Bây giờ cần phải rõ ràng một cách hợp lý đối với người đọc tự do thường xuyên rằng quỹ chỉ số ngày càng trở nên khó đánh bại hơn và người ta đã dễ dàng xây dựng một danh mục quỹ chỉ số tối giản phù hợp với mọi khẩu vị và lứa tuổi rủi ro. Vì vậy, câu hỏi hiện nay đối với nhiều nhà đầu tư quỹ tương hỗ đang hoạt động là, bây giờ tôi có nên chuyển các quỹ đang hoạt động sang các quỹ chỉ số không? làm như thế nào? Tôi vẫn có thể sử dụng quỹ đang hoạt động chứ? Nếu vậy thì làm thế nào? Bây giờ tôi nên chọn loại quỹ đang hoạt động nào? Nếu tôi chọn quỹ Index, tôi có thể quản lý rủi ro và giảm giá trong danh mục đầu tư của mình như thế nào? Bắt đầu với bài đăng này, chúng ta sẽ thảo luận chi tiết về những câu hỏi này.

Nếu bạn là người mới và đang tìm kiếm bằng chứng về hoạt động của các quỹ chỉ số, thì tôi đã viết một số bài viết về điều này. Đây là một số ít.

1. Vốn hóa lớn so với vốn hóa trung bình so với quỹ vốn hóa nhỏ:Cái nào tốt hơn cho việc đầu tư dài hạn?
2. Tôi có thể bắt đầu đầu tư Index với 50% Nifty 50 và 50% Nifty Next 50 không?
3. Danh sách các quỹ đã hoạt động tốt hơn Nifty 200 &Nifty Midcap 150 Chỉ số tổng lợi nhuận
4. Bây giờ tôi có nên chuyển từ quỹ vốn hóa lớn sang quỹ chỉ số không?

1 Bạn có khả năng trở thành nhà đầu tư chỉ số không?

Đầu tiên, hãy để tôi đặt câu hỏi này cho các nhà đầu tư mới, những người muốn sử dụng quỹ chỉ số. Đầu tư theo chỉ số ngụ ý rằng bạn:

• không nhìn vào xếp hạng theo sao
• không tìm cách đánh bại thị trường (duh!)
• đừng lo lắng nếu sau sáu tháng hoặc 6 năm, nhiều quỹ đang hoạt động đã đánh bại quỹ chỉ số của bạn

Bạn chọn đầu tư thụ động bởi vì nó là một danh mục đầu tư bảo trì thấp sẽ hoàn thành công việc cho mục tiêu của bạn với chi phí thấp. Những người không có đủ độ chín để hiểu rằng trò chơi kết thúc là đủ tiền và không đủ lợi nhuận thì không nên chọn quỹ chỉ số hoặc bất kỳ quỹ nào cho vấn đề đó!

Trong những điều tiếp theo, tôi sẽ giả định rằng bạn có khả năng trở thành một nhà đầu tư chỉ số.

2 Thực hiện đúng các bước đầu tiên!

Sử dụng cuộc tranh luận và dữ liệu đầu tư chủ động và thụ động này như một cơ hội để xem xét các khoản đầu tư của bạn và kiểm tra xem chúng có mục tiêu và mục đích rõ ràng hay không. Nếu việc phân bổ tài sản của bạn cho từng mục tiêu là phù hợp và nếu bạn có kế hoạch thay đổi việc phân bổ tài sản theo thời gian. Bạn có cân đối lại danh mục đầu tư của mình ít nhất mỗi năm một lần không? Để được trợ giúp tự động, bạn có thể tải xuống Mẫu phần mềm tư vấn về rô bốt miễn phí, điền vào các con số của bạn và xem điều kỳ diệu!

Những điều trên là rất quan trọng, Đừng nghĩ về quỹ chỉ số mà không thực hiện những điều trên.

3 Giảm số tiền bạn nắm giữ

Một lần nữa, hãy sử dụng cuộc tranh luận này để làm sạch danh mục đầu tư của bạn. Xác định các quỹ quỹ nên được loại bỏ như được giải thích ở đây:Nắm giữ quá nhiều quỹ tương hỗ? Dễ dàng cắt tỉa danh mục đầu tư của bạn với các bước đơn giản sau

Đối với điều này, như đã mô tả ở trên, bạn phải quyết định việc xây dựng danh mục vốn chủ sở hữu của mình. Sau đó, xác định số tiền bạn cần và xác định số tiền bạn muốn vứt bỏ.

4 Bạn có một danh mục đầu tư nhỏ và mới bắt đầu đầu tư

Nếu đây là bạn, thì hãy đổi từ số tiền bạn muốn vứt bỏ và chuyển chúng sang quỹ chỉ mục. Nếu bạn có bất kỳ quỹ kết hợp hoặc lợi thế cân bằng tích cực hoặc quỹ đa tài sản nào trong danh mục đầu tư của mình, bạn có thể giữ lại chúng (xem phần giải thích bên dưới). Tăng dần mức độ tiếp xúc với các quỹ chỉ số.

Danh mục vốn chủ sở hữu của bạn có thể nói (theo thứ tự giảm thiểu rủi ro):

• 50% hybrid tích cực + 50% Nifty Next 50
• 50% lợi thế cân bằng + 50% Nifty Next 50
• 50% đa tài sản (định hướng vốn chủ sở hữu *) + 50% Nifty Next 50

* ICICI Dynamic hay bây giờ là Quỹ đa tài sản ICICI là một ví dụ

Loại kết hợp chủ động + chỉ số này sẽ cân bằng rủi ro và lợi nhuận tốt. Có rất nhiều cách kết hợp khác có thể, hãy suy nghĩ, đọc, nghiên cứu và đưa ra kết hợp của riêng bạn. Danh mục đầu tư nhỏ ở đây có thể có nghĩa là chỉ một hoặc hai hoặc ít hơn.

5 Bạn có một danh mục đầu tư lớn

Lớn ở đây có thể có nghĩa là cao hơn 15 lần những gì bạn có thể đầu tư mỗi tháng. Tất nhiên, đây là một định nghĩa tùy ý; bạn có thể xác định theo mức độ thoải mái của bạn. Tôi khuyên bạn nên cắt bớt danh mục đầu tư của mình như trên và nếu bạn đã nắm giữ các quỹ cân bằng hay còn gọi là hỗn hợp tích cực hoặc quỹ lợi thế cân bằng hoặc quỹ đa tài sản, thì hãy giữ lại chúng làm phần nắm giữ cốt lõi trong danh mục đầu tư của bạn. Đây là những gì tôi làm và tôi đã giải thích lý do tại sao ở đây:Sử dụng các quỹ tương hỗ cân bằng làm cơ sở nắm giữ danh mục vốn chủ sở hữu cơ bản

Ngay cả khi bạn đã sẵn sàng chọn quỹ chỉ số, tôi nghĩ chúng có thể không cần thiết đối với bạn và không cần phải chuyển “quỹ bị sa thải” sang quỹ chỉ số. Nếu bạn cảm thấy mạnh mẽ về các quỹ chỉ số, thì bạn có thể có một khoản đầu tư nhỏ từ 25-30% danh mục vốn chủ sở hữu của mình. Điều này sẽ ít xâm phạm nhất để bạn yên tâm, chịu thuế và xuất cảnh.

6 Tại sao nên sử dụng quỹ hỗn hợp, lợi thế cân bằng và quỹ đa tài sản?

Như tôi đã giải thích ở đây, lợi thế và bất lợi của việc là một nhà đầu tư thụ động, các quỹ chỉ số không có bất kỳ biện pháp bảo vệ giảm giá nào. Tức là, nếu điểm chuẩn giảm 10%, quỹ chỉ số cũng sẽ làm như vậy (nhiều hơn một chút nếu bạn tính chi phí). Nếu bạn muốn hành trình suôn sẻ hơn, tức là nếu bạn muốn quỹ của mình giảm ít hơn, bạn cần có quỹ tích cực.

Tuy nhiên, đừng chỉ chọn bất kỳ quỹ đang hoạt động nào. Chọn các quỹ đang hoạt động đảm bảo bảo vệ giảm giá trị. Chọn các quỹ đang hoạt động đầu tư vào 2/3 loại tài sản và thường xuyên tái cân bằng giữa chúng. Điều này có nghĩa là không có quỹ tương hỗ vốn hóa lớn, vốn hóa trung bình, vốn hóa nhỏ, đa vốn hóa, vốn hóa lớn và trung bình, định hướng giá trị, trái ngược, theo chủ đề hoặc theo ngành.

Theo tôi, chi phí cao hơn trả cho các quỹ hỗn hợp là chính đáng vì lý do đơn giản là không có quỹ chỉ số hỗn hợp ở Ấn Độ. Điểm chuẩn của họ không phải là chỉ số vốn chủ sở hữu thuần túy, và họ không có nghĩa vụ phải đánh bại chúng (mặc dù một số thì có). Nhà đầu tư hỗn hợp không cần phải bàn cãi về cuộc tranh luận chủ động và thụ động và hãy thư giãn.

7 Bây giờ tôi nên chọn các quỹ đang hoạt động như thế nào?

Chọn các quỹ hỗn hợp phù hợp (bám vào những quỹ đã đề cập ở trên, nhưng hiểu chiến lược đầu tư) và xây dựng danh mục đầu tư của bạn xung quanh chúng. Bạn có thể tránh các quỹ chỉ mục hoặc tiếp xúc với chúng theo mong muốn của mình.

8 Tại sao không có quỹ vốn hóa trung bình và vốn hóa nhỏ?

Tại sao bạn lại muốn làm lộn xộn danh mục đầu tư của mình? Như đã chỉ ra ngày hôm qua, Nifty Next 50 là một quỹ chỉ số vốn hóa trung bình tuyệt vời và bạn không cần phải có một quỹ vốn hóa nhỏ. Nếu bạn muốn chọn một con lai tích cực đa dạng đầu tư trên giới hạn thị trường. Vì vậy, nó sẽ giữ một số vốn hóa trung bình và nhỏ. Và như vậy là quá đủ.

Kết luận

Thư giãn và ngừng lo lắng về cuộc tranh luận chủ động và thụ động. Đầu tiên, xác định các mục tiêu của bạn, có kế hoạch phân bổ tài sản cho từng mục tiêu, quyết định việc xây dựng danh mục đầu tư vốn cổ phần của bạn, cắt giảm nó và xây dựng các quỹ hỗn hợp phù hợp. Thêm quỹ chỉ số như một đối tác bình đẳng nếu bạn còn trẻ và là người học việc, nếu bạn ở độ tuổi trung niên. Luôn có sẵn một giải pháp đơn giản và dễ dàng, miễn là bạn có quyền ưu tiên của mình:

Vì vậy, điều này khiến chúng tôi, Nếu tôi chọn quỹ Chỉ số, làm cách nào tôi có thể quản lý rủi ro và giảm giá trong danh mục đầu tư của mình? . Hãy để chúng tôi thảo luận về điều này trong một bài viết khác. Tôi hy vọng bài đăng này cung cấp một số thông tin rõ ràng về quá trình hành động trong tương lai. Nếu không, hãy cho tôi biết những vấn đề mà bạn gặp phải, và tôi sẽ thấy những gì tôi có thể làm. Truy cập kênh youtube miễn phí và khám phá 164 video có sẵn trên đó. Nếu bạn chuyển đến tab cộng đồng, hãy cho tôi biết bạn muốn xem loại video nào.