(Tín dụng hình ảnh:Getty Images)
Khi bạn đầu tư lâu dài, không có gì giống như một khoản phân bổ lớn cho các cổ phiếu trả cổ tức để giúp bạn ngủ ngon vào ban đêm. Và nếu tiền mặt lạnh, cứng giống như một tấm chăn bông ấm áp thì quỹ ETF cổ tức giống như một tủ chứa đầy chăn bông.
Phải thừa nhận rằng thật khó để quan tâm đến việc dần dần xây dựng sự giàu có bằng việc trả cổ tức khi có quá nhiều thứ hào nhoáng đang diễn ra. Hãy thành thật đi:Bạn đã xem bao nhiêu chương trình truyền hình của CNBC và Bloomberg về giá xăng tăng vọt hoặc liệu có bong bóng AI hay không?
Được rồi, bây giờ bạn đã xem bao nhiêu phần về dòng tiền chảy chậm?
Những cổ phiếu chia cổ tức thiếu sức hấp dẫn nhưng thực chất chúng đã bù đắp cho điều đó. Từ Quỹ Hartford:
"Cổ tức đóng một vai trò quan trọng trong lợi nhuận mà các nhà đầu tư nhận được trong 50 năm qua. Quay trở lại năm 1960, 69% tổng lợi nhuận của Chỉ số S&P 500 có thể là do cổ tức tái đầu tư và sức mạnh của lãi kép."
Rõ ràng là bạn không muốn ngủ quên với cổ tức, đặc biệt là trong thời kỳ thị trường không chắc chắn.
Vì vậy, cách tốt nhất để cất chúng vào danh mục đầu tư của bạn là gì? Bạn có thể thử chọn những cổ phiếu trả cổ tức. Tuy nhiên, giống như bất kỳ khoản đầu tư cổ phiếu đơn lẻ nào, bạn đang gặp rủi ro - không chỉ là công ty đang suy thoái và giá cổ phiếu giảm mà còn là việc ban lãnh đạo cắt giảm hoặc thậm chí loại bỏ cổ tức.
Hoặc bạn có thể dàn trải rủi ro đó ra hàng chục, hàng trăm, thậm chí hàng nghìn cổ phiếu thông qua quỹ ETF chia cổ tức. Hãy đọc tiếp khi chúng tôi thảo luận về các quỹ ETF chia cổ tức tốt nhất cho danh mục đầu tư đa dạng.
(Tín dụng hình ảnh:Getty Images)
Để tìm các quỹ ETF tốt nhất cho các nhà đầu tư thu nhập mua, chúng tôi đã thu hẹp phạm vi tìm kiếm của mình xuống còn bảy quỹ với chi phí thấp và các chiến lược khác nhau.
Chúng tôi cũng đã chọn các quỹ ETF được xếp hạng Huy chương Vàng hoặc Bạc của Morningstar. Hệ thống xếp hạng hướng tới tương lai của Morningstar phân tích khả năng hoạt động tốt hơn danh mục của quỹ trong tương lai.
Và chúng tôi tập trung vào các quỹ ETF cổ tức tốt nhất trả nhiều hơn tỷ suất 1,1% hiện tại của S&P 500, với một quỹ trong danh sách có mức chi trả gần gấp bốn lần.
Vuốt để cuộn theo chiều ngang
<đầu>Mã cổ phiếu
Quỹ giao dịch trao đổi
Lợi tức cổ tức
SCHD
Schwab US Dividend Equity ETF
3,3%
SDY
ETF cổ tức SPDR S&P
2,5%
VYM
ETF lợi tức cổ tức cao Vanguard
2,2%
DGRW
Quỹ tăng trưởng cổ tức chất lượng của WisdomTree Hoa Kỳ
1,3%
QDEF
Quỹ ETF phòng vệ cổ tức chất lượng FlexShares
1,6%
VIGI
Quỹ ETF đánh giá cổ tức quốc tế Vanguard
2,2%
DEM
Quỹ cổ tức cao của các thị trường mới nổi WisdomTree
4,1%
(Tín dụng hình ảnh:Được phép của Charles Schwab)
Hãy bắt đầu với Schwab US Dividend Equity ETF (SCHD), một giải pháp đơn giản, toàn diện, lý tưởng cho các nhà đầu tư mua và nắm giữ đang tìm kiếm một quỹ ETF giá rẻ.
Quỹ chỉ số này theo dõi Chỉ số Dow Jones U.S. Dividend 100, theo dõi 100 cổ phiếu có lợi suất cao từ Chỉ số thị trường rộng Dow Jones U.S. đã trả cổ tức trong ít nhất 10 năm liên tiếp.
Nó cũng có các bộ lọc chất lượng, ưu tiên dòng tiền hơn tổng nợ, lợi nhuận trên vốn chủ sở hữu, tăng trưởng cổ tức 5 năm và tỷ suất cổ tức.
Morningstar giải thích về quỹ được xếp hạng vàng:"Schwab U.S. Dividend Equity ETF nổi bật nhờ cách tiếp cận hợp lý, minh bạch và có ý thức về rủi ro. Phương pháp này sẽ tạo ra lợi nhuận dài hạn được điều chỉnh theo rủi ro tốt hơn so với Chỉ số Giá trị Russell 1000, tiêu chuẩn Danh mục Morningstar của nó".
Danh mục đầu tư thu được là một nhóm khoảng 100 thành viên gồm các cổ phiếu cổ tức vốn hóa lớn. Thật vậy, giá trị vốn hóa thị trường trung bình có trọng số mà công ty nắm giữ là khoảng 163,2 tỷ USD.
Mặc dù nó được đa dạng hóa theo lĩnh vực nhưng một số lại có tỷ trọng lớn hơn những lĩnh vực khác. Trong số 10 lĩnh vực được phân bổ vốn, 5 lĩnh vực hiện có mức rủi ro hai con số, dẫn đầu là hàng tiêu dùng thiết yếu (19,4%), chăm sóc sức khỏe (18,8%) và năng lượng (16,9%).
Điều quan trọng là SCHD cố tình loại trừ các quỹ tín thác đầu tư bất động sản (REIT) và các công ty hợp danh hữu hạn (MLP).
Các cổ phiếu hàng đầu bao gồm Chevron (CVX), ConocoPhillips (COP) và Texas Instruments (TXN), giúp mang lại lợi suất ổn định ở mức 3,3%. Đó là gấp ba lần lợi suất của S&P 500.
Nhà đầu tư có thể mua tất cả những thứ trên với tỷ lệ chi phí thấp nhất trong số các quỹ ETF chia cổ tức. Tỷ lệ chi phí 0,06% của SCHD tương đương 6 USD mỗi năm nếu bạn đầu tư 10.000 USD vào quỹ.
Tìm hiểu thêm về SCHD tại trang web của nhà cung cấp Schwab.
(Tín dụng hình ảnh:Được phép của State Street Global Advisors)
Hãy chuyển sự chú ý của chúng ta sang tăng trưởng cổ tức và xem xét SPDR S&P Dividend ETF (SDY).
SDY theo dõi Chỉ số quý tộc cổ tức lợi suất cao của S&P. Như bạn có thể tưởng tượng, điều này tương tự như Quý tộc cổ tức S&P 500 nhưng có một số điều chỉnh. Quý tộc cổ tức S&P 500 là các cổ phiếu S&P 500 có mức chi trả tăng vọt trong 25 năm liên tiếp trở lên. Nhóm quý tộc cổ tức lợi suất cao của S&P được rút ra từ S&P Composite 1500 lớn hơn, bao gồm các cổ phiếu vốn hóa lớn, vừa và nhỏ được tính trọng số theo lợi suất và có ít nhất 20 năm tăng giá liên tiếp.
Mặc dù bạn tưởng tượng rằng cổ phiếu tăng trưởng cổ tức sẽ mang lại lợi suất cao nhưng thực tế thường không phải vậy. Trên thực tế, nhiều quỹ như vậy mang lại lợi suất tương đương hoặc thậm chí thấp hơn thị trường. Nhưng trọng tâm kép của SDY mang lại cả lợi suất trên mức trung bình cũng như tăng trưởng cổ tức, bản thân điều này thường là dấu hiệu của các doanh nghiệp đang phát triển và lành mạnh.
Morningstar của quỹ được xếp hạng bạc cho biết:“Quỹ này đã mang lại kết quả xuất sắc trong đời bằng cách bảo vệ nhược điểm”. "Các thương hiệu đã trưởng thành làm tiêu đề cho danh mục đầu tư này có xu hướng tạo ra lợi nhuận tương đối ổn định."
SDY có phần hơi lệch so với góc độ ngành. Cổ phiếu công nghiệp chiếm 18,6% danh mục đầu tư, hàng tiêu dùng thiết yếu 17,2%, cổ phiếu tiện ích 15,1% và cổ phiếu tài chính 12,0%. Trong khi đó, cổ phiếu dịch vụ năng lượng và truyền thông chỉ chiếm chưa đến 8% danh mục đầu tư.
Đồng thời, không có cổ phiếu riêng lẻ nào chiếm hơn 3% tài sản vào thời điểm hiện tại. Các cổ phiếu hàng đầu bao gồm Microchip Technology (MCHP), Verizon Communications (VZ) và Realty Income (O).
Tìm hiểu thêm về SDY tại trang web của nhà cung cấp State Street Investment Manager.
(Tín dụng hình ảnh:Được phép của Vanguard)
Quỹ ETF lợi tức cổ tức cao Vanguard (VYM) là một quỹ ETF cổ tức giá rẻ khác tập trung vào lợi suất cao. Nó theo dõi Chỉ số lợi tức cổ tức cao FTSE, được tạo thành từ các cổ phiếu có lợi suất trên mức trung bình và giống như SCHD, không bao gồm REIT.
VYM cung cấp nhiều lựa chọn cổ phiếu hơn nhiều so với Chỉ số lợi tức cổ tức cao FTSE. Danh mục đầu tư của nó bao gồm 612 đối tượng trả cổ tức với mức vốn hóa thị trường trung bình khổng lồ là 155,3 tỷ USD.
Cổ phiếu tài chính hiện đứng đầu với 19,9% tài sản, mặc dù công nghiệp (14,3%), chăm sóc sức khỏe (12,5%), công nghệ (12,3%) và năng lượng (10,6%) đều có tỷ trọng hai chữ số.
Những cổ phiếu hàng đầu nắm giữ là những người sở hữu cổ phiếu blue chip, trong số đó có Broadcom (AVGO), JPMorgan Chase (JPM), Exxon Mobil (XOM), Johnson &Johnson (JNJ) và Procter &Gamble (PG).
Quỹ ETF lợi tức cổ tức cao Vanguard, được xếp hạng Huy chương Morningstar vàng, có thể đáng được chú ý hơn nếu nền kinh tế Hoa Kỳ chậm lại hoặc rơi vào suy thoái vào một thời điểm nào đó. Thị trường rung chuyển có xu hướng gửi các nhà đầu tư vào cổ phiếu chia cổ tức, có thể mang lại thu nhập khi cổ phiếu không có lợi nhuận.
Tìm hiểu thêm về VYM tại trang web của nhà cung cấp Vanguard.
(Tín dụng hình ảnh:Được phép của WisdomTree)
Quỹ tăng trưởng cổ tức chất lượng của WisdomTree Hoa Kỳ (DGRW) cho bạn biết trực tiếp những gì họ đầu tư nhưng lại vô tình gây hiểu nhầm. Trong khi hầu hết các quỹ "tăng trưởng cổ tức" quan tâm đến tốc độ tăng trưởng cổ tức thì Quỹ tăng trưởng cổ tức chất lượng của WisdomTree Hoa Kỳ lại quan tâm đến cổ tức — tạm dừng — và tăng trưởng.
Như trong, tăng trưởng thu nhập tốt theo kiểu truyền thống.
Hiểu chưa?
Cụ thể, DGRW bắt đầu với một vũ trụ sàng lọc bao gồm bất kỳ công ty nào có vốn hóa thị trường ít nhất 2 tỷ USD trong Chỉ số tăng trưởng cổ tức chất lượng của WisdomTree Hoa Kỳ. Sau đó, nó chọn ra 2000 cổ phiếu có thứ hạng kết hợp tốt nhất về yếu tố tăng trưởng và chất lượng.
Tăng trưởng được xác định bằng ước tính tăng trưởng thu nhập dài hạn, trong khi chất lượng dựa trên mức trung bình ba năm về lợi nhuận trên vốn chủ sở hữu (RoE) và lợi nhuận trên tài sản (RoA).
Do đó, DGRW chủ yếu là danh mục đầu tư có vốn hóa lớn.
Nó cũng không cân bằng lắm. Thứ nhất, công nghệ chiếm toàn bộ 30,6% tài sản, tiếp theo là mức độ tiếp xúc hai chữ số trong dịch vụ truyền thông (13,1%), chăm sóc sức khỏe (13,0%) và công nghiệp (10,3%). Nhưng ba ngành có tỷ trọng từ 5% trở xuống.
Ngoài ra, 10 cổ phiếu hàng đầu chiếm 41,4% trọng lượng danh mục đầu tư và quỹ này khá dày đặc với Nvidia (NVDA) ở mức 8,6%, Apple (AAPL) ở mức 5,8% và Microsoft (MSFT) ở mức 4,9%.
Mục tiêu của quỹ này không phải là sự cân bằng mà là sự ổn định do cổ tức mang lại và tiềm năng tăng trưởng nhờ mức tăng trưởng trên mức trung bình.
Tìm hiểu thêm về DGRW tại trang web của nhà cung cấp WisdomTree.
(Tín dụng hình ảnh:Được phép của FlexShares)
Nói chung, hầu hết các nhà quản lý quỹ sẽ cho bạn biết rằng họ đang cố gắng đầu tư vào những cổ phiếu chất lượng cao. Nhưng một số quỹ nhất định đã tiến thêm một bước xa hơn, đặc biệt nhắm mục tiêu vào "yếu tố chất lượng".
Với đầu tư theo yếu tố, nhà đầu tư nhắm tới những thuộc tính nhất định mà họ kỳ vọng sẽ tạo ra lợi nhuận cao hơn. Chẳng hạn, độ biến động thấp cũng như giá trị và động lượng là một yếu tố. Chất lượng là một yếu tố khác như vậy và nó thường xoay quanh việc chọn cổ phiếu có bảng cân đối kế toán mạnh, thu nhập ổn định và các dấu hiệu hoạt động xuất sắc khác.
Tham gia ETF phòng vệ cổ tức chất lượng FlexShares (QDEF).
QDEF theo dõi Chỉ số phòng thủ cổ tức chất lượng của Northern TrustSM, nhằm mục đích tạo ra một danh mục đầu tư vừa có chất lượng cao vừa có độ biến động thấp. Chỉ số này đánh giá tất cả các cổ phiếu trong chỉ số Northern Trust 1250 gồm các cổ phiếu vốn hóa lớn và trung bình, sau đó chọn ra những công ty trả cổ tức đạt điểm cao về hiệu quả quản lý (ví dụ:hoạt động tài chính doanh nghiệp và quản trị doanh nghiệp), khả năng sinh lời và tạo ra dòng tiền.
Hiện tại, FlexShares ETF này nắm giữ 136 cổ phiếu chia cổ tức có quy mô lớn. Tuy nhiên, mặc dù được coi là quỹ "có giá trị lớn", nhưng về bản chất, chỉ 44,1% danh mục đầu tư của QDEF được coi là có giá trị:Phần lớn nhất, 37,7%, được phân loại là "cốt lõi", trong khi 18,3% còn lại là cổ phiếu tăng trưởng.
Nó cũng có phần mất cân bằng từ góc độ ngành. Cổ phiếu công nghệ chiếm khoảng 31,4% tài sản, tiếp theo là tỷ lệ nắm giữ hai chữ số trong dịch vụ tài chính (12,1%) và chăm sóc sức khỏe (11,1%).
Những cổ phiếu hàng đầu của quỹ Huy chương Đồng Morningstar này là sự kết hợp của các cổ phiếu như Apple, Nvidia và Microsoft mà bạn có thể không mong đợi thu được mức thanh toán cao nhất trong nhiều quỹ ETF chia cổ tức, cũng như các cổ phiếu kinh điển như Procter &Gamble và Johnson &Johnson.
Tìm hiểu thêm về QDEF tại trang web của nhà cung cấp FlexShares.
(Tín dụng hình ảnh:Được phép của Vanguard)
Quỹ ETF đánh giá cổ tức quốc tế Vanguard (VIGI) có lực đẩy tương tự như các quỹ ETF tăng trưởng cổ tức khác. Nó chỉ đơn giản áp dụng chiến lược của mình cho chứng khoán quốc tế.
VIGI theo dõi S&P Global Ex-U.S. Chỉ số tăng trưởng cổ tức, một chỉ số tính theo trọng số vốn hóa thị trường được điều chỉnh thả nổi tự do bao gồm cả cổ phiếu vốn hóa lớn và vốn hóa trung bình có trụ sở tại các thị trường phát triển và mới nổi (EM).
Chỉ số này chọn ra những công ty đã cải thiện cổ tức trong ít nhất bảy năm liên tiếp. Sau đó, nó loại bỏ các cổ phiếu có lợi suất cao nhất, một bộ lọc nhằm cải thiện chất lượng danh mục đầu tư và loại bỏ những cổ phiếu có khả năng cắt giảm cổ tức trong tương lai. Cuối cùng, cổ phiếu được giới hạn ở tỷ trọng 4% khi tái cân bằng mỗi năm để tránh phải dành quá nhiều tài sản cho bất kỳ một công ty nào.
Danh mục đầu tư của VIGI có 350 cổ phiếu nắm giữ và chủ yếu nghiêng về các cổ phiếu vốn hóa lớn, với khoảng 88% tài sản dành riêng cho các công ty lớn hơn. Trong khi VIGI có thể nắm giữ cổ phiếu của thị trường mới nổi, hiện tại họ chiếm tỷ trọng nhỏ 5,8%.
Thay vào đó, ETF ưu tiên Châu Âu phát triển (32,2%), Thái Bình Dương (32,8%) và Bắc Mỹ (18,0%). Phân bổ quốc gia hàng đầu hiện nay bao gồm Nhật Bản (30,4%), Canada (22,2%) và Thụy Sĩ (14,8%).
Mặc dù VIGI tập trung vào những người tăng cổ tức hơn là những người có lợi suất cao, nhưng nó vẫn có rất nhiều blue-chip quốc tế như Nestle (NSRGY), SAP (SAP), Novartis (NVS), Royal Bank of Canada (RY) và Novo Nordisk (NVO).
Giám đốc Morningstar Bryan Armor cho biết:“Chương trình Đánh giá cổ tức quốc tế của Vanguard thu hút một cách hiệu quả các công ty chất lượng cao với mức tăng trưởng cổ tức ổn định sẽ mang lại hiệu suất dài hạn hấp dẫn”. "Các thành phần được thiết lập của nó bảo vệ danh mục đầu tư khỏi sự biến động và sẽ mang lại lợi thế dài hạn được điều chỉnh theo rủi ro."
Điều đó khiến VIGI trở thành một trong những quỹ ETF chia cổ tức tốt nhất mà bạn có thể mua và là một trong những sản phẩm hàng đầu của Vanguard trong thời gian đó.
Tìm hiểu thêm về VIGI tại trang web của nhà cung cấp Vanguard.
(Tín dụng hình ảnh:Được phép của WisdomTree)
Thông thường, các nhà đầu tư tìm đến các thị trường mới nổi để tăng trưởng, nhưng Quỹ cổ tức cao của các thị trường mới nổi WisedomTree (DEM) khai thác EM để có năng suất cao.
Thực sự, năng suất thực sự cao.
DEM theo dõi Chỉ số cổ tức cao của các thị trường mới nổi WisdomTree, một chỉ số có trọng số cơ bản lấy các lựa chọn của nó từ Chỉ số cổ tức của các thị trường mới nổi WisdomTree. Cụ thể, nó chiếm 30% cao nhất được xếp hạng theo tỷ suất cổ tức và sau đó tính trọng số theo cổ tức tiền mặt hàng năm được trả.
DEM là một danh mục đầu tư rộng rãi gồm 560 cổ phiếu ở thị trường mới nổi, về bản chất chủ yếu là vốn hóa lớn (62,7%), mặc dù nó có nhiều cổ phiếu vốn hóa trung bình (21,3%) và vốn hóa nhỏ (12,6%).
Quỹ này cũng không nặng lắm. Công ty tài chính nhà nước China Construction Bank là công ty nắm giữ lớn nhất của DEM với 4,6% và 10 cổ phiếu hàng đầu chỉ chiếm 20,9% tài sản.
Tuy nhiên, DEM bị lệch về mặt địa lý. Chứng khoán Trung Quốc chiếm 23,6% tài sản, tiếp theo là Đài Loan với 23,55% và Brazil là 7,2%. Hầu hết các quốc gia khác chỉ được hưởng đại diện bằng mã thông báo.
Mặc dù ETF của WisdomTree là một lựa chọn có lợi suất cao nhưng cổ tức không nhất quán như những gì bạn sẽ tìm thấy ở Hoa Kỳ. Một số cổ phiếu có lợi tức khổng lồ có cổ tức cực kỳ thay đổi.
Ngay cả khi đó, quỹ vẫn thường xuyên mang lại lợi nhuận trong khoảng 4% đến 4,5%, vượt xa hầu hết các quỹ chứng khoán, trong nước cũng như quốc tế.
Tìm hiểu thêm về DEM tại trang web của nhà cung cấp WisdomTree.
Kiếm lợi nhuận và thịnh vượng nhờ những lời khuyên tốt nhất của Kiplinger về đầu tư, thuế, hưu trí, tài chính cá nhân và nhiều hơn thế nữa. Giao hàng ngày. Nhập email của bạn vào hộp và nhấp vào Đăng ký cho tôi.
Kyle Woodley là Tổng biên tập của WealthUp, một trang web chuyên cải thiện tài chính cá nhân và hiểu biết về tài chính của mọi người ở mọi lứa tuổi. Ông cũng viết bài Trà cuối tuần hàng tuần bản tin bao gồm cả tin tức và phân tích về chi tiêu, tiết kiệm, đầu tư, nền kinh tế, v.v.
Kyle trước đây là Biên tập viên đầu tư cấp cao của Kiplinger.com và Biên tập viên quản lý của InvestorPlace.com trước đó. Tác phẩm của anh ấy đã xuất hiện trên một số cửa hàng, bao gồm cả Yahoo! Finance, MSN Money, Barchart, The Globe &Mail và Nasdaq. Anh ấy cũng đã xuất hiện với tư cách khách mời trên Fox Business Network và Money Radio, cùng với các chương trình và podcast khác, đồng thời anh ấy đã được trích dẫn trên một số cửa hàng, bao gồm MarketWatch, Vice và Univision. Anh ấy là một sinh viên tốt nghiệp đáng tự hào của Đại học Bang Ohio, nơi anh ấy có bằng Cử nhân báo chí.
Bạn có thể xem suy nghĩ của anh ấy về thị trường (và hơn thế nữa) tại @KyleWoodley.