Hãy nhớ anh chàng này đã được giới thiệu trên Bloomberg về việc sử dụng đòn bẩy để đầu tư trong thời điểm tồi tệ nhất khi Covid-19 xảy ra?
Tôi nhớ nó đã gây ra khá nhiều sự xôn xao trong cộng đồng với nhiều người không đồng tình với những gì anh ấy đã làm vì nó cảm thấy vô cùng rủi ro đối với họ. Nhìn lại, đó là một động thái tốt khi thị trường chứng khoán phục hồi theo hình chữ V. Tất nhiên, điều gì đó tồi tệ hơn có thể đã xảy ra.
Tôi đã liên lạc được với anh ấy và anh ấy đồng ý kể lại những gì anh ấy đã làm và cập nhật mọi thứ đã diễn ra như thế nào đối với anh ấy.
Tôi muốn bạn nghe từ miệng chú ngựa nên tôi trích dẫn câu trả lời của anh ấy cho các câu hỏi của tôi trong bài đăng này với một số chỉnh sửa nhỏ về ngôn ngữ.
Chà .. đó không phải là một quyết định được đưa ra trong một sớm một chiều. Tôi đã chuẩn bị cho cơ hội này từ những ngày còn học đại học, cách đây 5 năm.
Tôi biết thị trường di chuyển theo chu kỳ, và chu kỳ cuối cùng kéo dài khá lâu. Tôi đã tự nhủ rằng một khi cơ hội tiếp theo đến, như năm 2007, tôi sẽ sử dụng bất cứ nguồn lực nào mà tôi có thể có được để tận dụng nó.
Đại dịch đã xảy ra và tôi biết rằng đó là cơ hội của mình.
Tôi tự nhủ với bản thân (và một số bạn bè của tôi), hoặc là tôi sẽ nhận được BTO miễn phí khi kết thúc chương trình nếu tôi đúng, hoặc tôi sẽ bắt đầu lại từ đầu với một bài học đắt giá đã học được và phải trả giá.
Hmm .. có một vài cá nhân có liên quan, bao gồm cả cha mẹ của tôi. Cũng có một số người ủng hộ!
Những người lo lắng nghĩ rằng các khoản nợ thẻ tín dụng là xấu, và rất đắt (họ nghĩ rằng tôi đang vay ở mức 28% mỗi năm lol). Nói chung, họ tin rằng vay và đầu tư là một ý kiến tồi!
Tôi đã cố gắng giải thích với họ rằng tôi đã làm điều đó vì lý do tương tự như Apple đã vay để đầu tư, mặc dù có một đống tiền mặt kỷ lục trong kho bạc của họ… nhưng bạn biết đấy, thật khó để truyền đạt khái niệm đằng sau những ý tưởng như vậy cho họ.
Những người ủng hộ thường hiểu biết về tài chính và cởi mở hơn.
Về những bình luận khó chịu, tôi không nghĩ là có bình luận tồi tệ nhất!
Có những cuộc nói chuyện rằng các khoản đầu tư của tôi sẽ trở nên tồi tệ và tôi có thể sẽ kết thúc cuộc đời mình vì nó (tôi cười thật tươi về điều này, ha). Công bằng mà nói, đó là một khả năng có thật! Vì vậy, các nhận xét không hoàn toàn sai!
Tuy nhiên, tôi thực sự cảm thấy rằng một số bình luận nhắm vào ngành bảo hiểm hơi thiếu kinh ngạc vì… những bình luận như “đại lý bảo hiểm YOLO” và “chứng minh rằng đại lý bảo hiểm không biết tài chính” vv
Tôi biết những đồng nghiệp tuyệt vời, chăm chỉ, những người cung cấp lời khuyên chuyên môn và những người sẽ hy sinh giấc ngủ của mình chỉ để chạy đến bệnh viện vì khách hàng của họ gặp tai nạn.
Tôi không nghĩ rằng thật công bằng khi vội vàng khái quát rằng tất cả các đại lý bảo hiểm đều thiếu thận trọng chỉ vì những gì tôi đã làm.
Có, tôi có con và bố mẹ hỗ trợ!
Tôi nghĩ rằng việc có những người phụ thuộc đã hạn chế tôi thực hiện một chiến lược rủi ro hơn nhiều.
Mặc dù tôi đã sẵn sàng làm lại từ đầu và làm việc chăm chỉ hơn nữa để học hỏi và phục hồi, nhưng nếu thất bại, tôi phải đảm bảo rằng gia đình không phải chết đói!
Haha, nếu bạn đo lường nó với tổng số tiền tôi đã bỏ vào (khoảng $ 400k ++), tôi chỉ tăng khoảng 27% cho đến nay.
Nhưng nếu bạn chỉ đo lường nó dựa trên vốn tự có của tôi, thì lợi nhuận đã được nâng cao do việc sử dụng đòn bẩy của tôi. Nó tăng khoảng 60,54%.
Các khoản lợi nhuận trên được đo lường ròng của các khoản thanh toán lãi vay và bao gồm cả lợi nhuận đã thực hiện và chưa thực hiện!
Không vui lắm, tôi cảm thấy rằng tôi có thể làm tốt hơn 3 điều:
A) Chiến lược của tôi liên quan đến việc mua nhiều cổ phiếu hơn khi giá giảm xuống (một cái gì đó giống như chi phí trung bình bằng đô la nhưng thực sự không thể gọi như vậy vì tôi không rót tiền vào những thời điểm thông thường) . Khi thị trường đang đi xuống một cách dữ dội, tôi phải thừa nhận rằng mình đã nghi ngờ về những gì mình đang làm và đã không theo dõi để mua với số lượng lớn hơn nữa.
B) Có một vài quầy tôi đã bán hết sớm, như MapleTree Industrial. Tôi đã nhận được nó với giá trung bình là 2,10 đô la, với mức thấp nhất là 1,94 đô la. Tôi đã bán hết mọi thứ ở mức 2,30 đô la, nhưng nó vẫn tiếp tục tăng cao hơn kể từ đó.
Những vị trí thực sự có lợi là những vị trí tôi vẫn giữ, kể từ tháng 3 năm 2020!
C) Thời gian tôi tiếp xúc với công nghệ Hoa Kỳ bị hạn chế. Tôi đã không xác định được xu hướng hoặc dự đoán rằng tiền sẽ chảy mạnh vào các cổ phiếu Công nghệ, ngay từ đầu trong thời kỳ khủng hoảng.
Sự thiên vị của tôi đối với cổ phiếu SG đã dẫn đến một điểm mù đắt giá.
Chiến lược mà tôi thực hiện không phải do tôi mà chủ yếu đến từ Ben Graham. Tôi đã điều chỉnh và cải tiến để phù hợp với mục tiêu đầu tư cá nhân của mình.
Tôi chọn những cổ phiếu bị định giá thấp với bảng cân đối kế toán tốt, sau đó mua nhiều hơn khi giá giảm.
Tôi đã kiểm tra lại chiến lược này thường xuyên kể từ những ngày còn học Đại học. Tôi bắt đầu kiểm tra lại vào năm 1990, nó đã sống sót sau bong bóng dot com và cuộc khủng hoảng tài chính châu Á. Tuy nhiên, bất cứ khi nào nó được đưa vào thị trường năm 2007, tài khoản của tôi sẽ bị phá sản.
Tôi đã thử với các quy mô giao dịch khác nhau để xác định giải pháp.
Cuối cùng tôi đi đến 2 kết luận:
A) Trung bình chi phí đô la hoạt động nếu bạn có số vốn và thời gian vô hạn, giả sử bạn cũng chọn một nghệ sĩ hoạt động ổn định sẽ không bị phá sản.
Nhưng có một số vốn vô hạn là điều không thể, vì vậy tôi đã tìm ra cách để giải quyết trở ngại này.
B) Thị trường có thể tồn tại bất hợp lý lâu hơn mức bạn có thể duy trì.
Chiến lược này rất đơn giản, nhưng đừng mong đợi lợi nhuận bất thường vì có thể bạn sẽ không nắm bắt được những thứ ở phía dưới.
Về cách tôi định tinh chỉnh nó… Tôi nghĩ rằng chiến lược của tôi đã quá thận trọng. Tôi nhận ra rằng tôi đã bỏ lỡ nhiều cơ hội đối với các cổ phiếu tăng trưởng vào tháng 3, như cổ phiếu Công nghệ!
Tôi sẽ xem xét lại cách tôi chọn cổ phiếu để chắc chắn!
Chắc chắn, nếu các điều kiện là chính xác!
Trên thực tế, tôi không nghĩ rằng đây là cuộc khủng hoảng cuối cùng mà chúng ta sẽ chứng kiến.
Và nếu cơ hội xuất hiện lần nữa, tùy thuộc vào bản chất của cuộc khủng hoảng và môi trường lãi suất, tôi có thể thực hiện một lời khuyên!
Tôi đã rất may mắn khi có thể tiếp cận khoản tín dụng rất hợp lý vào thời điểm này, giữa lúc khủng hoảng.
Bạn sẽ nhận thấy rằng quyết định sử dụng đòn bẩy trong thời kỳ khủng hoảng của anh ấy không được đưa ra một cách vội vàng. Phải mất nhiều năm chuẩn bị cho thời điểm này. Cơ hội ủng hộ những người đã chuẩn bị. Anh ấy kiểm tra lại, nghiên cứu và làm bài tập về nhà trước khi có đủ can đảm để bóp cò.
Nhiều nhà đầu tư muốn mua trong thời kỳ sụp đổ nhưng họ đã không làm bài tập và chuẩn bị tâm lý cho nó. Sự sụp đổ có thể xảy ra đột ngột và nếu bạn không chuẩn bị trước, bạn rất dễ để nỗi sợ hãi lấn át và không dám đầu tư gì.
Một bài học khác để học là hãy mua mỗi khi thị trường trở nên rẻ hơn / giảm / sửa / sụp đổ (bất kỳ điều khoản nào bạn sử dụng). Bạn không cần phải tận dụng như anh ấy. Đừng học sai bài học. Bạn đầu tư cái gì cũng không quan trọng. Quan trọng nhất là bạn đã hành động để đầu tư.
Chúc mọi điều tốt đẹp!
