ETF tiền tệ có tiền tệ là tài sản cơ bản và giao dịch giống như ETF cổ phần trong các sàn giao dịch tập trung. Mục đích là cung cấp cho các nhà đầu tư nói chung tiếp xúc thụ động với chi phí thấp trên thị trường tiền tệ bằng cách đầu tư vào ngoại tệ. Các quỹ này thường theo dõi một loại tiền tệ (hoặc một rổ tiền tệ) và việc nắm giữ nó ở một quốc gia hoặc một nhóm cụ thể.
Thị trường ngoại hối là thị trường lớn nhất trên toàn cầu. ETF tiền tệ cung cấp khả năng tiếp xúc chiến lược trên thị trường tiền tệ thông qua danh mục đầu tư.
ETF tiền tệ là một khoản đầu tư tổng hợp nhằm theo dõi một ngoại hối và việc nắm giữ nó trên các thị trường khác nhau, được sử dụng để đa dạng hóa danh mục đầu tư. Các nhà đầu tư đang tìm kiếm khả năng tiếp xúc trên thị trường tiền tệ nhưng không thích tính chất đầu cơ cao của nó có thể tiếp cận thông qua ETF tiền tệ. Đây là cách đầu tư hoàn hảo và tiết kiệm nhất trên thị trường FOREX cho các nhà đầu tư nhỏ lẻ.
Vì những lý do này, sự phổ biến của ETF tiền tệ đã chứng kiến sự gia tăng mạnh mẽ trên các phân khúc nhà đầu tư khác nhau. Thông thường, các quỹ này đầu tư vào chứng khoán và tiền tệ của chính phủ làm tài sản cơ bản, với Forex mang rủi ro cao nhất.
Forex có thể biến động mạnh tùy thuộc vào điều kiện kinh tế, tình hình chính trị và lãi suất. Do đó, các nhà đầu tư sử dụng chúng để đầu cơ, phòng ngừa rủi ro và an toàn. Các nhà quản lý quỹ chỉ số tiền tệ cố gắng đáp ứng mục tiêu của quỹ thông qua việc đầu tư vào các lựa chọn đầu tư khác nhau như tiền mặt, trái phiếu ngắn hạn bằng tiền tệ và các hợp đồng phái sinh ngoại tệ làm tài sản cơ bản. Giống như quỹ tương hỗ, ETF tiền tệ đầu tư vào một nhóm quỹ, cung cấp cho các nhà đầu tư khả năng tiếp xúc có cấu trúc trên thị trường ngoại hối. Các nhà đầu tư có thể giao dịch quỹ chỉ số tiền tệ thông qua một danh mục đầu tư được quản lý giống như một quỹ ETF thông thường để tiếp cận kinh tế và liền mạch với thị trường tiền tệ toàn cầu. Một số khoản tiền này được đảm bảo bằng tiền gửi ngoại tệ, trong khi những khoản tiền khác thì không. Vì vậy, trong khi đầu tư vào các quỹ tiền tệ, các nhà đầu tư cần phải lựa chọn cẩn thận dựa trên sở thích và khả năng giảm thiểu rủi ro của họ.
Tuy nhiên, điều quan trọng là phải nhận ra rằng đầu tư vào các quỹ chỉ số tiền tệ sẽ mang lại rủi ro cao hơn do thị trường biến động. Các nhà đầu tư giao dịch ngoại tệ bằng các giao dịch đầu cơ theo tỷ giá hối đoái giao ngay.
Giao dịch theo tỷ giá giao ngay là phương pháp tốt nhất để đầu tư vào thị trường Forex. Tỷ giá tiếp tục dao động tùy thuộc vào nhu cầu của tiền tệ đối với một loại tiền tệ khác hoặc một rổ ngoại hối. Do đó, các nhà quản lý quỹ tiền tệ bổ sung một số chiến lược đầu tư để duy trì hoạt động của quỹ.
- Các quỹ tiền tệ cung cấp chi phí thấp, dễ dàng tiếp cận thị trường ngoại hối rộng lớn cho các nhà đầu tư nói chung.
- Trước đó, thị trường được coi là chỉ dành cho các nhà đầu tư lớn và có kinh nghiệm. Nhưng ETF tiền tệ đã giúp các nhà đầu tư nhỏ có thể đầu tư vào thị trường tiền tệ.
- Các quỹ tiền tệ mang lại mức độ đa dạng hóa cao hơn, nhưng những quỹ này cũng mang lại rủi ro cao do bản chất cơ bản dễ thay đổi.
- Các nhà quản lý quỹ thường giảm thiểu rủi ro bằng cách áp dụng các chiến lược khác nhau, bao gồm các sản phẩm khác nhau với các rủi ro khác nhau.
- Đầu tư giỏ có nghĩa là đầu tư vào một loạt các loại tiền tệ. Nó mang lại sự ổn định cho khoản đầu tư hơn là đầu tư vào các quỹ dành riêng cho tiền tệ.
- ETF tiền tệ xếp hạng cao hơn ở bên rủi ro hơn vì tính chất biến động cao của bên thấp hơn. Các nhà quản lý quỹ thực hiện chủ yếu để giảm thiểu rủi ro.
- Bên cạnh việc thay đổi tỷ giá, giá tiền tệ còn chịu ảnh hưởng của các sự kiện kinh tế và chính trị.
ETF tiền tệ thực sự là sản phẩm đầu tư rủi ro hơn. Giao dịch ngoại hối mang những rủi ro riêng. Nhưng đồng thời, nó cung cấp khả năng tiếp xúc với thị trường Forex hiệu quả cao. ETF có thể giúp cải thiện lợi nhuận của danh mục đầu tư thông qua việc tiếp xúc với ngoại tệ.