Ghi chú của người biên tập:
Lần đầu tiên tôi biết đến blog của BetterSpider qua việc lướt web - như một sở thích thường ngày của tôi - đối với những nhà văn giỏi mà tôi có thể đọc / học hỏi và mang đến cho độc giả của chúng tôi. Văn bản của anh ấy là chính xác. Thông thoáng. Thật thà. Thực tế. Mọi thứ tôi muốn ở một nhà văn mà tôi sẽ làm việc cùng. Điều ngạc nhiên lớn là anh ta thực sự là một người bạn cùng đơn vị trong quân đội - thật là một người đá .
Tôi hy vọng bạn nhận được giá trị lớn từ các bài viết của anh ấy. Và tôi hy vọng con đường hướng tới sự độc lập tài chính của bạn sẽ ít trở nên lộn xộn hơn khi bạn theo dõi chúng tôi chặt chẽ hơn. Đây là nhóm điện tín của chúng tôi nếu bạn muốn được cập nhật. Đây là nhóm facebook của chúng tôi nếu bạn có bất kỳ thắc mắc nào liên quan đến đầu tư. Chúng tôi thường xuyên đăng các phần liên quan đến đầu tư trên cả hai.
Trân trọng,
Irving
Khi thị trường tài chính toàn cầu ngày càng trở nên hỗn loạn và lãi suất bắt đầu quay trở lại từ nền kinh tế đang tăng trưởng chậm lại, các nhà đầu tư theo đuổi lợi suất có ít lựa chọn thay thế hơn.
Bị mắc kẹt giữa một tảng đá và một nơi khó khăn, một cách tiếp cận để điều hướng nỗi sợ hãi về sự không chắc chắn và suy thoái này là thông qua đầu tư cổ tức - giúp các nhà đầu tư tỉnh táo trước sự biến động của giá cổ phiếu nhờ các tài sản tạo thu nhập ổn định.
Đầu tư cổ tức là một thuật ngữ chung có nghĩa là đầu tư vào các công ty trả cổ tức và các khoản thanh toán bằng tiền mặt này - một loại lợi tức của cổ đông - tạo thành một phần thu nhập thụ động của bạn.
Các khoản thanh toán này có thể là hàng quý, nửa năm hoặc hàng năm, tùy thuộc vào chính sách cổ tức của công ty, do đó tạo thành nền tảng đáng tin cậy của dòng tiền thụ động nếu bạn có thể tích lũy đủ cổ phiếu.
Có một số cách phổ biến để bạn có thể xây dựng danh mục đầu tư như một phần của đầu tư cổ tức, và không phải tất cả đều được tạo ra như nhau. Các công ty đã cho thấy mức tăng trưởng cổ tức bền vững được hỗ trợ tốt trong điều kiện thị trường đầy thách thức.
Trong bài đăng này, tôi muốn nói thêm một chút về ba chiến lược cổ tức cho các nhà đầu tư nhỏ lẻ -
Hãy cùng khám phá chi tiết hơn từng cái một.
Cổ phiếu có tỷ suất cổ tức cao là cổ phiếu trả lợi tức cổ tức cao hơn mức trung bình. Để có được lợi tức cổ tức của cổ phiếu, bạn chia cổ tức cho mỗi cổ phiếu theo giá cổ phiếu.
Những cổ phiếu chia cổ tức có năng suất cao này là một cách hấp dẫn đối với các nhà đầu tư đang tìm kiếm thu nhập thụ động - ví dụ:những người về hưu đang tìm cách tài trợ cho lối sống hưu trí của họ hoặc các nhà đầu tư tìm cách tạo ra dòng tiền vào tài khoản ngân hàng của họ trong khi họ ngồi lại và thư giãn.
Có một số lý do tại sao các công ty này đang trả cổ tức cao - họ có thể có một mô hình kinh doanh mạnh mẽ và ổn định tạo ra lợi nhuận bền vững, cổ phiếu có khả năng bị định giá thấp hoặc có thể là do giá cổ phiếu đã giảm đáng kể do doanh số bán hàng yếu đi và tương lai thấp hơn triển vọng tăng trưởng.
Không phải tất cả các cổ phiếu có tỷ suất cổ tức cao đều tốt.
Ví dụ:nếu chúng ta nhìn vào StarHub (CC3), ở mức giá ngày hôm nay, tỷ suất cổ tức trong mười hai tháng (TTM) của họ là 9,47% và 12% vào năm ngoái, cao hơn nhiều so với tỷ suất cổ tức TTM của STI là 3,8%.
Starhub có phải là mua với giá hôm nay và lợi tức cổ tức không?
Chúng tôi không biết, nhưng chắc chắn rằng các nhà đầu tư không lạc quan về triển vọng của công ty và cổ tức trong tương lai có khả năng bị cắt giảm do chính sách cổ tức không bền vững.
Ngoài lợi suất cổ tức, có một số thước đo khác được sử dụng để đánh giá một cổ phiếu trả cổ tức cao. Tỷ lệ chi trả cổ tức cho biết bao nhiêu thu nhập được trả dưới dạng cổ tức (và tương ứng, bao nhiêu được tái đầu tư vào doanh nghiệp).
Các công ty có tỷ lệ chi trả cổ tức cao có xu hướng đã trưởng thành và không tái đầu tư nhiều vào hoạt động kinh doanh, hạn chế triển vọng tăng trưởng và thu nhập trong tương lai.
Tỷ lệ tăng trưởng cổ tức cũng là một số liệu tốt khác để theo dõi, nó đo lường tỷ lệ phần trăm tăng trưởng hàng năm trong cổ tức của một công ty - hữu ích trong việc định giá cổ phiếu như trong mô hình chiết khấu cổ tức.
Vì tăng trưởng cổ tức có thể cả dương lẫn âm trong năm, nên tỷ lệ phần trăm hàng năm cho phép các nhà đầu tư có cái nhìn tốt hơn về hiệu suất tăng trưởng cổ tức.
Tất nhiên, tất cả các yếu tố này phải được xem xét kết hợp cùng với các nguyên tắc cơ bản khác như cơ hội kinh doanh, thu nhập tăng trưởng, lợi thế cạnh tranh bền vững và rủi ro kinh tế vĩ mô.
Một cách để đầu tư vào nhóm các công ty trả cổ tức có năng suất cao là thông qua quỹ ETF như Vanguard High Cổ tức ETF (VYM) - theo dõi hơn 400 cổ phiếu có năng suất cao nhất trên thị trường - có thể là lựa chọn tốt nhất hoặc có thể không.
Điều tốt là đầu tư thông qua quỹ ETF mang lại cho bạn quyền sở hữu rộng rãi trong nhiều công ty trả cổ tức cao tính theo vốn hóa thị trường trong trường hợp của VYM. Bạn được tiếp xúc đáng kể với các công ty lớn nhất trên toàn cầu như J&J, J.P. Morgan và Cisco Systems với tỷ lệ chi phí chỉ 0,08% hàng năm.
Tuy nhiên, việc tiếp xúc nhiều như vậy với các công ty khổng lồ có trụ sở tại Hoa Kỳ với lợi thế cổ tức chỉ ~ 100 điểm cơ bản so với S&P 500 có thể không phải là lựa chọn tốt nhất cho các nhà đầu tư trẻ tuổi, những người có thể (và được cho là nên) chấp nhận rủi ro hơn trong cách tiếp cận đầu tư của họ trên các công ty phát triển nhanh hơn mang lại tổng lợi nhuận cao hơn, đặc biệt là với lãi suất thấp hỗ trợ tăng trưởng.
Cổ phiếu tăng giá cổ tức có một cách tiếp cận khác. Trong trường hợp này, chiến lược liên quan đến việc tìm kiếm các cổ phiếu cho thấy xu hướng ngày càng tăng trong việc chi trả cổ tức, một chiến lược còn được gọi là đầu tư tăng trưởng cổ tức .
Đầu tư vào tăng trưởng cổ tức không hứa hẹn lợi tức cổ tức cao, mà thay vào đó, nó xác định các công ty có chất lượng tốt, có lịch sử liên tục tăng hoặc duy trì cổ tức - một dấu hiệu của sức mạnh và năng lực quản lý.
Một lý do tại sao đầu tư tăng trưởng cổ tức lại phổ biến là bởi vì không ai muốn đầu tư vào các công ty trả cổ tức khổng lồ trong một năm và sau đó trả một nửa số đó vào năm tiếp theo, một phần tư của năm sau và không có gì cả khi nó bị phá sản. * ho, trào ngược, ho *
Đầu tư tăng trưởng cổ tức đảm bảo rằng bạn xác định được các công ty vững chắc;
Tất cả những yếu tố này đảm bảo rằng cổ tức của bạn đang tăng lên hàng năm - ngay cả khi bạn chỉ ngồi yên và không làm gì với chúng.
REIT là một cách hấp dẫn để mua một danh mục tài sản bất động sản tạo ra thu nhập ổn định cung cấp phân phối thu nhập thường xuyên từ tiền cho thuê.
Đây là các quỹ tín thác được quản lý chuyên nghiệp đầu tư vào bất động sản và quản lý khách thuê và hoạt động của các bất động sản trong danh mục đầu tư.
Sức hấp dẫn của REITs có thể được nhìn thấy từ lợi suất cổ tức cao hơn mức trung bình - thường dao động từ 4% đến 10% - so với chỉ số thị trường rộng, nhờ họ sử dụng khéo léo đòn bẩy để vay và tài trợ cho việc mua tài sản.
Ngoài thu nhập từ cổ tức, REITs cũng có thể đánh giá cao giá trị và cũng có thể tăng giá - mang lại lợi ích cho các nhà đầu tư dài hạn, những người có thể giải quyết sự không chắc chắn trên thị trường.
Xem:Cách đầu tư vào REITs Singapore 2019
Bây giờ bạn đã hiểu những điều cơ bản về các hình thức đầu tư cổ tức khác nhau, làm cách nào để bạn thực hiện nó bằng cách xây dựng một danh mục đầu tư?
Cách ưa thích của tôi - nếu bạn là một nhà đầu tư mới làm quen hoặc thiếu thời gian để nghiên cứu đầu tư - là chỉ mua một quỹ ETF của chiến lược ưa thích của bạn.
Ví dụ:đối với danh mục đầu tư ETF có tỷ suất cổ tức cao tại Châu Á, Vanguard cũng có ETF Châu Á Ex-Nhật Bản có tỷ suất cổ tức cao (9085) trả lợi suất cổ tức TTM là 3,62%, đầu tư vào 392 công ty có trọng lượng lớn về tài chính (40% ) và công nghệ (16,5%) với tỷ lệ chi phí hàng năm là 0,35%.
So sánh chỉ số Vanguard Asia ex Japan (Màu xanh lá cây) với chỉ số Vanguard Asia ex Japan (màu Blue) cho thấy cả hai đều có xu hướng tương đối giống nhau, nhưng ETF lợi suất cổ tức cao có mức biến động 1 năm thấp hơn (13,31%) so với theo chỉ số tiêu chuẩn (14,61%)
Đối với các nhà đầu tư REIT lười biếng, Nikko Asset Management-STC Asia REIT ETF đầu tư vào danh mục các REIT châu Á - Nhật Bản với các khoản phân phối được thanh toán hàng quý với tỷ lệ tổng chi phí là 0,60%. REIT của Châu Á ngoài Nhật Bản mang lại một trong những mức cổ tức cao nhất trên thế giới và các nền kinh tế Châu Á (và tương ứng là giá trị tài sản) dự kiến sẽ tiếp tục phát triển với tầng lớp trung lưu ngày càng gia tăng.
Mặc dù đầu tư cổ tức có các đặc quyền từ các tài sản tạo ra tiền mặt ổn định hoặc các doanh nghiệp ổn định và có lợi nhuận (‘blue chip’), lợi nhuận từ cổ tức chỉ là một nửa của phương trình tổng lợi nhuận.
Vốn tăng giá, hoặc tỷ lệ phần trăm thay đổi của giá hiện tại so với giá một năm trước, hình thành mặt khác của phương trình lợi nhuận.
Các nhà đầu tư tìm kiếm sự tăng giá vốn thường được gọi là nhà đầu tư tăng trưởng và họ theo đuổi tăng trưởng thu nhập và cổ tức cao hơn trong tương lai hơn là thu nhập hiện tại.
Không có một quy mô nào phù hợp với tất cả trong cách tiếp cận đầu tư và chiến lược phù hợp phải được điều chỉnh cho phù hợp với khẩu vị rủi ro, nhu cầu dòng tiền và chân trời đầu tư của bạn.
Đối với tôi, việc theo dõi dòng tiền thường xuyên từ các công ty trả cổ tức đổ vào tài khoản ngân hàng của tôi trong thời điểm khó khăn và bất ổn thị trường giúp tôi đi đúng hướng và có cách tiếp cận lâu dài để đầu tư vào thị trường chứng khoán.
Lớp cao cấp về hưu sớm của chúng tôi được giảng dạy bởi Chris Ng, người có thu nhập thụ động từ cổ tức trên thị trường chứng khoán vượt quá chi phí sinh hoạt của anh ấy ở tuổi 32. Anh ấy tiếp tục kiếm được một triệu cổ phiếu đầu tiên của mình vào năm 37 tuổi. Tất cả điều này là thông qua chiến lược đầu tư dựa trên cổ tức. Anh ấy đạt mức thu nhập thụ động là 9.500 đô la mỗi tháng vào năm 2018 và có vẻ sẽ tiếp tục tăng thêm vào cuối năm 2019. Nếu bạn muốn tìm hiểu cách anh ấy đã làm tất cả những điều đó, bạn có thể đăng ký một chỗ tại đây.
