ETF chỉ số là một cách khác để các nhà đầu tư có thể đầu tư vào thị trường tiền tệ. Nó giống như quỹ tương hỗ nhưng được thiết kế để theo dõi điểm chuẩn. Là công cụ đầu tư, ETF được coi là an toàn hơn so với đầu tư vào cổ phiếu. Nhưng nếu bạn là một nhà đầu tư mới, sẽ rất nguy hiểm nếu bạn đầu tư mà không có kiến thức thích hợp. Bài viết này thảo luận về các ETF chỉ số, cách thức hoạt động và những lợi thế và bất lợi của việc đầu tư vào ETF chỉ số.
ETF chỉ số là các quỹ trao đổi, theo dõi và sao chép lợi nhuận của một chỉ số chuẩn. Đây khá giống quỹ tương hỗ chỉ số, nhưng trong khi các nhà đầu tư mua lại các đơn vị quỹ tương hỗ ở một mức giá mỗi ngày (giá trị NAV được tính toán), ETF được giao dịch suốt cả ngày giống như cổ phiếu thông thường.
ETF theo dõi các cổ phiếu trong chỉ số và cung cấp đa dạng hóa danh mục đầu tư tức thì giống như các quỹ tương hỗ. Các khoản tiền này có thể giao dịch ở mức phí bảo hiểm hoặc chiết khấu so với NAV được tính toán, tùy thuộc vào những thay đổi về giá thấp hơn. Nhưng những khác biệt này chỉ tồn tại trong một thời gian ngắn và được loại bỏ thông qua hoạt động phân xử của các nhà đầu tư tổ chức.
Giá của các quỹ ETF di chuyển theo giá trong ngày của các cổ phiếu cơ bản của nó. Nhưng có một loại ETF khác được gọi là ETF đòn bẩy hoặc ETF ngắn hạn. Nó giống như các ETF thông thường với hệ số đòn bẩy, hoạt động tốt hơn khi giá tài sản cơ bản giảm.
Thông thường, chi phí đầu tư vào các quỹ ETF chỉ số thấp hơn so với đầu tư vào các quỹ tương hỗ. Nó có thể so sánh với các quỹ tương hỗ chỉ số không tải rẻ nhất. Tuy nhiên, nhà đầu tư sẽ phải trả một khoản hoa hồng tiêu chuẩn cho các đơn vị mua và bán. Nhưng bạn cũng có thể chọn từ nhiều loại ETF không có hoa hồng để tránh phải trả hoa hồng cho các giao dịch. ETF cung cấp chi phí và hoa hồng môi giới thấp hơn so với giao dịch cổ phiếu riêng lẻ.
Đa dạng hóa tức thì : Giống như một sản phẩm được giao dịch theo chỉ số, ETF chỉ số cung cấp sự đa dạng hóa danh mục đầu tư ngay lập tức theo cách hiệu quả về thuế và hiệu quả về chi phí. Các sản phẩm này theo dõi hiệu suất của chỉ số chuẩn và đầu tư vào các cổ phiếu có trong đó. ETFs trên diện rộng ít biến động hơn so với các cổ phiếu riêng lẻ, cho phép các nhà đầu tư đầu tư vào các lĩnh vực.
Tính thanh khoản cao : ETF chỉ số được ưa thích hơn vì tính thanh khoản của chúng. Các đơn vị của quỹ ETF chỉ số có thể được mua hoặc bán trên sàn giao dịch như cổ phiếu thông thường trong các phiên giao dịch. Do đó, các nhà giao dịch có thể tạo các chiến lược giao dịch liên quan đến ETF chỉ số, điều mà các nhà đầu tư quỹ tương hỗ không thể.
Giá trị đơn vị của quỹ tương hỗ được tính một lần mỗi ngày vào cuối phiên giao dịch. Do đó, tất cả các đơn vị được mua và bán với một mức giá cố định hàng ngày. Ngược lại, giá trị ETF chỉ số thay đổi theo giá trong ngày của cổ phiếu cơ bản, có nghĩa là chúng giao dịch cao hơn hoặc chiết khấu một chút so với NAV của quỹ.
Đầu tư an toàn : ETF chỉ số là khoản đầu tư an toàn nếu được sử dụng đúng cách. Hầu hết các quỹ ETF là quỹ chỉ số đầu tư vào các cổ phiếu giống nhau trong một chỉ số, bao gồm các cổ phiếu vốn hóa lớn từ các lĩnh vực khác nhau. Khi xu hướng chung của thị trường là tăng, các ETF chỉ số cũng theo đó. Theo thời gian, các quỹ chỉ số có xu hướng tăng giá trị và ETF chỉ số cũng vậy.
Đầu tư chi phí thấp : Vì ETF chỉ số tuân theo một điểm chuẩn và đầu tư vào các cổ phiếu giống nhau trong chỉ số, nên sự tham gia của người quản lý lẫn nhau là danh nghĩa. Nó làm giảm chi phí quản lý quỹ, làm cho nó rẻ hơn các quỹ tương hỗ được quản lý tích cực.
Các nhà quản lý quỹ sẽ chỉ mua hoặc bán cổ phiếu cho các ETF chỉ số khi cổ phiếu được thêm vào hoặc xóa khỏi chỉ số.
- ETF chỉ số là các lựa chọn đầu tư thụ động.
- Đó là một rổ chứng khoán đầu tư vào các cổ phiếu giống nhau trong chỉ số mà nó theo dõi. ETF chỉ số theo dõi và bắt chước lợi nhuận của chỉ số mà nó theo sau và đầu tư tài liệu theo tỷ lệ xác định trước.
- Các ETF chỉ số giao dịch trên sàn giao dịch như cổ phiếu thông thường vì giá của chúng thay đổi theo sự thay đổi của giá tài sản cơ bản.
- Các ETF chỉ số cung cấp các lựa chọn đầu tư chi phí thấp cho các nhà đầu tư.
Cả quỹ chỉ số và quỹ ETF chỉ số đều tuân theo chỉ số thị trường, nhưng có sự khác biệt nhỏ giữa hai quỹ này.
Một điểm khác biệt cơ bản là ETF được niêm yết trong một sàn giao dịch và được giao dịch trong ngày giống như cổ phiếu thông thường. Các nhà đầu tư có thể đầu tư vào chúng bằng NAV theo thời gian thực. Các quỹ tương hỗ chỉ số không có sẵn để giao dịch. Thay vào đó, họ bán giống như các quỹ tương hỗ trên một NAV cố định.
ETF chỉ số và quỹ chỉ số cung cấp mức độ minh bạch cao khi họ đầu tư vào cùng một loại cổ phiếu có trong chỉ số. ETF cung cấp tiết lộ danh mục đầu tư hàng ngày và người ta có thể giao dịch chúng như cổ phiếu thông thường trên sàn giao dịch. Tuy nhiên, số tiền giao dịch trên 30 lakh Rs sẽ yêu cầu AMC.
ETF cũng giống như quỹ tương hỗ với một số khác biệt đáng chú ý và có một số lợi thế khi đầu tư vào ETF. Nhưng điều quan trọng cần lưu ý là, giống như bất kỳ khoản đầu tư nào, ETF chỉ số cũng mang theo rủi ro bao gồm việc đi chệch khỏi chỉ số mà nó theo sau. Nó có thể thay đổi nhiều như một điểm phần trăm tại một thời điểm nhất định. Do đó, các nhà đầu tư phải bao gồm phí tài sản, thanh khoản và lỗi theo dõi là những rủi ro phổ biến khi đầu tư vào ETF chỉ số.
Bạn có nên đầu tư vào ETF chỉ số hay không là vấn đề do cá nhân lựa chọn dựa trên mục tiêu đầu tư của một người.
Nếu bạn đang tìm kiếm tính thanh khoản, thì ETF chỉ số có thể được giao dịch trong ngày. Thứ hai, người ta phải xem xét chi phí tác động và sự khác biệt giữa giá trị NAV và giá đơn vị ETF. Tùy thuộc vào danh mục có thể đầu tư, thời gian và mục tiêu của bạn, bạn có thể chọn ETF chỉ số tốt nhất từ các tùy chọn rộng lớn hiện tại có sẵn cho các nhà đầu tư.