Tuần này, chúng tôi sẽ giới thiệu các chiến lược rút tiền bổ sung, xử lý tốt hơn các khoản tăng vốn trên tài khoản sau thuế và biểu đồ Thanh tra nhanh hơn, chi tiết hơn. Đăng nhập ngay bây giờ để bắt đầu sử dụng hoặc tìm hiểu thêm bên dưới.

Chiến lược rút tiền

Giờ đây, bạn có thể chọn từ ba cách khác nhau để lập mô hình rút tiền từ tiết kiệm:

Dựa trên nhu cầu chi tiêu: Đây là cách nó luôn hoạt động - hệ thống rút ra từ khoản tiết kiệm cho Phân phối tối thiểu bắt buộc (RMD) và khi không có đủ thu nhập để trang trải chi phí.

Chi tiêu Tối đa: Nếu bạn có đủ tiền tiết kiệm để trang trải các nhu cầu chi tiêu cả đời, thì bạn có thể nhấp vào một nút và chọn lập mô hình tỷ lệ chi tiêu tối đa của mình. Bạn có thể xem mình có thể chi thêm bao nhiêu mỗi năm kể từ khi nghỉ hưu (hoặc bất kỳ độ tuổi nào) mà vẫn đạt được mục tiêu tài sản của mình.

Phương pháp phần trăm cố định: Có lẽ bạn đã nghe nói về chiến lược rút tiền 4%? Bây giờ, bạn có thể thấy 3, 3,5, 4, 4,27 hoặc bất kỳ tỷ lệ giảm xuống nào ảnh hưởng đến kế hoạch của bạn.

Đây mới chỉ là khởi đầu. Hãy thử các Chiến lược Rút tiền khác ngay bây giờ. Hoặc, xem Thanh tra> Rút tiền và Thanh tra> Tiết kiệm để xem lại cách tiết kiệm của bạn đang được sử dụng.

Chúng tôi sẽ sớm bổ sung thêm các tùy chọn rút tiền. Gửi email cho chúng tôi để cho chúng tôi biết suy nghĩ của bạn và bạn muốn xem thêm điều gì!

Lợi tức đầu tư trong tài khoản sau thuế

Thuế có thể là một khoản chi lớn khi nghỉ hưu. Chúng tôi đã nhanh chóng tăng cường xử lý thuế cho bạn. Bản phát hành mới nhất bao gồm chức năng tốt hơn để giúp ước tính thuế thu nhập vốn trên tài khoản sau thuế của bạn.

Đây là điều mà nhiều người dùng đã yêu cầu:

Thu nhập từ vốn HOẶC Thu nhập Thông thường: Giờ đây, bạn có thể chọn coi lợi nhuận đầu tư của mình là thu nhập thông thường thay vì lãi vốn. Nó đơn giản mà. Thực hiện cuộc bầu cử trên tài khoản của bạn và tất cả lợi tức đầu tư sẽ bị đánh thuế dưới dạng thu nhập.

Lập mô hình lợi nhuận vốn tốt hơn: Nếu bạn chọn tăng vốn, chúng tôi đã nâng cao cách chúng tôi thực hiện mô hình thu nhập vốn để phản ánh tốt hơn cách giao dịch và lợi nhuận thực hiện có thể xảy ra trong suốt thời gian. Bạn sẽ muốn kiểm tra xem cơ sở tổng chi phí của mình có được cập nhật hay không, sau đó chơi với Tỷ lệ doanh thu tài khoản để xem điều gì có thể thực tế nhất đối với bạn.

Kiểm tra tại Tiết kiệm và Tài sản> Tiết kiệm Khác và bạn cũng sẽ muốn xem lại Thanh tra> Thuế.

Ngoài ra… Cập nhật biểu đồ thanh tra và chuyển đổi giả định dễ dàng hơn

Bạn đã sử dụng “What Ifs” trên trang tổng quan chưa? Đó là một cải tiến nhanh chóng mà chúng tôi đã thêm gần đây. Và, trong tuần này, bạn cũng có thể thấy một số cải tiến khác để giúp việc lập kế hoạch trở nên dễ dàng và có ý nghĩa hơn:

Chuyển đổi giả định dễ dàng hơn: Trong Công cụ lập kế hoạch nghỉ hưu, nếu bạn nhìn về phía trên bên phải trong điều hướng, bạn sẽ thấy “Các giả định của tôi”. Nhấp vào đây và bạn có thể dễ dàng chuyển đổi giữa các tình huống đã lưu khác nhau, các giả định lạc quan và bi quan, các phương pháp luận khác nhau cho chi phí hàng tháng và các chiến lược rút tiền khác nhau của bạn.

Biểu đồ của người kiểm tra nhanh hơn: Thanh tra là một tập hợp các báo cáo chi tiết cung cấp cho bạn cái nhìn chi tiết nhất về kế hoạch của mình. Xem chi tiết:thu nhập và chi phí, đóng góp tiết kiệm, số dư, lợi nhuận và rút tiền, thuế ước tính, thu nhập chịu thuế, các khoản khấu trừ và thu nhập chịu thuế theo khung thuế liên bang, so sánh các khoản rút tiền và hơn thế nữa. Giờ đây, chúng chạy nhanh hơn và dựa trên phản hồi của bạn, chúng tôi đã phân loại lại một số thứ.

Nhiều hơn nữa sẽ đến!

Chúng tôi đang làm việc trên tập hợp các bản cập nhật tiếp theo. Hãy cho chúng tôi biết suy nghĩ của bạn về những cải tiến gần đây và những gì bạn muốn xem tiếp theo nhất!