Thị trường tài chính đang chín muồi với nhiều cơ hội, miễn là nhà đầu tư biết tìm kiếm. Đó là lý do tại sao việc xây dựng danh mục đầu tư phù hợp với sự lựa chọn đầu tư phù hợp đối với rủi ro và lợi nhuận, là điều cần thiết để hoàn thành mục tiêu của bạn. Tuy nhiên, là một nhà đầu tư, làm thế nào để bạn biết liệu danh mục đầu tư của mình có đang hoạt động tốt hay không?

Vì vậy, một phương tiện hiệu quả để đánh giá sự thành công của các khoản đầu tư của bạn sẽ là tìm ra danh mục đầu tư chuẩn phù hợp để so sánh danh mục đầu tư của bạn với. Có rất nhiều ví dụ về danh mục đầu tư chuẩn để lựa chọn trên thị trường, đó là lý do tại sao các nhà quản lý danh mục đầu tư chuyên nghiệp lão luyện đóng một vai trò quan trọng trong quá trình này. Vậy, danh mục đầu tư chuẩn là gì và chúng được sử dụng như thế nào để đánh giá hiệu quả hoạt động của người quản lý danh mục đầu tư? Đây là tất cả những gì bạn cần biết.

Danh mục đầu tư điểm chuẩn là gì?

Để hiểu danh mục đầu tư chuẩn có thể mang lại lợi ích như thế nào cho các khoản đầu tư của bạn, trước tiên chúng ta hãy xem xét câu hỏi “danh mục đầu tư chuẩn là gì?”. Danh mục đầu tư chuẩn về cơ bản là tiêu chuẩn xác định, không được quản lý mà xung quanh đó danh mục đầu tư của bạn được xây dựng, rủi ro của nó được quản lý và lợi nhuận được so sánh.

Vì các điều kiện trong thị trường tài chính luôn thay đổi, điều quan trọng là phải có một giá trị cụ thể và rõ ràng để so sánh các khoản đầu tư của bạn với. Vì vậy, danh mục đầu tư chuẩn có thể cung cấp cho các nhà đầu tư một góc nhìn công bằng về cách các khoản đầu tư của họ đang hoạt động liên quan đến các phân khúc thị trường cụ thể và thích hợp.

Với một danh mục đầu tư chuẩn, bạn có thể đánh giá hiệu suất tổng thể của các khoản đầu tư của mình bằng cách so sánh chúng với các tiêu chuẩn cụ thể như chỉ số thị trường hoặc một bộ chỉ số. Các chỉ số này không được quản lý và có bản chất “thụ động” trong khi danh mục đầu tư của bạn được quản lý tích cực bởi một nhà quản lý đầu tư. Do đó, danh mục đầu tư chuẩn cũng hữu ích trong việc xác định giá trị mà người quản lý thêm vào danh mục đầu tư của bạn.

Danh mục đầu tư điểm chuẩn hoạt động như thế nào?

Các danh mục đầu tư chuẩn thường được thiết lập bởi các nhà quản lý đầu tư chuyên nghiệp với mục đích thực hiện các mục tiêu đầu tư của nhà đầu tư. Khả năng quản lý danh mục đầu tư chuẩn có tính đến các yếu tố quan trọng như phong cách đầu tư của nhà đầu tư, khẩu vị rủi ro của họ cũng như lợi nhuận kỳ vọng từ danh mục đầu tư.

Quá trình thiết lập danh mục đầu tư chuẩn đòi hỏi kiến ​​thức chuyên môn về thị trường để lựa chọn danh mục đầu tư phù hợp, xác định lượng phân bổ tài sản phù hợp và xác định các điểm chuẩn phù hợp. Danh mục đầu tư điểm chuẩn có thể được hưởng lợi từ việc điều chỉnh chuyên nghiệp trong trường hợp có hoạt động bất ngờ hoặc sự biến động cao hoặc thấp bất thường trên thị trường. Đây cũng là một dấu hiệu của việc quản lý danh mục đầu tư chuẩn tốt khi người quản lý thành công trong việc quản lý rủi ro thông qua đa dạng hóa.

Tại sao danh mục đầu tư điểm chuẩn lại quan trọng

Bây giờ bạn đã quen với ý nghĩa của danh mục đầu tư chuẩn, hãy cùng chúng tôi xem xét kỹ hơn lý do tại sao nó quan trọng và nó cho chúng ta biết gì về các khoản đầu tư của chúng ta và việc quản lý chúng.

Sự khác biệt giữa hiệu suất của danh mục đầu tư cá nhân của một người và danh mục đầu tư chuẩn của nó được gọi là lỗi theo dõi. Lỗi theo dõi này có thể là tích cực hoặc tiêu cực và rất quan trọng trong việc xác định các khoản đầu tư của bạn đã hoạt động tốt như thế nào so với điểm chuẩn của bạn.

Khi người quản lý danh mục đầu tư thành công trong việc quản lý danh mục đầu tư chuẩn của mình, sai số theo dõi sẽ dương và danh mục đầu tư sẽ hoạt động tốt hơn danh mục đầu tư chuẩn của nó. Mặt khác, khi việc quản lý danh mục đầu tư không đạt chuẩn, lỗi theo dõi sẽ là số âm và các khoản đầu tư sẽ hoạt động kém hiệu quả.

Do đó, danh mục đầu tư chuẩn là điều cần thiết trong việc đánh giá và đo lường các kỹ năng của một nhà quản lý danh mục đầu tư. Họ cung cấp một cái nhìn sâu sắc trực tiếp về các khoản đầu tư của bạn đang hoạt động chặt chẽ như thế nào đối với các tiêu chuẩn bạn đặt ra cho chúng. Quan trọng hơn, chúng minh họa giá trị mà các nhà quản lý đầu tư mang lại cho các khoản đầu tư của bạn và danh mục đầu tư tổng thể.

Kết luận

Câu hỏi về chính xác danh mục đầu tư chuẩn là gì có thể được giải thích tốt nhất là tiêu chuẩn để đo lường rủi ro và lợi nhuận của các khoản đầu tư của bạn. Rốt cuộc, sự thành công hay thất bại của một danh mục đầu tư chỉ có thể được hiểu theo một thước đo cụ thể trên thị trường. Vì vậy, một nhà quản lý danh mục đầu tư hiệu quả có thể mang lại giá trị chuyên môn to lớn bằng cách thiết lập danh mục đầu tư chuẩn phù hợp và tích cực quản lý quỹ của bạn để giúp bạn đạt được các mục tiêu đầu tư của mình.