dự định trở thành nhà đầu tư trong tương lai nên bạn cần đảm bảo rằng mình muốn hợp tác kinh doanh với đội ngũ quản lý hiện tại.
Đàm phán là một phần của trò chơi kinh doanh.
Nếu dự định trở thành nhà đầu tư cổ phần, bạn sẽ muốn đàm phán:
Mặt khác, đầu tư bằng nợ có nghĩa là bạn sẽ muốn thương lượng:
Thông thường, bạn nên nhờ luật sư soạn thảo những tài liệu này.
Đầu tư vào các cơ hội kinh doanh có nghĩa là bạn cần phải hiểu rõ về cách bạn sẽ được hoàn trả.
Nếu bạn đầu tư vào các doanh nghiệp địa phương, đây là một số câu hỏi bạn nên hỏi:
Ví dụ:
Đây là cuộc trò chuyện tốt nhất bạn nên có với kế toán viên hoặc CPA của mình.
Đầu tư vào một doanh nghiệp đều bắt nguồn từ trải nghiệm thực tế và đọc những thông tin chi tiết.
Sau khi bạn đã đạt được thỏa thuận với chủ doanh nghiệp, bước tiếp theo là thực sự chốt giao dịch.
Đây là lúc bạn:
Dưới đây là một số loại hồ sơ bạn cần lưu giữ nếu tổ chức kinh doanh mà bạn đang đầu tư vào là một công ty:
Mặt khác, đây là một số loại hồ sơ mà bạn sẽ muốn giữ bản sao nếu thực thể kinh doanh mà bạn đang đầu tư vào là công ty hợp danh hoặc LLC:
Và bất kể cơ cấu doanh nghiệp như thế nào, hãy luôn giữ nguyên thỏa thuận ban đầu và các ghi chú về khoản vay hoặc biên lai mua cổ phần.
Nếu bạn cho rằng mình không cần phải tiếp tục tham gia sau khi thỏa thuận hoàn tất – hãy suy nghĩ lại.
Luôn luôn là một ý tưởng hay nếu bạn luôn gắn bó với doanh nghiệp nhỏ và liên lạc thường xuyên.
Mọi thứ có thể thay đổi từ phút này sang phút khác, vì vậy, để đầu tư thành công vào một doanh nghiệp địa phương, bạn cần chú ý theo dõi thực tế và sẵn sàng hành động nếu cần.
Đầu tư vào các doanh nghiệp nhỏ được cho là một trong những phương tiện đầu tư tốt nhất để xây dựng sự giàu có.
Nhưng trước tiên, bạn cần hiểu đầy đủ các rủi ro tài chính.
Đầu tư vào một doanh nghiệp có thể đáng sợ, đặc biệt là khi bạn có thể mất 100% số tiền đầu tư của mình.
Trên thực tế, gần 33% doanh nghiệp nhỏ thất bại chỉ trong vòng 2 năm kể từ khi thành lập.
Nguồn dữ liệu:BLS
Đó là lý do tại sao bạn chỉ nên đầu tư số tiền mà bạn sẵn sàng thua.
Nghiên cứu cẩn thận những rủi ro của một doanh nghiệp nhỏ là chìa khóa để trở thành một nhà đầu tư thành công.
Không giống như các tập đoàn lớn, các doanh nghiệp nhỏ thường không có danh sách những người phải phê duyệt các quyết định trước khi chúng được thực thi.
Và khi mọi quyết định chỉ thuộc về 1 (hoặc một vài) chủ doanh nghiệp thì bạn có thể dễ dàng gặp phải những rủi ro sau:
Đó là lý do tại sao việc tiến hành nghiên cứu trước khi bắt đầu đầu tư vào bất kỳ công ty nào lại rất quan trọng.
Hiểu cách đầu tư thành công vào một doanh nghiệp cũng phải tuân theo các luật và quy định có thể gây rủi ro cho doanh nghiệp hoặc thậm chí ngành kinh doanh của bạn.
Một số luật và quy định có thể tác động đến:
Là một nhà đầu tư tiềm năng cho doanh nghiệp nhỏ, điều quan trọng là phải cân nhắc ưu và nhược điểm của các luật và quy định hiện tại cũng như tiềm năng.
Nếu muốn đầu tư vào một doanh nghiệp, bạn cần hiểu rằng khoản đầu tư của mình có tính thanh khoản kém.
Trên thực tế, sau khi đầu tư vào các doanh nghiệp nhỏ, khoản đầu tư của bạn có thể bị ràng buộc trong nhiều năm (hơn 5 năm) hoặc bạn sẽ được hoàn trả theo từng khoản nhỏ hơn trong khung thời gian đã thỏa thuận.
Đó là lý do tại sao việc có đủ tiền mặt trong tài khoản tiết kiệm khẩn cấp lại RẤT quan trọng.
Bạn cần đảm bảo rằng bạn có thể tài trợ cho lối sống của riêng mình trong khi chờ đợi khoản đầu tư vào doanh nghiệp nhỏ của mình để kiếm được lợi nhuận mà bạn đang tìm kiếm.
Việc đầu tư thành công vào các doanh nghiệp địa phương còn phụ thuộc vào mức độ bạn phân tích rủi ro của những người chủ chốt.
Ví dụ:nếu nhân viên đó qua đời hoặc nghỉ việc thì khả năng cao là doanh nghiệp có thể bị mất doanh thu hoặc đóng cửa hoàn toàn.
Vậy làm cách nào bạn có thể bảo vệ doanh nghiệp của mình trước rủi ro từ người chủ chốt?
Mua bảo hiểm nhân thọ thông qua các công ty như Cuộc sống hàng ngày về người chủ chốt đó.
Nếu có điều gì đó xảy ra với người quan trọng đó (chẳng hạn như một cái chết bất ngờ), ít nhất bạn sẽ có một số bảo hiểm thông qua quyền lợi tử vong được miễn thuế.
Đầu tư vào một doanh nghiệp thành công cũng có nghĩa là bạn sẽ phải làm quen với những hậu quả tiềm ẩn về thuế.
Dưới đây là một số câu hỏi về thuế bạn nên tự hỏi mình (hoặc tốt hơn là nhân viên kế toán của bạn):
Bước đầu tiên để trả lời những câu hỏi này là biết loại hình cơ cấu kinh doanh mà bạn đang đầu tư vào.
Nếu doanh nghiệp mà bạn đầu tư vào là một thực thể chuyển tiếp thì bạn sẽ bị đánh thuế trên phần thu nhập chịu thuế của mình.
Trong một thực thể chuyển tiếp, bạn sẽ phải trả thuế dựa trên phần trăm lợi nhuận của mình (và phần trăm này liên quan đến khoản đầu tư của bạn).
Ví dụ về các thực thể chuyển qua bao gồm:
Thông thường, tất cả lợi nhuận và chi phí kinh doanh sẽ được báo cáo trên tờ khai thuế cá nhân của bạn.
Điểm mấu chốt:
Hãy đảm bảo rằng bạn có đủ tiền mặt để thanh toán mọi hậu quả về thuế sẽ được chuyển cho bạn vào cuối năm.
Có, bất cứ ai cũng có thể đầu tư vào một doanh nghiệp nhỏ. Đầu tư vào các doanh nghiệp nhỏ là một cách tuyệt vời để hỗ trợ nền kinh tế địa phương và giúp mọi người biến ước mơ của họ thành hiện thực, đồng thời tạo dựng nguồn thu nhập thụ động cho chính bạn.
Bạn có thể đầu tư hợp pháp vào một doanh nghiệp nhỏ bằng cách cho vay hoặc mua cổ phiếu công ty. Đầu tư nợ và vốn cổ phần có thể giúp bạn kiếm được cổ tức, lợi tức đầu tư gốc và trả lãi hàng quý.
Vì các doanh nghiệp nhỏ được coi là tài sản đầu tư thay thế nên các chuyên gia thường khuyên bạn nên đầu tư từ 10% đến 20% danh mục đầu tư của mình vào các khoản đầu tư phi truyền thống. Bạn cũng có thể muốn xem xét tái đầu tư cổ tức từ doanh nghiệp nhỏ của mình vào chính công ty để có tiềm năng tăng trưởng lớn hơn nữa.
Một trong những khoản đầu tư tăng trưởng cao nhất mà bạn có thể thực hiện là đầu tư vào các doanh nghiệp khởi nghiệp nhỏ. Tuy nhiên, các doanh nghiệp nhỏ cũng có nhiều rủi ro nhất vì họ thường không có thành tích đã được chứng minh và có thể cũng sẽ có chi phí trả trước cao hơn, điều này có thể khiến họ sớm gặp khó khăn nếu không có nguồn vốn thích hợp.
Trước khi đầu tư vào các doanh nghiệp nhỏ, bạn cần biết rằng khoản đầu tư của bạn không bao giờ được đảm bảo. Chỉ đầu tư nhiều đến mức bạn cảm thấy thoải mái khi thua lỗ. Một chìa khóa khác để trở thành nhà đầu tư doanh nghiệp nhỏ thành công là dành thời gian tìm hiểu đội ngũ quản lý và lãnh đạo vì sự thành công hay thất bại của doanh nghiệp sẽ nằm trong tay họ.
Có ba loại nhà đầu tư doanh nghiệp nhỏ phổ biến, bao gồm nhà đầu tư ngang hàng, nhà đầu tư cổ phần (thường bao gồm các nhà đầu tư đại diện cho các công ty lớn hơn) và nhà đầu tư thiên thần (những cá nhân giàu có muốn giúp các doanh nghiệp nhỏ thành công).
Cuối cùng, bạn sẽ tìm thấy rất nhiều cơ hội đầu tư cho doanh nghiệp nhỏ.
Chìa khóa để đầu tư thành công vào doanh nghiệp địa phương là:
Nếu thành công, bạn sẽ kiếm tiền ngay cả khi đang ngủ và sẽ tốt hơn nếu tiền của bạn nằm trong tài khoản séc.
Như người ta nói, không có gì mạo hiểm, không có gì đạt được.