Đầu tư có thể khiến ngay cả những chuyên gia dày dạn kinh nghiệm cũng cảm thấy sợ hãi, nhưng điều này đặc biệt đúng với những người mới bắt đầu. Và hầu hết đều bắt nguồn từ sự lo lắng về một câu hỏi quan trọng:
“Điều gì sẽ xảy ra nếu tôi mất phần lớn số tiền khó kiếm được của mình?”
Tất nhiên không phải tất cả những người mới bắt đầu đều có suy nghĩ này. Một số bắt đầu đầu tư mà không hề sợ hãi và sẵn sàng giải quyết những khoản đầu tư rủi ro nhất—mặc dù sự thiếu cẩn trọng đó có thể khiến họ quay lại vấn đề tương tự:mất tất cả số tiền khó kiếm được.
Lời khuyên của chúng tôi? Bất kể bạn rơi vào phạm vi sợ hãi nào, bạn nên tìm hiểu các chiến lược đầu tư khác nhau mà các nhà giao dịch thành công sử dụng.
Vậy hãy cùng bắt tay vào thực hiện! Hôm nay, chúng ta sẽ khám phá các chiến lược đầu tư tốt nhất cho các nhà đầu tư mới. Chúng tôi cũng sẽ thảo luận về cách tùy chỉnh chiến lược đầu tư của riêng bạn và sẽ đưa ra một số câu hỏi phổ biến mà các nhà giao dịch mới bắt đầu thường hỏi.
Một chiến lược đầu tư là một kế hoạch giúp bạn xác định cách bạn sẽ chọn các khoản đầu tư cũng như thời điểm bạn sẽ mua và bán chúng.
Những chiến lược này dựa trên các quy tắc để bạn không đưa ra mỗi quyết định đầu tư một cách cảm tính và thiếu nhất quán. Bằng cách tuân theo một bộ nguyên tắc, việc nghiên cứu đầu tư của bạn sẽ dễ dàng hơn và bạn sẽ có nhiều khả năng đưa ra quyết định đúng đắn hơn.
Điều đó nói lên rằng, chiến lược đầu tư và giao dịch không phải là chiến lược chung cho tất cả và chúng chắc chắn có thể thay đổi theo thời gian. Những thay đổi đó cũng như chiến lược ban đầu của bạn sẽ chủ yếu xoay quanh các yếu tố sau:
Tùy thuộc vào mức độ hiểu biết về tài chính của bạn , bạn có thể cảm thấy thoải mái khi tạo chiến lược đầu tư của riêng mình hoặc bạn có thể muốn xin lời khuyên đầu tư từ cố vấn tài chính.
Có rất nhiều chiến lược đầu tư đã được thử và thực hiện hiệu quả với hầu hết các nhà đầu tư, mặc dù chi tiết cụ thể của từng chiến lược giao dịch chắc chắn sẽ khác nhau.
Những người mới bắt đầu sử dụng tài khoản đầu tư nên thử các chiến lược đầu tư bên dưới.
Liên quan:15 ứng dụng, công cụ và trang web nghiên cứu và phân tích chứng khoán tốt nhất
Bảy chiến lược đầu tư sau đây đại diện cho những kế hoạch phổ biến nhất, được sử dụng rộng rãi nhất mà bạn sẽ gặp. Có những chiến lược khác phức tạp hơn, nhưng nếu bạn mới bắt đầu thì bảy con đường này là nơi bạn nên bắt đầu.
Chiến lược giao dịch mua và giữ chỉ đơn giản là mua một khoản đầu tư và giữ nó lâu dài . Mặc dù không có quy tắc cứng nhắc nào về thế nào là "dài hạn", nhưng nó thường có nghĩa là dài hơn 5 năm.
Điều này rất khác với các chiến lược giao dịch trong đó các nhà đầu tư giao dịch tích cực hơn. Ví dụ:với giao dịch xoay vòng , cổ phiếu và quỹ chỉ có thể được giữ trong một vài năm, hoặc thậm chí vài tháng. Và với giao dịch trong ngày, các khoản đầu tư được giữ trong nhiều ngày, đôi khi hàng giờ, thậm chí vài phút.
Chiến lược đầu tư mua và nắm giữ thường hoạt động tốt nhất với các tài sản an toàn hơn, ổn định hơn, chẳng hạn như cổ phiếu blue-chip. Các chiến lược đầu tư dài hạn như thế này cũng thường sử dụng cổ phiếu và quỹ trả cổ tức (trả tiền mặt cho cổ đông—nhiều hơn thế trong một phút!), vì những khoản cổ tức đó có thể được tái đầu tư và hưởng lợi nhiều hơn từ việc gộp lãi.
Dưới đây là mức lợi nhuận mà ai đó có thể mong đợi nếu họ chỉ nhận được lợi nhuận từ S&P 500 trong 25 năm qua:
sao maiBây giờ hãy xem lợi nhuận tốt hơn bao nhiêu khi bạn tính đến cổ tức (nếu bạn đã tái đầu tư cổ tức trở lại S&P 500):
sao maiĐầu tư mua và nắm giữ có thể giúp bạn giảm đáng kể số tiền bị mất do thuế lãi vốn , là các khoản thuế bạn phải trả cho bất kỳ khoản lợi nhuận nào bạn kiếm được từ việc bán tài sản.
Đó là vì thuế lãi vốn dài hạn (dựa trên doanh số bán bất kỳ tài sản nào bạn nắm giữ trong hơn một năm) thường thấp hơn thuế lãi vốn ngắn hạn (dựa trên doanh số bán bất kỳ tài sản nào bạn nắm giữ từ một năm trở xuống).
Ví dụ:giả sử thu nhập hàng năm của bạn là 40.000 USD. Vào năm 2025, bạn kiếm được 1.000 USD tiền lãi từ việc bán một số cổ phiếu trong tài khoản môi giới tiêu chuẩn của mình (không phải IRA):
Thời gian bạn nắm giữ các khoản đầu tư khác nhau tùy thuộc vào mục tiêu của bạn. Các nhà đầu tư mua và nắm giữ thường đầu tư cho mục đích nghỉ hưu và các mục tiêu dài hạn khác. Do đó, họ nắm giữ cổ phiếu và các khoản đầu tư tương tự trong nhiều năm, đủ điều kiện để được hưởng mức thuế suất thấp hơn.
Liên quan:Cách đầu tư tiền:5 bước để bắt đầu đầu tư với số tiền ít ỏi
Nhà đầu tư huyền thoại Warren Buffett đã nói điều đó hay nhất khi ông gọi đầu tư là “quá trình bỏ ra tiền ngay bây giờ để nhận được nhiều tiền hơn trong tương lai”.
Tất nhiên, Warren Buffett trở thành huyền thoại phần lớn là nhờ đầu tư giá trị .
Khi đi mua sắm, bạn luôn mua ở mức giá thông thường hay chờ đợi món hàng mình muốn giảm giá? Nếu là vế sau, bạn có thể sẽ thích đầu tư giá trị. Phương pháp đầu tư này bao gồm việc xác định và sau đó mua những tài sản mà dựa trên đánh giá của bạn về dữ liệu tài chính nhất định, có vẻ như chúng đang được giao dịch ở mức giá thấp hơn mức giá thực tế.
Tất nhiên, hy vọng là bạn mua một khoản đầu tư cụ thể, sau đó các nhà đầu tư khác cuối cùng nhận thấy rằng thị trường đang định giá thấp tài sản đó, vì vậy họ cũng mua vào—đẩy giá cao hơn đến giá trị “công bằng hơn” và mang lại lợi nhuận cho bạn.
Các nhà đầu tư giá trị sử dụng nhiều công cụ tài chính khác nhau, chẳng hạn như sàng lọc cổ phiếu , để tìm những cổ phiếu bị định giá thấp dựa trên những dữ liệu quan trọng nhất định. Một số cách phổ biến để định giá cổ phiếu bao gồm:
Khi các nhà đầu tư giá trị sử dụng các số liệu như P/E và P/S, họ thường so sánh định giá của một cổ phiếu với một chỉ số rộng hơn (như S&P 500) hoặc ngành của công ty hoặc ngành (hai cách để nhóm các cổ phiếu có hoạt động kinh doanh tương tự).
Bạn có muốn nghiêm túc về việc tiết kiệm và lập kế hoạch nghỉ hưu không? Đăng ký nhận bản tin lập kế hoạch nghỉ hưu miễn phí của Riley, Young and the Invested.
Bất kể bạn đầu tư vào lĩnh vực gì, bạn đều đang cố gắng tăng số tiền của mình theo thời gian.
Nhưng đầu tư tăng trưởng là một cách cụ thể để làm điều đó.
Đầu tư tăng trưởng là mua cổ phiếu của các công ty (và các tài sản khác) mà bạn kỳ vọng sẽ tăng trưởng nhanh hơn công ty bình thường. Cổ phiếu tăng trưởng thường được tìm thấy thường xuyên hơn trong một số lĩnh vực nhất định (chẳng hạn như công nghệ) so với các lĩnh vực khác (như tiện ích) và có xu hướng chuyển càng nhiều tiền mặt càng tốt vào việc phát triển công ty—nghiên cứu và phát triển (R&D), thiết bị mới, nhiều nhân viên hơn.
Apple, Alphabet, công ty mẹ của Google và Tesla đều là những ví dụ về các cổ phiếu tăng trưởng phổ biến.
Đầu tư tăng trưởng có thể biến động nhiều hơn (biến động lớn hơn và giảm cổ phiếu của bạn) hơn là đầu tư giá trị. Sự chậm trễ của sản phẩm hoặc báo cáo tài chính xấu có thể dễ dàng làm giảm hiệu quả hoạt động của họ trong thời gian ngắn. Nhưng các nhà đầu tư tăng trưởng có thể tận hưởng lợi tức đầu tư tuyệt vời theo thời gian nếu họ có thể chịu đựng được những thăng trầm.
Hãy xem xét Tesla. Cổ phiếu này đã tạo ra mức lợi nhuận điên rồ gần 15.000% trong 10 năm qua.
Nhưng các nhà đầu tư đã phải chịu đựng hàng loạt đợt sụt giảm lớn để đạt được điều đó.
Hãy cẩn thận. Mặc dù các công ty tăng trưởng có thể mang lại lợi nhuận tuyệt vời nhưng chúng cũng có thể sụp đổ nhanh chóng, làm tổn hại đến danh mục đầu tư tổng thể của bạn. Một số nhà đầu tư tốt hơn hết nên kết hợp đầu tư tăng trưởng với tài sản ít rủi ro hơn.
Một cách để phân tán rủi ro của bạn là đầu tư vào nhiều cổ phiếu tăng trưởng thông qua các quỹ mà chúng tôi sẽ đề cập dưới đây. Ví dụ:bạn có thể cân nhắc đầu tư vào quỹ đầu tư định hướng tăng trưởng như Quỹ chỉ số Vanguard 500 Admiral Shares (VFIAX) thông qua Ứng dụng đầu tư miễn phí của Vanguard . (Quỹ tương hỗ hàng đầu này cũng có sẵn dưới dạng quỹ giao dịch trao đổi dưới dạng VOO.)
Quỹ này đầu tư vào các cổ phiếu có giá trị và tăng trưởng có trụ sở tại Hoa Kỳ, mua lại nhiều công ty mà không chỉ tập trung rủi ro vào một số ít.
Tiên phong | Quỹ tương hỗ, IRA, quỹ ETF + hơn thế nữa
4.0
Ưu điểm:
Nhược điểm:
Hoặc, bạn có thể tìm hiểu cách tìm các cổ phiếu tăng trưởng riêng lẻ thông qua các dịch vụ như Cố vấn chứng khoán của Motley Fool , mà chúng tôi mô tả bên dưới.
Sản phẩm đặc trưng của Motley Fool, Cố vấn chứng khoán , nhằm mục đích cung cấp cho các nhà đầu tư một điều:những lựa chọn hàng đầu cho những cổ phiếu đánh bại thị trường từ những người đồng sáng lập trang web.
Stock Advisor là một dịch vụ đầu tư trực tuyến tán thành phong cách giao dịch đơn giản, yêu thích của tôi:mua và giữ. Các nhà phân tích ngu ngốc đưa ra khuyến nghị cho cả “Eddie ổn định ” và các cổ phiếu tiềm năng có khả năng tăng trưởng cao với các yếu tố cơ bản vững chắc—một sự kết hợp lý tưởng giữa các cổ phiếu nắm giữ nếu bạn muốn tạo ra hiệu suất mạnh mẽ mà không gặp rủi ro về biến động cực cao.
Điều quan trọng là Stock Advisor không chỉ cung cấp cho bạn danh sách các mã cổ phiếu mà còn cung cấp các lý do đầu tư và nghiên cứu cho từng lựa chọn để giúp bạn hiểu rõ hơn trước khi mua.
Và giờ đây, tư cách thành viên Stock Advisor cung cấp quyền truy cập vào Motley Fool GamePlan:một trung tâm dành cho nội dung và công cụ lập kế hoạch tài chính và hưu trí để cải thiện không chỉ danh mục đầu tư mà còn toàn bộ đời sống tài chính của bạn. GamePlan phác thảo ba chiến lược danh mục đầu tư—Thận trọng, Trung bình và Linh hoạt—với các lựa chọn về quỹ tương hỗ, quỹ giao dịch trao đổi (ETF) và cổ phiếu, bao gồm cả các khuyến nghị phân bổ. Nó cũng lưu trữ một thư viện nội dung về lập kế hoạch tài chính, bao gồm các chủ đề như tài chính hàng ngày, sức khỏe và thể chất cũng như kế hoạch tài sản. Và nó tự hào có các công cụ bao gồm nhiều loại máy tính, chẳng hạn như máy tính lãi suất thẻ tín dụng và thế chấp.
Việc lựa chọn cổ phiếu của Stock Advisor đã hoạt động rất tốt trong suốt 22 năm tồn tại của dịch vụ. Dịch vụ này đã đưa ra 190 đề xuất cổ phiếu từng mang lại lợi nhuận trên 100%.
Nhìn chung, dịch vụ đăng ký mua cổ phiếu của Motley Fool Stock Advisor đã tăng gấp năm lần lợi nhuận của S&P 500 kể từ khi Stock Advisor thành lập vào tháng 2 năm 2002 đến ngày 3 tháng 11 năm 2025. Con số này được tính bằng cách tính lợi nhuận trung bình của tất cả các khuyến nghị về cổ phiếu mà nó đưa ra trong 23 năm qua.
kẻ ngu ngốcDịch vụ Motley Fool Stock Advisor cung cấp rất nhiều tài nguyên đáng giá cho các thành viên:
Dịch vụ này tính mức giá chiết khấu cho năm đầu tiên và có thời gian hoàn phí thành viên trong 30 ngày. Đọc thêm trong Bài đánh giá của Motley Fool Stock Advisor của chúng tôi , hoặc đăng ký Cố vấn chứng khoán hôm nay.
Dịch vụ chọn cổ phiếu giới thiệu tốt nhất
Cố vấn chứng khoán Motley Fool
4.7
Ưu điểm:
Nhược điểm:
* $99 là giá giới thiệu chỉ dành cho thành viên mới. Giảm giá 50% dựa trên giá niêm yết hiện tại của Stock Advisor là $199/năm. Tư cách thành viên sẽ được gia hạn hàng năm theo giá niêm yết hiện tại. Hiệu suất trong quá khứ không đảm bảo cho kết quả trong tương lai. Kết quả đầu tư cá nhân có thể khác nhau. Tất cả các khoản đầu tư đều có nguy cơ thua lỗ.
Liên quan:Tài khoản đầu tư tốt nhất cho trẻ em
Khi chúng ta nói về cả đầu tư giá trị và đầu tư tăng trưởng, các phương pháp đều khác nhau nhưng mục tiêu đều giống nhau:mua những cổ phiếu sẽ mang lại lợi nhuận cao (còn gọi là "tăng giá vốn") theo thời gian.
Nhưng còn có cái khác cách kiếm tiền từ khoản đầu tư của bạn:thu nhập thụ động . Và có một số cách để kiếm được số tiền đó.
Một phương pháp phổ biến là mua trái phiếu . Trái phiếu đơn giản là khoản nợ do một số loại thực thể phát hành, cho dù đó là chính phủ liên bang Hoa Kỳ hay một công ty sản xuất bút chì nhỏ. Khi bạn mua trái phiếu, về cơ bản, tổ chức phát hành hứa sẽ trả lại cho bạn toàn bộ khoản đầu tư của bạn vào một thời điểm nào đó trong tương lai, cộng với các khoản thanh toán lãi.
Các khoản thanh toán lãi đó là số tiền cố định hoặc không đổi (do đó “thu nhập cố định “), được trả thường xuyên—thường sáu tháng một lần. Trên thực tế, trái phiếu thường được gọi là “đầu tư thu nhập cố định”.
Một phương pháp phổ biến khác? Cổ phiếu cổ tức.
Giống như chúng tôi đã đề cập trước đó, một số cổ phiếu sẽ thanh toán bằng tiền mặt, được gọi là cổ tức , cho các nhà đầu tư. Những khoản cổ tức này thường được trả thường xuyên, thường (nhưng không phải luôn luôn) hàng quý.
Cho dù đó là trái phiếu hay cổ tức k, thuật ngữ bạn cần biết là lợi nhuận , là tỷ lệ phần trăm của khoản đầu tư mà bạn có thể mong đợi nhận lại dưới dạng thu nhập trong vòng một năm. Ví dụ:nếu bạn mua một cổ phiếu với giá 100 đô la một cổ phiếu và trả cổ tức 5 đô la cho mỗi cổ phiếu trong suốt cả năm thì lợi tức trên cổ phiếu là 5%. ($5 / $100 =0,05 hoặc 5%)
Một số mẹo nhanh về cổ phiếu chia cổ tức:
Nếu cổ phiếu 100 USD đó giảm xuống còn 50 USD nhưng vẫn tiếp tục trả 5 USD/cổ phiếu mỗi năm thì lợi suất sẽ tăng từ 5% lên 10%. ($5 / $50 =0,10 hoặc 10%)
Nếu bạn đã mua một cổ phiếu ở mức giá 100 đô la và nó giảm xuống còn 50 đô la, bạn vẫn chỉ nhận được 5 đô la mỗi năm cho khoản đầu tư 100 đô la của mình. Lợi nhuận 5% đó là lợi nhuận trên chi phí của bạn . Lợi suất 10% là lợi nhuận trên số tiền mới —bạn sẽ chỉ có được điều đó bằng cách mua cổ phiếu mới.
Hãy suy nghĩ về những gì chúng tôi vừa nói ở trên. Nếu một cổ phiếu mất đi một nửa giá trị thì lợi tức của nó sẽ tăng gấp đôi.
Ngoài ra, nếu một cổ phiếu mất đi một nửa giá trị thì đó là một dấu hiệu rắc rối khá rõ ràng! Công ty đứng sau một cổ phiếu giảm giá mạnh như vậy có thể đang gặp khó khăn về tài chính, điều đó có nghĩa là họ có thể không có đủ tiền mặt để trả cổ tức trong thời gian dài hơn nữa. Mặc dù điều này không xảy ra thường xuyên nhưng các công ty đôi khi giảm hoặc thậm chí tạm dừng chia cổ tức—có nghĩa là lợi suất cao sẽ chuyển thành lợi suất thấp hoặc thậm chí không có lợi suất!
Sự thật là không có câu trả lời cố định cho câu hỏi này. Điều gì tạo nên tỷ suất cổ tức “tốt” phụ thuộc vào môi trường thị trường và mức độ rủi ro mà bạn sẵn sàng chấp nhận.
Nhiều nhà đầu tư hài lòng với bất kỳ lợi suất nào cao hơn lợi suất của thị trường chứng khoán (thường được đo bằng lợi suất của S&P 500). Một số nhà đầu tư tìm kiếm lợi suất cao hơn lợi suất trái phiếu kho bạc kỳ hạn 10 năm tại bất kỳ thời điểm nào.
Đối với một số người, chiến lược đầu tư thu nhập ít quan tâm đến lợi suất cổ tức , và nhiều thông tin khác về an toàn cổ tức —họ sẽ chấp nhận mức lợi suất thấp khi biết rằng công ty khó có thể ngừng trả cổ tức. Nếu điều đó nghe có vẻ hấp dẫn với bạn, hãy bắt đầu tìm kiếm với các công ty thường xuyên tăng cổ tức.
Liên quan:15 khoản đầu tư lợi nhuận cao tốt nhất [Các lựa chọn an toàn ngay bây giờ]
Một chiến lược đầu tư đặc biệt phổ biến đối với các nhà đầu tư dài hạn liên quan đến “đầu tư chỉ số” trong đó bạn mua các quỹ sao chép một số loại cổ phiếu, trái phiếu hoặc tiêu chuẩn khác. (Hãy nghĩ đến S&P 500 hoặc Nasdaq Composite.)
Trước tiên, hãy xem xét hai cách chính mà bạn có thể thực hiện đầu tư chỉ số:quỹ tương hỗ và quỹ giao dịch trao đổi (ETF).
Một quỹ tương hỗ là một nhóm tiền được đầu tư chung vào cổ phiếu, trái phiếu hoặc các tài sản khác. Khi bạn mua vào quỹ tương hỗ, bạn sẽ chia sẻ lợi nhuận (hoặc lỗ) của những tài sản đó.
Bạn có thể phải trả một khoản phí (hoặc nhiều khoản phí) để có quyền đầu tư vào quỹ đó. Ví dụ về các khoản phí thông thường bao gồm chi phí hàng năm được thanh toán trực tiếp từ hoạt động của quỹ và phí bán hàng được lấy từ khoản đầu tư ban đầu của bạn.
Một quỹ giao dịch trao đổi (ETF) hoạt động tương tự như quỹ tương hỗ ở chỗ nó cho phép bạn đầu tư vào nhiều khoản đầu tư.
Tuy nhiên, nó có một số khác biệt. Điều cốt lõi là nó giao dịch trên một sàn giao dịch suốt cả ngày giao dịch, giống như một cổ phiếu. (Mặt khác, tất cả giao dịch của quỹ tương hỗ đều được thanh toán một lần mỗi ngày sau khi thị trường đóng cửa.) Và mặc dù quỹ này tính chi phí hàng năm nhưng quỹ ETF không có khoản phí nào khác.
Các quỹ ETF cũng thường công bố các khoản đầu tư mà họ nắm giữ thường xuyên hơn nhiều so với các quỹ tương hỗ và họ được hưởng một số lợi thế về thuế có thể mang lại mức tăng lợi nhuận rất nhỏ.
Bạn có muốn nghiêm túc về việc tiết kiệm và lập kế hoạch nghỉ hưu không? Đăng ký nhận bản tin lập kế hoạch nghỉ hưu miễn phí của Riley, Young and the Invested.
Có hai loại quỹ tương hỗ hoặc ETF chính:quỹ được quản lý tích cực và quỹ chỉ số.
Một quỹ được quản lý tích cực được điều hành bởi một hoặc nhiều nhà quản lý danh mục đầu tư mua và bán cổ phiếu, trái phiếu hoặc các tài sản khác. Họ có thể phải tuân theo một số nguyên tắc nhất định (chẳng hạn như họ chỉ có thể làm theo cổ phiếu của các công ty lớn), nhưng cuối cùng họ đưa ra quyết định dựa trên nghiên cứu và trực giác của chính mình.
Một quỹ chỉ số chỉ đơn giản là cố gắng tái tạo hiệu suất của một chỉ số thị trường cụ thể, như S&P 500 hoặc Nasdaq Composite. Nó chủ yếu dựa trên các quy tắc và thuật toán máy tính. Ví dụ, một quỹ chỉ số S&P 500 sẽ chỉ mua các cổ phiếu tạo nên chỉ số S&P 500, theo cùng tỷ lệ với chỉ số. (Cổ phiếu càng lớn thì mức độ đại diện của nó trong S&P 500 càng lớn.)
Theo nguyên tắc chung, hầu hết các quỹ tương hỗ đều được quản lý tích cực, nhưng cũng có các quỹ tương hỗ chỉ số. Và hầu hết các quỹ ETF đều là quỹ chỉ số, nhưng cũng có những quỹ ETF được quản lý tích cực.
Tất cả các quỹ đều cung cấp một số mức độ đa dạng hóa , có nghĩa là bạn đang giảm thiểu rủi ro bằng cách dàn trải số tiền của mình ra xung quanh. (Ví dụ:một quỹ có thể đầu tư vào một số cổ phiếu trong một ngành nhất định; một quỹ khác có thể đầu tư vào trái phiếu từ 50 quốc gia khác nhau.)
Tuy nhiên, quỹ chỉ số phổ biến trong giới đầu tư dài hạn vì hai lý do chính. 1.) Chúng thường rẻ hơn vì bạn không phải trả lương cho nhiều nhà quản lý danh mục đầu tư. 2.) Các nhà quản lý con người thường gặp khó khăn để vượt trội hơn những tiêu chuẩn này… vì vậy nếu bạn không thể đánh bại họ, hãy tham gia cùng họ!
Cũng giống như bất kỳ khoản đầu tư nào khác, quỹ chỉ số có một số rủi ro; quỹ chỉ số S&P 500 sẽ giảm nếu thị trường chứng khoán nói chung giảm. Và các khoản đầu tư vào quỹ chỉ số có thể thay đổi theo thời gian tùy thuộc vào quy tắc của chỉ số - các công ty tài chính (như ngân hàng) chiếm 19% S&P 500 vào năm 2000; năm 2020 họ chỉ chiếm 10%!
Liên quan:Cách đầu tư khi còn là thanh thiếu niên [Bắt đầu đầu tư khi trẻ vị thành niên dưới 18 tuổi]
Điều gì sẽ xảy ra nếu bạn không thể quyết định? Điều gì sẽ xảy ra nếu bạn muốn đầu tư dài hạn và bạn biết quỹ chỉ số là một ý tưởng thông minh, nhưng bạn cũng cho rằng quỹ chỉ số… à, nhàm chán?
Hãy thử sở hữu một vài quỹ chỉ số… và chỉ một vài cổ phiếu thôi.
Cách đầu tư này vẫn mang lại cho bạn sự đa dạng hóa với chi phí thấp thông qua các quỹ chỉ số. Nhưng hãy nhớ:Rủi ro thấp hơn cũng có thể đi kèm với ít tiềm năng tăng giá hơn. Đó là lúc cổ phiếu xuất hiện—vâng, bạn đang gặp rủi ro nhiều hơn một chút, nhưng chúng có tiềm năng tăng trưởng cao hơn.
Ngoài ra, bạn có nhiều khả năng tiếp tục tương tác và tham gia hơn nếu bạn luôn cập nhật thông tin về một số công ty mà bạn quan tâm.
Sự phân chia chính xác giữa số tiền bạn đầu tư vào quỹ chỉ số và số tiền bạn đầu tư vào từng cổ phiếu riêng lẻ tùy thuộc vào mục tiêu và khả năng chấp nhận rủi ro của bạn.
Liên quan:17 trang web và ứng dụng tin tức chứng khoán tốt nhất [Thông tin tài chính và thị trường chứng khoán]
Tính trung bình chi phí bằng đô la (DCA) Chiến lược đầu tư cũng có thể được sử dụng kết hợp với kế hoạch mua và nắm giữ dài hạn.
Tính trung bình chi phí bằng đô la là khi bạn mua một lượng cổ phiếu cố định hoặc các khoản đầu tư khác theo định kỳ, bất kể giá cổ phiếu hiện tại như thế nào. Ví dụ:bạn có thể mua số cổ phiếu trị giá 100 USD vào đầu mỗi tháng.
Nếu bạn có một công việc cung cấp kế hoạch nghỉ hưu 401(k), công việc đó sẽ sử dụng phương pháp DCA, đầu tư một phần tiền lương của bạn vào các quỹ được chọn trước trong mỗi kỳ lương.
Chiến lược này cũng có yếu tố giá trị vì cuối cùng bạn sẽ mua nhiều cổ phiếu hơn khi giá đầu tư của bạn thấp hơn và ít cổ phiếu hơn khi giá của chúng cao hơn.
Phương pháp tính trung bình chi phí bằng đô la thường có hiệu quả tốt hơn nhiều so với việc cố gắng chọn thời điểm hoàn hảo để mua và bán các khoản đầu tư. Và nó chỉ đơn giản là dễ dàng hơn —bạn không cần phải tuân theo một chiến lược giao dịch phức tạp và bạn không phải lo lắng về diễn biến của thị trường chứng khoán. Hãy tiếp tục sử dụng tiền của bạn để làm việc.
Chỉ cần lưu ý rằng bạn có thể phải trả phí mỗi lần mua một số khoản đầu tư. Trong tình huống đó, việc mua ít thường xuyên hơn có thể làm giảm số phí giao dịch bạn phải trả. DCA hoạt động hiệu quả nhất với các khoản đầu tư có phí giao dịch hoặc bán hàng thấp hoặc không có phí.
Liên quan:Cách nhận cổ phiếu miễn phí khi đăng ký:8 ứng dụng có lượt chia sẻ miễn phí
Đầu tư vào thị trường chứng khoán trở nên dễ dàng hơn bao giờ hết. Bạn cần có tài khoản môi giới , nhưng thật đơn giản để mở một tài khoản với hầu hết các nhà môi giới trực tuyến. Bạn sẽ cần giấy tờ tùy thân, một số thông tin về bản thân và đôi khi là khoản tiền gửi tối thiểu.
Bạn có thể mua nhiều khoản đầu tư từ tài khoản môi giới tiêu chuẩn và tài khoản hưu trí cá nhân (IRA) .
IRA giống như một tài khoản môi giới nhưng có một số thay đổi. Nó có một số lợi thế hữu ích về thuế, nhưng bạn chỉ có thể đóng góp một số tiền nhất định mỗi năm và bạn không thể rút tiền sớm mà không phải đối mặt với các hình phạt nặng nề.
Tài khoản môi giới tiêu chuẩn không mang lại lợi ích về thuế. Nhưng bạn có thể đầu tư bao nhiêu tiền tùy thích và bạn được phép rút tiền bất cứ lúc nào mà không bị phạt.
Khi bạn đã chọn tài khoản môi giới trực tuyến và đăng ký, hầu hết giao diện trang web đều khá trực quan. Phần khó nhất (có lẽ ngoài việc tiết kiệm tiền để đầu tư ) đang lựa chọn những khoản đầu tư tốt nhất và quyết định giữ chúng trong bao lâu trước khi bán. Một số người sử dụng robo-cố vấn để giúp họ đầu tư, những người khác sử dụng cố vấn tài chính con người và nhiều người tự đưa ra quyết định đầu tư.
Nếu bạn tự mình đầu tư vào thị trường chứng khoán, bạn sẽ cần phát triển một chiến lược đầu tư hoặc giao dịch giống như những chiến lược trên.
Đầu tư tiền vào thị trường chứng khoán là một trong những cách tốt nhất để làm cho nó phát triển. Đưa số tiền khó kiếm được của bạn vào các khoản đầu tư, chẳng hạn như cổ phiếu hoặc quỹ chỉ số, là cách nhanh hơn nhiều để tạo dựng sự giàu có so với việc để tiền của bạn trong tài khoản tiết kiệm.
Tin tốt:Bạn không cần nhiều tiền để bắt đầu. Nếu bạn đầu tư ngay bây giờ với số tiền nhỏ, số tiền đó có thể mang lại lợi nhuận đáng kể theo thời gian nhờ lãi kép , nơi bạn tái đầu tư số tiền kiếm được và đó tiền kiếm được nhiều tiền hơn. (Nhưng bạn càng có thể đầu tư nhiều và đầu tư càng thường xuyên thì càng tốt.)
Và không, đầu tư không chỉ dành cho người lớn. Nếu bạn là thanh thiếu niên hoặc thanh niên có thêm tiền, không bao giờ là quá sớm để bắt đầu lập kế hoạch cho mục tiêu tài chính trong tương lai của bạn. .
Bạn cần bao nhiêu tiền để bắt đầu đầu tư? Vâng, với sự xuất hiện của ứng dụng đầu tư và tài khoản môi giới chi phí thấp , bạn có thể bắt đầu đầu tư ngay hôm nay chỉ với $1.
Một đô la sẽ không mua được nhiều cho bạn, nhưng nó sẽ mua được nhiều thứ hơn trước đây. Tỷ lệ chia sẻ , đã trở nên dễ tiếp cận hơn trong vài năm qua, cho phép bạn mua một phần cổ phiếu, đưa các công ty giao dịch ở mức 100 đô la, thậm chí 1.000 đô la, trong tầm tay của mọi nhà đầu tư. Và với nhiều các ứng dụng và môi giới trực tuyến sẽ được miễn phí hoa hồng , không có thêm chi phí để đầu tư. Chỉ cần dùng đồng đô la đó để làm việc.
Nhưng bạn nên bao nhiêu tiền việc bắt đầu đầu tư cuối cùng phụ thuộc vào tình hình tài chính, độ tuổi, mức độ chấp nhận rủi ro và mục tiêu tài chính của bạn với tư cách là nhà đầu tư.
Hãy biến việc đầu tư thành một phần ngân sách của bạn và quyết định cẩn thận số tiền bạn có thể đầu tư. Bạn muốn đầu tư càng sớm càng tốt để tận dụng lãi kép. Tuy nhiên, đừng bao giờ đầu tư nhiều hơn mức bạn có thể chi trả và đừng đầu tư bất kỳ khoản tiền nào bạn sẽ cần trong vòng vài năm tới.
Điều quan trọng nhất là bạn hãy bắt đầu, thực hiện nghiên cứu đầu tư , và đóng vai trò tích cực trong việc tìm hiểu cách xây dựng sự giàu có của bạn trong tương lai.
Việc tạo ra một chiến lược đầu tư sẽ giúp bạn cảm thấy tự tin hơn vào những khoản đầu tư mà bạn chọn và giúp bạn tránh khỏi việc thực hiện những giao dịch bốc đồng, nguy hiểm. Khi có sẵn một hệ thống, bạn cũng có thể hiểu rõ hơn về những gì đang mang lại hiệu quả cho mình.
Khi nói đến chiến lược giao dịch, nghiên cứu của bạn sẽ tập trung vào phân tích cơ bản và/hoặc phân tích kỹ thuật.
Phân tích cơ bản tập trung vào việc cố gắng xác định giá trị nội tại của cổ phiếu. Bằng cách kiểm tra tình hình tài chính của công ty, bạn có thể xác định mức giá cổ phiếu mà bạn tin tưởng, cho phép bạn mua khi nó bị định giá thấp và giúp bạn tránh được những cổ phiếu được định giá quá cao.
Phân tích kỹ thuật tập trung vào các mô hình và xu hướng biểu đồ của cổ phiếu để xác định giá trong tương lai. Chiến lược này được sử dụng chủ yếu bởi người giao dịch trong ngày và người giao dịch theo xu hướng.
Bạn cũng cần cân nhắc một số câu hỏi khác, chẳng hạn như:
Khung thời gian cũng quan trọng. Are you focusing on long-term investments, such as retirement? Or short-term investments, such as saving for a house within the next few years?
In general, the further away you are from a goal, the more aggressively you can invest, because you have time to make up for downturns in the market. However, as you approach your goal, your investments should become more conservative.
And lastly:Write down your investment strategy or trading strategy. This will help you remember it, and commit to it, and make tweaks if you decide it could be working better. Even if you’re investing passively, check in occasionally to measure the effectiveness of your strategy and make adjustments as you near your goal.
Bạn có muốn nghiêm túc về việc tiết kiệm và lập kế hoạch nghỉ hưu không? Đăng ký nhận bản tin lập kế hoạch nghỉ hưu miễn phí của Riley, Young and the Invested.
Có liên quan: