Trước khi tìm hiểu sự khác biệt giữa Khả năng rủi ro và Khả năng chấp nhận rủi ro, trước tiên chúng ta hãy hiểu về khả năng chấp nhận rủi ro

Đầu tư chấp nhận rủi ro là gì?

Mức độ chấp nhận rủi ro là số tiền tổn thất mà một cá nhân sẵn sàng xử lý trong danh mục đầu tư của mình. Theo thuật ngữ của người dân, khả năng chấp nhận rủi ro là khả năng nhà đầu tư chấp nhận rủi ro. Khả năng chấp nhận rủi ro được xác định bởi sự kết hợp của các yếu tố như mục tiêu cả đời, khung thời gian, sở thích cá nhân, kiến ​​thức chuyên môn, v.v. Có sự khác biệt giữa khả năng rủi ro và mức độ sẵn sàng chấp nhận rủi ro. Một tuyên bố chính sách đầu tư lý tưởng (IPS) sẽ xác định khẩu vị rủi ro thấp hơn trong hai yếu tố, tức là mức độ sẵn sàng chấp nhận rủi ro và khả năng chấp nhận rủi ro thấp hơn. Điều này được giải thích thêm trong phần sau của bài viết.

Hiểu khả năng chấp nhận rủi ro

Nhà đầu tư cần phải hiểu tỷ lệ rủi ro cho phép (mức độ sẵn sàng chấp nhận rủi ro) và các loại rủi ro mà nhà đầu tư muốn chịu. Hiểu được khả năng chấp nhận rủi ro là một thành phần thiết yếu của đầu tư. Tuổi tác đóng một vai trò quan trọng trong việc xác định mức độ chấp nhận rủi ro tổng thể. Các nhà đầu tư trẻ có xu hướng có khả năng chấp nhận rủi ro cao hơn và ngược lại. Ngoài các yếu tố nêu trên, giá trị ròng là một yếu tố cần thiết để xác định mức độ chấp nhận rủi ro tổng thể của danh mục đầu tư. Một cá nhân có giá trị ròng cao hơn có xu hướng có khả năng chấp nhận rủi ro cao hơn.

Hồ sơ rủi ro cấu thành sự sẵn sàng và khả năng chấp nhận rủi ro. Kế hoạch đầu tư của bất kỳ nhà đầu tư nào nên dựa trên hồ sơ rủi ro tổng thể của họ.

Khả năng rủi ro so với khả năng chấp nhận rủi ro

Khả năng rủi ro là khả năng chấp nhận rủi ro của nhà đầu tư. Chấp nhận rủi ro có nghĩa là tâm lý sẵn sàng chấp nhận rủi ro. Đó là số tiền mất mát mà nhà đầu tư sẵn sàng xử lý trong danh mục đầu tư của mình trước khi quyết định bán chứng khoán.

Khả năng chấp nhận rủi ro là yếu tố mà nhà đầu tư quyết định dựa trên nhu cầu, kỳ vọng và kinh nghiệm của mình. Ngược lại, khả năng chấp nhận rủi ro sẽ do cố vấn tài chính xác định khi xem xét tất cả các yếu tố bên ngoài cũng như bên trong.

Ví dụ:một nhà đầu tư trẻ tuổi sẽ sẵn sàng chấp nhận rủi ro vì tuổi tác đang đứng về phía anh ta. Tuy nhiên, anh ta sẽ không có đủ vốn để hấp thụ mức độ sẵn sàng chấp nhận rủi ro cao như vậy. Do đó, khả năng rủi ro thấp hơn nhiều. Trong trường hợp này, hồ sơ rủi ro tổng thể của nhà đầu tư có thể được hiểu là thận trọng đến trung bình.

Yếu tố quan trọng trong việc quyết định mức độ chấp nhận rủi ro của nhà đầu tư phải là khả năng chống chọi hoặc sự thoải mái để xử lý sự biến động và các khoản lỗ ban đầu tiềm ẩn nếu có, trong danh mục đầu tư.

1. Dựa trên tiêu chí chấp nhận rủi ro, có ba hình thức phân loại nhà đầu tư:1. Khả năng chấp nhận rủi ro linh hoạt - Nói chung, các nhà đầu tư có mức độ chấp nhận rủi ro cao hơn có xu hướng hiểu sâu hơn về thị trường tài chính và thường là những người chấp nhận rủi ro, tức là những người tìm kiếm rủi ro. Họ sẽ thích đầu tư vào bảo mật rủi ro cao ngay cả khi có một chút xác suất lợi nhuận.
2. Khả năng chấp nhận rủi ro vừa phải - Các nhà đầu tư như vậy có cách tiếp cận cân bằng để chấp nhận rủi ro. Một đơn vị lợi nhuận duy nhất cũng thúc đẩy họ tăng một đơn vị rủi ro. Danh mục đầu tư của họ nhìn chung sẽ kết hợp các chứng khoán blue-chip an toàn cùng với các cổ phiếu vốn hóa nhỏ có biến động cao để có mức chấp nhận rủi ro cân bằng.
3. Khả năng chấp nhận rủi ro thận trọng - Các nhà đầu tư mới thường thuộc nhóm này, những người hoài nghi về việc đầu tư và muốn có rủi ro thấp hơn trong danh mục đầu tư tổng thể. Họ sẽ yêu cầu nhiều đơn vị lợi nhuận hơn ngay cả khi chỉ với một đơn vị rủi ro cận biên.

Điều rất quan trọng là phải hiểu sự khác biệt cơ bản giữa năng lực rủi ro và khả năng chấp nhận rủi ro. Cả năng lực rủi ro và khả năng chấp nhận rủi ro đều rất quan trọng để xác định hồ sơ rủi ro của nhà đầu tư vì chúng rất quan trọng để xác định phân bổ tài sản và tỷ lệ phần trăm rủi ro đối với các loại tài sản khác nhau.

Thông qua quản lý rủi ro, một người có thể đo lường các mục tiêu và có thể ngăn chặn những bất ngờ không mong muốn trong tương lai và cảm thấy thoải mái hơn để đạt được thành công các mục tiêu tài chính của mình.