Mùa thuế đã đủ căng thẳng, nhưng những sai lầm có thể tránh được có thể khiến việc nộp hồ sơ định kỳ trở thành một vấn đề đau đầu tốn kém. 

Khi Ngày Thuế đang đến gần, đây là 5 sai sót phổ biến khi nộp hồ sơ có thể dẫn đến số tiền hoàn thuế nhỏ hơn, hóa đơn lớn hơn hoặc việc xử lý tờ khai của bạn bị chậm trễ.

1. Chọn sai trạng thái nộp hồ sơ

Khi nghi ngờ về tình trạng nộp đơn của bạn, IRS có một công cụ giúp bạn chọn lựa chọn chính xác cho tờ khai thuế của mình. (iStock)

Tình trạng nộp đơn của bạn là một trong những lựa chọn quan trọng nhất trên tờ khai thuế vì nó giúp xác định mức thuế, khoản khấu trừ tiêu chuẩn của bạn và những khoản tín dụng nào bạn có thể đủ điều kiện để yêu cầu. Chọn sai và cuối cùng bạn có thể phải trả nhiều hơn số tiền mình nợ, nhận được số tiền hoàn lại nhỏ hơn hoặc gây ra sự chậm trễ nếu IRS gắn cờ tờ khai để xem xét.

Đối với nhiều người đóng thuế, sự bối rối xuất phát từ những thay đổi trong cuộc sống xảy ra trong năm, chẳng hạn như kết hôn hoặc ly hôn, sinh con, chuyển đến sống cùng bạn đời, hỗ trợ cha mẹ già hoặc chia sẻ quyền nuôi con. Ngay cả khi tình huống của bạn có vẻ đơn giản, các quy tắc của IRS có thể ít trực quan hơn, đặc biệt đối với những người đóng thuế không chắc chắn liệu họ có đủ điều kiện là "chủ hộ" hay không hoặc liệu họ vẫn có thể nộp đơn với tư cách là "vợ/chồng đủ điều kiện còn sống" sau khi vợ/chồng đã qua đời hay không.

Đặc biệt, chủ hộ có thể phải trả giá đắt nếu mắc sai lầm. Nó thường đi kèm với khoản khấu trừ tiêu chuẩn lớn hơn và khung thuế thuận lợi hơn so với việc nộp đơn lẻ - nhưng nó có các yêu cầu nghiêm ngặt gắn liền với việc phải trả hơn một nửa chi phí để duy trì nhà và có người phụ thuộc đủ điều kiện. Nếu bạn không đáp ứng các quy tắc và vẫn yêu cầu bồi thường, bạn có thể phải hoàn trả các khoản trợ cấp thuế sau đó, cộng với tiền phạt và tiền lãi.

Khi có nghi ngờ, IRS có một công cụ trạng thái nộp hồ sơ trực tuyến và nhiều chương trình phần mềm thuế sẽ hướng dẫn bạn các câu hỏi để giúp bạn chọn đúng danh mục.

2. Để lại các khoản tín dụng trên bàn

Một trong những sai lầm lớn nhất và tốn kém nhất trong mùa thuế là không yêu cầu mọi khoản tín dụng hoặc khoản khấu trừ mà bạn đủ điều kiện. Điều đó có thể có nghĩa là số tiền hoàn lại ít hơn hoặc hóa đơn cao hơn.

Bill Sweeney, phó chủ tịch cấp cao phụ trách các vấn đề chính phủ tại AARP, cho biết:“Tôi nghĩ sai lầm lớn nhất mà mọi người mắc phải là không hiểu đầy đủ hoặc không dành thời gian để thực sự nghiên cứu tất cả các khoản khấu trừ khác nhau và những cách bạn có thể bỏ thêm một ít tiền vào túi mà bạn có sẵn”.

HOÀN THUẾ TRUNG BÌNH LÊN ĐẾN $3.700 GIỮA TRONG MÙA NỘP ĐƠN, KHO BÁU NÓI

Sweeney cũng cảnh báo người nộp thuế không nên dựa vào tờ khai năm ngoái làm kế hoạch nộp đơn vì những thay đổi gần đây về mã số thuế từ Đạo luật One Big Beautiful Bill. 

"Đây sẽ là một năm tốt lành vì có những thay đổi về mã số thuế, để đảm bảo không cho rằng những gì bạn đã làm năm ngoái sẽ được chuyển sang năm nay. Hãy thực sự xem xét lại tình hình thuế của bạn và xem liệu bạn có còn khoản tiền nào đang bị cân nhắc hay không," ông nói.

3. Thiếu thời hạn quan trọng

Nếu bạn nộp đơn gia hạn cho IRS, bạn vẫn nợ tiền trước ngày 15 tháng 4. (J. David Ake/Getty Images)

Việc gia hạn có thể giúp bạn có thêm thời gian để nộp giấy tờ nhưng không cho bạn thêm thời gian để thanh toán. Đối với hầu hết người nộp thuế, hạn chót để IRS thanh toán số tiền bạn nợ là ngày 15 tháng 4 năm 2026 – ngay cả khi bạn yêu cầu gia hạn nộp hồ sơ sau đó.

Mike Faulkender, đồng chủ tịch American Prosperity tại Viện Chính sách nước Mỹ trên hết, cho biết:“Hãy nhớ rằng ngay cả khi bạn yêu cầu gia hạn, số tiền vẫn còn nợ vào ngày 15 tháng 4”.

LỰA CHỌN TIẾP THEO CỦA TRUMP ĐỂ DẪN ĐẦU CÁC PHƯƠNG TIỆN DỰ TRỮ LIÊN BANG CHO VÍ CỦA BẠN

Faulkender, cựu quan chức Bộ Tài chính và ủy viên IRS, cho biết những người nộp thuế cần thêm thời gian vẫn nên ước tính hóa đơn của mình và thanh toán trước thời hạn nộp hồ sơ để giúp tránh phát sinh thêm chi phí.

Ông nói:“Bạn phải thực sự gửi séc hoặc khấu trừ khoản thanh toán từ tài khoản của mình trước thời hạn nộp đơn”.

Nếu bạn không thể thanh toán đầy đủ trước ngày 15 tháng 4, hãy thanh toán những gì có thể để giúp hạn chế các khoản phạt và tiền lãi trên hóa đơn thuế của bạn.

4. Nhập sai thông tin tài khoản ngân hàng

Nếu bạn chọn gửi tiền trực tiếp cho khoản hoàn trả của mình, IRS sẽ dựa vào số định tuyến và số tài khoản bạn cung cấp. Một chữ số sai có thể dẫn đến sự chậm trễ. 

Nếu bạn thanh toán số tiền mình nợ bằng cách ghi nợ trực tiếp, chi tiết ngân hàng không chính xác cũng có thể dẫn đến khoản thanh toán bị từ chối và có thể dẫn đến bị phạt và lãi suất.

5. Nộp hồ sơ trước khi tất cả các biểu mẫu thuế của bạn đến

Gửi tờ khai thuế của bạn với các tài liệu bị thiếu có thể dẫn đến sai sót, sửa đổi và phí. (Hình ảnh Michael Bocchieri/Getty)

Thời gian là vấn đề quan trọng khi nộp thuế. Việc gửi tờ khai trước khi bạn nhận được tất cả các thủ tục giấy tờ quan trọng, chẳng hạn như W-2 hoặc 1099, có thể dẫn đến sai sót, thiếu thu nhập hoặc tờ khai mà bạn phải sửa đổi sau này.

Faulkender cho biết có một cách đơn giản để kiểm tra kỹ những gì đã được báo cáo dưới tên của bạn trước khi bạn nộp đơn. 

Ông nói:“Một trong những điều tôi học được năm ngoái khi còn là ủy viên IRS là nếu bạn tạo một tài khoản trên irs.gov, bạn có thể xem mọi thứ đã được nộp theo mã số thuế của mình”. 

BẤM VÀO ĐÂY ĐỂ KINH DOANH FOX TRÊN ĐƯỜNG ĐI

"Chúng tôi dự kiến sẽ nhận được tất cả các biểu mẫu W-2 và 1099 của chúng tôi qua đường bưu điện vào tháng 1 và tháng 2. Nhưng nếu bạn thiếu một mẫu hoặc bạn làm thất lạc thay vì yêu cầu lại, bạn thực sự có thể truy cập và xem những gì đã được nộp theo số nhận dạng người đóng thuế của bạn nếu bạn tạo tài khoản trên IRS.gov." 

Nộp muộn cũng có thể khiến bạn tốn thêm tiền, đặc biệt nếu bạn nợ. Mục tiêu là đợi cho đến khi bạn có được thứ mình cần rồi nộp đơn ngay khi bạn sẵn sàng.