Cập nhật lần cuối vào ngày 17 tháng 9 năm 2020 lúc 10:36 sáng

Một độc giả hỏi:“Tôi có thể nắm giữ 25% quỹ tương hỗ chỉ số trong danh mục đầu tư của mình không?”. Nhìn bề ngoài, nó có vẻ như là một điều sai trái. Tuy nhiên, điều này còn phụ thuộc vào chỉ số và phần còn lại của danh mục đầu tư chứng khoán.

Một nhà đầu tư bán lẻ điển hình nắm giữ một số quỹ tương hỗ thuộc nhiều loại khác nhau. Nếu một nhà đầu tư như vậy muốn thêm một quỹ chỉ số thì điều đó sẽ chẳng có ý nghĩa gì. Lợi nhuận ròng của họ đã gần bằng “lợi nhuận thị trường” do có sự chồng chéo danh mục đầu tư rộng rãi giữa các quỹ.

Thêm một quỹ nữa – chủ động hoặc thụ động – sẽ ít có tác dụng. Nếu những nhà đầu tư như vậy muốn có quỹ chỉ số trong danh mục đầu tư của mình, họ sẽ phải cắt giảm đáng kể số lượng quỹ. Tuy nhiên, động cơ đằng sau “sự phơi nhiễm 25%” này cũng rất quan trọng.

Nếu đó là trường hợp “sợ bỏ lỡ” - bao gồm cả một cổ phiếu có thành tích gần đây để đề phòng hoặc để “lấy trung bình”, thì tác động đến danh mục đầu tư sẽ rất nhỏ. Đầu tư thụ động không nên được coi là hương vị của mùa vụ.

🔥 Đảm bảo tương lai của bạn với công cụ tư vấn Robo của chúng tôi được hơn 3.000 nhà đầu tư và cố vấn tin cậy. Từ việc lập kế hoạch nghỉ hưu dễ dàng đến tài trợ cho những ước mơ lớn nhất của con bạn, hãy biến mục tiêu tài chính của bạn thành hiện thực.🔥

Lý tưởng nhất là đầu tư thụ động có vẻ giống như một chiến lược tất cả hoặc không có gì (do đó việc đề cập đến 25% có vẻ sai trong chiến lược mở đầu). Nghĩa là, nhà đầu tư 100% thụ động hoặc 100% chủ động. Chắc chắn, đối với hầu hết các nhà đầu tư có danh mục đầu tư lộn xộn, lý luận của ông là đúng.

Điều đó nói lên rằng, câu trả lời khó chịu “còn tùy” cũng đúng. Việc thêm quỹ chỉ số Nifty 50 vào danh mục đầu tư chỉ gồm các quỹ vốn hóa lớn hoặc quỹ lai tích cực sẽ không có tác dụng nhiều – trừ khi động cơ là chuyển dần từ chủ động sang thụ động.

Việc thêm 25% (làm ví dụ) quỹ chỉ số Nifty Next 50 vào danh mục vốn hóa lớn (của các quỹ tài chính hoặc cổ phiếu) có thể chấp nhận được vì quỹ này thường dễ biến động hơn và có tiềm năng vượt trội hơn Nifty. Hãy cẩn thận:Khi thị trường trưởng thành, khoảng cách hiệu suất vượt trội sẽ giảm dần:Đừng mong đợi lợi nhuận hai con số từ các quỹ chỉ số Nifty Next 50!

Sau phán quyết gần đây của SEBI, một nhà đầu tư có thể nắm giữ 50% quỹ chỉ số Nifty 50 và 50% quỹ đa vốn (với 25% cho mỗi quỹ vốn hóa lớn, vừa và nhỏ). Sự chồng chéo giữa hai quỹ sẽ khác 0 nhưng vẫn nhỏ ở mức chấp nhận được và danh mục đầu tư sẽ khá ổn định do độ nghiêng vốn hóa lớn. Tuy nhiên, thêm một quỹ cổ phần đa dạng hóa vào đó, lợi ích sẽ nhanh chóng giảm xuống.

Người ta có thể xây dựng danh mục đầu tư hai quỹ hoặc ba quỹ như vậy theo nhiều cách khác nhau. Ví dụ (1) Quỹ chỉ số Nifty 50 + quỹ vốn hóa trung bình đang hoạt động (hoặc quỹ vốn hóa nhỏ hoặc cả hai); (2) Quỹ lai (tích cực, năng động) + Quỹ Nifty Next 50. Việc xây dựng danh mục đầu tư về cơ bản tập trung vào việc tập hợp các sản phẩm có mục tiêu khác biệt rõ ràng. Số lượng sản phẩm cần thiết và bản thân “mục tiêu” chỉ là ý kiến.

Tin tức ngày hôm qua (Spe 16 2020) về việc UTI MF nộp quỹ NFO – UTI Momentum Index để theo dõi Chỉ số Nifty200 Momentum 30, mang đến một sắc thái mới cho chủ đề này. Nếu NFO ra mắt (không cần thiết), thì đó sẽ là quỹ chỉ số dựa trên yếu tố đầu tiên (chúng tôi có một số quỹ ETF).

Mặc dù quỹ này có thể đắt hơn quỹ Nifty, nhưng đây vẫn là cách hiệu quả nhất về chi phí và thuế để đầu tư vào danh mục đầu tư tăng trưởng. Đối với những người đánh giá cao rủi ro liên quan, “một số rủi ro” với quỹ chỉ số này có thể chấp nhận được miễn là phần còn lại của danh mục đầu tư không bị lộn xộn.

Một số nhà đầu tư hỏi, "vấn đề là gì nếu tôi có quá nhiều quỹ? Tôi sẽ nhận được một loại lợi ích trung bình nào đó, phải không?". Nếu bạn có hai quỹ, bạn có thể dễ dàng tìm ra vai trò của mỗi quỹ đối với rủi ro và lợi nhuận của danh mục đầu tư.  Điều này là không thể nếu bạn có năm. Những người muốn “lợi ích trung bình” (đây là khái niệm quá khó để tôi nắm bắt) sẽ không bao giờ biết liệu nó có hiệu quả hay không.

Tóm lại, mặc dù các quỹ chỉ số có thể là một phần của danh mục quỹ đang hoạt động, nhưng nhà đầu tư phải có khả năng biện minh cho sự lựa chọn theo khía cạnh hợp lý của mình (giả sử có một mặt) và sau khi đầu tư sẽ có thể đánh giá vai trò của từng thành phần. Đầu tư chỉ số không thể được coi là một hương vị của mùa.

Hãy chia sẻ bài viết này với bạn bè của bạn bằng các nút bên dưới.

Sử dụng nút này để thêm freefincal.com làm nguồn tài chính cá nhân ưa thích trên Google Tin tức

Nhấp để thêm freefincal làm nguồn ưa thích của Google

Sử dụng Công cụ tư vấn Robo của chúng tôi để tạo kế hoạch tài chính hoàn chỉnh! ⇐Hơn 3.000 nhà đầu tư và cố vấn sử dụng tính năng này!  Sử dụng mã giảm giá:robo25 để được giảm giá 20%. Lập kế hoạch nghỉ hưu của bạn (sớm, bình thường, trước và sau), cũng như các mục tiêu tài chính không định kỳ (chẳng hạn như giáo dục con cái) và các mục tiêu tài chính định kỳ (như kỳ nghỉ và mua thiết bị). Công cụ này sẽ giúp bất kỳ ai từ 18 đến 80 tuổi lên kế hoạch nghỉ hưu cũng như sáu mục tiêu tài chính không định kỳ khác và bốn mục tiêu tài chính định kỳ cùng với bản tóm tắt chi tiết về dòng tiền.

🔥Bạn cũng có thể được giảm giá lớn cho các khóa học của chúng tôi và vòng tròn nhà đầu tư tài chính miễn phí! 🔥&hãy tham gia cộng đồng hơn 8000 người dùng của chúng tôi!

Theo dõi quỹ tương hỗ và đầu tư chứng khoán của bạn bằng Trang tính Google này!

Chúng tôi cũng xuất bản hàng tháng quỹ tương hỗ vốn cổ phần, quỹ tương hỗ nợ và quỹ lai, quỹ chỉ số và bộ sàng lọc ETF , cũng như công cụ sàng lọc cổ phiếu có động lượng và biến động thấp .

Bạn có thể theo dõi các bài viết của chúng tôi trên Google Tin tức

Theo dõi Freefincal trên Google Tin tức

Chúng tôi có hơn 1.000 video trên YouTube!

Đăng ký Kênh YouTube freefincal.

Tham gia kênh WhatsApp của chúng tôi

Theo dõi freefincal trên WhatsApp

Podcast:Hãy trở nên giàu có với PATTU! Mỗi người Ấn Độ đều CÓ THỂ phát triển sự giàu có của mình! 

Nghe Podcast Hãy làm giàu cùng Pattu

Bạn có thể xem các tập podcast trên Kênh YouTube OfSpin Media Friends.

Hãy làm giàu với podcast PATTU trên YouTube.

🔥Bây giờ hãy xem Hãy làm giàu cùng Pattu தமிழில் (bằng tiếng Tamil)! 🔥

• Bạn có nhận xét gì về bài viết trên không? Hãy liên hệ với chúng tôi trên Twitter:@freefincal hoặc @pattufreefincal
• Bạn có câu hỏi? Đăng ký nhận bản tin của chúng tôi bằng cách sử dụng biểu mẫu bên dưới.
• Nhấn 'trả lời' bất kỳ email nào từ chúng tôi! Chúng tôi không cung cấp lời khuyên đầu tư cá nhân. Chúng tôi có thể viết một bài chi tiết mà không cần nhắc đến tên của bạn nếu bạn có câu hỏi chung chung.

Tham gia cùng hơn 32.000 độc giả và nhận các giải pháp quản lý tiền miễn phí được gửi tới hộp thư đến của bạn! Đăng ký để nhận bài đăng qua email! (Liên kết sẽ đưa bạn đến mẫu đăng ký email của chúng tôi)

Giới thiệu về tác giả

Tiến sĩ M. Pattabiraman (Tiến sĩ) là người sáng lập, quản lý biên tập và là tác giả chính của freefincal. Ông là phó giáo sư tại Viện Công nghệ Ấn Độ, Madras. Ông có hơn 13 năm kinh nghiệm xuất bản các bài phân tích tin tức, nghiên cứu và phát triển sản phẩm tài chính. Kết nối với anh ấy qua Twitter(X) , LinkedIn , hoặc YouTube. Pattabiraman là đồng tác giả của ba cuốn sách in:(1) Bạn cũng có thể giàu có nhờ đầu tư dựa trên mục tiêu (CNBC TV18) dành cho các nhà đầu tư DIY. (2) Người thay đổi cuộc chơi dành cho những người có thu nhập trẻ. (3) Chinchu có được siêu năng lực! dành cho trẻ em. Anh ấy cũng đã viết bảy cuốn sách điện tử miễn phí khác về các chủ đề quản lý tiền khác nhau. Anh ấy là người bảo trợ và đồng sáng lập của “Ấn Độ chỉ thu phí, ” một tổ chức thúc đẩy tư vấn đầu tư không thiên vị, không có hoa hồng, độc lập với AUM.

Khóa học hàng đầu của chúng tôi! Tìm hiểu cách quản lý danh mục đầu tư của bạn như một chuyên gia để đạt được mục tiêu bất kể điều kiện thị trường! ⇐ Hơn 3.500 nhà đầu tư và cố vấn là thành viên của cộng đồng độc quyền của chúng tôi! Hiểu rõ về cách lập kế hoạch cho mục tiêu của bạn và đạt được số lượng cần thiết bất kể điều kiện thị trường!! Xem bài giảng đầu tiên miễn phí!  Thanh toán một lần! Không có phí định kỳ! Truy cập trọn đời vào video! Giảm bớt nỗi sợ hãi, sự không chắc chắn và nghi ngờ khi đầu tư! Tìm hiểu cách tự tin lên kế hoạch cho các mục tiêu của mình trước và sau khi nghỉ hưu.

Tăng thu nhập của bạn bằng cách thu hút mọi người trả tiền cho kỹ năng của bạn! ⇐ Hơn 800 nhân viên làm công ăn lương, doanh nhân và cố vấn tài chính là thành viên trong cộng đồng độc quyền của chúng tôi! Tìm hiểu cách khiến mọi người trả tiền cho kỹ năng của bạn! Cho dù bạn là chủ doanh nghiệp nhỏ hay chuyên nghiệp đang tìm kiếm nhiều khách hàng hơn thông qua khả năng hiển thị trực tuyến hay một cá nhân làm công ăn lương đang tìm kiếm thu nhập phụ hoặc thu nhập thụ động, chúng tôi sẽ chỉ cho bạn cách đạt được điều này bằng cách thể hiện kỹ năng của bạn và xây dựng một cộng đồng tin tưởng và trả tiền cho bạn. (xem bài giảng đầu tiên miễn phí). Thanh toán một lần! Không có phí định kỳ! Truy cập trọn đời vào video!   

Cuốn sách dành cho trẻ em của chúng tôi:“Chinchu có được siêu năng lực!” hiện đã có sẵn!

Cả bản cover phiên bản nam và nữ của "Chinchu Gets a superpower".

Hầu hết các vấn đề của nhà đầu tư có thể bắt nguồn từ việc thiếu việc ra quyết định sáng suốt. Chúng ta đã đưa ra những quyết định tồi tệ và sai lầm về tiền bạc khi bắt đầu kiếm tiền và mất nhiều năm để sửa chữa những sai lầm này. Tại sao con cái chúng ta phải trải qua nỗi đau tương tự? Cuốn sách này nói về cái gì?  Là cha mẹ, sẽ thế nào nếu chúng ta phải rèn luyện cho con mình một khả năng không chỉ quan trọng trong việc quản lý tiền bạc và đầu tư mà còn cho bất kỳ khía cạnh nào của cuộc sống? Câu trả lời của tôi:Đưa ra quyết định đúng đắn . Vì vậy, trong cuốn sách này, chúng ta gặp Chinchu, cậu bé sắp bước sang tuổi 10. Câu chuyện xoay quanh những gì cậu ấy muốn trong ngày sinh nhật của mình và cách bố mẹ cậu ấy lên kế hoạch cho điều đó, cũng như dạy cậu ấy một số ý tưởng chính về việc ra quyết định và quản lý tiền bạc. Độc giả nói gì!

Phản hồi của một độc giả nhỏ tuổi sau khi đọc Chinchu nhận được Siêu năng lực! Cuốn sách phải đọc ngay cả với người lớn! Đây là điều mà cha mẹ nào cũng nên dạy con ngay từ khi còn nhỏ. Tầm quan trọng của việc quản lý tiền và ra quyết định dựa trên mong muốn và nhu cầu của họ. Được viết rất độc đáo bằng những thuật ngữ đơn giản. - Arun.

Mua sách:Chinchu nhận được siêu năng lực cho con bạn!

Cách kiếm lợi nhuận từ việc viết nội dung: Sách điện tử mới của chúng tôi dành cho những người quan tâm đến việc kiếm thêm thu nhập thông qua việc viết nội dung. Nó có sẵn với mức giảm giá 50% với giá Rs. chỉ 500 thôi!

Bạn có muốn kiểm tra xem thị trường có bị định giá quá cao hay bị định giá thấp không? Sử dụng công cụ định giá thị trường của chúng tôi (nó sẽ hoạt động với bất kỳ chỉ mục nào!), hoặc tải công cụ tính thời gian Mua/Bán chiến thuật !

Chúng tôi xuất bản sàng lọc quỹ tương hỗ hàng tháng và các công cụ sàng lọc cổ phiếu có động lượng, ít biến động .

Giới thiệu về freefincal và của nó chính sách nội dung. Freefincal là một tổ chức News Media chuyên cung cấp các phân tích, báo cáo, đánh giá và hiểu biết ban đầu về các quỹ tương hỗ, cổ phiếu, đầu tư, hưu trí và phát triển tài chính cá nhân. Chúng tôi làm như vậy mà không có xung đột lợi ích và thiên vị. Theo dõi chúng tôi trên Google Tin tức. Freefincal phục vụ hơn ba triệu độc giả mỗi năm (5 triệu lượt xem trang) với các bài viết chỉ dựa trên thông tin thực tế và phân tích chi tiết của tác giả. Tất cả các tuyên bố được đưa ra sẽ được xác minh bằng các nguồn đáng tin cậy và hiểu biết trước khi xuất bản. Freefincal không xuất bản các bài viết trả phí, quảng cáo, PR, châm biếm hoặc ý kiến ​​mà không có dữ liệu. Tất cả các ý kiến ​​sẽ là những suy luận được hỗ trợ bởi bằng chứng/dữ liệu có thể kiểm chứng và tái tạo. Thông tin liên hệ:Để liên lạc, vui lòng sử dụng của chúng tôi  biểu mẫu liên hệ. (Các bài đăng được tài trợ hoặc cộng tác trả phí sẽ không được chấp nhận.)

Kết nối với chúng tôi trên mạng xã hội

• Twitter @freefincal
• Facebook
• Đăng ký Video YouTube của chúng tôi
• Nguồn cấp dữ liệu bài đăng qua Feedburner.
• Pinterest

Ấn phẩm của chúng tôi

Bạn cũng có thể giàu có nhờ đầu tư dựa trên mục tiêu

Được xuất bản bởi CNBC TV18, cuốn sách này được thiết kế để giúp bạn đặt những câu hỏi phù hợp và tìm ra câu trả lời chính xác. Ngoài ra, nó còn đi kèm với chín máy tính trực tuyến, cho phép bạn tạo các giải pháp tùy chỉnh phù hợp với lối sống của mình. Nhận ngay bây giờ .

Gamechanger:Quên công ty khởi nghiệp, tham gia công ty và vẫn sống cuộc sống giàu có mà bạn mong muốn Cuốn sách này được thiết kế dành cho những người trẻ có thu nhập để có được kiến thức cơ bản ngay từ đầu! Nó cũng sẽ giúp bạn đi du lịch đến những nơi xa lạ với chi phí thấp! Nhận hoặc tặng nó cho giới trẻ người kiếm tiền .

Hướng dẫn du lịch cơ bản cho bạn

Đây là một cuộc khám phá chuyên sâu về kế hoạch kỳ nghỉ, bao gồm tìm kiếm các chuyến bay giá cả phải chăng, chỗ ở bình dân và các mẹo du lịch thiết thực. Nó cũng xem xét lợi ích của việc đi du lịch chậm, cả về mặt tài chính và tâm lý, với các liên kết đến các trang web có liên quan và hướng dẫn ở mỗi bước. Nhận bản PDF với giá 300 Rs (tải xuống ngay lập tức)